А недавний отчет Bitwise и VettaFi показывают, что 56% финансовых консультантов с большей вероятностью будут инвестировать в криптовалюту в этом году, а результаты выборов в США в 2024 году повлияют на настроения.
Рост цен на криптовалюту в 2024 году и повышение прозрачности регулирования вызвали больший интерес как со стороны клиентов, так и консультантов. В 2024 году 96% консультантов отвечали на запросы клиентов о криптовалюте, что является самым высоким зарегистрированным уровнем, по сравнению с 88% в 2023 году.
Кроме того, доля консультантов, распределяющих криптовалюту в клиентские портфели, удвоилась по сравнению с прошлым годом, увеличившись до 22% в 2024 году по сравнению с 11% в 2023 году. Институциональные инвесторы (30%) и зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) (28%) были с наибольшей вероятностью будут выделять криптовалюту, за ней следуют представители Wirehouse (24%).
Клиенты консультантов также все чаще занимают независимые позиции в криптовалюте: 71% инвестируют в криптовалюту независимо от своих консультантов в 2024 году по сравнению с 59% в 2023 году. Эти «сдерживаемые» активы представляют собой растущую возможность для консультантов, стремящихся интегрировать криптовалюту в более широкие планы богатства.
В отчете были рассмотрены 430 подходящих ответов от финансовых консультантов.
В докладе рисуется картина того, как отрасль набирает обороты. Консультанты, которым еще предстоит распределить криптовалюту, все чаще склоняются к этому: 19% планируют инвестировать в 2025 году по сравнению с 8% в прошлом году.
Между тем, 99% консультантов, уже инвестирующих в криптовалюту, планируют сохранить или увеличить свою подверженность риску.
Политический импульс
Выборы в США 2024 года стали важным поворотным моментом для криптовалют. Принятие избранным президентом Дональдом Трампом цифровых активов, включая предложение о стратегическом резерве биткойнов (BTC), подогрело оптимизм.
Кроме того, кандидаты, выступающие за криптовалюту, одержали ключевые победы в Конгрессе, изменив политический ландшафт в пользу отрасли.
В отчете также подчеркивается рост спекуляций по поводу предложения сенатора Синтии Ламмис (республиканец от Вайоминга) о том, чтобы США приобрели 1 миллион биткойнов в течение пяти лет, при этом 45% советников полагают, что это произойдет.
В докладе предполагается, что потенциальное вступление США в гонку резервов биткойнов может вызвать глобальную тенденцию: такие страны, как Бразилия и Польша, уже рассматривают возможность принятия аналогичного законодательства.
Остающиеся барьеры
Несмотря на растущий энтузиазм, проблемы остаются. Волатильность (47%) и нормативная неопределенность (50%) остаются главными препятствиями для принятия советников. Однако опасения со стороны регулирующих органов уменьшились по сравнению с предыдущими годами, что отражает более благоприятные перспективы при новой администрации.
65% консультантов до сих пор не могут или не уверены, могут ли они размещать криптовалюту на клиентских счетах, что остается серьезным препятствием.
Отрадно то, что консультанты все больше уверены в своей способности оценить криптоактивы: только 31% ссылаются на проблемы с оценкой в 2024 году по сравнению с 42% в 2023 году. Проблемы с хранением также ослабевают: страх перед хакерами упал с 38% в 2022 году до 24%. в 2024 году.
Изменение стратегии
В отчете также подчеркивается изменение предпочтений среди консультантов в отношении средств инвестирования в криптовалюту. ETF на акции криптовалют (25%) остаются наиболее популярным выбором, поскольку они предлагают знакомую точку входа для консультантов, колеблющихся в отношении прямого воздействия криптовалюты.
Интерес к спотовым крипто-ETF (22%) и диверсифицированным крипто-индексным фондам (19%) вырос, отражая растущую привлекательность профессионально управляемых опционов.
В отчете отмечается, что консультанты изучают более сложные стратегии, при этом тематические стратегии (26%) и буферные стратегии (24%) привлекают значительное внимание. Эти подходы направлены на смягчение волатильности криптовалюты и обеспечение дифференцированной доходности.
Он добавил, что 67% полагают, что цена Биткойна вырастет в следующем году, по сравнению с 52% в 2023 году. К 2030 году 40% ожидают, что Биткойн будет торговаться между 250 000 и 1 миллионом долларов, а 10% прогнозируют, что она может превысить 1 миллион долларов.
В отчете также отмечается растущая уверенность в долгосрочном потенциале Биткойна как основного актива. Значительные 83% респондентов полагают, что в течение пяти лет рыночная капитализация Биткойна будет выше, чем у Эфириума (ETH).
