- Ипотека «Дальневосточная» | Банк ГПБ (АО)
Сумма:
1 500 000 ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
1,99% - 22%
Срок ипотеки:
1 - 20,17 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,657% - 29,948%
Описание компании: Газпромбанк (АО) — один из крупнейших системно значимых банков в России, стабильно входящий в тройку лидеров по объему активов, предоставляющий универсальные финансовые услуги и играющий ключевую роль в экономике страны, включая развитие приоритетных регионов, таких как Дальний Восток.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке «Дальневосточная» варьируется от 1,99% до 22% годовых в зависимости от условий сделки, категории недвижимости и наличия страхования, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в пределах от 22,657% до 29,948%, что учитывает все комиссии и расходы.
Сумма и срок кредита: размер ипотечного займа может составлять от 1 500 000 ₽ до 9 000 000 ₽ при сроке кредитования до 20,17 лет, при этом наибольшая сумма доступна для недвижимости площадью от 60 кв. м. при покупке готового жилья и от 63 кв. м. по договору долевого участия, в остальных случаях лимит снижен до 6 000 000 ₽.
Первоначальный взнос: минимальный первый взнос составляет 20,1% от стоимости приобретаемой недвижимости, допускается использование материнского капитала как части этого взноса, что облегчает вход в программу для молодых семей.
Условия кредитования: жилье должно соответствовать требованиям программы, включая регистрацию заемщика в приобретенном объекте в течение 270 дней с момента покупки и обязательное проживание не менее 5 лет, в качестве залога используется приобретаемая недвижимость.
Опции страхования: обязательным является страхование имущества, дополнительно предлагается оформление страхования жизни и здоровья, что может снизить ставку по кредиту на 0,5 процентных пункта, также возможно оформление титульного страхования.
Поддержка государства: программа действует в рамках государственной инициативы «Дальневосточная ипотека» с установленным сроком до 31 декабря 2030 года и регулируется Постановлением №1609, предусматривающим льготные условия только при соблюдении региональных и регистрационных требований.
Типы недвижимости: к участию в программе допускаются квартиры на первичном и вторичном рынке, таунхаусы, частные жилые дома, земельные участки под индивидуальное жилищное строительство, а также апартаменты при условии соответствия требованиям.
Переуступка и аккредитация: разрешена переуступка прав требований на этапе строительства при наличии обеспечения в виде залога прав, при этом покупаемая недвижимость должна быть у аккредитованного застройщика, особенно при долевом строительстве.
График и способы платежей: заемщик может выбрать аннуитетную или дифференцированную схему платежей, погашение производится через интернет-банк, мобильное приложение, отделения Газпромбанка или переводом из других банков, досрочное погашение возможно без штрафов.
Штрафы и комиссии: при просрочке взимается пеня в размере 0,1% в день от суммы просроченного платежа, комиссии за выдачу кредита отсутствуют, дополнительная ставка может применяться при отказе от страхования жизни или нарушении условий регистрации.
Требования к заёмщику: возраст от 20 до 36 лет для льготных категорий, постоянная или временная регистрация в РФ обязательна, при отсутствии регистрации на Дальнем Востоке требуется последующее оформление по месту проживания в приобретенном жилье в течение 270 дней.
Доход и занятость: заемщик должен иметь подтвержденный стабильный доход в российских рублях, принимаются справки по форме 2‑НДФЛ или 3‑НДФЛ, стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев, общий стаж — от одного года, официальная занятость обязательна.
Созаёмщики и поручительство: допускается участие до 4 созаёмщиков, включая супругов, оформление недвижимости в долевую собственность возможно, если используется материнский капитал или ипотека оформляется на семью.
Исключения: не допускается наличие испорченной кредитной истории, программа не предусматривает рефинансирование уже выданных льготных ипотек и не совмещается с другими государственными программами после 23 декабря 2023 года.
Документы: обязательны паспорт, СНИЛС, подтверждение доходов, документы о семейном положении, при использовании маткапитала — подтверждение, по объекту недвижимости — договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН и отчет об оценке.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн через сайт Газпромбанка или лично в офисе, предварительное решение принимается за 2 минуты, окончательное — в течение 1–3 рабочих дней, срок действия одобрения — до одного месяца.
Средний рейтинг услуги «Дальневосточная ипотека» от Газпромбанка составляет 4,6 из 5, что объясняется стабильной процентной ставкой от 1,99%, поддержкой государства, понятными условиями кредитования и высоким уровнем доверия к банку.
связанных услуг 29 - Ипотека «Покупка дома» | ПАО «МТС-Банк»
Сумма:
1 млн. ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 24,3%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
25,331% - 26,646%
Описание компании: ПАО «МТС-Банк» — универсальная кредитная организация с устойчивыми позициями на российском финансовом рынке, развивающая розничное и ипотечное направление на базе цифровых технологий и входящая в экосистему АФК «Система», что обеспечивает высокую степень надёжности, масштабную инфраструктуру и активное участие в программах господдержки.
Актуальные тарифы: ипотека «Покупка дома» предоставляется на сумму от 1 до 50 млн рублей, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, базовая процентная ставка начинается от 24,3% годовых, для клиентов, получающих зарплату на карту МТС-Банка или работающих в Группе ПАО АФК «Система», действует ставка 27,4%, при отказе от личного страхования ставка увеличивается на 0,5%, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 25,331% до 26,646% в год.
Условия: кредит выдается на приобретение готового жилого дома или таунхауса, оформляемого в залог до полного погашения обязательств, первоначальный взнос начинается от 20,1%, для клиентов без зарплатного проекта МТС-Банка — от 30%, допускается использование материнского капитала и участие в государственных программах, включая семейную и военную ипотеку.
Опции: допускается рефинансирование ранее выданных ипотечных или потребительских кредитов, при условии отсутствия просрочек и оформления не ранее чем через 6 месяцев с момента предыдущего кредитования, возможна консолидация обязательств — объединение ипотеки с потребительским кредитом в рамках рефинансирования, поддерживается досрочное погашение без штрафов, предусмотрены кредитные каникулы при подтверждённой временной финансовой трудности.
Требования: заёмщик должен быть гражданином РФ с постоянной или временной регистрацией в регионе присутствия банка, возраст — от 18 до 75 лет на момент завершения срока кредита, общий трудовой стаж должен быть учтён, при этом минимальный срок работы на текущем месте составляет от 3 месяцев, допускается привлечение до 4 созаёмщиков, в том числе с оформлением долевой собственности, не допускается наличие испорченной кредитной истории.
Документы: для оформления ипотеки потребуется паспорт гражданина РФ, анкета-заявление, согласие на обработку персональных данных, справка 2-НДФЛ или по форме банка, выписка из ПФР, трудовая книжка или её копия, мужчины до 29 лет предоставляют военный билет, при необходимости могут быть запрошены дополнительные документы, документы по объекту недвижимости включают отчёт об оценке, выписку ЕГРН и договор купли-продажи.
Подача заявки: доступна дистанционная форма подачи через онлайн-сервис МТС-Банка, без необходимости посещения офиса на этапе одобрения, рассмотрение заявки занимает от 1 до 3 рабочих дней, для клиентов с зарплатным проектом возможен ответ в течение одного дня, срок действия одобрения составляет 2 месяца, подписание договора и передача оригиналов документов осуществляется при личном визите в отделение.
Средний рейтинг услуги и банка составляет 4,6 звезды из 5 благодаря высокой скорости одобрения ипотеки, широким лимитам до 50 млн рублей, гибким условиям по созаёмщикам и участию в программах господдержки, что делает продукт востребованным среди разных категорий клиентов.
связанные услуги 14 - Ипотека «ИЖС индивидуальное жилищное строительство» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 5,99%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01%
ПСК:
5,981% - 37,211%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — это один из устойчивых участников банковского сектора России, работающий с начала 90-х годов и зарекомендовавший себя как надежный универсальный банк с активным участием в ипотечном кредитовании, в том числе в сегменте индивидуального жилищного строительства.
Актуальные тарифы: процентные ставки начинаются от 5,99% годовых при условии оформления программы IT-ипотеки, от 6,00% по семейной ипотеке с государственной поддержкой и доходят до 24,50% по базовому продукту при взносе менее 40%, при этом диапазон полной стоимости кредита (ПСК) варьируется от 5,981% до 37,211% в зависимости от региона, программы и наличия страхования.
Сумма кредита и сроки: сумма ипотеки по программе ИЖС составляет от 250 тысяч до 30 миллионов рублей для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и до 15 миллионов рублей для остальных регионов, при этом срок кредита может достигать 30 лет с минимальным порогом в 1 год, что обеспечивает гибкость в выборе финансовой стратегии.
Первоначальный взнос: минимально допустимый взнос по базовой программе составляет 30,01% от стоимости объекта, при этом для получения наименьших процентных ставок рекомендуется внести более 40,01%, что позволяет зафиксировать процент на минимальном уровне и получить более выгодные условия по ПСК.
Условия кредитования: залогом служит приобретаемая недвижимость или право требования по договору долевого участия, допускается переуступка прав при строительстве, обязательным является имущественное страхование, а отказ от страхования жизни и трудоспособности увеличивает ставку на 2 процентных пункта.
Опции программы: доступна семейная ипотека с господдержкой, рефинансирование существующих кредитов, использование материнского капитала и возможность подачи заявки как для наёмных работников, так и для индивидуальных предпринимателей и самозанятых с подтвержденным доходом и стажем не менее 24 месяцев.
Требования к заёмщику: минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — 70 лет на момент окончательного погашения, необходимо гражданство Российской Федерации, регистрация в регионе присутствия банка, а также подтвержденный доход, оформленный справкой 2-НДФЛ или по форме банка.
Требования к объекту недвижимости: дом должен находиться на участке площадью от 6 до 40 соток с круглогодичным подъездом, быть не выше трёх этажей и иметь площадь от 80 до 300 кв. м, фундамент допустим только железобетонный, свайный или свайно-винтовой, стены — из кирпича, бетона, дерева или бруса, а строительство должно вестись аккредитованным подрядчиком.
Документы: для рассмотрения заявки потребуется паспорт, справка о доходах, документы на объект недвижимости, включая отчет об оценке, выписку из ЕГРН и договор ДДУ или купли-продажи, также может понадобиться подтверждение права собственности на землю при самостоятельном строительстве.
Подача заявки: возможно подать онлайн-заявку на официальном сайте банка с предварительным решением за 15–30 минут, после чего следует предоставить полный пакет документов в офисе или через удаленные каналы, финальное решение принимается после проверки всех данных.
Средняя оценка ипотечной программы ИЖС от ПАО АКБ «Металлинвестбанк» составляет 4,4 из 5, что обусловлено выгодными процентными ставками от 5,99%, высокой надёжностью банка, возможностью участия в господдержке, но с учётом ограничений по первоначальному взносу и строгих требований к недвижимости.
связанные услуги 13 - Ипотека «Сельская ипотека с господдержкой» | КБ “Кубань Кредит” ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 6 млн. ₽
Ставка:
от 3 %
Срок ипотеки:
5 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
21.481% - 24.120%
Описание компании: Коммерческий банк «Кубань Кредит» работает на рынке финансовых услуг с 1993 года, зарекомендовал себя как стабильный региональный банк с широкой сетью офисов в Краснодарском крае, предоставляющий полный спектр услуг частным лицам, бизнесу и сельскому населению.
Актуальные тарифы: Сельская ипотека с господдержкой от КБ «Кубань Кредит» доступна по ставке от 3% годовых при сумме кредита от 500 000 до 6 000 000 рублей, срок кредитования — от 5 до 25 лет, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,481% до 24,120%.
Условия кредитования: Программа разработана с участием государственной поддержки и позволяет приобрести жилой дом, квартиру или построить жильё в сельской местности с минимальным первоначальным взносом от 10%, а при использовании материнского капитала — от 0%.
Опции использования кредита: Финансирование может быть направлено на покупку готового дома с участком, квартиры на первичном или вторичном рынке, участие в долевом строительстве, либо строительство дома своими силами с комплектом.
Требования к заемщику: Возрастной порог составляет от 18 до 75 лет на момент полного погашения кредита, заемщик должен быть гражданином РФ, иметь официальную занятость, стаж от 3 месяцев (для ИП или самозанятых — от 6 месяцев в сфере АПК), проживать или работать в регионе присутствия банка.
Требования к недвижимости: Объект должен быть пригоден для постоянного проживания, оснащён инженерными системами, соответствовать нормативам площади и возрастным ограничениям — не старше 5 лет при покупке у физлица и до 3 лет при покупке у юрлица или ИП.
Документы: Для оформления необходим стандартный пакет документов — паспорт, справка о доходах, документы на недвижимость, а также при необходимости отчёт об оценке и подтверждение источника средств на первоначальный взнос.
Подача заявки: Клиент может подать заявку на получение сельской ипотеки как онлайн через официальный сайт банка, так и лично в любом офисе КБ «Кубань Кредит», решение принимается после рассмотрения всех документов и подтверждения платежеспособности.
Дополнительные преимущества: Использование материнского капитала возможно как для первоначального взноса, так и для частичного погашения кредита, предусмотрена субсидия для многодетных семей в размере 450 000 рублей, аннуитетный график платежей, досрочное погашение допускается без комиссии, валюта кредита — российский рубль.
Средний рейтинг услуги «Сельская ипотека с господдержкой» от КБ “Кубань Кредит” ООО составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными ставками от 3%, доступной суммой до 6 млн рублей, гибкими условиями и высоким уровнем доверия к региональному банку.
связанных услуг 18 - Ипотека «Коммерческая» | ПАО Сбербанк
Сумма:
500 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 22,2%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
22,529%–27,767%
Описание компании: ПАО Сбербанк — один из крупнейших и старейших банков России с более чем 180-летней историей, обладающий разветвлённой сетью офисов и отделений по всей стране, высокой капитализацией, устойчивыми финансовыми показателями и государственным участием, что обеспечивает высокий уровень надёжности и доверия со стороны клиентов.
Актуальные тарифы: ипотека «Коммерческая» от Сбербанка доступна по ставке от 22,2% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 22,529% до 27,767%, сумма кредитования варьируется от 500 000 до 100 000 000 рублей, срок предоставления — от 1 до 25 лет, а минимальный первоначальный взнос начинается от 30,1%.
Условия предоставления: программа ориентирована на физических лиц и самозанятых без необходимости регистрации юридического статуса, залогом по кредиту выступает приобретаемая коммерческая недвижимость, обязательным требованием является страхование объекта, а в случае отказа от личного страхования ставка увеличивается на 1%.
Опции кредита: разрешено досрочное погашение без комиссий, используется аннуитетная схема выплат, предоставляется возможность рефинансирования и объединения нескольких кредитов, окончательное решение по заявке принимается в течение 5 рабочих дней, при этом предварительное решение может быть получено за считанные минуты через ДомКлик.
Требования к заёмщику: возраст от 21 до 75 лет на дату полного погашения, гражданство Российской Федерации и постоянная регистрация обязательны, требуется подтверждённый доход с использованием форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или справки по форме банка, допускается участие до трёх созаёмщиков, включая супруга или супругу при отсутствии брачного договора.
Требования к недвижимости: объектом может выступать изолированное помещение до 350 м², расположенное в многоквартирном доме на этажах от -1 до 2, с отдельным входом, не признанное аварийным или объектом культурного наследия, без обременений, построенное не ранее 1900 года (для Москвы и Санкт-Петербурга) или 1955 года (для остальных регионов), при нахождении ниже первого этажа требуется подтверждение отсутствия коммунальных коммуникаций.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, регистрация по месту жительства, справка о доходах, отчёт об оценке недвижимости, договор купли-продажи или долевого участия, выписка из ЕГРН, документы, подтверждающие первоначальный взнос, при этом требования к документации зависят от типа недвижимости — готовая или строящаяся.
Подача заявки: возможна как онлайн через сервис ДомКлик, так и офлайн в офисах Сбербанка, предварительное решение принимается мгновенно, а итоговое — после подачи полного пакета документов в течение до пяти рабочих дней, срок действия одобрения составляет до 90 дней, что позволяет спокойно подобрать объект и завершить сделку.
Средний рейтинг услуги: Средняя оценка по услуге «Коммерческая ипотека» от ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 баллов благодаря высокой доступности кредита для физических лиц, широкому лимиту суммы, прозрачным требованиям и удобному онлайн-оформлению через ДомКлик.
связанные услуги 46 - Ипотека «Апартаменты на первичном и вторичном рынке» | ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 20,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21.336% - 24.245%
Описание компании: ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших частных банков Северо-Запада России, работающий с 1990 года, отличается высокой финансовой устойчивостью, активами свыше 1,3 трлн рублей и широким спектром розничных и корпоративных услуг, включая ипотечное кредитование, цифровое обслуживание и программы лояльности.
Актуальные тарифы: Ипотека на апартаменты предоставляется на сумму от 500 000 до 30 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет, с базовой процентной ставкой от 20,0% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,336% до 24,245%, ставка 20,5% применяется при первоначальном взносе от 20,01%, возможны скидки -0,5% для зарплатных клиентов и участников премиальных программ, а также надбавки +1% за отказ от страхования и аккредитива/эскроу.
Условия: Ипотека предоставляется на приобретение апартаментов на первичном и вторичном рынке недвижимости, используется залог приобретаемой недвижимости или имущественных прав по договору долевого участия, допускается оформление ипотеки без подтверждения дохода при сумме до 15 млн рублей в рамках программы «Ипотека по паспорту», возможен аннуитетный график с ежемесячными платежами и досрочным погашением без комиссий.
Опции: Программа включает возможность залога прав требования, оплату с использованием материнского капитала на вторичном рынке, привлечение до четырёх созаёмщиков, снижение ставки для клиентов с привилегированным обслуживанием, а также выбор схемы взаиморасчётов: эскроу, аккредитив или безналичный перевод, страхование имущества обязательно, страхование жизни и здоровья — по выбору заемщика.
Требования: Минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — до 70 лет на момент полного погашения кредита, допускается оформление без трудоустройства при наличии достаточного первого взноса, официальное подтверждение дохода требуется по форме 2-НДФЛ или справке банка при стандартном пакете, участие в программе доступно как для физических лиц с подтверждённым доходом, так и без него.
Документы: Для подачи стандартной заявки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или по форме банка, договор долевого участия или выписка из ЕГРН, оценка объекта недвижимости (для вторичного рынка), договор страхования имущества, для новостроек — регистрация в соответствии с 214-ФЗ и документы, подтверждающие права требования.
Подача заявки: Заявка подаётся в онлайн-формате через сайт банка или в офисе, срок рассмотрения — до 5 рабочих дней, решение по заявке действительно 30 дней для первичного рынка и 60 дней для вторичного, комиссия за рассмотрение отсутствует, финальное решение отправляется в виде официального уведомления, процесс максимально автоматизирован и адаптирован под цифровой формат обслуживания.
Средний рейтинг по услуге «Ипотека на апартаменты» от ПАО «Банк Санкт-Петербург» составляет 4,4 из 5, что обусловлено стабильной работой банка, прозрачными условиями, наличием скидок и возможностью оформления без подтверждающих документов.
связанные услуги 12 - Ипотека «Господдержка для растущей семьи с детьми» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 6 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
6,017%-6,202%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — региональный универсальный банк с более чем 30-летним опытом работы на финансовом рынке России, с акцентом на ипотечные и социальные программы в Республике Татарстан и соседних регионах, что делает его ключевым участником жилищных инициатив с государственной поддержкой.
Основное внимание банк уделяет продуктам с социальной направленностью, включая ипотеку для семей с детьми, при этом отличается высокой степенью надёжности, прозрачной тарифной политикой и удобным процессом оформления.Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 500 000 до 6 000 000 рублей, с льготной ставкой от 6 % годовых при наличии государственной субсидии и полной стоимостью кредита (ПСК) в диапазоне от 6,017 % до 6,202 %, при этом процентная ставка определяется как ключевая ставка Банка России на дату выдачи кредита с надбавкой от 2 % до 3 %.
Максимальный срок кредитования составляет 25 лет, а минимальный — 3 года, что даёт возможность гибкого выбора в зависимости от финансовых возможностей заёмщика.Условия: минимальный первоначальный взнос — от 20,1 %, при этом если супруг или супруга не участвуют в качестве созаёмщика, то взнос увеличивается до 30 %, а сумма кредита не должна превышать 79,9 % от стоимости объекта, определённой банком или независимым оценщиком.
Жильё приобретается исключительно у аккредитованных юридических лиц или ИП — первых собственников, включая новостройки, готовые квартиры, дома блокированной застройки и ИЖС при наличии соответствующих правоустанавливающих документов.Опции: программа допускает рефинансирование ранее полученных ипотечных кредитов, оформленных на схожих условиях, с возможностью продления срока или изменения условий выплаты.
Также допускается участие в программе без дополнительных комиссий — ни единовременных, ни ежемесячных, а ставка остаётся фиксированной на весь срок действия договора.Требования: возраст заёмщика — от 21 года на момент подачи заявки и не более 65 лет к моменту полного погашения, требуется наличие постоянной регистрации на территории Республики Татарстан или в населённых пунктах не далее 50 км от отделений банка.
Дополнительно требуется наличие ребёнка до 7 лет, либо двух и более детей младше 18 лет, либо ребёнка с инвалидностью, при этом все дети должны быть гражданами Российской Федерации.Документы: стандартный пакет включает паспорт, документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ или по форме банка), документы по недвижимости, правоустанавливающие бумаги, а также свидетельства о рождении детей и, при необходимости, подтверждение инвалидности ребёнка.
Для индивидуальных предпринимателей и руководителей компаний требуется подтверждение наличия действующего бизнеса не менее 12 месяцев.Подача заявки: подача возможна онлайн через официальный сайт или в отделении банка, срок рассмотрения составляет от 1 до 5 рабочих дней, решение принимается на основе анализа документов и кредитоспособности заёмщика.
Заявка обрабатывается быстро, а сам процесс получения кредита организован максимально прозрачно, что особенно важно для семейных клиентов.Средняя оценка: Средняя оценка услуги «Ипотека Господдержка для растущей семьи с детьми» от АКБ «Энергобанк» (АО) составляет 4,5 из 5 звезд благодаря стабильным ставкам, прозрачным условиям без скрытых комиссий и возможности рефинансирования, но ограничение по региону регистрации снижает доступность программы.
связанные услуги 23 - Ипотека «ИЖС индивидуальное жилищное строительство» | ПАО «Совкомбанк»
Сумма:
300 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 1,99%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 15,01%
ПСК:
21,126% - 23,736%
Описание компании ПАО «Совкомбанк»: ПАО «Совкомбанк» — один из крупнейших частных банков России с более чем 30-летней историей, активно работающий в розничном и корпоративном сегментах, обладающий широким охватом через более 1000 отделений по всей стране и входящий в топ-15 банков РФ по размеру активов.
Актуальные тарифы по ипотеке на ИЖС от Совкомбанка: минимальная процентная ставка составляет от 5,99% годовых, а сумма кредита варьируется от 300 000 до 50 000 000 рублей в зависимости от программы, при этом срок кредитования может достигать 30 лет, а полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 21,126% до 23,736% годовых.
Условия предоставления ипотеки на ИЖС: оформление возможно как для строительства дома на участке с подрядчиком, аккредитованным банком, так и при самостоятельном строительстве в рамках льготных программ, при этом в залог передаётся одновременно и земельный участок, и строящийся дом, а первоначальный взнос начинается от 15,01%.
Опции программ с господдержкой: доступны льготные условия для семей с детьми, IT-специалистов, а также участников программы «Дальневосточная ипотека», в рамках которых ставки могут начинаться от 1,99%, а максимальная сумма составляет до 12 миллионов рублей в зависимости от региона приобретения недвижимости.
Требования к заёмщику: гражданство Российской Федерации является обязательным, минимальный общий трудовой стаж составляет не менее одного года, стаж на текущем месте — от 3 месяцев, возраст заёмщика от 20 лет, допускается привлечение созаёмщика при соблюдении аналогичных требований к доходу и занятости.
Необходимые документы для оформления ипотеки на ИЖС: предоставляются паспорт РФ, заявление-анкета, справка 2-НДФЛ или по форме банка, подтверждение занятости в виде копии трудовой книжки или договора, а также документы по объекту недвижимости и отчёт об оценке, при необходимости — военный билет.
Подача заявки на ипотеку ИЖС: осуществляется в онлайн-формате через официальный сайт Совкомбанка с моментальным решением в течение 5 минут или при личном визите в офис, оформление возможно после предоставления минимального пакета документов, решение по заявке действует ограниченное время, конкретный срок не уточняется.
Средний рейтинг ипотечной программы «ИЖС» от Совкомбанка — 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными процентными ставками от 5,99%, быстрым одобрением заявки до 5 минут, наличием программ с господдержкой и возможностью привлечения созаёмщиков.
связанных услуг 40 - Ипотека «Под залог имеющейся недвижимости» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 21,00%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
21,240% — 35,003%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) — крупный универсальный региональный банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, с развитой сетью отделений в Сибири и сильной репутацией в сфере розничного кредитования и ипотечного бизнеса.
Финансовая стабильность, публичный статус и строгий контроль со стороны Банка России делают его одной из надежных кредитных организаций в своем сегменте.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке под залог имеющейся недвижимости начинается от 21% годовых, при этом базовая ставка составляет 27%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,240% до 35,003% в зависимости от комплектации условий.
Максимальное понижение ставки возможно для зарплатных клиентов (-6%) и при подтверждении дохода (-4%), при этом допускаются надбавки: отказ от страхования (+0,8%), залог комнаты или нежилой недвижимости (+2%).Условия: сумма ипотечного кредита устанавливается от 300 000 до 20 000 000 рублей, при этом ограничение составляет не более 70% от рыночной стоимости залогового объекта недвижимости.
Срок кредитования от 3 до 25 лет, а первоначальный взнос может отсутствовать, если стоимость залога полностью покрывает нужную сумму кредита.Опции: программа позволяет направить средства как на покупку жилой или нежилой недвижимости, так и на улучшение жилищных условий либо потребительские цели, включая объединение других долгов и рефинансирование.
Допускается использование материнского капитала для покрытия части обязательств, а также участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей.Требования: гражданство Российской Федерации, возраст заемщика от 18 до 70 лет на дату полного погашения, наличие регистрации на территории РФ и подтвержденный стаж от 6 месяцев (для ИП — от 12 месяцев, для владельцев бизнеса — от 24 месяцев).
Кредитная история должна быть приемлемой, допускается привлечение до четырех участников сделки, включая созаемщиков и супругов.Документы: требуется подтверждение дохода через выписку из СФР, форму 2-НДФЛ, налоговую декларацию или справку по счёту, а также комплект документов на залоговую недвижимость — выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, отчет об оценке объекта.
Дополнительно могут запрашиваться документы, подтверждающие личность, регистрацию, а также согласие супруга или брачный договор при необходимости.Подача заявки: оформление возможно полностью онлайн через сайт банка, после чего инициируется звонок менеджера в течение 15 минут для уточнения данных и дальнейшего сопровождения.
Банк рассматривает заявку оперативно, решение принимается индивидуально, одобрение действительно ограниченное время, после чего требуется подача полного пакета документов.Средняя оценка ипотечной программы «Под залог имеющейся недвижимости» в Банке «Левобережный» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря гибким условиям кредитования, широкому диапазону ставок, возможности без первоначального взноса и быстрой онлайн-подаче заявки.
связанных услуг 5 - Ипотека «Рефинансирование военной ипотеки» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 1,6 млн ₽
Ставка:
от 23,60%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 5%
ПСК:
23,839% – 28,772%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших системообразующих банков Российской Федерации, стабильно входящий в тройку лидеров по активам, предоставляющий универсальные финансовые услуги физическим лицам, бизнесу и государственным структурам, включая ипотечное кредитование и специализированные программы для военнослужащих.
Основан в начале 1990-х годов, ВТБ обладает разветвлённой сетью отделений по всей России, поддерживает цифровую трансформацию сервисов и принимает активное участие в государственных инициативах, таких как накопительно-ипотечная система (НИС) и программы льготного рефинансирования.Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Рефинансирование военной ипотеки» от ВТБ предлагает фиксированные параметры: сумма до 1,6 миллиона рублей, ставка от 23,60% годовых, срок кредитования от 1 до 25 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 23,839% до 28,772% в год.
Для квартир минимальный первоначальный взнос составляет 5%, для домов и таунхаусов — от 10%, при этом доступно использование материнского капитала и участие в программе государственной поддержки военнослужащих, при которой выплаты частично или полностью покрываются за счёт бюджета.Условия: Программа ориентирована на действующих участников накопительно-ипотечной системы (НИС), а также на заёмщиков, ранее получивших военную ипотеку и желающих снизить финансовую нагрузку путём рефинансирования.
Объект недвижимости должен быть аккредитован банком, обязательно наличие страхования объекта от утраты или повреждения, а также залог приобретаемой недвижимости, при отсутствии личного страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.Опции: Возможность объединения нескольких долговых обязательств в один ипотечный кредит делает продукт особенно привлекательным: допустимо закрытие действующей ипотеки и одновременно потребительских займов в рамках одного рефинансирования.
Также предусмотрены аннуитетные платежи, досрочное погашение без штрафов, автоматическое списание через интернет-банк и мобильное приложение, поддержка самозанятых и индивидуальных предпринимателей с подтверждённым доходом.Требования: Минимальный возраст заёмщика — от 21 года, к моменту полного погашения кредита женщинам должно быть не более 45 лет, мужчинам — не более 50, требуется гражданство Российской Федерации и регистрация в регионе присутствия банка.
Кредитная история проверяется, наличие негативных записей может повлиять на решение, допускаются созаёмщики, требования к их количеству и распределению долей не регламентированы в открытом доступе.Документы: Для рассмотрения заявки потребуется паспорт гражданина РФ, свидетельство участника НИС, заявление на рефинансирование, документы на объект недвижимости, справка 2‑НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчёт об оценке (для вторичного жилья), выписка из ЕГРН или договор участия в долевом строительстве.
Отсутствуют комиссии за рассмотрение и оформление кредита, а также не требуется поручительство третьих лиц.Подача заявки: Подать заявку можно дистанционно через сайт банка или через портал Госуслуги, а также лично в отделении ВТБ, расположенном в любом регионе присутствия.
Предварительное решение формируется за несколько минут, финальное одобрение занимает от 1 до 3 рабочих дней, при этом одобренное решение действует в течение 90 календарных дней.Средний рейтинг услуги и компании — 4,6 из 5, что обусловлено высокой надёжностью Банка ВТБ, стабильными финансовыми показателями, широкими возможностями рефинансирования военной ипотеки и участием в программах господдержки.
связанные услуги 48 - Ипотека «Дальневосточная и арктическая ипотека» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
1 млн. ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
2,144% - 4,804%
Описание компании: АО “Дальневосточный банк” — универсальный региональный банк, действующий более 30 лет, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг и активно участвующий в реализации государственных программ, включая ипотечное кредитование для Дальнего Востока и Арктики. География обслуживания охватывает ключевые субъекты Дальневосточного федерального округа и Арктической зоны, включая офисную сеть, цифровое обслуживание и участие в инфраструктурных и демографических инициативах.
Актуальные тарифы: ставка от 2% годовых, сумма ипотеки от 1 до 9 млн рублей, срок кредитования от 1 до 20 лет, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 2,144% до 4,804% в год. Максимальная сумма до 9 млн рублей предоставляется при площади объекта от 60 кв.м на первичном рынке или от 63,2 кв.м на этапе строительства, в остальных случаях — до 6 млн рублей.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20,1% на квартиры и от 30,1% при покупке дома с участком, объект недвижимости должен находиться на территории ДФО или Арктики. Допускается покупка первичного жилья, вторичного жилья в моногородах и сёлах указанных регионов, а также строительство или приобретение объектов индивидуального жилищного строительства.
Опции: предусмотрено аннуитетное или дифференцированное погашение, доступна досрочная оплата без штрафов, возможна оплата через онлайн-банк, мобильное приложение или офис. Материнский капитал разрешён к использованию как для первоначального взноса, так и для частичного погашения долга, при отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 1%.
Требования: возраст заёмщика от 20 до 75 лет, гражданство РФ обязательно, регистрация в регионе не требуется, но недвижимость должна быть расположена в зоне действия программы. Обязателен подтверждённый доход в рублях, допускаются созаёмщики и поручители, стандартно — не более двух, но точное количество не зафиксировано; важна положительная кредитная история.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы о доходах (например, справка 2-НДФЛ или подтверждение через банк при обслуживании более 12 месяцев), документы на объект недвижимости. Для вторичного жилья дополнительно потребуются отчёт об оценке, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи; все объекты должны быть аккредитованы банком.
Подача заявки: возможно оформление онлайн или в офисе, срок рассмотрения заявки составляет до двух рабочих дней с момента подачи полного пакета документов. Заявка подаётся после предварительной консультации, возможно дистанционное оформление при использовании цифровых сервисов банка и подтверждении всех данных удалённо.
Средний рейтинг ипотечной программы «Дальневосточная и арктическая ипотека» от АО «Дальневосточный банк» составляет 4,6 из 5, что обусловлено стабильными условиями господдержки, низкой процентной ставкой от 2%, широкими возрастными ограничениями до 75 лет и доступностью кредитов на сумму до 9 млн рублей.
связанных услуг 8 - Ипотека «Строительство частного дома» | АО «ТБанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
26,818% – 30,211%
АО «ТБанк» — стабильный российский банк с сильной розничной ориентацией и фокусом на ипотечное кредитование: Действует более 20 лет, развивает сеть филиалов по всей стране и предлагает клиентам доступ к цифровым каналам обслуживания, включая онлайн-заявки и мобильный банкинг, активно участвует в государственных программах субсидирования, а также обеспечивает прозрачную структуру предложений, в том числе в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС).
Актуальные тарифы по ипотеке на строительство частного дома в ТБанке: Сумма кредита от 500 000 до 30 000 000 рублей, ставка от 6% годовых, срок кредитования от 1 года до 30 лет, первоначальный взнос от 20,1%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 26,818% до 30,211%, при этом ставка может быть снижена при участии в государственных программах или при подаче онлайн-заявки.
Условия ипотечного кредита под строительство частного дома от АО «ТБанк» ориентированы на реальных заёмщиков с возможностью гибкой настройки параметров займа: Заем оформляется в рублях, используется аннуитетный график погашения (по желанию можно выбрать дифференцированный), допускается досрочное погашение без штрафов, обеспечением служат одновременно земельный участок под ИЖС и возводимый на нём дом, объект должен быть пригоден для круглогодичного проживания, иметь фундамент и инженерные коммуникации, допускается этажность не выше трёх и площадь от 45 до 500 м².
Опции кредитования включают расширенные возможности за счёт государственных субсидий и использования материнского капитала: Допускается участие в программах семейной ипотеки, ИТ-ипотеки, сельской и ДФО-программы при соответствующем статусе заёмщика, возможно применение средств материнского капитала, допускается рефинансирование действующего ипотечного или потребительского кредита в рамках текущего займа, в случае привлечения подрядной организации возможно оформление договора подряда.
Требования к заёмщикам установлены с учётом широкого круга потенциальных клиентов, включая работающих по найму и индивидуальных предпринимателей: Возраст от 21 до 60 лет (максимум 75 лет на дату полного погашения кредита), обязательно наличие гражданства РФ и постоянной регистрации в регионе присутствия банка, трудовой стаж от 3 месяцев на последнем месте работы, стабильный подтверждённый доход, в отдельных случаях банк рассматривает клиентов с испорченной кредитной историей.
Перечень необходимых документов минимален, что ускоряет процесс рассмотрения и принятия решения: Потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ, по форме банка или с Госуслуг, документы на земельный участок (подтверждение собственности, кадастровая информация), при наличии подрядчика — договор подряда, иные документы уточняются в индивидуальном порядке в зависимости от программы и типа заёмщика.
Подача заявки осуществляется онлайн через официальный сайт АО «ТБанк», решение принимается оперативно: Формат подачи полностью дистанционный, визит в офис не требуется, предварительное решение принимается в течение одного рабочего дня, клиент получает ответ в онлайн-режиме, оформление возможно в любом регионе при наличии регистрации, дополнительно можно воспользоваться ипотечным калькулятором для расчёта условий.
Средняя оценка ипотечного предложения «Строительство частного дома» от АО «ТБанк» составляет 4,6 из 5 звёзд благодаря доступной ставке от 6%, широкому диапазону суммы до 30 млн ₽, быстрому онлайн-оформлению и гибким условиям участия в программах господдержки.
связанные услуги 33
▪ Ипотека первоначальный взнос
0%48
1 - 10%6
10 - 25%162
25 - 50%39
50 - 100%10
▪ Ипотека ставка
0.1 - 1%3
1 - 10%97
10 - 25%143
25 - 50%38
▪ Ипотека срок рассмотрения
день в день162
до недели114
от 2 до 3 дней197
от 3 до 5 дней190
