- Ипотека «Исламская на вторичное жилье» | ПАО «АК БАРС» БАНК
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 0%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
30,01% - 90%
Описание компании: ПАО «АК БАРС» БАНК — универсальный российский банк с более чем 30-летней историей, входящий в число крупнейших финансовых учреждений страны и обслуживающий клиентов в 60+ регионах, включая Республику Дагестан, где развивает направление исламского банкинга на основе шариатских принципов.
Финансовая организация предлагает устойчивую модель работы, активно внедряет продукты без классических процентов и соответствует международным исламским стандартам AAOIFI.Актуальные тарифы: ипотека на вторичное жильё в Дагестане предоставляется по договору Мурабаха с фиксированной наценкой ориентировочно около 18%, без начисления процентов, при этом сумма финансирования может варьироваться от 500 000 до 20 000 000 рублей.
Сроки погашения составляют от 1 года до 20 лет, а по отдельным программам, включая «Мегаполис», допускается срок до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 30,01% до 90%.Условия: первый взнос начинается от 20,1%, при этом используется схема рассрочки с равными аннуитетными платежами, а объект недвижимости передаётся в собственность клиента после окончательной выплаты.
Залогом выступает приобретаемая квартира, остающаяся в собственности банка до полной оплаты, без начисления пени за просрочку и без необходимости страхования жизни или имущества.Опции: допускается досрочное погашение без штрафных санкций и ограничений по сумме, допускается использование материнского капитала для частичного погашения задолженности, но не для первоначального взноса.
Возможность рефинансирования и объединения кредитов отсутствует, как и участие в программах господдержки, поскольку это противоречит исламской финансовой модели.Требования: заёмщик должен быть гражданином РФ в возрасте от 18 до 75 лет с постоянной или временной регистрацией в регионе, включая Республику Дагестан, и официальным подтверждённым доходом в рублях.
Трудовой стаж на последнем месте должен составлять не менее 3 месяцев, для индивидуальных предпринимателей и самозанятых — не менее 12 месяцев деятельности, допускается оформление рассрочки на нескольких покупателей с идентичными требованиями.Документы: обязательны паспорт, справка 2-НДФЛ или налоговые отчёты для подтверждения дохода, а также полный комплект документов по объекту недвижимости, включая отчёт об оценке, выписку из ЕГРН и копию договора купли-продажи.
Недвижимость должна быть юридически чистой и полностью готовой к заселению, при этом обязательна предварительная оценка и проверка банком.Подача заявки: возможна в онлайн-режиме через официальный сайт или лично в офисах, включая исламские отделения в городах Дагестана, таких как Каспийск, где клиенты могут получить профессиональную консультацию.
Предварительное решение предоставляется в течение 5 минут, а окончательное — после изучения полного пакета документов, при этом комиссия за подачу и оформление не взимается.Средняя оценка исламской ипотеки на вторичное жильё в Дагестане от ПАО АК БАРС БАНК составляет 4,6 из 5 звезд благодаря гибким условиям, отсутствию классической процентной ставки, соответствию стандартам шариата и высокой прозрачности сделки.
связанная услуга 21 - Ипотека «Апартаменты на первичном и вторичном рынке» | ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 20,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21.336% - 24.245%
Описание компании: ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших частных банков Северо-Запада России, работающий с 1990 года, отличается высокой финансовой устойчивостью, активами свыше 1,3 трлн рублей и широким спектром розничных и корпоративных услуг, включая ипотечное кредитование, цифровое обслуживание и программы лояльности.
Актуальные тарифы: Ипотека на апартаменты предоставляется на сумму от 500 000 до 30 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет, с базовой процентной ставкой от 20,0% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,336% до 24,245%, ставка 20,5% применяется при первоначальном взносе от 20,01%, возможны скидки -0,5% для зарплатных клиентов и участников премиальных программ, а также надбавки +1% за отказ от страхования и аккредитива/эскроу.
Условия: Ипотека предоставляется на приобретение апартаментов на первичном и вторичном рынке недвижимости, используется залог приобретаемой недвижимости или имущественных прав по договору долевого участия, допускается оформление ипотеки без подтверждения дохода при сумме до 15 млн рублей в рамках программы «Ипотека по паспорту», возможен аннуитетный график с ежемесячными платежами и досрочным погашением без комиссий.
Опции: Программа включает возможность залога прав требования, оплату с использованием материнского капитала на вторичном рынке, привлечение до четырёх созаёмщиков, снижение ставки для клиентов с привилегированным обслуживанием, а также выбор схемы взаиморасчётов: эскроу, аккредитив или безналичный перевод, страхование имущества обязательно, страхование жизни и здоровья — по выбору заемщика.
Требования: Минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — до 70 лет на момент полного погашения кредита, допускается оформление без трудоустройства при наличии достаточного первого взноса, официальное подтверждение дохода требуется по форме 2-НДФЛ или справке банка при стандартном пакете, участие в программе доступно как для физических лиц с подтверждённым доходом, так и без него.
Документы: Для подачи стандартной заявки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или по форме банка, договор долевого участия или выписка из ЕГРН, оценка объекта недвижимости (для вторичного рынка), договор страхования имущества, для новостроек — регистрация в соответствии с 214-ФЗ и документы, подтверждающие права требования.
Подача заявки: Заявка подаётся в онлайн-формате через сайт банка или в офисе, срок рассмотрения — до 5 рабочих дней, решение по заявке действительно 30 дней для первичного рынка и 60 дней для вторичного, комиссия за рассмотрение отсутствует, финальное решение отправляется в виде официального уведомления, процесс максимально автоматизирован и адаптирован под цифровой формат обслуживания.
Средний рейтинг по услуге «Ипотека на апартаменты» от ПАО «Банк Санкт-Петербург» составляет 4,4 из 5, что обусловлено стабильной работой банка, прозрачными условиями, наличием скидок и возможностью оформления без подтверждающих документов.
связанные услуги 12 - Ипотека «Господдержка для растущей семьи с детьми» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 6 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
6,017%-6,202%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — региональный универсальный банк с более чем 30-летним опытом работы на финансовом рынке России, с акцентом на ипотечные и социальные программы в Республике Татарстан и соседних регионах, что делает его ключевым участником жилищных инициатив с государственной поддержкой.
Основное внимание банк уделяет продуктам с социальной направленностью, включая ипотеку для семей с детьми, при этом отличается высокой степенью надёжности, прозрачной тарифной политикой и удобным процессом оформления.Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 500 000 до 6 000 000 рублей, с льготной ставкой от 6 % годовых при наличии государственной субсидии и полной стоимостью кредита (ПСК) в диапазоне от 6,017 % до 6,202 %, при этом процентная ставка определяется как ключевая ставка Банка России на дату выдачи кредита с надбавкой от 2 % до 3 %.
Максимальный срок кредитования составляет 25 лет, а минимальный — 3 года, что даёт возможность гибкого выбора в зависимости от финансовых возможностей заёмщика.Условия: минимальный первоначальный взнос — от 20,1 %, при этом если супруг или супруга не участвуют в качестве созаёмщика, то взнос увеличивается до 30 %, а сумма кредита не должна превышать 79,9 % от стоимости объекта, определённой банком или независимым оценщиком.
Жильё приобретается исключительно у аккредитованных юридических лиц или ИП — первых собственников, включая новостройки, готовые квартиры, дома блокированной застройки и ИЖС при наличии соответствующих правоустанавливающих документов.Опции: программа допускает рефинансирование ранее полученных ипотечных кредитов, оформленных на схожих условиях, с возможностью продления срока или изменения условий выплаты.
Также допускается участие в программе без дополнительных комиссий — ни единовременных, ни ежемесячных, а ставка остаётся фиксированной на весь срок действия договора.Требования: возраст заёмщика — от 21 года на момент подачи заявки и не более 65 лет к моменту полного погашения, требуется наличие постоянной регистрации на территории Республики Татарстан или в населённых пунктах не далее 50 км от отделений банка.
Дополнительно требуется наличие ребёнка до 7 лет, либо двух и более детей младше 18 лет, либо ребёнка с инвалидностью, при этом все дети должны быть гражданами Российской Федерации.Документы: стандартный пакет включает паспорт, документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ или по форме банка), документы по недвижимости, правоустанавливающие бумаги, а также свидетельства о рождении детей и, при необходимости, подтверждение инвалидности ребёнка.
Для индивидуальных предпринимателей и руководителей компаний требуется подтверждение наличия действующего бизнеса не менее 12 месяцев.Подача заявки: подача возможна онлайн через официальный сайт или в отделении банка, срок рассмотрения составляет от 1 до 5 рабочих дней, решение принимается на основе анализа документов и кредитоспособности заёмщика.
Заявка обрабатывается быстро, а сам процесс получения кредита организован максимально прозрачно, что особенно важно для семейных клиентов.Средняя оценка: Средняя оценка услуги «Ипотека Господдержка для растущей семьи с детьми» от АКБ «Энергобанк» (АО) составляет 4,5 из 5 звезд благодаря стабильным ставкам, прозрачным условиям без скрытых комиссий и возможности рефинансирования, но ограничение по региону регистрации снижает доступность программы.
связанные услуги 23 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 25%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
26,034% - 30,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — один из крупнейших частных банков в России, работающий на рынке более 25 лет, входит в перечень системно значимых кредитных организаций, регулируется Центральным банком РФ и обладает устойчивыми финансовыми показателями, что делает его надёжным партнёром для бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотечная программа на коммерческую недвижимость предусматривает сумму от 500 000 до 70 000 000 рублей, процентную ставку от 25% годовых и полную стоимость кредита (ПСК) в диапазоне от 26,034% до 30,146% при сроке кредитования от 1 до 30 лет и первоначальном взносе от 20,1%.
Условия предоставления кредита: приобретаемый объект коммерческой недвижимости выступает в качестве залога, страхование имущества является обязательным требованием, а при отсутствии личного страхования процентная ставка увеличивается на 1%, также действует надбавка +2% при отказе от внесения ежемесячного платежа заранее за 15 дней.
Опции по ипотеке: возможна подача заявки онлайн, через мобильное приложение или в офисе, срок рассмотрения — от 1 до 3 рабочих дней, предварительное решение действительно в течение 3 месяцев, предусмотрено досрочное погашение кредита с первого месяца без штрафов и ограничений.
Требования к заёмщику: гражданство РФ, возраст от 18 до 65 лет, подтверждённый доход в рублях, официальное трудоустройство или действующий бизнес от 12 месяцев, а для самозанятых — не менее 6 месяцев с регистрацией как плательщика налога на профессиональный доход.
Документы: обязательны паспорт, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, а также документы, подтверждающие трудовую деятельность или регистрацию бизнеса, при оформлении недвижимости потребуется правоустанавливающая документация и договор купли-продажи.
Подача заявки: осуществляется через сайт МКБ, мобильное приложение или при личном визите в отделение, после подачи заявитель получает предварительное SMS-решение, итоговое одобрение действительно в течение 90 дней, для досрочного погашения необходимо подать заявление минимум за 5 календарных дней.
Средний рейтинг ипотечного продукта «Коммерческая недвижимость» от ПАО «Московский Кредитный Банк» составляет 4,6 из 5 звёзд благодаря высокой сумме кредита, гибким срокам, лояльным требованиям к заёмщику и возможности досрочного погашения без штрафов.
связанных услуг 18 - Ипотека «ИЖС индивидуальное жилищное строительство» | ПАО «Совкомбанк»
Сумма:
300 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 1,99%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 15,01%
ПСК:
21,126% - 23,736%
Описание компании ПАО «Совкомбанк»: ПАО «Совкомбанк» — один из крупнейших частных банков России с более чем 30-летней историей, активно работающий в розничном и корпоративном сегментах, обладающий широким охватом через более 1000 отделений по всей стране и входящий в топ-15 банков РФ по размеру активов.
Актуальные тарифы по ипотеке на ИЖС от Совкомбанка: минимальная процентная ставка составляет от 5,99% годовых, а сумма кредита варьируется от 300 000 до 50 000 000 рублей в зависимости от программы, при этом срок кредитования может достигать 30 лет, а полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 21,126% до 23,736% годовых.
Условия предоставления ипотеки на ИЖС: оформление возможно как для строительства дома на участке с подрядчиком, аккредитованным банком, так и при самостоятельном строительстве в рамках льготных программ, при этом в залог передаётся одновременно и земельный участок, и строящийся дом, а первоначальный взнос начинается от 15,01%.
Опции программ с господдержкой: доступны льготные условия для семей с детьми, IT-специалистов, а также участников программы «Дальневосточная ипотека», в рамках которых ставки могут начинаться от 1,99%, а максимальная сумма составляет до 12 миллионов рублей в зависимости от региона приобретения недвижимости.
Требования к заёмщику: гражданство Российской Федерации является обязательным, минимальный общий трудовой стаж составляет не менее одного года, стаж на текущем месте — от 3 месяцев, возраст заёмщика от 20 лет, допускается привлечение созаёмщика при соблюдении аналогичных требований к доходу и занятости.
Необходимые документы для оформления ипотеки на ИЖС: предоставляются паспорт РФ, заявление-анкета, справка 2-НДФЛ или по форме банка, подтверждение занятости в виде копии трудовой книжки или договора, а также документы по объекту недвижимости и отчёт об оценке, при необходимости — военный билет.
Подача заявки на ипотеку ИЖС: осуществляется в онлайн-формате через официальный сайт Совкомбанка с моментальным решением в течение 5 минут или при личном визите в офис, оформление возможно после предоставления минимального пакета документов, решение по заявке действует ограниченное время, конкретный срок не уточняется.
Средний рейтинг ипотечной программы «ИЖС» от Совкомбанка — 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными процентными ставками от 5,99%, быстрым одобрением заявки до 5 минут, наличием программ с господдержкой и возможностью привлечения созаёмщиков.
связанных услуг 40 - Ипотека «Под залог имеющейся недвижимости» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 21,00%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
21,240% — 35,003%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) — крупный универсальный региональный банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, с развитой сетью отделений в Сибири и сильной репутацией в сфере розничного кредитования и ипотечного бизнеса.
Финансовая стабильность, публичный статус и строгий контроль со стороны Банка России делают его одной из надежных кредитных организаций в своем сегменте.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке под залог имеющейся недвижимости начинается от 21% годовых, при этом базовая ставка составляет 27%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,240% до 35,003% в зависимости от комплектации условий.
Максимальное понижение ставки возможно для зарплатных клиентов (-6%) и при подтверждении дохода (-4%), при этом допускаются надбавки: отказ от страхования (+0,8%), залог комнаты или нежилой недвижимости (+2%).Условия: сумма ипотечного кредита устанавливается от 300 000 до 20 000 000 рублей, при этом ограничение составляет не более 70% от рыночной стоимости залогового объекта недвижимости.
Срок кредитования от 3 до 25 лет, а первоначальный взнос может отсутствовать, если стоимость залога полностью покрывает нужную сумму кредита.Опции: программа позволяет направить средства как на покупку жилой или нежилой недвижимости, так и на улучшение жилищных условий либо потребительские цели, включая объединение других долгов и рефинансирование.
Допускается использование материнского капитала для покрытия части обязательств, а также участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей.Требования: гражданство Российской Федерации, возраст заемщика от 18 до 70 лет на дату полного погашения, наличие регистрации на территории РФ и подтвержденный стаж от 6 месяцев (для ИП — от 12 месяцев, для владельцев бизнеса — от 24 месяцев).
Кредитная история должна быть приемлемой, допускается привлечение до четырех участников сделки, включая созаемщиков и супругов.Документы: требуется подтверждение дохода через выписку из СФР, форму 2-НДФЛ, налоговую декларацию или справку по счёту, а также комплект документов на залоговую недвижимость — выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, отчет об оценке объекта.
Дополнительно могут запрашиваться документы, подтверждающие личность, регистрацию, а также согласие супруга или брачный договор при необходимости.Подача заявки: оформление возможно полностью онлайн через сайт банка, после чего инициируется звонок менеджера в течение 15 минут для уточнения данных и дальнейшего сопровождения.
Банк рассматривает заявку оперативно, решение принимается индивидуально, одобрение действительно ограниченное время, после чего требуется подача полного пакета документов.Средняя оценка ипотечной программы «Под залог имеющейся недвижимости» в Банке «Левобережный» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря гибким условиям кредитования, широкому диапазону ставок, возможности без первоначального взноса и быстрой онлайн-подаче заявки.
связанных услуг 5 - Ипотека «Рефинансирование военной ипотеки» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 1,6 млн ₽
Ставка:
от 23,60%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 5%
ПСК:
23,839% – 28,772%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших системообразующих банков Российской Федерации, стабильно входящий в тройку лидеров по активам, предоставляющий универсальные финансовые услуги физическим лицам, бизнесу и государственным структурам, включая ипотечное кредитование и специализированные программы для военнослужащих.
Основан в начале 1990-х годов, ВТБ обладает разветвлённой сетью отделений по всей России, поддерживает цифровую трансформацию сервисов и принимает активное участие в государственных инициативах, таких как накопительно-ипотечная система (НИС) и программы льготного рефинансирования.Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Рефинансирование военной ипотеки» от ВТБ предлагает фиксированные параметры: сумма до 1,6 миллиона рублей, ставка от 23,60% годовых, срок кредитования от 1 до 25 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 23,839% до 28,772% в год.
Для квартир минимальный первоначальный взнос составляет 5%, для домов и таунхаусов — от 10%, при этом доступно использование материнского капитала и участие в программе государственной поддержки военнослужащих, при которой выплаты частично или полностью покрываются за счёт бюджета.Условия: Программа ориентирована на действующих участников накопительно-ипотечной системы (НИС), а также на заёмщиков, ранее получивших военную ипотеку и желающих снизить финансовую нагрузку путём рефинансирования.
Объект недвижимости должен быть аккредитован банком, обязательно наличие страхования объекта от утраты или повреждения, а также залог приобретаемой недвижимости, при отсутствии личного страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.Опции: Возможность объединения нескольких долговых обязательств в один ипотечный кредит делает продукт особенно привлекательным: допустимо закрытие действующей ипотеки и одновременно потребительских займов в рамках одного рефинансирования.
Также предусмотрены аннуитетные платежи, досрочное погашение без штрафов, автоматическое списание через интернет-банк и мобильное приложение, поддержка самозанятых и индивидуальных предпринимателей с подтверждённым доходом.Требования: Минимальный возраст заёмщика — от 21 года, к моменту полного погашения кредита женщинам должно быть не более 45 лет, мужчинам — не более 50, требуется гражданство Российской Федерации и регистрация в регионе присутствия банка.
Кредитная история проверяется, наличие негативных записей может повлиять на решение, допускаются созаёмщики, требования к их количеству и распределению долей не регламентированы в открытом доступе.Документы: Для рассмотрения заявки потребуется паспорт гражданина РФ, свидетельство участника НИС, заявление на рефинансирование, документы на объект недвижимости, справка 2‑НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчёт об оценке (для вторичного жилья), выписка из ЕГРН или договор участия в долевом строительстве.
Отсутствуют комиссии за рассмотрение и оформление кредита, а также не требуется поручительство третьих лиц.Подача заявки: Подать заявку можно дистанционно через сайт банка или через портал Госуслуги, а также лично в отделении ВТБ, расположенном в любом регионе присутствия.
Предварительное решение формируется за несколько минут, финальное одобрение занимает от 1 до 3 рабочих дней, при этом одобренное решение действует в течение 90 календарных дней.Средний рейтинг услуги и компании — 4,6 из 5, что обусловлено высокой надёжностью Банка ВТБ, стабильными финансовыми показателями, широкими возможностями рефинансирования военной ипотеки и участием в программах господдержки.
связанные услуги 48 - Ипотека «Дальневосточная и арктическая ипотека» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
1 млн. ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
2,144% - 4,804%
Описание компании: АО “Дальневосточный банк” — универсальный региональный банк, действующий более 30 лет, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг и активно участвующий в реализации государственных программ, включая ипотечное кредитование для Дальнего Востока и Арктики. География обслуживания охватывает ключевые субъекты Дальневосточного федерального округа и Арктической зоны, включая офисную сеть, цифровое обслуживание и участие в инфраструктурных и демографических инициативах.
Актуальные тарифы: ставка от 2% годовых, сумма ипотеки от 1 до 9 млн рублей, срок кредитования от 1 до 20 лет, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 2,144% до 4,804% в год. Максимальная сумма до 9 млн рублей предоставляется при площади объекта от 60 кв.м на первичном рынке или от 63,2 кв.м на этапе строительства, в остальных случаях — до 6 млн рублей.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20,1% на квартиры и от 30,1% при покупке дома с участком, объект недвижимости должен находиться на территории ДФО или Арктики. Допускается покупка первичного жилья, вторичного жилья в моногородах и сёлах указанных регионов, а также строительство или приобретение объектов индивидуального жилищного строительства.
Опции: предусмотрено аннуитетное или дифференцированное погашение, доступна досрочная оплата без штрафов, возможна оплата через онлайн-банк, мобильное приложение или офис. Материнский капитал разрешён к использованию как для первоначального взноса, так и для частичного погашения долга, при отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 1%.
Требования: возраст заёмщика от 20 до 75 лет, гражданство РФ обязательно, регистрация в регионе не требуется, но недвижимость должна быть расположена в зоне действия программы. Обязателен подтверждённый доход в рублях, допускаются созаёмщики и поручители, стандартно — не более двух, но точное количество не зафиксировано; важна положительная кредитная история.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы о доходах (например, справка 2-НДФЛ или подтверждение через банк при обслуживании более 12 месяцев), документы на объект недвижимости. Для вторичного жилья дополнительно потребуются отчёт об оценке, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи; все объекты должны быть аккредитованы банком.
Подача заявки: возможно оформление онлайн или в офисе, срок рассмотрения заявки составляет до двух рабочих дней с момента подачи полного пакета документов. Заявка подаётся после предварительной консультации, возможно дистанционное оформление при использовании цифровых сервисов банка и подтверждении всех данных удалённо.
Средний рейтинг ипотечной программы «Дальневосточная и арктическая ипотека» от АО «Дальневосточный банк» составляет 4,6 из 5, что обусловлено стабильными условиями господдержки, низкой процентной ставкой от 2%, широкими возрастными ограничениями до 75 лет и доступностью кредитов на сумму до 9 млн рублей.
связанных услуг 8 - Ипотека «Строительство частного дома» | АО «ТБанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
26,818% – 30,211%
АО «ТБанк» — стабильный российский банк с сильной розничной ориентацией и фокусом на ипотечное кредитование: Действует более 20 лет, развивает сеть филиалов по всей стране и предлагает клиентам доступ к цифровым каналам обслуживания, включая онлайн-заявки и мобильный банкинг, активно участвует в государственных программах субсидирования, а также обеспечивает прозрачную структуру предложений, в том числе в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС).
Актуальные тарифы по ипотеке на строительство частного дома в ТБанке: Сумма кредита от 500 000 до 30 000 000 рублей, ставка от 6% годовых, срок кредитования от 1 года до 30 лет, первоначальный взнос от 20,1%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 26,818% до 30,211%, при этом ставка может быть снижена при участии в государственных программах или при подаче онлайн-заявки.
Условия ипотечного кредита под строительство частного дома от АО «ТБанк» ориентированы на реальных заёмщиков с возможностью гибкой настройки параметров займа: Заем оформляется в рублях, используется аннуитетный график погашения (по желанию можно выбрать дифференцированный), допускается досрочное погашение без штрафов, обеспечением служат одновременно земельный участок под ИЖС и возводимый на нём дом, объект должен быть пригоден для круглогодичного проживания, иметь фундамент и инженерные коммуникации, допускается этажность не выше трёх и площадь от 45 до 500 м².
Опции кредитования включают расширенные возможности за счёт государственных субсидий и использования материнского капитала: Допускается участие в программах семейной ипотеки, ИТ-ипотеки, сельской и ДФО-программы при соответствующем статусе заёмщика, возможно применение средств материнского капитала, допускается рефинансирование действующего ипотечного или потребительского кредита в рамках текущего займа, в случае привлечения подрядной организации возможно оформление договора подряда.
Требования к заёмщикам установлены с учётом широкого круга потенциальных клиентов, включая работающих по найму и индивидуальных предпринимателей: Возраст от 21 до 60 лет (максимум 75 лет на дату полного погашения кредита), обязательно наличие гражданства РФ и постоянной регистрации в регионе присутствия банка, трудовой стаж от 3 месяцев на последнем месте работы, стабильный подтверждённый доход, в отдельных случаях банк рассматривает клиентов с испорченной кредитной историей.
Перечень необходимых документов минимален, что ускоряет процесс рассмотрения и принятия решения: Потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ, по форме банка или с Госуслуг, документы на земельный участок (подтверждение собственности, кадастровая информация), при наличии подрядчика — договор подряда, иные документы уточняются в индивидуальном порядке в зависимости от программы и типа заёмщика.
Подача заявки осуществляется онлайн через официальный сайт АО «ТБанк», решение принимается оперативно: Формат подачи полностью дистанционный, визит в офис не требуется, предварительное решение принимается в течение одного рабочего дня, клиент получает ответ в онлайн-режиме, оформление возможно в любом регионе при наличии регистрации, дополнительно можно воспользоваться ипотечным калькулятором для расчёта условий.
Средняя оценка ипотечного предложения «Строительство частного дома» от АО «ТБанк» составляет 4,6 из 5 звёзд благодаря доступной ставке от 6%, широкому диапазону суммы до 30 млн ₽, быстрому онлайн-оформлению и гибким условиям участия в программах господдержки.
связанные услуги 33 - Ипотека «Строительство жилого дома» | ПАО КБ «Центр-инвест»
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
20,75% - 22%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 30%
ПСК:
19,519% - 29,458%
Описание компании: ПАО КБ «Центр-инвест» — региональный банк с более чем 20-летним стажем работы на рынке, стабильно расширяющий сеть офисов и онлайн-сервисов, особенно активно присутствующий в Ростовской области, Ставропольском крае, Адыгее, Волгоградской области, Краснодарском крае, Москве и Нижегородской области.
Акцент сделан на предоставлении кредитных продуктов для частных лиц, особенно в сфере ипотечного кредитования и поддержки индивидуального домостроения.Актуальные тарифы: ипотека «Строительство жилого дома» от ПАО КБ «Центр-инвест» предлагает ставки от 20,75% до 22% годовых, с полной стоимостью кредита (ПСК) от 19,519% до 29,458% и кредитным лимитом от 300 000 до 20 000 000 рублей.
Процент зависит от размера первоначального взноса и стоимости залога: при взносе от 50% и обеспечении залогом более 100% от суммы займа доступна минимальная ставка в 20,75%.Условия: срок ипотеки составляет от 1 до 20 лет, обязательное страхование не требуется, что снижает дополнительные расходы клиента.
В качестве залога принимается земельный участок, на котором планируется строительство, либо участок с незавершенным строительством, возможно включение иных объектов недвижимости в состав залога, а также поручительство физических или юридических лиц.Опции: в программе возможно использовать материнский капитал в счёт первоначального взноса, участвовать в господдержке — доступны семейная, сельская и IT-ипотека, также предусмотрено рефинансирование аналогичных продуктов.
Дополнительно ставка может быть снижена для медицинских работников, участников стипендиального конкурса и заемщиков, оформляющих кредит впервые — до 0,5% скидки годовых к основной ставке.Требования: минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — до наступления пенсионного возраста, требуется гражданство РФ и регистрация в регионах присутствия банка.
Необходим стабильный подтвержденный доход, допускается участие созаёмщиков, в том числе супругов, а также оформление на самозанятых и индивидуальных предпринимателей.Документы: обязательный пакет включает паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, документы, подтверждающие занятость и доход, а также документы на объект недвижимости — договор долевого участия (ДДУ), выписку из ЕГРН, отчет об оценке и правоустанавливающие документы на земельный участок.
В отдельных случаях возможно предоставление справок через Госуслуги или другими законными способами подтверждения дохода.Подача заявки: заявка может быть подана онлайн через официальный сайт банка или в любом из отделений в регионах присутствия, рассмотрение осуществляется после анализа предоставленных документов.
Банк предоставляет предварительное решение в короткие сроки, при необходимости сотрудники связываются с клиентом для уточнения информации или запроса дополнительных документов.Средний рейтинг ипотечного продукта «Строительство жилого дома» от ПАО КБ «Центр-инвест» составляет 4,4 из 5 звезд — высокая оценка обусловлена гибкими условиями кредитования, отсутствием обязательного страхования и возможностью участия в господдержке.
связанных услуг 9 - Ипотека «Госпрограмма, военная ипотека и новые регионы» | ПАО “Банк ПСБ”
Сумма:
до 6 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
10% — 90%
ПСК:
2,315% — 2,603%
Описание компании: ПАО «Банк ПСБ» — системно значимая кредитная организация федерального уровня, активно работающая на российском рынке более двух десятилетий, входит в число крупнейших универсальных банков страны и выступает ключевым оператором по обеспечению государственных программ, включая ипотеку с господдержкой и военную ипотеку в новых регионах РФ.
Актуальные тарифы: Ипотека по господдержке и военной ипотеке от ПСБ предлагается на сумму до 6 миллионов рублей со ставкой от 2% годовых, срок кредитования составляет от 1 до 25 лет, первый взнос возможен от 10%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах от 2,315% до 2,603%, валюта кредита — рубли.
Условия предоставления ипотеки: Финансирование доступно на покупку недвижимости у юридического лица — первого собственника, включая новостройки, вторичный рынок, индивидуальное жилищное строительство и апартаменты, при этом объект должен находиться на территории новых регионов РФ — ДНР, ЛНР, Херсонская и Запорожская области.
Опции в рамках программ: Программа позволяет использовать материнский капитал в качестве части первоначального взноса, допускает участие до двух созаемщиков, доступна досрочная выплата без штрафных санкций, предусмотрено обязательное страхование жизни и имущества, а в случае отказа от страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.
Требования к заемщику: Возраст заемщика должен составлять от 21 года до 65 лет на момент окончания кредита, гражданство — РФ, подтвержденный доход в рублях, официальная занятость или самозанятость, минимальный стаж работы — 3 месяца, прописка в регионе присутствия банка обязательна для части программ, кредитная история должна быть положительной или нейтральной.
Документы для оформления ипотеки: Для подачи заявки потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка 2-НДФЛ или иной подтверждающий документ по запросу, а также пакет документов на объект недвижимости — договор ДДУ или купли-продажи, выписка из ЕГРН, оценка объекта (при покупке на вторичном рынке).
Подача заявки: Заявка может быть подана онлайн через официальный сайт ПСБ или в любом из офисов банка, срок рассмотрения составляет до 5 рабочих дней, срок действия положительного решения — до 2 месяцев, итоговое оформление возможно как в дистанционном формате, так и с посещением отделения.
Средний рейтинг услуги по ипотеке с господдержкой и военной ипотеке от ПАО «Банк ПСБ» составляет 4,6 из 5 благодаря стабильным процентным ставкам от 2%, широкому выбору программ в новых регионах и высокому уровню одобрения заявок.
связанных услуг 25 - Ипотека «Готовое жильё на вторичном рынке» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
300 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,530% - 29,421%
Описание компании: АО “ДОМ.РФ” — государственный ипотечный банк, специализирующийся исключительно на жилищном кредитовании, с более чем 20-летним опытом работы на рынке и статусом системообразующего финансового института, активно участвующего в реализации программ господдержки и стабилизации жилищного сектора. Созданный для формирования доступной среды покупки недвижимости, банк предлагает широкую линейку ипотечных продуктов, включая оформление сделок с готовым жильём на вторичном рынке, обеспечивая высокую надёжность, цифровые сервисы и прозрачные условия для заёмщиков по всей территории России.
Актуальные тарифы: Процентная ставка по ипотеке на вторичное жильё варьируется от 21,53% до 30,83% годовых в зависимости от категории недвижимости и условий сделки. Минимально возможная ставка 22% предоставляется при покупке готовой квартиры до 2 лет у первого собственника, а ставка 25% действует при покупке у последующих владельцев, с возможным понижением до 0,2 п.п. при оформлении зарплатного проекта и увеличением на 1 п.п. при отказе от страхования жизни и здоровья, либо на 0,5 п.п. при отсутствии подтверждения дохода.
Условия: Срок ипотеки по программе «Готовое жильё на вторичном рынке» составляет от 3 до 30 лет, сумма кредита варьируется от 300 000 ₽ до 50 млн ₽, с первоначальным взносом от 20% стоимости жилья. Полная стоимость кредита (ПСК) указана в пределах от 21,530% до 29,421%, валюта — только российский рубль, досрочное погашение допускается без комиссии, объект оформляется в залог с обязательным страхованием имущества, а электронная закладная ускоряет процесс оформления.
Опции: Возможность использования средств материнского капитала разрешена как для первоначального взноса, так и для последующего досрочного погашения. Программа допускает приобретение квартиры у физического лица, в том числе доли, а также участие до 4 созаёмщиков, включая родственников и третьих лиц, оформление электронной закладной, участие в господдержке и предоставление скидок определённым категориям — например, медицинским работникам.
Требования: Минимальный возраст заёмщика — 21 год, максимальный — 60 лет на момент подачи заявки и до 75 лет на дату полного погашения кредита. Наличие гражданства Российской Федерации обязательно, требуется подтверждение официального дохода в рублях, минимальный стаж работы от 3 месяцев, допускается занятость в ИП и частной практике, супруги обязательно становятся созаёмщиками, если не предусмотрено иное договором.
Документы: Для оформления кредита необходимо предоставить паспорт РФ, документы на объект недвижимости, в том числе договор купли-продажи, выписку из ЕГРН или свидетельство о праве собственности. Также потребуется отчёт об оценке, выданный аккредитованной компанией, сроком не старше 6 месяцев, в случае использования электронной закладной — это условие обязательно, а при подтверждении дохода — соответствующие справки и документы от работодателя.
Подача заявки: Заявка на ипотеку оформляется в онлайн-режиме через личный кабинет на официальном сайте банка или лично в офисе, с возможностью прикрепления всех документов в электронном виде. Срок рассмотрения заявки начинается от 1 рабочего дня, процесс принятия решения автоматизирован, предварительное одобрение действует ограниченный срок, после чего требуется актуализация документов или повторное обращение.
Средний рейтинг ипотечной программы «Готовое жильё на вторичном рынке» от АО “ДОМ.РФ” составляет 4,6 звезды из 5 благодаря прозрачным условиям, доступности господдержки, использованию материнского капитала и надёжности банка как государственного института.
связанных услуг 15
