Согласно сообщению CNBC, Coinbase ожидает большие долгосрочные выгоды, поскольку она продолжает создавать внутреннюю инфраструктуру, которую банки сейчас используют для предложения криптоуслуг.
Ранее Cryptopolitan сообщал, что выручка Coinbase в третьем квартале выросла до $1,87 млрд, что превысило ожидания в $1,8 млрд, что спровоцировало 9%-ный рост акций COIN, поднявшихся на 9% к закрытию пятницы.
Компания сотрудничает с гигантами Уолл-стрит, такими как JP Morgan, Citi и PNC, которые используют Coinbase для обеспечения доступа к криптовалюте внутри своих платформ, называя это фундаментальной разработкой, а не краткосрочным увеличением доходов.
Банки внедряют инфраструктуру Coinbase
В конце июля Coinbase заявила, что интегрирует свою институциональную платформу «Крипто как услуга» в PNC, что позволит ее клиентам покупать, хранить и продавать криптовалюту непосредственно из существующей банковской среды.
Позже в том же месяце Coinbase объявила о нескольких предложениях продуктов совместно с JP Morgan. Эти предложения связывают банковские счета Chase с кошельками Coinbase. Клиенты могут перемещать средства напрямую между ними. Они также могут переводить баллы Chase Ultimate Rewards на счета Coinbase.
Пользователи также могут пополнять свои счета Coinbase с помощью кредитных карт Chase. Именно здесь Coinbase превращается из биржи, в которую люди входят отдельно, во встроенный уровень обычной банковской деятельности.
Аналитик Bernstein Гаутам Чугани написал, что Coinbase «быстро становится AWS криптофинансовой инфраструктуры, поскольку крупные банки, такие как JPM, Citi, PNC, выбирают Coinbase в качестве своего криптопартнера».
Чугани имеет в виду Amazon Web Services, невидимую основу большинства крупных технологических продуктов. Эта формулировка используется для описания позиции Coinbase, поскольку финансовые системы используют для обработки рельсы блокчейна.
Аналитики прогнозируют ожидаемый потенциал роста
Бернштейн имеет рейтинг выше рынка на Coinbase с целевой ценой в 510 долларов, что означает потенциал роста на 55%.
Аналитики Bernstein написали, что Coinbase «осуществляет свою крипто-мечту, согласно которой рельсы блокчейна изменят структуру рынков капитала, банковского дела и платежей». Они также заявили, что путь компании основан не на ценовых циклах токенов, а на построении бизнеса, который обслуживает институциональные финансовые системы.
Barclays имеет рейтинг равного веса с целевой ценой в $357, что предполагает потенциал роста на 8,7%. Аналитики Barclays заявили, что руководство выразило уверенность в активном развитии событий в сфере платежей, бирж и накопления капитала.
Needham имеет рекомендацию покупать и целевую цену в $400, что предполагает потенциал роста на 21,8%. Аналитики Needham написали, что руководство видит высокий спрос на инфраструктуру стейблкоинов. Они заявили, что Coinbase продолжает получать мандаты на партнерство от крупных фирм, таких как Citi и BlackRock, а также наблюдает растущий интерес со стороны малого и среднего бизнеса.
Розенблатт имеет рекомендацию покупать и целевую цену в $470, что предполагает потенциал роста на 43,1%. Аналитики Rosenblatt пишут, что более 1000 компаний в настоящее время используют Coinbase для платежей в стейблкоинах и еще 1000 компаний находятся в списке ожидания.
Они перечислили партнерские отношения с Citi, Stripe, PayPal, Revolut, Webull и Shopify в качестве примеров того, как Coinbase теперь используется в качестве шлюза внутрисетевых платежей для компаний, создающих потоки транзакций на основе криптовалюты.
