Финансы все чаще становятся оружием войны. Политики США и наши союзники слишком узко фокусируются на макроэкономических инструментах, таких как санкции и продвижение доллара в качестве резервной валюты, когда современный фронт развивается. Сегодня настоящие сражения ведутся на смартфонах и на мировых валютных рынках.
Китай реализует рассчитанный на несколько десятилетий план по вытеснению величайшего актива Соединенных Штатов: доллара. Доллар имеет решающее значение для экономической и геополитической мощи США как мировой резервной валюты. Без этого наше влияние ослабнет, а наш долг станет еще большей проблемой. Именно этого хотят Коммунистическая партия Китая и Кремль.
Китай и Россия избавились от активов Казначейства США на миллиарды долларов, одновременно увеличивая свои запасы золота. Наши санкции, призванные отделить страны от «западной» экономической системы, больше не являются достаточным сдерживающим фактором для тех, кто может контролировать финансовую деятельность внутри своих границ и проецировать свою власть за их пределы.
Авторитарные противники, в том числе Китай, Иран и Россия, активно строят параллельные трансграничные экономические системы, которые втянут в свою орбиту не только соседние страны, но и наших союзников, которые активно с ними торгуют.
Например, более половины предприятий в Японии принимают Alipay, а более трети — WeChat Pay. Такое распределение дает двум китайским фирмам беспрецедентную прозрачность индивидуальных рыночных операций японских потребителей и предприятий. Это может позволить Китаю разрушить экономику Японии в случае эскалации напряженности, например, в случае потенциального конфликта из-за Тайваня.
Как США могут ответить
Китай рассматривает финансовые технологии и криптовалюту как инструменты расширения своей финансовой власти и наблюдения по всему миру. Соединенные Штаты должны отреагировать двумя способами: экспортировать наши финансовые технологии и системы по всему миру и использовать биткойн в качестве стратегического резервного актива вместо подавления инноваций.
Законодатели и политики по обе стороны партии, в первую очередь избранный президент Дональд Трамп, признают силу хранения биткойнов на балансе страны в качестве средства защиты от инфляции. Это направление также укрепит устойчивость США к экономическим вызовам, создаваемым финансовыми стратегиями Китая.
Федеральная резервная система, как и многие центральные банки, имеет разнообразный портфель резервных активов. По состоянию на 2024 год сюда входит около 35 миллиардов долларов в иностранной валюте и 11 миллиардов долларов в золотых запасах. Эти активы демонстрируют экономическую мощь Америки и обеспечивают ликвидность во время финансового стресса. Однако в нашем быстро оцифрованном мире отсутствие собственного цифрового актива в этом портфеле становится все более заметным.
Благодаря своему глобальному охвату и растущему распространению, Биткойн является идеальным кандидатом для заполнения этого пробела. Биткойн, который часто называют «цифровым золотом», является дефицитным товаром. США являются крупнейшим держателем биткойнов в национальном масштабе: они конфисковали 210 000 монет у незаконных лиц. Это дает США преимущество первопроходца и может обеспечить наше экономическое будущее.
Критики могут возразить, что волатильность биткойна делает его непригодным в качестве резервного актива. Однако эта волатильность, вероятно, уменьшится по мере роста внедрения и взросления рынка. В 2021 году Сальвадор признал биткойн законным платежным средством и начал покупать его в качестве резервного актива казначейства. Они увидели рост стоимости на 100% и не собираются продавать.
Война на несколько фронтов
США должны признать, что мы уже находимся в войне с Китаем на несколько фронтов. Одним из таких фронтов являются финансовые услуги, а криптовалюта — это оружие в нашем арсенале. Проигрыш в этой битве означает, что глобальные финансовые услуги и индивидуальная финансовая деятельность будут находиться во власти враждебных государств, сосредоточенных на контроле, надзоре и доминировании, а также на продолжении атаки на нашу валюту.
Трамп это понимает, заявив Bloomberg в июле: «Если мы этого не сделаем, Китай выберет [bitcoin] вверх.»
Проецирование американской финансовой мощи также требует от правительства расширения возможностей, предоставления возможностей и поощрения нашего частного экономического сектора к взаимодействию с оспариваемыми экономиками во всем Индо-Тихоокеанском регионе и за его пределами. Расширение использования наших платежных систем, банков и долларов – даже там, где это вызывает споры – имеет важное значение.
Прямо сейчас наши противники побеждают, потому что мы даже не играем. Они экспортируют свои системы, учреждения и инструменты наблюдения по всему миру. Между тем, мы мало что сделали, поскольку TikTok, серьезная угроза нашей национальной безопасности, захватывает целое поколение американцев. Мы должны сделать то же самое с финансовыми технологиями, потому что никакие потрясения не будут более серьезными для наших врагов.
США должны более явно использовать финансовые технологии и криптовалюты в качестве оружия. Например, мы должны поддержать децентрализованную финансовую технологию, которая позволит гражданам враждебных правительств, таких как Иран, использовать смартфоны для доступа к стейблкоинам и платежным услугам, основанным на долларах США, чтобы начать отделять свою экономическую деятельность от контроля своего правительства. По своей сути власть – это контроль не только над полицией или национальной безопасностью, но и над ресурсами и экономикой.
Мир находится на финансовом перепутье. Вопрос не в том, будут ли цифровые валюты формировать будущее, а в том, как мы адаптируемся к этой новой реальности. США могут сформировать это будущее, приняв биткойн в качестве резервного актива. Настало время смелых действий, и выгоды для глобальной финансовой стабильности и инноваций могут быть огромными.
