- Ипотека «Семейная» | Банк «ВБРР» (АО)
Сумма:
1 млн. - 30 млн. ₽
Ставка:
от 5,80%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
7,228% - 24,988%
Описание компании: Банк «ВБРР» (АО) – универсальная кредитная организация, работающая на российском финансовом рынке более десяти лет: учреждение активно развивает ипотечное направление, участвует в государственных программах и предлагает продукты как для частных лиц, так и для бизнеса.
Актуальные тарифы: Ипотека «Семейная» предоставляется в сумме от 1 до 30 млн рублей на срок от 5 до 30 лет, процентная ставка начинается от 5.8% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) колеблется от 7.228% до 24.988%, минимальный первый взнос составляет от 20.1%.
Условия: Максимальная сумма кредита достигает 12 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и 6 млн рублей для остальных регионов, при этом кредит не может превышать 79.9% стоимости квартиры или 70–75% стоимости дома или участка в зависимости от категории заемщика.
Опции: Допускается использование материнского капитала на первый взнос, предусмотрено досрочное погашение без штрафов, возможно привлечение до 3 созаёмщиков, ставка увеличивается на 0.5–1% при отказе от страхования, а залогом выступает приобретаемая недвижимость.
Требования: Возраст заемщика должен быть от 21 года на момент подачи заявки до 70 лет на дату окончания кредита, подтвержденный стаж работы должен составлять не менее 3 месяцев на последнем месте, гражданство обязательно российское, допускается участие только физических лиц, не подлежащих срочному призыву.
Документы: Для оформления ипотеки необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, трудовой договор или трудовая книжка, а также документы на приобретаемый объект недвижимости, включая ДДУ или договор купли-продажи и выписку из ЕГРН.
Подача заявки: Подать заявку можно онлайн или в офисе банка, предварительное решение принимается за 1–3 рабочих дня, одобрение действительно в течение 90 календарных дней, а окончательное решение принимается после проверки предоставленных документов и оценки недвижимости.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги «Семейная ипотека» и Банка ВБРР (АО) составляет 4.4 звезды из 5, что объясняется конкурентными условиями кредитования с господдержкой, надежностью банка и удобными сервисами, при этом пользователи отмечают ограниченную доступность офисов в регионах.
связанных услуг 16 - Ипотека «Строительство дома» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 19,8%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 25%
ПСК:
21,426% - 28,293%
Описание компании: ПАО Сбербанк — ведущий финансовый институт России, работающий на рынке более века и остающийся главным участником банковского сектора страны, предлагая населению и бизнесу широкий спектр услуг, включая ипотеку, инвестиции, страхование и сервисы цифровой экосистемы.
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита составляет 300 000 рублей, максимальная достигает 100 миллионов рублей, срок ипотеки предоставляется от 1 года до 30 лет, процентная ставка начинается от 19,8% годовых, полная стоимость кредита находится в диапазоне 21,426%–28,293%, а базовая ставка устанавливается на уровне 22,1% с возможностью снижения за счет партнерских скидок.
Условия кредитования: первоначальный взнос устанавливается от 25%, максимальная сумма займа не превышает 75% от стоимости строительства дома и земельного участка, залогом выступает строящийся объект недвижимости и участок земли, допускается использование материнского капитала, а участие в госпрограммах «Семейная ипотека» и «Господдержка 2020» делает кредит более доступным.
Опции для заемщиков: предусмотрены налоговые вычеты в размере 13% от уплаченных процентов, возможность отсрочки платежей по основному долгу до двух лет при подтверждении затрат на строительство, досрочное погашение допускается без штрафов, допускается использование созаемщиков до трех человек, а оформление и страхование можно пройти онлайн через сервис ДомКлик.
Требования к заемщикам: возраст заявителя должен быть от 21 года до 75 лет на момент погашения кредита, обязательным условием является гражданство РФ и положительная кредитная история, необходим подтвержденный доход в рублях, стаж работы не менее 6 месяцев на текущем месте и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет, а также возможность привлечения поручителей или созаемщиков.
Документы для оформления: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, выписка с портала Госуслуг, документы на земельный участок с разрешением на ИЖС, договор купли-продажи или договор долевого участия, выписка из ЕГРН, а также отчет об оценке при наличии построек.
Подача заявки: возможна онлайн через сервис ДомКлик или в офисах Сбербанка, срок рассмотрения заявки составляет от 1 до 5 рабочих дней, решение принимается в электронном формате и действует до 90 календарных дней, комиссии за оформление отсутствуют, а результат сопровождается полным пакетом информации для заемщика.
Средний рейтинг услуги Ипотека «Строительство дома» ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 звезд благодаря надежности банка, разнообразию условий кредитования, наличию господдержки и дополнительных опций, однако более высокие процентные ставки ограничивают привлекательность продукта для части заемщиков.
связанные услуги 55 - Ипотека «Покупка жилого дома» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,9%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,530% - 26,166%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» является федеральным универсальным банком, который занимает ведущие позиции на рынке ипотечного кредитования и играет ключевую роль в реализации национальных жилищных программ, предлагая клиентам широкий спектр решений для приобретения недвижимости с господдержкой и прозрачными условиями.
Актуальные тарифы: минимальная процентная ставка составляет от 21,9% при подтвержденном доходе, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,530% до 26,166%, сумма ипотеки возможна от 500 тыс. рублей до 50 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 30 млн рублей для остальных регионов, срок кредитования устанавливается от 3 до 30 лет.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20% при покупке жилого дома до 2 лет с земельным участком у первого собственника, при приобретении готового объекта или таунхауса с землей ставка увеличивается до 30%, залогом всегда выступает приобретаемая недвижимость, а при отказе от страхования жизни и здоровья к ставке прибавляется 1%.
Опции: клиент может получить скидку 0,2 процентного пункта как зарплатный клиент, надбавка 0,5 п.п. применяется при неподтвержденном доходе, возможно использование материнского капитала для снижения суммы кредита или первоначального взноса, а также предусмотрены программы господдержки, включая семейную ипотеку, IT-ипотеку, сельскую ипотеку и дальневосточные инициативы.
Требования: возраст заемщика должен быть от 21 года на момент подачи заявки и до 60 лет при оформлении кредита, а к моменту полного погашения возраст не должен превышать 75 лет, общий стаж работы должен составлять не менее 2 лет, а на текущем месте – от 3 месяцев, допускается участие до 4 созаемщиков и оформление недвижимости в долевую собственность.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах в форме 2-НДФЛ или по форме банка, копия трудового договора или трудовой книжки, а также документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договор купли-продажи и отчет об оценке при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: оформление возможно онлайн через сайт и мобильное приложение или лично в офисе банка, предварительное решение предоставляется в течение 1–3 рабочих дней, срок действия одобрения составляет до 90 дней, а подача осуществляется без комиссий, что делает процесс удобным и быстрым для заемщиков.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,5 звезды из 5, что объясняется высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования, наличием господдержки и удобными цифровыми сервисами, при этом часть клиентов отмечает относительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 27 - Ипотека «Программа для семей с детьми» | ПАО АКБ «Приморье»
Сумма:
300 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
5,9%-7,0%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
6,107% - 11,962%
Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» является одним из крупнейших региональных банков Дальнего Востока и стабильно работает на рынке свыше двух десятилетий: организация зарекомендовала себя надежным партнером в ипотечном кредитовании и участвует в программах государственной поддержки, включая льготные условия для семей с детьми.
Актуальные тарифы: ипотека предоставляется на сумму от 300 000 до 12 000 000 рублей в зависимости от региона, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, процентная ставка находится в пределах от 5,9% до 7,0%, а полная стоимость кредита (ПСК) рассчитывается от 6,107% до 11,962%.
Условия предоставления: минимальный первоначальный взнос составляет от 20,1% при покупке жилья у аккредитованных застройщиков, для стандартных сделок размер взноса начинается от 30%, в залог принимается приобретаемая недвижимость, а при отказе от страхования жизни и трудоспособности применяется надбавка +1 п.п. к базовой ставке.
Опции для заемщиков: программа допускает использование материнского капитала в качестве части первоначального взноса, предусмотрено рефинансирование ранее полученных ипотечных кредитов, возможность досрочного погашения без комиссий, участие в государственной программе поддержки семей с детьми, а также скидка -0,1 п.п. для зарплатных клиентов и ВИП-клиентов.
Требования к заемщику: минимальный возраст на момент подачи заявки составляет 21 год, максимальный — 65 лет к моменту окончания договора, необходим подтвержденный доход в рублях РФ, стаж работы от 12 месяцев общего и от 3 месяцев на текущем месте, допускается привлечение до 3 созаемщиков, обязательно участие супруга или супруги, а негативная кредитная история не допускается.
Документы для оформления: обязательными являются паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, трудовой договор или трудовая книжка, а также документы на приобретаемую недвижимость, включая договор долевого участия, выписку из ЕГРН или отчет об оценке при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн через сайт банка или лично в офисе, срок рассмотрения составляет до 5 рабочих дней, решение действительно в течение 90 календарных дней, а уведомление о результате выдается по телефону или электронной почте.
Средний рейтинг услуги Ипотека «Программа для семей с детьми» ПАО АКБ Приморье составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется выгодными ставками, поддержкой государства и надежностью банка, при этом часть клиентов отмечает сложность документального оформления.
связанные услуги 4 - Ипотека «Рефинансирование» | «СИБСОЦБАНК» ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 27,1%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
27,098 %- 37,587%
Описание компании: СИБСОЦБАНК ООО – региональный банк с более чем двадцатилетней историей, работающий на российском финансовом рынке и предоставляющий широкий спектр кредитных и депозитных услуг для физических и юридических лиц, среди которых особое место занимает ипотека по программе рефинансирования.
Актуальные тарифы: сумма ипотечного кредита варьируется от 500 000 рублей до 15 миллионов рублей, срок кредитования от 3 до 30 лет, процентная ставка начинается от 27,1% годовых и может снижаться на 0,2 процентных пункта для сотрудников медицинских организаций и работников МЧС, при этом полная стоимость кредита находится в диапазоне от 27,098% до 37,587%.
Условия предоставления ипотеки: первый взнос может составлять от 0%, допускается объединение ипотечного и потребительского кредита, залогом выступает приобретаемая недвижимость, обязательным является имущественное страхование, а при отказе от личного страхования ставка повышается на 1 процентный пункт, в случае отсутствия регистрации залога в течение 90 дней надбавка к ставке достигает 8%.
Опции программы рефинансирования: допускается работа с объектами на любой стадии строительства при условии аккредитации в Дом.РФ, возможна переуступка прав требования при долевом участии, предоставляется аннуитетный график платежей с возможностью досрочного погашения без штрафных санкций, а оплата кредита может производиться через кассы, онлайн-банк, автоплатежи или сторонние платежные системы.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный возраст – до 60 лет на момент подачи заявки и до 76 лет на момент окончания кредита, гражданство обязательно российское, стаж работы должен быть не менее трех месяцев, допускается до четырех созаемщиков, включая супругов и близких родственников, а также возможность участия индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода.
Документы для оформления ипотеки: требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме банка, 2-НДФЛ или выписка из СФР, документы по рефинансируемому кредиту, а также пакет документов по объекту недвижимости, включающий договор купли-продажи или договор долевого участия, выписку из ЕГРН и отчет об оценке для вторичного жилья.
Подача заявки: возможна в онлайн-формате или при личном визите в офис, срок рассмотрения заявки составляет от одного до трех рабочих дней, окончательное решение принимается в течение пяти дней, а срок действия одобрения сохраняется до 90 календарных дней, что позволяет заемщику без спешки оформить сделку и подготовить необходимые документы.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,2 из 5 звезд, что объясняется устойчивостью банка на рынке, прозрачными условиями ипотеки и удобством подачи заявок, однако клиенты отмечают высокую процентную ставку как главный фактор снижения оценки.
связанная услуга 1 - Ипотека «Дом с землей» | АО КБ «Хлынов»
Сумма:
300 000 ₽ - 7 100 000 ₽
Ставка:
23,90% - 26,20%
Срок ипотеки:
3 - 15 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
24,502% - 26,418%
Описание компании: АО КБ «Хлынов» — региональный банк с многолетней историей, устойчивыми финансовыми результатами и развитой сетью офисов в Кирове, Йошкар-Оле, Чебоксарах, Ижевске, Ульяновске и районных центрах Кировской области, который занимает прочное место на рынке и играет важную роль в экономике региона.
Актуальные тарифы: ипотека «Дом с землей» предоставляется в сумме от 300000 ₽ до 7100000 ₽ сроком на 3–15 лет при процентной ставке от 23,9 % до 26,2 % с полной стоимостью кредита в диапазоне 24,502–26,418 %, где обязательный первоначальный взнос начинается от 30,1 %.
Условия: объектом залога становится приобретаемый жилой дом с земельным участком, допускается использование материнского капитала до 15 % стоимости, обязательным является страхование недвижимости и жизни, при этом предоставляются скидки на ставку за подключение дополнительных услуг и участие в зарплатных проектах.
Опции: предусмотрена возможность досрочного погашения кредита без штрафов, допускается оформление ипотеки на нескольких созаемщиков — до 4 человек, допускаются заемщики с различными формами занятости, включая ИП, самозанятых и пенсионеров, а также использование долевой собственности при покупке готовой недвижимости.
Требования: минимальный возраст заемщика составляет 21 год, максимальный возраст на момент полного возврата — 74 года, необходим стаж работы от 3 месяцев, для индивидуальных предпринимателей требуется подтверждение деятельности не менее 6 месяцев, а для самозанятых регистрация не менее 3 месяцев.
Документы: при подаче заявки предоставляются паспорт, ИНН, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или документы индивидуального предпринимателя, копия трудовой книжки и документация по объекту недвижимости, включающая выписку из ЕГРН и договор купли-продажи.
Подача заявки: клиент может оформить заявку онлайн за несколько минут или посетить офис банка, срок рассмотрения обычно занимает от 2 до 7 рабочих дней, а одобрение сохраняет силу в течение 90 дней, что позволяет спокойно подобрать подходящий объект недвижимости.
Средний рейтинг ипотечной программы «Дом с землей» АО КБ Хлынов составляет 4,3 из 5 звезд благодаря стабильным условиям кредитования, прозрачным требованиям к заемщикам и положительным отзывам клиентов при наличии ограничений по ставкам и отсутствию господдержки.
связанные услуги 2 - Ипотека «Материнский капитал» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,025%–27,888%
Описание компании: ПАО Сбербанк является крупнейшим финансовым институтом России, работающим на рынке более века и предоставляющим широкий спектр банковских и цифровых услуг для частных и корпоративных клиентов.
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита начинается от 300000 ₽, максимальная достигает 100 млн ₽, ставка устанавливается от 6% годовых, срок ипотечного кредитования варьируется от 1 года до 30 лет, первый взнос стартует от 20,1%, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,025% до 27,888%.
Условия предоставления: допускается покупка квартиры, дома, комнаты, апартаментов или индивидуального жилья, приобретаемое имущество оформляется в залог, допускается переуступка прав по ДДУ, обязательным является страхование недвижимости, а страхование жизни и титула влияет на снижение ставки.
Опции для клиентов: доступно рефинансирование ипотечных и потребительских кредитов, возможность объединения нескольких займов, участие в государственных программах поддержки семей с детьми, ипотечные каникулы при временной потере дохода, а также дополнительные скидки за партнёрские продукты и подключение страховых услуг.
Требования к заёмщику: минимальный возраст начинается с 18 лет, максимальный — до 75 лет на момент окончания кредита, допускается участие до 3 созаёмщиков, требуется подтверждённый доход в рублях РФ, общий трудовой стаж от 12 месяцев и не менее 3 месяцев на текущем месте работы, при этом иностранные граждане также могут оформить ипотеку при подтверждении занятости и доходов.
Необходимые документы: обязательным является предоставление паспорта, СНИЛС, государственного сертификата на материнский капитал и справки об остатке средств, дополнительно требуются документы на недвижимость, включая договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН, а также отчёт об оценке объекта при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: заявление может быть подано онлайн через ДомКлик или Сбербанк Онлайн, а также в офисе банка, решение принимается в срок от 2 минут до 5 рабочих дней, действует одобрение до 90 дней, уведомление направляется через СМС, электронную почту или личный кабинет.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Материнский капитал» в ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными условиями кредитования, широким выбором программ с господдержкой и надежностью банка, при этом часть клиентов отмечает сложности при одобрении заявок и высокие требования к документам.
связанные услуги 56 - Ипотека «Для медицинских работников» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
20% - 35%
ПСК:
22,565% - 29,421%
Описание компании: АО «ДОМ.РФ» — крупный российский банк, специализирующийся на ипотечном кредитовании и программах с государственной поддержкой, активно развивающий жилищный рынок и предлагающий заемщикам широкий спектр решений для приобретения недвижимости.
Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 500 000 до 50 000 000 рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, а для остальных регионов лимит установлен до 30 000 000 рублей, срок кредитования составляет от 3 до 30 лет, процентная ставка стартует от 21%, а полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 22,565% до 29,421%.
Условия ипотеки: первоначальный взнос начинается от 20% и достигает 35% в зависимости от параметров сделки, залогом выступает приобретаемая недвижимость или права требования на этапе строительства, предусмотрена возможность использования материнского капитала, а также допускается рефинансирование ранее взятых ипотек.
Опции для заемщиков: допускается до четырех созаемщиков, что позволяет увеличить сумму кредита за счет совокупного дохода, предусмотрены скидки и надбавки к ставке, например, снижение на 0,3 п.п. при расчетах через аккредитив или эскроу и повышение на 1 п.п. при отказе от страхования жизни и здоровья, досрочное погашение возможно в любое время без штрафов.
Требования к клиенту: возраст заемщика должен быть от 21 года на момент подачи заявки и не более 75 лет к концу срока кредитования, необходим положительный уровень кредитной истории, общий трудовой стаж от 6 месяцев, а на текущем месте работы не менее 3 месяцев, гражданство строго российское, при этом регистрация в регионе присутствия банка не обязательна.
Необходимые документы: обязательными являются паспорт гражданина Российской Федерации, СНИЛС, справка о доходах в форме 2-НДФЛ или по форме банка, трудовая книжка или выписка из ПФР, а также документы, подтверждающие право собственности на недвижимость или договор долевого участия при приобретении новостройки.
Подача заявки: оформить кредит возможно как в офисе банка, так и через онлайн-форму на официальном сайте, решение принимается в течение 1–3 рабочих дней в электронном формате, срок действия одобрения составляет до 90 календарных дней, а оформление и подача документов осуществляется без комиссии для заемщика.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги Ипотека «Для медицинских работников» АО ДОМ.РФ составляет 4,5 из 5 звезд, что объясняется устойчивостью банка, прозрачными условиями и наличием господдержки, при этом клиенты отмечают высокие процентные ставки как основной недостаток.
связанных услуг 26 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «Свой Банк»
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
10,9% - 24,5%
Срок ипотеки:
5 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
16,14% - 31,20%
Описание компании: АО «Свой Банк» — это универсальная кредитная организация с более чем двадцатилетним опытом работы на финансовом рынке, специализирующаяся на ипотечном кредитовании и предоставлении комплексных банковских услуг для населения и бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна на сумму от 500000 до 50000000 рублей со сроком от 5 до 20 лет при процентной ставке от 10,9% до 24,5% годовых, при этом полная стоимость кредита варьируется от 16,14% до 31,20% в зависимости от условий и кредитной истории заемщика.
Условия предоставления ипотеки: первый взнос может составлять от 0%, залог оформляется на имеющуюся недвижимость, допускаются квартиры, дома, апартаменты, а также объекты индивидуального жилищного строительства при условии их ликвидности и юридической чистоты, обязательным остается страхование имущества, а добровольное страхование жизни и титула снижает ставку.
Опции для заемщика: предусмотрено рефинансирование кредитов и объединение нескольких займов в один договор, допускается привлечение до трех созаемщиков, доступно досрочное погашение без штрафных санкций, график платежей формируется аннуитетом, а внести платеж можно через онлайн-банк, кассу или автоплатеж.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен составлять от 23 до 70 лет на момент полного погашения кредита, минимальный ежемесячный доход — от 20000 рублей, гражданство обязательно только Российской Федерации, регистрация по месту жительства в регионе банка не требуется, общий трудовой стаж должен быть от одного года, а на текущем месте — от трех месяцев, также допускается участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей при подтвержденных доходах.
Документы для оформления ипотеки: требуется паспорт, СНИЛС, справка о доходах в форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на недвижимость, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи или долевого участия, отчет об оценке объекта, поэтажный план, документы-основания права собственности и подтверждение оплаты недвижимости.
Подача заявки на ипотеку: осуществляется онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, решение предоставляется дистанционно или по телефону, срок действия одобрения до 30 календарных дней, комиссии за оформление отсутствуют, что делает процесс более прозрачным и удобным для заемщика.
Средний рейтинг услуги «Ипотека под залог недвижимости» АО «Свой Банк» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря конкурентным ставкам, гибким условиям оформления и возможности привлечения созаемщиков, при этом часть клиентов отмечает недостаток государственных программ поддержки.
связанных услуг 9 - Ипотека «Рефинансирование» | КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 22%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
23,400% – 24,313%
Описание компании: КБ «Энерготрансбанк» (АО) работает на российском финансовом рынке более двух десятилетий: банк сформировал репутацию надежной кредитной организации, предлагающей населению и бизнесу широкий спектр продуктов, включая кредиты, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, ипотеку и современные дистанционные сервисы.
Актуальные тарифы: Ипотека «Рефинансирование» доступна в сумме от 500000 ₽ до 30 млн ₽: срок кредитования составляет от 1 года до 25 лет, процентная ставка стартует от 22% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) фиксируется в диапазоне 23,400%–24,313%, а первый взнос может быть равен 0%, что делает условия более гибкими и доступными.
Условия кредитования: Кредит предоставляется исключительно для погашения ранее оформленной ипотеки: обязательным залогом выступает недвижимость либо имущественные права по договорам долевого участия, при этом страхование имущества является обязательным, а страхование жизни и здоровья заемщика остается добровольным и влияет на итоговую ставку.
Опции программы: Допускается объединение нескольких кредитов: клиент может перекрыть ипотеку и потребительский кредит одновременно, при этом разрешена переуступка прав требования по договору цессии, а график платежей строится по аннуитетной схеме с равными ежемесячными выплатами.
Требования к заемщику: Минимальный возраст клиента должен быть от 23 лет, максимальный возраст на момент полного погашения — до 70 лет: требуется наличие российского гражданства, постоянной регистрации в регионе присутствия банка и подтвержденного дохода, допускается участие до трех созаемщиков, однако заемщики с испорченной кредитной историей не рассматриваются.
Документы для оформления: Для подачи заявки необходимо предоставить паспорт, СНИЛС, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или выписку из Социального фонда России, трудовой договор или иной документ, подтверждающий занятость, а также полный пакет документов по объекту недвижимости, включая отчет об оценке и выписку из ЕГРН.
Подача заявки: Рассмотрение запроса возможно онлайн или в офисе банка: срок принятия предварительного решения составляет от 1 до 3 рабочих дней, итоговое письменное уведомление предоставляется в течение 5 рабочих дней, а одобрение действует до 30 календарных дней.
Средний рейтинг ипотечной программы «Рефинансирование» в КБ «Энерготрансбанк» (АО) составляет 4,4 из 5 звезды, что объясняется стабильностью банка, прозрачными условиями кредитования и высоким уровнем надежности, при этом некоторые клиенты отмечают сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 15 - Ипотека «Дальневосточная» | ПАО АКБ «Приморье»
Сумма:
300 000 ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
,9% - 3%
Срок ипотеки:
3 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
2,111% - 7,917%
Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» является одним из ведущих банков Дальнего Востока, более двадцати лет предоставляющим финансовые услуги населению и бизнесу, сохраняя устойчивые позиции на рынке и реализуя государственные программы поддержки, включая ипотеку «Дальневосточная».
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита начинается от 300 000 рублей и может достигать 9 миллионов рублей, срок кредитования варьируется от 3 до 20 лет, процентная ставка составляет от 1,9% до 3% годовых, показатель полной стоимости кредита находится в диапазоне от 2,111% до 7,917%, что делает программу одной из самых выгодных для молодых семей и специалистов региона.
Условия предоставления: первый взнос стартует от 20,1%, при этом для заемщиков, приобретающих жилье у аккредитованных застройщиков, размер первоначального взноса может быть снижен, обязательным условием является оформление залога на приобретаемую недвижимость или имеющийся объект на период строительства, предусмотрено участие в государственной программе поддержки.
Опции кредитования: допускается использование материнского капитала при условии внесения собственных средств в размере не менее 10% от суммы кредита, разрешено приобретение как первичного, так и вторичного жилья, доступно строительство индивидуального жилого дома, а также переуступка прав требования по договорам долевого участия или подряда, досрочное погашение разрешено без штрафов.
Требования к заемщику: возраст должен составлять от 21 года до 36 лет для основной категории участников, в отдельных случаях допускается расширение возрастного диапазона до 54 лет для женщин и до 59 лет для мужчин при переезде в регион по трудовой программе, необходим стаж работы от трех месяцев на текущем месте, доход должен быть подтвержден и достаточен для обслуживания кредита, положительная кредитная история обязательна.
Документы для оформления: базовый пакет включает паспорт гражданина Российской Федерации, анкету заемщика, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, документы о трудовой занятости, а также документы на приобретаемый объект недвижимости, включая договор долевого участия или купли-продажи и выписку из ЕГРН.
Подача заявки: подать заявление можно онлайн через интернет-банк, на портале Госуслуг или лично в офисе банка, срок рассмотрения занимает от одного до трех рабочих дней, решение принимается дистанционно и действительно в течение 90 дней, что обеспечивает удобство и оперативность процесса оформления ипотеки.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется доступными процентными ставками, прозрачными условиями, государственной поддержкой и положительными отзывами клиентов о надежности ПАО АКБ «Приморье».
связанные услуги 4 - Ипотека «Приобретение готового жилья» | «СИБСОЦБАНК» ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 23,2%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 15%
ПСК:
23,198 - 26,587%
Описание компании: СИБСОЦБАНК — универсальная кредитная организация, работающая на финансовом рынке более двух десятилетий: банк ориентирован на обслуживание физических лиц, развитие ипотечных программ и поддержку малого бизнеса, обеспечивая стабильное присутствие в регионе и сохраняя доверие клиентов благодаря устойчивым показателям и качеству обслуживания.
Актуальные тарифы: Ипотека «Приобретение готового жилья» предлагается на сумму от 500000 до 30000000 рублей сроком от 3 до 30 лет: ставка стартует от 23,2% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) находится в пределах 23,198–26,587%, минимальный первый взнос составляет 15%, при этом допускаются надбавки за неподтвержденный доход или приобретение загородной недвижимости.
Условия: Приобретаемая квартира или апартаменты становятся предметом залога: обязательным является имущественное страхование, личное страхование выбирается добровольно с надбавкой к ставке при отказе, допускается использование материнского капитала как части первоначального взноса, но государственная поддержка и рефинансирование в рамках этой программы не предусмотрены.
Опции: Для заемщиков из определённых категорий предусмотрены льготы: сотрудники медицинских учреждений и работники МЧС могут рассчитывать на снижение процентной ставки на 0,2%, также предусмотрена возможность привлечения до 4 созаёмщиков, включая супругов и близких родственников, а оформление недвижимости в долевую собственность разрешено, что расширяет возможности семей при покупке жилья.
Требования: Минимальный возраст заемщика начинается от 21 года, максимальный возраст на момент подачи ограничен 60 годами, а к концу срока кредита заемщик не должен быть старше 76 лет: гражданство обязательно только российское, стаж работы должен составлять не менее 3 месяцев на текущем месте, при этом допускается учет предыдущего опыта, а доходы можно подтверждать по выбору.
Документы: Для подачи заявки требуется стандартный пакет: паспорт, СНИЛС, анкета, согласие на обработку персональных данных, отчет об оценке для вторичного жилья, договор купли-продажи или ДДУ, а также выписка из ЕГРН, при необходимости предоставляется справка о доходах, которая влияет на процентную ставку.
Подача заявки: Оформление доступно исключительно в офисе банка: решение принимается в течение 2–5 рабочих дней, при этом одобрение осуществляется очно, а процесс рассмотрения сопровождается персональной проверкой документов и объекта недвижимости, что обеспечивает прозрачность и надежность сделки.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Приобретение готового жилья» в СИБСОЦБАНК ООО составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется надежностью банка, доступными суммами кредитования и прозрачными условиями, при этом пользователи отмечают высокую процентную ставку как главный минус.
▪ Ипотека первоначальный взнос
0%34
1 - 10%5
10 - 25%112
25 - 50%39
50 - 100%7
▪ Ипотека ставка
0.1 - 1%2
1 - 10%76
10 - 25%104
25 - 50%24
▪ Ипотека срок рассмотрения
день в день116
до недели87
от 2 до 3 дней141
от 3 до 5 дней135
