- Ипотека «Квартиры и апартаменты от застройщика в новостройках» | ПАО “БАНК УРАЛСИБ”
Сумма:
600 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 20,49%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
20,186% - 29,948%
Описание компании: ПАО “БАНК УРАЛСИБ” — универсальный российский банк с более чем 30-летней историей присутствия на финансовом рынке, предоставляющий широкий спектр розничных и корпоративных услуг, включая ипотечное кредитование, с акцентом на устойчивость, надёжность и географическую доступность благодаря обширной сети отделений и цифровых сервисов.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке начинается от 20,49% годовых, а предельный уровень полной стоимости кредита (ПСК) составляет от 20,186% до 29,948%, что обеспечивает гибкость под различные финансовые профили заёмщиков, при этом сумма кредита может варьироваться от 600 000 ₽ до 20 000 000 ₽, а срок оформления — от 3 до 30 лет.
Условия: минимальный первоначальный взнос составляет 20% от стоимости недвижимости, при использовании материнского капитала размер собственных средств должен быть не менее 5%, ипотека оформляется на покупку квартиры или апартаментов от застройщика с обязательным залогом приобретаемого объекта, а страхование жизни и здоровья заёмщика является обязательным условием.
Опции: ипотека допускает участие в государственных программах поддержки, включая семейную ипотеку и льготные ставки для определённых категорий, возможна переуступка прав требования на объект недвижимости, предусмотрено досрочное погашение без штрафных санкций и подключение автоплатежей, а также допускается рефинансирование ранее выданных кредитов, включая объединение ипотеки и потребительского займа.
Требования: возраст заёмщика от 21 до 70 лет на момент полного погашения, гражданство Российской Федерации обязательно, регистрация в регионе присутствия банка не требуется, необходим минимальный стаж работы на текущем месте от 3 месяцев, а общий стаж — от 1 года, допускается до 3 созаёмщиков, включая ИП и самозанятых с официально подтверждаемым доходом в рублях.
Документы: базовый пакет включает паспорт, СНИЛС, документы о доходах (например, справка 2-НДФЛ или по форме банка), договор с аккредитованным застройщиком, а также при необходимости — документы, подтверждающие целевое использование средств материнского капитала и разрешение на строительство объекта.
Подача заявки: возможна как онлайн через официальный сайт банка, так и в любом офисе банка, предварительное решение принимается в течение одного рабочего дня, окончательное — после предоставления полного комплекта документов, срок действия одобрения составляет до 90 календарных дней, при этом отсутствуют скрытые комиссии и плата за рассмотрение заявки.
Средний рейтинг ипотечной программы «Квартиры и апартаменты от застройщика в новостройках» от ПАО БАНК УРАЛСИБ составляет 4,6 из 5, благодаря стабильности банка, широким условиям кредитования, возможности участия в господдержке и высокой надёжности в сочетании с прозрачными требованиями к заёмщику и объекту.
связанных услуг 17 - Ипотека «Первичный рынок недвижимости» | АКБ “Абсолют Банк” (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 22,35%
Срок ипотеки:
10 - 22,5 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
23,280% - 27,448%
Описание компании: АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) — универсальная кредитная организация, более 30 лет работающая на российском рынке, с лицензией Центробанка РФ и устойчивыми финансовыми показателями, обеспечивающими высокую степень доверия со стороны клиентов и государственных структур.
Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 500 000 до 20 000 000 рублей, при этом процентная ставка начинается от 22,35% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 23,280% до 27,448% в зависимости от параметров сделки и категории недвижимости.
Условия ипотеки: срок кредитования установлен в диапазоне от 10 до 22,5 лет, первый взнос начинается от 20,01%, однако возможно снижение до 10,01% при одновременной покупке машино-места за счёт собственных средств, при соблюдении дополнительных условий.
Опции программы: в рамках ипотеки доступна покупка жилья в новостройках, включая апартаменты, допускается оформление кредита на этапе строительства при обязательном полном страховании, приобретаемое жильё оформляется в залог.
Страхование в рамках программы: заемщику требуется застраховать имущество, а также риски, связанные с утратой права собственности и жизни, при желании можно присоединиться к коллективному ипотечному страхованию или программе «КСС+», включающей телемедицину и защиту от потери работы.
Господдержка и льготы: доступны субсидированные государственные ипотечные программы, включая семейную и военную ипотеку, возможно использование материнского капитала, а также предоставляется программа рефинансирования для снижения долговой нагрузки.
Требования к заёмщику: кредит выдается с 21 года, при этом официальное трудоустройство обязательно, для самозанятых и индивидуальных предпринимателей минимальный стаж составляет 12 месяцев, также допускается привлечение до четырёх созаёмщиков, включая посторонних лиц.
Документы для оформления: требуется договор участия в долевом строительстве или купли-продажи, выписка из ЕГРН, а также справка 2‑НДФЛ или выписка из СФР для подтверждения дохода, при оформлении на строящийся объект необходимо предоставить документы, подтверждающие этап строительства.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения заявки составляет от 1 до 5 рабочих дней, окончательное решение выносится в течение того же периода, что позволяет оперативно начать оформление сделки.
Средний рейтинг услуги «Ипотека на первичное жильё» в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) составляет 4,4 из 5, благодаря устойчивым условиям по ставке от 22,35%, прозрачной политике банка, широкому лимиту по сумме и срокам, а также гибким требованиям к заёмщикам и наличию господдержки.
связанные услуги 32 - Ипотека «Рефинансирование ипотеки для семей с детьми» | АО “АБ “РОССИЯ”
Сумма:
300 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
5,925 %–29,064 %
АО «АБ «РОССИЯ» — стабильный универсальный банк с государственной долей участия, работающий с 1990 года: Финансовая организация входит в перечень системообразующих банков Российской Федерации, обладает широким спектром кредитных и ипотечных продуктов, а также активно участвует в программах с государственной поддержкой, включая рефинансирование ипотеки для семей с детьми.
Актуальные тарифы: ставка от 6% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) от 5,925%, сумма до 12 миллионов рублей: Предложение по рефинансированию ипотеки для семей с детьми доступно по фиксированной льготной ставке от 6,0% годовых, в зависимости от категории заёмщика, региона приобретения жилья и дополнительных опций, включая участие в зарплатном проекте; при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 5,925% до 29,064% годовых в зависимости от условий сделки и включения страхования.
Условия: срок до 30 лет, аннуитетные платежи, отсутствие комиссии за досрочное погашение, господдержка, возможность снижения ставки: Кредит предоставляется на срок от 1 года до 30 лет с равными ежемесячными платежами (аннуитет), минимальный первоначальный взнос не требуется, в залог передаётся приобретаемое или уже имеющееся жилое имущество, возможна покупка объекта с использованием средств материнского капитала, а при переводе зарплаты в банк ставка может быть дополнительно снижена.
Опции: подключение добровольного страхования, использование маткапитала, участие до двух созаёмщиков, электронная регистрация сделки: Допускается оформление кредита с одним или двумя созаёмщиками (в том числе супругом/супругой), применяется господдержка для семей, в которых есть хотя бы один ребёнок, рождённый после 1 января 2018 года, или ребёнок с инвалидностью; предусмотрена электронная подача документов, онлайн-согласование и удалённая регистрация сделки в Росреестре при участии аккредитованных партнёров.
Требования: возраст от 21 до 70 лет, подтверждённый доход, положительная кредитная история, гражданство РФ: К заёмщику предъявляются стандартные требования — возраст от 21 года на момент подачи заявки и не более 70 лет на момент окончания срока кредита, наличие постоянного источника дохода, стаж от 3 месяцев на последнем месте работы, а также гражданство Российской Федерации и отсутствие текущей просроченной задолженности.
Документы: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, подтверждение дохода, документы по рефинансируемому кредиту, документы на недвижимость: Для подачи заявки требуется предоставить основной комплект: паспорт, документ, подтверждающий доход (справка 2-НДФЛ или по форме банка), СНИЛС, действующий кредитный договор, график платежей, справка об остатке задолженности, а также правоустанавливающие документы на жильё, которое участвует в залоге.
Подача заявки: возможна онлайн через официальный сайт, в отделениях банка или с участием партнёров, включая застройщиков и брокеров: Предварительное решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, при положительном ответе — согласование условий и подписание кредитного договора, возможна интеграция с сервисами Росреестра для автоматической подачи документов на регистрацию сделки.
Средний рейтинг ипотечного продукта «Рефинансирование ипотеки для семей с детьми» от АО «АБ «РОССИЯ» составляет 4,4 из 5 звезд, что обусловлено устойчивыми финансовыми показателями банка, прозрачными условиями по ставкам и ПСК, а также доступностью программы для широкого круга заёмщиков.
связанные услуги 13 - Ипотека «Коммерческая» | ПАО Сбербанк
Сумма:
500 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 22,2%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
22,529%–27,767%
Описание компании: ПАО Сбербанк — один из крупнейших и старейших банков России с более чем 180-летней историей, обладающий разветвлённой сетью офисов и отделений по всей стране, высокой капитализацией, устойчивыми финансовыми показателями и государственным участием, что обеспечивает высокий уровень надёжности и доверия со стороны клиентов.
Актуальные тарифы: ипотека «Коммерческая» от Сбербанка доступна по ставке от 22,2% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 22,529% до 27,767%, сумма кредитования варьируется от 500 000 до 100 000 000 рублей, срок предоставления — от 1 до 25 лет, а минимальный первоначальный взнос начинается от 30,1%.
Условия предоставления: программа ориентирована на физических лиц и самозанятых без необходимости регистрации юридического статуса, залогом по кредиту выступает приобретаемая коммерческая недвижимость, обязательным требованием является страхование объекта, а в случае отказа от личного страхования ставка увеличивается на 1%.
Опции кредита: разрешено досрочное погашение без комиссий, используется аннуитетная схема выплат, предоставляется возможность рефинансирования и объединения нескольких кредитов, окончательное решение по заявке принимается в течение 5 рабочих дней, при этом предварительное решение может быть получено за считанные минуты через ДомКлик.
Требования к заёмщику: возраст от 21 до 75 лет на дату полного погашения, гражданство Российской Федерации и постоянная регистрация обязательны, требуется подтверждённый доход с использованием форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или справки по форме банка, допускается участие до трёх созаёмщиков, включая супруга или супругу при отсутствии брачного договора.
Требования к недвижимости: объектом может выступать изолированное помещение до 350 м², расположенное в многоквартирном доме на этажах от -1 до 2, с отдельным входом, не признанное аварийным или объектом культурного наследия, без обременений, построенное не ранее 1900 года (для Москвы и Санкт-Петербурга) или 1955 года (для остальных регионов), при нахождении ниже первого этажа требуется подтверждение отсутствия коммунальных коммуникаций.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, регистрация по месту жительства, справка о доходах, отчёт об оценке недвижимости, договор купли-продажи или долевого участия, выписка из ЕГРН, документы, подтверждающие первоначальный взнос, при этом требования к документации зависят от типа недвижимости — готовая или строящаяся.
Подача заявки: возможна как онлайн через сервис ДомКлик, так и офлайн в офисах Сбербанка, предварительное решение принимается мгновенно, а итоговое — после подачи полного пакета документов в течение до пяти рабочих дней, срок действия одобрения составляет до 90 дней, что позволяет спокойно подобрать объект и завершить сделку.
Средний рейтинг услуги: Средняя оценка по услуге «Коммерческая ипотека» от ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 баллов благодаря высокой доступности кредита для физических лиц, широкому лимиту суммы, прозрачным требованиям и удобному онлайн-оформлению через ДомКлик.
связанные услуги 46 - Ипотека «Целевой кредит под залог недвижимости» | АО «Россельхозбанк»
Сумма:
до 20 000 000 ₽
Ставка:
17,3 ‒ 20,3%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
17,901% ‒ 22,385%
Описание компании: АО «Россельхозбанк» — один из ведущих универсальных банков России, функционирующий с 2000 года и специализирующийся на кредитовании агропромышленного комплекса, розничных и корпоративных клиентов, при этом его 100% государственная структура обеспечивает высокий уровень доверия, надёжности и устойчивости к внешним экономическим рискам.
Актуальные тарифы: ипотека «Целевой кредит под залог недвижимости» предполагает получение суммы до 20 000 000 рублей при ставке от 17,3% до 20,3% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 17,901% до 22,385% при сроке кредитования от 1 до 30 лет, без обязательного первоначального взноса и с возможностью досрочного погашения без штрафов.
Условия предоставления: заявка рассматривается в течение 5 рабочих дней, решение действует 90 дней, а на заключение кредитного договора отводится ещё 45 дней, при этом кредит выдается в рублях с аннуитетным графиком платежей и обязательным страхованием залоговой недвижимости на весь срок займа.
Опции кредитования: допускается использование уже имеющейся недвижимости (квартира, жилой дом, таунхаус) в качестве залога, при этом она должна находиться в собственности заемщика или созаёмщика и быть в удовлетворительном техническом состоянии; объект приобретаемой недвижимости должен относиться ко вторичному рынку и находиться на территории Российской Федерации.
Требования к заёмщику: возраст от 21 года, к моменту окончательного погашения — не более 65 лет, допускается продление до 75 лет при условии привлечения созаёмщика, который обязательно должен быть супругом или супругой, если иное не закреплено брачным договором, а также необходим подтверждённый доход и стаж работы от 3 до 12 месяцев в зависимости от категории клиента.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы, подтверждающие доход и трудовую занятость, а также правоустанавливающие документы на объект залога, включая выписку из ЕГРН и отчёт об оценке недвижимости; для индивидуальных предпринимателей и самозанятых принимается выписка с расчётного счёта или справка по форме банка.
Подача заявки: возможно подать заявку как онлайн на сайте Россельхозбанка, так и при личном визите в офис банка, причём для клиентов, получающих зарплату в банке, действует упрощённый порядок оценки дохода и стажа, что ускоряет процесс одобрения и заключения сделки.
Средняя оценка ипотечной программы «Целевой кредит под залог недвижимости» от АО «Россельхозбанк» составляет 4,4 звезды из 5 благодаря надёжности банка, полной прозрачности условий, гибкости требований к заёмщику и возможности оформить ипотеку без первоначального взноса.
связанных услуг 26 - Ипотека «Приобретение объектов на балансе Банка» | Банк «КУБ» (АО)
Сумма:
1 млн. ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
22% - 22,5%
Срок ипотеки:
5 - 15 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,471% - 35,291%
Описание компании: Банк «КУБ» (АО) — стабильный региональный финансовый институт, работающий на рынке более 25 лет, с широкой офисной сетью в Челябинской области, Республике Башкортостан, Екатеринбурге и Москве, лицензией Центрального банка РФ и аккредитацией в системе страхования вкладов.
Банк активно участвует в жилищных программах, предлагает кредиты на прозрачных условиях и обслуживает клиентов с разным уровнем дохода, включая тех, кто приобретают недвижимость из состава залоговых активов, ранее принятых банком по невыполненным обязательствам.Актуальные тарифы: Ставка по ипотеке на объекты с баланса составляет от 22% до 22,5% годовых, сумма кредита доступна в диапазоне от 1 до 10 млн рублей, при этом срок кредитования — от 5 до 15 лет.
Полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 22,471% до 35,291% в зависимости от параметров сделки, выбранного страхового покрытия и индивидуальных условий клиента.Условия кредитования: Ипотека оформляется исключительно на объекты, находящиеся на балансе банка, которые прошли юридическую проверку и признаны соответствующими требованиям по вторичному рынку.
Обязательным условием является залог приобретаемой недвижимости, а также оформление недвижимости в общую собственность заемщика и созаемщиков.Опции и возможности: Допускается использование материнского капитала при соблюдении условий оформления жилья в общую собственность семьи, включая детей, а также потенциальное участие в жилищных программах с элементами господдержки.
Страхование имущества обязательно, страхование жизни заемщика осуществляется по желанию и может повлиять на индивидуальные параметры кредита.Требования к заёмщикам: Возраст от 18 лет на дату подачи заявки и не более пенсионного возраста плюс 5 лет на момент окончания кредита, обязательна постоянная регистрация и проживание в регионе присутствия банка (Челябинская область, Башкортостан, Екатеринбург, Москва).
Доход подтверждается справками, минимальный уровень — от 10 000 ₽ в месяц, обязательным условием является поручительство супруга(-и), а также оформление недвижимости в совместную или долевую собственность.Необходимые документы: Пакет включает документы, подтверждающие доход, паспорт, согласие супруга на сделку, договор купли-продажи, выписку из ЕГРН, отчет об оценке недвижимости и разрешение органов опеки в случае участия несовершеннолетних.
Также потребуется документальное подтверждение права собственности на приобретаемую недвижимость и правомерность её залога в пользу банка.Подача заявки и рассмотрение: Предусмотрена возможность подачи заявки с использованием электронной регистрации сделки, что ускоряет процесс оформления и минимизирует визиты в офис.
Сроки рассмотрения и действия предварительного одобрения не регламентированы официально, однако банк практикует персональное сопровождение сделки для каждой заявки.Средняя оценка по программе: Средний рейтинг программы «Ипотека на объекты с баланса» от Банка КУБ составляет 4,3 из 5, что обусловлено высокой юридической безопасностью сделок, понятными требованиями к заёмщикам и прозрачной структурой кредита, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 16 - Ипотека «Исламская на вторичное жилье» | ПАО «АК БАРС» БАНК
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 0%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
30,01% - 90%
Описание компании: ПАО «АК БАРС» БАНК — универсальный российский банк с более чем 30-летней историей, входящий в число крупнейших финансовых учреждений страны и обслуживающий клиентов в 60+ регионах, включая Республику Дагестан, где развивает направление исламского банкинга на основе шариатских принципов.
Финансовая организация предлагает устойчивую модель работы, активно внедряет продукты без классических процентов и соответствует международным исламским стандартам AAOIFI.Актуальные тарифы: ипотека на вторичное жильё в Дагестане предоставляется по договору Мурабаха с фиксированной наценкой ориентировочно около 18%, без начисления процентов, при этом сумма финансирования может варьироваться от 500 000 до 20 000 000 рублей.
Сроки погашения составляют от 1 года до 20 лет, а по отдельным программам, включая «Мегаполис», допускается срок до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 30,01% до 90%.Условия: первый взнос начинается от 20,1%, при этом используется схема рассрочки с равными аннуитетными платежами, а объект недвижимости передаётся в собственность клиента после окончательной выплаты.
Залогом выступает приобретаемая квартира, остающаяся в собственности банка до полной оплаты, без начисления пени за просрочку и без необходимости страхования жизни или имущества.Опции: допускается досрочное погашение без штрафных санкций и ограничений по сумме, допускается использование материнского капитала для частичного погашения задолженности, но не для первоначального взноса.
Возможность рефинансирования и объединения кредитов отсутствует, как и участие в программах господдержки, поскольку это противоречит исламской финансовой модели.Требования: заёмщик должен быть гражданином РФ в возрасте от 18 до 75 лет с постоянной или временной регистрацией в регионе, включая Республику Дагестан, и официальным подтверждённым доходом в рублях.
Трудовой стаж на последнем месте должен составлять не менее 3 месяцев, для индивидуальных предпринимателей и самозанятых — не менее 12 месяцев деятельности, допускается оформление рассрочки на нескольких покупателей с идентичными требованиями.Документы: обязательны паспорт, справка 2-НДФЛ или налоговые отчёты для подтверждения дохода, а также полный комплект документов по объекту недвижимости, включая отчёт об оценке, выписку из ЕГРН и копию договора купли-продажи.
Недвижимость должна быть юридически чистой и полностью готовой к заселению, при этом обязательна предварительная оценка и проверка банком.Подача заявки: возможна в онлайн-режиме через официальный сайт или лично в офисах, включая исламские отделения в городах Дагестана, таких как Каспийск, где клиенты могут получить профессиональную консультацию.
Предварительное решение предоставляется в течение 5 минут, а окончательное — после изучения полного пакета документов, при этом комиссия за подачу и оформление не взимается.Средняя оценка исламской ипотеки на вторичное жильё в Дагестане от ПАО АК БАРС БАНК составляет 4,6 из 5 звезд благодаря гибким условиям, отсутствию классической процентной ставки, соответствию стандартам шариата и высокой прозрачности сделки.
связанная услуга 21 - Ипотека «Апартаменты на первичном и вторичном рынке» | ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 20,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21.336% - 24.245%
Описание компании: ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших частных банков Северо-Запада России, работающий с 1990 года, отличается высокой финансовой устойчивостью, активами свыше 1,3 трлн рублей и широким спектром розничных и корпоративных услуг, включая ипотечное кредитование, цифровое обслуживание и программы лояльности.
Актуальные тарифы: Ипотека на апартаменты предоставляется на сумму от 500 000 до 30 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет, с базовой процентной ставкой от 20,0% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,336% до 24,245%, ставка 20,5% применяется при первоначальном взносе от 20,01%, возможны скидки -0,5% для зарплатных клиентов и участников премиальных программ, а также надбавки +1% за отказ от страхования и аккредитива/эскроу.
Условия: Ипотека предоставляется на приобретение апартаментов на первичном и вторичном рынке недвижимости, используется залог приобретаемой недвижимости или имущественных прав по договору долевого участия, допускается оформление ипотеки без подтверждения дохода при сумме до 15 млн рублей в рамках программы «Ипотека по паспорту», возможен аннуитетный график с ежемесячными платежами и досрочным погашением без комиссий.
Опции: Программа включает возможность залога прав требования, оплату с использованием материнского капитала на вторичном рынке, привлечение до четырёх созаёмщиков, снижение ставки для клиентов с привилегированным обслуживанием, а также выбор схемы взаиморасчётов: эскроу, аккредитив или безналичный перевод, страхование имущества обязательно, страхование жизни и здоровья — по выбору заемщика.
Требования: Минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — до 70 лет на момент полного погашения кредита, допускается оформление без трудоустройства при наличии достаточного первого взноса, официальное подтверждение дохода требуется по форме 2-НДФЛ или справке банка при стандартном пакете, участие в программе доступно как для физических лиц с подтверждённым доходом, так и без него.
Документы: Для подачи стандартной заявки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или по форме банка, договор долевого участия или выписка из ЕГРН, оценка объекта недвижимости (для вторичного рынка), договор страхования имущества, для новостроек — регистрация в соответствии с 214-ФЗ и документы, подтверждающие права требования.
Подача заявки: Заявка подаётся в онлайн-формате через сайт банка или в офисе, срок рассмотрения — до 5 рабочих дней, решение по заявке действительно 30 дней для первичного рынка и 60 дней для вторичного, комиссия за рассмотрение отсутствует, финальное решение отправляется в виде официального уведомления, процесс максимально автоматизирован и адаптирован под цифровой формат обслуживания.
Средний рейтинг по услуге «Ипотека на апартаменты» от ПАО «Банк Санкт-Петербург» составляет 4,4 из 5, что обусловлено стабильной работой банка, прозрачными условиями, наличием скидок и возможностью оформления без подтверждающих документов.
связанные услуги 12 - Ипотека «Рефинансирование военной ипотеки» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 1,6 млн ₽
Ставка:
от 23,60%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 5%
ПСК:
23,839% – 28,772%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших системообразующих банков Российской Федерации, стабильно входящий в тройку лидеров по активам, предоставляющий универсальные финансовые услуги физическим лицам, бизнесу и государственным структурам, включая ипотечное кредитование и специализированные программы для военнослужащих.
Основан в начале 1990-х годов, ВТБ обладает разветвлённой сетью отделений по всей России, поддерживает цифровую трансформацию сервисов и принимает активное участие в государственных инициативах, таких как накопительно-ипотечная система (НИС) и программы льготного рефинансирования.Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Рефинансирование военной ипотеки» от ВТБ предлагает фиксированные параметры: сумма до 1,6 миллиона рублей, ставка от 23,60% годовых, срок кредитования от 1 до 25 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 23,839% до 28,772% в год.
Для квартир минимальный первоначальный взнос составляет 5%, для домов и таунхаусов — от 10%, при этом доступно использование материнского капитала и участие в программе государственной поддержки военнослужащих, при которой выплаты частично или полностью покрываются за счёт бюджета.Условия: Программа ориентирована на действующих участников накопительно-ипотечной системы (НИС), а также на заёмщиков, ранее получивших военную ипотеку и желающих снизить финансовую нагрузку путём рефинансирования.
Объект недвижимости должен быть аккредитован банком, обязательно наличие страхования объекта от утраты или повреждения, а также залог приобретаемой недвижимости, при отсутствии личного страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.Опции: Возможность объединения нескольких долговых обязательств в один ипотечный кредит делает продукт особенно привлекательным: допустимо закрытие действующей ипотеки и одновременно потребительских займов в рамках одного рефинансирования.
Также предусмотрены аннуитетные платежи, досрочное погашение без штрафов, автоматическое списание через интернет-банк и мобильное приложение, поддержка самозанятых и индивидуальных предпринимателей с подтверждённым доходом.Требования: Минимальный возраст заёмщика — от 21 года, к моменту полного погашения кредита женщинам должно быть не более 45 лет, мужчинам — не более 50, требуется гражданство Российской Федерации и регистрация в регионе присутствия банка.
Кредитная история проверяется, наличие негативных записей может повлиять на решение, допускаются созаёмщики, требования к их количеству и распределению долей не регламентированы в открытом доступе.Документы: Для рассмотрения заявки потребуется паспорт гражданина РФ, свидетельство участника НИС, заявление на рефинансирование, документы на объект недвижимости, справка 2‑НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчёт об оценке (для вторичного жилья), выписка из ЕГРН или договор участия в долевом строительстве.
Отсутствуют комиссии за рассмотрение и оформление кредита, а также не требуется поручительство третьих лиц.Подача заявки: Подать заявку можно дистанционно через сайт банка или через портал Госуслуги, а также лично в отделении ВТБ, расположенном в любом регионе присутствия.
Предварительное решение формируется за несколько минут, финальное одобрение занимает от 1 до 3 рабочих дней, при этом одобренное решение действует в течение 90 календарных дней.Средний рейтинг услуги и компании — 4,6 из 5, что обусловлено высокой надёжностью Банка ВТБ, стабильными финансовыми показателями, широкими возможностями рефинансирования военной ипотеки и участием в программах господдержки.
связанные услуги 48 - Ипотека «Дальневосточная и арктическая ипотека» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
1 млн. ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
2,144% - 4,804%
Описание компании: АО “Дальневосточный банк” — универсальный региональный банк, действующий более 30 лет, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг и активно участвующий в реализации государственных программ, включая ипотечное кредитование для Дальнего Востока и Арктики. География обслуживания охватывает ключевые субъекты Дальневосточного федерального округа и Арктической зоны, включая офисную сеть, цифровое обслуживание и участие в инфраструктурных и демографических инициативах.
Актуальные тарифы: ставка от 2% годовых, сумма ипотеки от 1 до 9 млн рублей, срок кредитования от 1 до 20 лет, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 2,144% до 4,804% в год. Максимальная сумма до 9 млн рублей предоставляется при площади объекта от 60 кв.м на первичном рынке или от 63,2 кв.м на этапе строительства, в остальных случаях — до 6 млн рублей.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20,1% на квартиры и от 30,1% при покупке дома с участком, объект недвижимости должен находиться на территории ДФО или Арктики. Допускается покупка первичного жилья, вторичного жилья в моногородах и сёлах указанных регионов, а также строительство или приобретение объектов индивидуального жилищного строительства.
Опции: предусмотрено аннуитетное или дифференцированное погашение, доступна досрочная оплата без штрафов, возможна оплата через онлайн-банк, мобильное приложение или офис. Материнский капитал разрешён к использованию как для первоначального взноса, так и для частичного погашения долга, при отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 1%.
Требования: возраст заёмщика от 20 до 75 лет, гражданство РФ обязательно, регистрация в регионе не требуется, но недвижимость должна быть расположена в зоне действия программы. Обязателен подтверждённый доход в рублях, допускаются созаёмщики и поручители, стандартно — не более двух, но точное количество не зафиксировано; важна положительная кредитная история.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы о доходах (например, справка 2-НДФЛ или подтверждение через банк при обслуживании более 12 месяцев), документы на объект недвижимости. Для вторичного жилья дополнительно потребуются отчёт об оценке, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи; все объекты должны быть аккредитованы банком.
Подача заявки: возможно оформление онлайн или в офисе, срок рассмотрения заявки составляет до двух рабочих дней с момента подачи полного пакета документов. Заявка подаётся после предварительной консультации, возможно дистанционное оформление при использовании цифровых сервисов банка и подтверждении всех данных удалённо.
Средний рейтинг ипотечной программы «Дальневосточная и арктическая ипотека» от АО «Дальневосточный банк» составляет 4,6 из 5, что обусловлено стабильными условиями господдержки, низкой процентной ставкой от 2%, широкими возрастными ограничениями до 75 лет и доступностью кредитов на сумму до 9 млн рублей.
связанных услуг 8 - Ипотека «Строительство частного дома» | АО «ТБанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
26,818% – 30,211%
АО «ТБанк» — стабильный российский банк с сильной розничной ориентацией и фокусом на ипотечное кредитование: Действует более 20 лет, развивает сеть филиалов по всей стране и предлагает клиентам доступ к цифровым каналам обслуживания, включая онлайн-заявки и мобильный банкинг, активно участвует в государственных программах субсидирования, а также обеспечивает прозрачную структуру предложений, в том числе в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС).
Актуальные тарифы по ипотеке на строительство частного дома в ТБанке: Сумма кредита от 500 000 до 30 000 000 рублей, ставка от 6% годовых, срок кредитования от 1 года до 30 лет, первоначальный взнос от 20,1%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 26,818% до 30,211%, при этом ставка может быть снижена при участии в государственных программах или при подаче онлайн-заявки.
Условия ипотечного кредита под строительство частного дома от АО «ТБанк» ориентированы на реальных заёмщиков с возможностью гибкой настройки параметров займа: Заем оформляется в рублях, используется аннуитетный график погашения (по желанию можно выбрать дифференцированный), допускается досрочное погашение без штрафов, обеспечением служат одновременно земельный участок под ИЖС и возводимый на нём дом, объект должен быть пригоден для круглогодичного проживания, иметь фундамент и инженерные коммуникации, допускается этажность не выше трёх и площадь от 45 до 500 м².
Опции кредитования включают расширенные возможности за счёт государственных субсидий и использования материнского капитала: Допускается участие в программах семейной ипотеки, ИТ-ипотеки, сельской и ДФО-программы при соответствующем статусе заёмщика, возможно применение средств материнского капитала, допускается рефинансирование действующего ипотечного или потребительского кредита в рамках текущего займа, в случае привлечения подрядной организации возможно оформление договора подряда.
Требования к заёмщикам установлены с учётом широкого круга потенциальных клиентов, включая работающих по найму и индивидуальных предпринимателей: Возраст от 21 до 60 лет (максимум 75 лет на дату полного погашения кредита), обязательно наличие гражданства РФ и постоянной регистрации в регионе присутствия банка, трудовой стаж от 3 месяцев на последнем месте работы, стабильный подтверждённый доход, в отдельных случаях банк рассматривает клиентов с испорченной кредитной историей.
Перечень необходимых документов минимален, что ускоряет процесс рассмотрения и принятия решения: Потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ, по форме банка или с Госуслуг, документы на земельный участок (подтверждение собственности, кадастровая информация), при наличии подрядчика — договор подряда, иные документы уточняются в индивидуальном порядке в зависимости от программы и типа заёмщика.
Подача заявки осуществляется онлайн через официальный сайт АО «ТБанк», решение принимается оперативно: Формат подачи полностью дистанционный, визит в офис не требуется, предварительное решение принимается в течение одного рабочего дня, клиент получает ответ в онлайн-режиме, оформление возможно в любом регионе при наличии регистрации, дополнительно можно воспользоваться ипотечным калькулятором для расчёта условий.
Средняя оценка ипотечного предложения «Строительство частного дома» от АО «ТБанк» составляет 4,6 из 5 звёзд благодаря доступной ставке от 6%, широкому диапазону суммы до 30 млн ₽, быстрому онлайн-оформлению и гибким условиям участия в программах господдержки.
связанные услуги 33 - Ипотека «Госпрограмма, военная ипотека и новые регионы» | ПАО “Банк ПСБ”
Сумма:
до 6 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
10% — 90%
ПСК:
2,315% — 2,603%
Описание компании: ПАО «Банк ПСБ» — системно значимая кредитная организация федерального уровня, активно работающая на российском рынке более двух десятилетий, входит в число крупнейших универсальных банков страны и выступает ключевым оператором по обеспечению государственных программ, включая ипотеку с господдержкой и военную ипотеку в новых регионах РФ.
Актуальные тарифы: Ипотека по господдержке и военной ипотеке от ПСБ предлагается на сумму до 6 миллионов рублей со ставкой от 2% годовых, срок кредитования составляет от 1 до 25 лет, первый взнос возможен от 10%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах от 2,315% до 2,603%, валюта кредита — рубли.
Условия предоставления ипотеки: Финансирование доступно на покупку недвижимости у юридического лица — первого собственника, включая новостройки, вторичный рынок, индивидуальное жилищное строительство и апартаменты, при этом объект должен находиться на территории новых регионов РФ — ДНР, ЛНР, Херсонская и Запорожская области.
Опции в рамках программ: Программа позволяет использовать материнский капитал в качестве части первоначального взноса, допускает участие до двух созаемщиков, доступна досрочная выплата без штрафных санкций, предусмотрено обязательное страхование жизни и имущества, а в случае отказа от страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.
Требования к заемщику: Возраст заемщика должен составлять от 21 года до 65 лет на момент окончания кредита, гражданство — РФ, подтвержденный доход в рублях, официальная занятость или самозанятость, минимальный стаж работы — 3 месяца, прописка в регионе присутствия банка обязательна для части программ, кредитная история должна быть положительной или нейтральной.
Документы для оформления ипотеки: Для подачи заявки потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка 2-НДФЛ или иной подтверждающий документ по запросу, а также пакет документов на объект недвижимости — договор ДДУ или купли-продажи, выписка из ЕГРН, оценка объекта (при покупке на вторичном рынке).
Подача заявки: Заявка может быть подана онлайн через официальный сайт ПСБ или в любом из офисов банка, срок рассмотрения составляет до 5 рабочих дней, срок действия положительного решения — до 2 месяцев, итоговое оформление возможно как в дистанционном формате, так и с посещением отделения.
Средний рейтинг услуги по ипотеке с господдержкой и военной ипотеке от ПАО «Банк ПСБ» составляет 4,6 из 5 благодаря стабильным процентным ставкам от 2%, широкому выбору программ в новых регионах и высокому уровню одобрения заявок.
связанных услуг 25
▪ Ипотека первоначальный взнос
0%43
1 - 10%3
10 - 25%147
25 - 50%37
50 - 100%10
▪ Ипотека ставка
0.1 - 1%3
1 - 10%72
10 - 25%149
25 - 50%34
▪ Ипотека срок рассмотрения
день в день154
до недели107
от 2 до 3 дней165
от 3 до 5 дней155
