- Ипотека «Готовый дом» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 100 млн. ₽
Ставка:
от 23,70%
Срок ипотеки:
до 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,847% – 32,886%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — крупная универсальная финансовая организация России, входящая в список системно значимых кредитных учреждений страны, с обширной сетью филиалов, многомиллионной клиентской базой и более чем двадцатилетним опытом работы на рынке, обеспечивающая широкий спектр банковских и инвестиционных услуг как для физических, так и для корпоративных клиентов.
Актуальные тарифы: Ипотека «Готовый дом» предусматривает кредит до 100 миллионов рублей сроком до 30 лет под ставку от 23,70% годовых, с первоначальным взносом от 20,1% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 24,847% до 32,886%, при этом возможны скидки по процентной ставке для зарплатных клиентов и при крупных суммах займа.
Условия кредитования: Программа подходит для покупки готового жилого дома категории ИЖС или вторичной недвижимости, при обязательном залоге приобретаемого объекта и наличии подключения коммуникаций, а также допускается использование материнского капитала и участие в государственных программах поддержки, включая военную ипотеку.
Опции для заемщика: Доступно привлечение до трёх созаёмщиков, возможность рефинансирования и объединения нескольких кредитов, досрочное погашение без штрафов, выбор графика аннуитетных платежей и участие в ипотечных каникулах при наличии оснований, что обеспечивает гибкость и адаптацию программы под различные финансовые ситуации.
Требования к заемщику: Минимальный возраст — от 18 лет, максимальный — до 75 лет на момент полного погашения, гражданство Российской Федерации, общий трудовой стаж от 12 месяцев, на последнем месте работы — от 3 месяцев, доход от 90 000 рублей в регионах и от 150 000 рублей в крупных городах, при этом допускается официальная занятость, самозанятость и индивидуальное предпринимательство.
Документы для оформления: Необходимо предоставить паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или банковской выписки, а также документы по объекту недвижимости, включая отчет об оценке, договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН и иные правоустанавливающие бумаги в зависимости от типа сделки.
Подача заявки: Оформление возможно как в офисе банка, так и онлайн через сервис ВТБ Онлайн, с предварительным решением за одну минуту и окончательным рассмотрением до двух рабочих дней, при этом одобрение сохраняет силу до 90 дней, что дает возможность выбрать подходящий объект без спешки.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется высокой надежностью Банка ВТБ, широкими возможностями ипотечной программы «Готовый дом», наличием господдержки и гибких условий кредитования при стабильных финансовых показателях.
связанная услуга 51 - Ипотека «Госпрограмма. Новые субъекты» | ПАО “Банк ПСБ”
Сумма:
500 000 ₽ - 6 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 10,01%
ПСК:
24,529% — 31,537%
Описание компании: ПАО “Банк ПСБ” — один из крупнейших российских универсальных банков, работающий на финансовом рынке более 25 лет и стабильно входящий в число лидеров банковской отрасли страны, имеющий широкую сеть офисов по всей России, активно развивающий цифровые сервисы и участвующий в реализации государственных программ поддержки населения и бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотека по программе «Госпрограмма. Новые субъекты» предоставляется по ставке от 2% годовых при сумме кредита от 500 000 ₽ до 6 000 000 ₽ и сроке от 3 до 30 лет, минимальный первоначальный взнос начинается от 10,01% стоимости жилья, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в диапазоне от 24,529% до 31,537%.
Условия: кредит предоставляется на покупку готового или строящегося жилья с возможностью использования материнского капитала, залогом выступает приобретаемая недвижимость, допускается долевое строительство, обязательна оценка объекта, страхование имущества и регистрация права собственности, при отказе от страхования ставка увеличивается на 1%.
Опции: возможно привлечение до 4 созаемщиков, разрешена переуступка прав требования при согласии супруга, доступно участие в ипотечных каникулах при согласованных условиях договора, погашение происходит аннуитетными платежами с досрочным закрытием без штрафов, а внесение средств возможно через онлайн-банк, банкоматы и платежные системы.
Требования: заемщик должен быть гражданином Российской Федерации в возрасте от 21 года до 70 лет на момент окончания срока кредита, иметь подтвержденный доход в рублях, общий стаж работы от 1 года и не менее 4 месяцев на текущем месте, регистрация в регионе присутствия банка не обязательна, но негативная кредитная история может привести к отказу.
Документы: для оформления ипотеки необходимы паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, трудовой договор, анкета заемщика и документы на приобретаемый объект, включая отчет об оценке, договор купли-продажи или договор долевого участия, а также выписку из ЕГРН или свидетельство о праве собственности.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн на сайте банка или лично в офисе, рассмотрение занимает до одного рабочего дня, одобрение действительно в течение 60 календарных дней, а решение принимается дистанционно, что ускоряет процесс получения ипотеки и оформления сделки.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными условиями кредитования, низкой стартовой ставкой от 2% и участием в государственной программе поддержки, при этом незначительное снижение оценки связано с ограниченной географией действия программы.
связанных услуг 27 - Ипотека «Семейная» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,012% - 23,352%
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке начинается от 6% годовых с фиксированным характером на весь срок кредита, сумма кредитования варьируется от 500 тысяч до 12 миллионов рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, а для остальных регионов максимальная сумма составляет до 6 миллионов рублей, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 21,012% до 23,352%.
Условия кредитования: срок ипотечного займа установлен в диапазоне от 3 до 30 лет с обязательным первоначальным взносом не менее 20%, залогом выступает приобретаемая недвижимость, допускается приобретение жилья на первичном рынке, строительство индивидуальных жилых домов, а также покупка недвижимости у аккредитованных застройщиков или на вторичном рынке в регионах с ограниченным строительством.
Опции программы: предусмотрена возможность участия до четырех созаёмщиков, включая родственников, использование материнского капитала для первоначального взноса, а также рефинансирование ипотеки в случае наличия детей до 7 лет или детей с инвалидностью, страхование имущества является обязательным, страхование жизни и здоровья рекомендовано, титульное страхование применяется по ситуации.
Требования к заемщику: минимальный возраст для подачи заявки составляет 21 год, максимальный возраст на момент полного погашения кредита не должен превышать 75 лет, гражданство Российской Федерации является обязательным, официальное подтверждение дохода с помощью документов или через сервис Госуслуги, трудовой стаж на текущем месте работы должен быть не менее трех месяцев, а наличие испорченной кредитной истории исключается.
Необходимые документы: для оформления заявки требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или через государственный портал, а также документы, подтверждающие право собственности на приобретаемую недвижимость и договор долевого участия либо договор купли-продажи, при необходимости предоставляется отчет об оценке объекта недвижимости.
Подача заявки: кредитная заявка подается как в онлайн-формате через официальный сайт банка, так и в офисах АО «ДОМ.РФ», срок рассмотрения заявления составляет от одного до пяти рабочих дней, решение оформляется с сохранением срока действия одобрения в 90 дней для заемщика и 30 дней для объекта недвижимости, что обеспечивает гибкость и оперативность оформления кредита.
Средний рейтинг ипотечной программы «Семейная» АО «ДОМ.РФ» составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено низкими процентными ставками, гибкими условиями господдержки и высоким уровнем надёжности банка, при этом отдельные замечания связаны с длительным сроком рассмотрения заявок.
связанных услуг 17 - Ипотека «Программа — Приобретение недвижимости» | ПАО КБ «Центр-инвест»
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
21,75% - 22%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 30%
ПСК:
20,500% - 30,625%
Описание компании: ПАО КБ «Центр-инвест» — крупный региональный банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, предоставляющий широкий спектр услуг для физических и юридических лиц и известный стабильными показателями, развитой сетью офисов и активным участием в экономическом развитии южных регионов страны.
Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Приобретение недвижимости» предлагает кредит от 300 000 до 20 000 000 рублей сроком до 20 лет с процентной ставкой от 21,75% до 22% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 20,500% до 30,625%, при этом предусмотрена скидка 0,25% при подаче документов через электронные каналы и дополнительная надбавка 1% при приобретении жилья в Москве и Московской области.
Условия: Первоначальный взнос начинается от 30%, допускается его формирование с использованием материнского капитала или государственных субсидий, а максимальная сумма кредита не превышает 70% от стоимости объекта недвижимости, который должен быть зарегистрирован в Росреестре и соответствовать требованиям пригодности для проживания.
Опции: Доступно рефинансирование действующих кредитов, объединение нескольких займов в один, участие в государственных программах поддержки семей с детьми, возможность привлечения до трех созаёмщиков, а также оформление кредита для индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода.
Требования: Возраст заемщика на момент погашения кредита не должен превышать 70 лет, минимальный возраст — от 18 лет, требуется гражданство РФ, подтвержденный доход в рублях и стаж работы не менее трех месяцев на текущем месте, при этом регистрация в регионе присутствия банка не обязательна.
Документы: Для оформления ипотеки необходимы паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, трудовой договор, а также документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или ДДУ и отчет об оценке для вторичного жилья.
Подача заявки: Заявка может быть оформлена онлайн или в офисе, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, уведомление о решении направляется по телефону или электронной почте, а одобрение действительно в течение 90 дней, что дает время на подбор подходящего объекта.
Средний рейтинг программы и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено стабильной работой банка, прозрачными условиями кредитования, гибкими программами лояльности и высоким уровнем доверия клиентов.
связанных услуг 9 - Ипотека «Семейная с господдержкой» | Банк ГПБ (АО)
Сумма:
1 500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
5,99% - 22%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,657% - 29,948%
Описание компании: Банк ГПБ (АО) является одним из ведущих финансовых институтов России с широкой сетью офисов и цифровых сервисов, предоставляя комплексные банковские услуги как для физических, так и для корпоративных клиентов, что обеспечивает стабильность и доверие на рынке.
Актуальные тарифы: Размер ипотечного кредита варьируется от 1,5 миллиона до 30 миллионов рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, а для остальных регионов максимальная сумма составляет до 15 миллионов рублей, ставка начинается от 5,99% годовых с полной стоимостью кредита (ПСК) в диапазоне от 22,657% до 29,948%, что позволяет выбрать оптимальный вариант в зависимости от возможностей заемщика.
Условия кредитования: Сроки ипотеки установлены от 1 до 30 лет, первоначальный взнос составляет минимум 20,1%, а программа рассчитана на покупку новостроек, таунхаусов, жилых домов, а также строительство индивидуальных домов и приобретение участков под индивидуальное жилищное строительство; при этом допускается участие созаёмщиков до трех человек, а обязательным условием является залог приобретаемой недвижимости или прав требования.
Опции программы: Государственная поддержка обеспечивает компенсацию разницы между ключевой ставкой и льготной ставкой, что снижает финансовую нагрузку на заемщиков, допускается использование материнского капитала в качестве частичного или полного первоначального взноса, а также предусмотрена возможность досрочного погашения без штрафных санкций, что повышает гибкость в управлении кредитом.
Требования к заемщику: Возраст заемщика должен быть от 20 до 70 лет на дату полного погашения кредита, обязательным условием является гражданство Российской Федерации, а также подтвержденный доход в рублях с официальным трудоустройством и непрерывным стажем не менее трех месяцев на последнем месте работы, при этом кредитная история должна быть положительной, а прописка в регионе банка не требуется.
Необходимые документы: Для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования или указание страхового номера индивидуального лицевого счета (СНИЛС), подтверждение дохода в виде справок или выписок с банковских счетов, трудовая книжка или сведения о трудовой деятельности, а при использовании материнского капитала — соответствующие сертификаты и справки, при этом допускается подача документов в электронном виде через портал Госуслуг.
Подача заявки: Заявка на ипотеку подается как в офисах банка, так и в онлайн-формате, включая интеграцию с порталом Госуслуг, что позволяет получить предварительное решение в течение от одной минуты до пяти дней, при этом одобрение действительно в течение 60 календарных дней, что предоставляет заемщикам удобство и прозрачность процесса оформления кредита.
Средний рейтинг ипотеки Семейная с господдержкой в Банке ГПБ (АО) составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными процентными ставками, прозрачными условиями кредитования, доступностью программы для семей с детьми и высокой надежностью банка, подтверждаемой положительными отзывами клиентов.
связанных услуг 30 - Ипотека «Строительство дома ИЖС» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 5,99%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01
ПСК:
21,213% - 35,443%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — стабильный участник российского финансового рынка с более чем двадцатилетней историей, предлагающий широкий спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотечные программы с государственной поддержкой и современными цифровыми сервисами.
Актуальные тарифы: Ипотека «Строительство дома ИЖС» предоставляется на сумму от 250 000 ₽ до 30 млн ₽, со сроком от 1 до 30 лет, с процентной ставкой от 5,89% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,120% до 35,443%, при первоначальном взносе от 30,01%, а для отдельных программ действуют льготные ставки по семейной и IT-ипотеке.
Условия: В качестве залога принимается строящийся дом или право требования по договору долевого участия, обязательно имущественное страхование, отказ от страхования жизни увеличивает ставку на 2 п.п., допускается рефинансирование и объединение нескольких кредитов, а также использование материнского капитала.
Опции: Предусмотрена электронная регистрация сделок в Росреестре, подача заявки через интернет или в офисе, аннуитетный график платежей, возможность досрочного погашения без штрафов, участие в государственных программах и доступность ипотеки для индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Требования: Минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — 70 лет на момент погашения кредита, требуется российское гражданство и постоянная регистрация в регионе присутствия банка, подтвержденный доход в рублях и стаж работы не менее 24 месяцев, допускается привлечение до трех созаемщиков при чистой кредитной истории.
Документы: Для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на объект недвижимости, включая отчет об оценке, договор купли-продажи или долевого участия, выписку из ЕГРН и подтверждение прав собственности на земельный участок.
Подача заявки: Предварительное решение принимается в течение 15–30 минут после подачи заявки онлайн или в офисе, окончательное одобрение осуществляется после проверки всех документов, при этом срок действия положительного решения позволяет заемщику завершить оформление сделки в удобное время.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Строительство дома ИЖС» и компании ПАО АКБ Металлинвестбанк составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными процентными ставками, наличием господдержки, гибкими условиями для заемщиков и положительными отзывами клиентов.
связанные услуги 14 - Ипотека «Заявка по двум документам» | АО «Россельхозбанк»
Сумма:
до 8 млн. ₽
Ставка:
от 18,8%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 40%
ПСК:
18,102% - 22,591%
АО «Россельхозбанк» — крупный государственный банк Российской Федерации: учреждён для поддержки аграрного сектора, но со временем стал универсальным финансовым институтом, предлагающим широкий спектр банковских продуктов физическим и юридическим лицам, включая ипотечное кредитование по упрощённой процедуре.
Актуальные тарифы по ипотеке «Заявка по двум документам»: процентная ставка начинается от 18,8% годовых, предельный срок кредитования составляет до 25 лет, размер ПСК — от 18,102% до 22,591% в зависимости от параметров сделки, первоначальный взнос от 40% для квартир и от 50% для жилых домов или таунхаусов, максимальная сумма — до 8 миллионов рублей для столичных регионов и до 4 миллионов — для остальных субъектов.
Условия оформления кредита: минимальный возраст заёмщика — 21 год, максимальный — 65 лет к моменту полного погашения задолженности, обязательное гражданство Российской Федерации и регистрация на территории страны, возможен учёт материнского капитала в счёт первоначального взноса.
Опции выбора недвижимости: допускается покупка квартир на первичном и вторичном рынке, в том числе строящихся объектов, если они финансируются АО «Россельхозбанк» или партнёрскими застройщиками, также возможна покупка жилого дома или таунхауса с земельным участком при соблюдении требований к объекту.
Требования к заёмщику: не требуется официальное подтверждение дохода справками, допускается трудовая занятость без трудовой книжки, обязательным условием является наличие трудового стажа не менее 3 месяцев на текущем месте работы и не менее одного года совокупно за последние пять лет, доход должен быть стабильным и достаточным для расчёта платёжеспособности.
Документы для оформления ипотеки: требуется только паспорт гражданина Российской Федерации и второй документ, которым может выступать СНИЛС, загранпаспорт или водительское удостоверение, справки о доходах или трудоустройстве предоставлять не нужно, это даёт возможность получить ипотеку гражданам с нестандартным доходом, самозанятым и фрилансерам.
Подача заявки на ипотеку: осуществляется онлайн через официальный портал банка, где доступно мгновенное предварительное решение, далее следует рассмотрение заявки в течение 5–10 рабочих дней с последующим заключением кредитного договора, срок действия одобрения — до 90 дней, оформление возможно с аннуитетными или дифференцированными платежами, досрочное погашение допускается без штрафных санкций.
Средний рейтинг ипотечной программы «Заявка по двум документам» от АО «Россельхозбанк» составляет 4,4 из 5 звезд — высокая оценка обусловлена лояльными требованиями к документам, прозрачными условиями без скрытых комиссий и возможностью подать онлайн-заявку без подтверждения дохода.
связанных услуг 28 - Ипотека «Земельный участок» | ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
Сумма:
500 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 19,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 35%
ПСК:
19.880% - 23.513%
Описание компании: ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших частных банков России, работающий на рынке с 1990 года, обслуживает более двух миллионов клиентов и входит в число системно значимых финансовых институтов страны, предлагая стабильность, высокую финансовую устойчивость и развитую инфраструктуру с офисами в ключевых регионах.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке на покупку земельного участка начинается от 19,0% годовых, с возможной скидкой 0,5% для зарплатных клиентов и участников премиальных программ, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 19,880% до 23,513% в зависимости от условий сделки и страхования.
Условия предоставления: сумма кредита варьируется от 500 000 до 10 000 000 рублей, срок займа — от 1 года до 30 лет, минимальный первоначальный взнос — от 35% стоимости приобретаемого земельного участка, возможны надбавки к ставке по причине отказа от страхования или схемы расчётов через аккредитив/эскроу.
Опции кредитования: допускается привлечение до четырёх созаёмщиков, что расширяет кредитный потенциал семьи или партнёров, предусмотрена возможность применения материнского капитала, а также доступна индивидуальная схема кредитных каникул по согласованию с банком в рамках действующей поддержки.
Требования к заёмщику: возраст от 21 года до 65 лет на момент окончательного погашения кредита, гражданство Российской Федерации, подтверждённый трудовой стаж не менее 3 месяцев на последнем месте работы, доход в рублях, при взносе 60% и более справка о доходах не требуется.
Документы по объекту: обязательна рыночная оценка приобретаемого земельного участка стоимостью от 2 000 до 6 000 рублей, регистрация договора в УФРС (около 2 000 рублей), а также предоставление стандартного пакета — договор купли-продажи, правоустанавливающие документы, согласие продавца и иные требуемые справки.
Подача заявки: решение по ипотеке принимается в срок от 1 до 5 рабочих дней, подать заявку можно онлайн или в отделении банка, срок действия одобрения составляет 60 календарных дней, комиссия при использовании аккредитивов и эскроу — от 600 до 3 000 рублей в зависимости от условий сделки.
Средняя оценка: Средняя оценка услуги «Ипотека на земельный участок» от ПАО Банк Санкт-Петербург составляет 4.6 из 5 баллов благодаря прозрачным условиям кредитования, широкому диапазону сумм и сроков, возможности привлечения созаёмщиков и применению программ поддержки, включая материнский капитал.
связанные услуги 13 - Ипотека «Квартира в новостройке для семей с детьми» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 50,01%
ПСК:
24,458% - 27,121%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — системно значимый универсальный банк с опытом работы более 30 лет, активно работающий как с корпоративным, так и с розничным сегментом, входящий в топ крупнейших частных финансовых учреждений России по активам и устойчивости.
Актуальные тарифы: ставка начинается от 6% годовых с учетом участия в программе господдержки, максимальная сумма кредита составляет до 12 млн ₽ для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, а в остальных регионах лимит ограничен 6 млн ₽.
Полная стоимость кредита (ПСК): находится в диапазоне от 24,458% до 27,121% в зависимости от суммы, срока, наличия добровольного страхования жизни и иных параметров кредитования, включая залог.
Срок кредитования: составляет от 1 года до 30 лет, что позволяет гибко адаптировать условия под индивидуальные финансовые возможности заемщика, включая возможность досрочного погашения без комиссий.
Первоначальный взнос: должен составлять не менее 50,01% от стоимости приобретаемого объекта недвижимости, возможно использование средств материнского капитала в счёт первоначального взноса.
Цель ипотеки: приобретение квартиры в новостройке по договору долевого участия (ДДУ) с использованием эскроу-счета или строительство индивидуального жилого дома по 214-ФЗ, при этом приобретаемое жильё будет выступать в качестве залога.
Опции программы: включают возможность оформления кредита с одним или несколькими созаёмщиками, обязательное страхование имущества и добровольное страхование жизни, без которых процентная ставка увеличивается на 1 процентный пункт.
Господдержка: предоставляется в рамках программы «Семейная ипотека» при наличии у семьи одного ребёнка до 7 лет, двух детей до 18 лет или ребёнка-инвалида до 18 лет, с обязательным условием заключения договора до конца 2030 года.
Требования к заёмщику: возраст от 18 до 70–75 лет в зависимости от условий и профессии, гражданство РФ, подтверждённая регистрация по месту жительства в регионе присутствия банка и официальный доход в валюте РФ.
Документы для наёмных сотрудников: включают паспорт, справку 2-НДФЛ или по форме банка, выписку о доходах за последние 12 месяцев, при этом минимальный стаж работы на последнем месте — 1 месяц.
Документы для индивидуальных предпринимателей: включают свидетельство о регистрации ИП, налоговую отчетность, справки о доходах и доказательства ведения деятельности не менее 1 года на дату подачи заявки.
Документы для самозанятых: предполагают подтверждение регистрации в качестве налогоплательщика НПД и ведение деятельности не менее 6 месяцев, с предоставлением подтверждающих документов о доходах.
Заявка на ипотеку: подаётся через официальный сайт банка или в отделении, рассмотрение онлайн-заявки занимает от 15 до 30 минут, при положительном решении оно действительно в течение 3 месяцев.
Подача документов: возможна как в офисе, так и дистанционно, договор оформляется в срок до 31 декабря 2030 года включительно, после чего активируется процесс одобрения объекта недвижимости и заключения договора.
Формат погашения: осуществляется аннуитетными платежами, доступно через онлайн-банк, мобильное приложение, банкоматы или в офисе банка, при этом допускается частичное или полное досрочное погашение без штрафов.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 звезды из 5 благодаря устойчивой финансовой репутации банка, прозрачным условиям семейной ипотеки, быстрому одобрению заявок и выгодной ставке от 6% с поддержкой государства.
связанных услуг 20 - Ипотека «Рефинансирование» | Таврический Банк (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 25.1%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
21.530% – 29.421%
Описание компании: Таврический Банк (АО) — универсальное финансовое учреждение, стабильно работающее на рынке более 30 лет и обслуживающее как физических, так и юридических лиц в разных регионах России, с главным офисом в Санкт-Петербурге и развитой сетью отделений в крупных городах.
Актуальные тарифы: ипотека «Рефинансирование» в Таврическом Банке предоставляется на сумму от 500 000 до 20 000 000 рублей со сроком от 3 до 30 лет, при этом процентная ставка начинается от 9% годовых и зависит от подтверждения дохода, суммы кредита и участия в программах страхования.
Полная стоимость кредита (ПСК): составляет от 27.989% до 30.835% годовых, что включает все расходы, связанные с обслуживанием кредита, оформлением и дополнительными опциями, в зависимости от выбранных условий.
Условия рефинансирования: допускается объединение ранее выданных ипотечных и потребительских кредитов, при этом обязательным является наличие залога в виде недвижимости или прав требования по долевому строительству.
Опции для клиентов: предусмотрены скидки на ставку до -0.2% для зарплатных клиентов, возможность оформить ипотеку без подтверждения дохода с надбавкой +0.5% и увеличение ставки на +1.0% при отказе от страхования жизни и здоровья.
Дополнительные надбавки к ставке: применяются при снижении первоначального взноса ниже 20% или при оформлении займа без подтверждения доходов, что позволяет индивидуально настраивать условия кредита под потребности заемщика.
Требования к заёмщику: возраст от 21 до 65 лет, гражданство РФ, стаж работы от 6 месяцев (от 2 лет для ИП), валюта дохода — только рубли, возможны до 4 созаёмщиков, при этом кредитная история должна быть положительной, без допущенных просрочек.
Допустимые формы занятости: заемщики могут быть официально трудоустроенными, индивидуальными предпринимателями или иметь альтернативные источники дохода при соответствующем документальном подтверждении.
Документы для оформления: необходимы паспорт гражданина РФ, справка о доходах по форме 2‑НДФЛ или банка, документы на рефинансируемые кредиты, а также пакет документов по объекту недвижимости, включая отчёт об оценке, выписку из ЕГРН и договор основания сделки.
Подача заявки: осуществляется онлайн через сайт банка или в офисе, рассмотрение заявки занимает от 1 до 5 рабочих дней, срок действия одобрения составляет до 90 календарных дней, при этом оформление и подача полностью бесплатны, без скрытых комиссий.
Способы погашения: возможны через кассы банка, партнёрские точки или безналичные переводы, при этом используется аннуитетный график платежей, а досрочное погашение возможно в любое время без штрафов и дополнительных условий.
Средний рейтинг ипотечной программы «Рефинансирование» и работы Таврического Банка составляет 4.3 из 5 звезд, что отражает стабильную репутацию банка, гибкие условия рефинансирования, приемлемые процентные ставки и удобство онлайн-оформления.
связанных услуг 10 - Ипотека «Семейная с государственной поддержкой» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6,00%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,579% — 22,023%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) — крупное универсальное кредитное учреждение с устойчивыми позициями на российском финансовом рынке, работающее более 30 лет, с широкой офисной сетью в Сибири и за её пределами, активно развивающее ипотечные и социальные программы, включая семейную ипотеку с господдержкой.
Актуальные тарифы: базовая процентная ставка по ипотеке составляет от 6,00% годовых при условии оформления страхования жизни и здоровья, в случае отказа от страхования ставка увеличивается на 1%, сумма кредита варьируется от 500 000 до 12 000 000 рублей в зависимости от региона, срок погашения — от 3 до 25 лет, полная стоимость кредита (ПСК) колеблется от 21,579% до 22,023%.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20,1% стоимости недвижимости, в качестве залога принимается приобретаемая недвижимость либо права требования по ДДУ, допускается использование средств материнского капитала, действует господдержка по программе «Семейная ипотека», предусмотрены ипотечные каникулы сроком до 6 месяцев и возможность реструктуризации долга в рамках действующего законодательства.
Опции: кредит можно использовать для покупки квартиры на первичном или вторичном рынке, строительства жилого дома по договору подряда через эскроу-счет, а также для рефинансирования ранее выданной ипотеки по аналогичным целям, допускается участие до 4 созаёмщиков, включая супруга(у), возможность оформления недвижимости в долевую собственность с обязательным выделением долей детям при использовании материнского капитала.
Требования: к заемщику предъявляются следующие условия — гражданство Российской Федерации, возраст от 18 до 70 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы должен составлять минимум 12 месяцев общего трудового стажа и не менее 6 месяцев на текущем месте работы, для индивидуальных предпринимателей срок деятельности от 24 месяцев, для самозанятых — от 12 месяцев, требуется наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.
Документы: при подаче заявки потребуется предоставить паспорт гражданина РФ, СНИЛС, свидетельства о рождении детей, документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ, справки ПФР, документы ИП), кредитную историю, трудовую книжку или договор, а также документы на объект недвижимости, включая ДДУ, договор купли-продажи или подряда, отчет об оценке и выписку из ЕГРН.
Подача заявки: возможна в двух форматах — онлайн через официальный сайт банка или офлайн в любом отделении, предварительное решение принимается в течение трёх рабочих дней, при положительном решении оно действительно в течение двух месяцев, в случае подачи онлайн-заявки клиент получает дистанционный доступ к управлению заявкой и документами, оформление возможно без комиссий за досрочное погашение, а график платежей аннуитетный.
Средняя оценка услуги «Семейная ипотека с государственной поддержкой» от Банка Левобережный составляет 4,5 из 5, что обусловлено стабильными процентными ставками от 6,00%, гибкими условиями кредитования и высоким уровнем доверия клиентов к банку.
связанных услуг 5 - Ипотека «Семейная с государственной поддержкой» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
до 12 млн. ₽
Ставка:
от 6,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
6,089% - 8,333%
АО «Дальневосточный банк»: региональный универсальный банк, основанный в начале 1990-х годов и стабильно работающий на рынке Дальнего Востока, предоставляя широкий спектр финансовых услуг для физических и юридических лиц.
Актуальные тарифы: процентная ставка от 6% годовых, сумма кредита до 12 млн ₽ для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, до 6 млн ₽ — для других регионов, срок до 30 лет.
Полная стоимость кредита (ПСК): составляет от 6,089% до 8,333% в зависимости от условий, категории недвижимости и формы участия.
Условия кредитования: первоначальный взнос от 20,1% при покупке квартиры и от 30,1% при покупке жилого дома с участком, допускается оформление залога как на приобретаемую недвижимость, так и на права по ДДУ.
Опции программы: покупка квартиры на первичном или вторичном рынке, строительство ИЖС у аккредитованного застройщика, возможность рефинансирования действующей семейной ипотеки на тех же условиях.
Требования к заёмщику: гражданство РФ, возраст от 20 лет на момент подачи заявки и не более 75 лет на дату окончания срока кредитования, официальное трудоустройство и отсутствие судебных исков.
Подтверждение дохода: необходимо документальное подтверждение постоянного дохода в рублях, а также стаж работы на последнем месте не менее 3 месяцев.
Созаёмщик: обязателен, если заёмщик состоит в браке и не заключён брачный договор, либо в случае недостаточности дохода может быть привлечено третье лицо.
Документы для оформления: паспорт, документы о доходах, трудовая информация, договор купли-продажи или ДДУ, выписка ЕГРН и оценочный отчёт — при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: осуществляется онлайн через форму или лично в офисе, рассмотрение — до 3 рабочих дней, ответ предоставляется в электронном или офлайн формате.
Использование материнского капитала: разрешено как на первоначальный взнос, так и на частичное или полное погашение основного долга по ипотеке.
Налоговый вычет: при покупке жилья по ипотеке можно вернуть до 260 000 ₽ за сам объект и до 390 000 ₽ — за выплаченные проценты по кредиту.
Средний рейтинг семейной ипотеки с государственной поддержкой от АО «Дальневосточный банк» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря прозрачным условиям, фиксированной ставке от 6% и возможности оформления без обязательного страхования, что делает программу выгодной и доступной для семей с детьми.
связанных услуг 8
▪ Ипотека первоначальный взнос
0%34
1 - 10%5
10 - 25%112
25 - 50%39
50 - 100%7
▪ Ипотека ставка
0.1 - 1%2
1 - 10%76
10 - 25%104
25 - 50%24
▪ Ипотека срок рассмотрения
день в день116
до недели87
от 2 до 3 дней141
от 3 до 5 дней135
