- Ипотека «Вторичка и строящееся жильё от застройщика» | Банк ГПБ (АО)
Сумма:
6 300 000 ₽ - 80 млн. ₽
Ставка:
от 11%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01%
ПСК:
11,9% - 23,142%
Описание компании: Газпромбанк (ГПБ) — один из крупнейших универсальных банков Российской Федерации, действующий на рынке более 30 лет, обладает мощной финансовой инфраструктурой, стабильно входит в тройку ведущих банков страны по размеру активов, капиталу и прибыли, а также предоставляет полный спектр розничных и корпоративных банковских услуг.
Актуальные тарифы: ипотека на вторичное и строящееся жильё от застройщика в Банке ГПБ доступна по ставке от 11% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 11,9% до 23,142%, сумма кредитования варьируется от 6 300 000 ₽ до 80 000 000 ₽, срок — от 1 до 30 лет, минимальный первоначальный взнос начинается от 30,01%.
Условия ипотечной программы: приобретаемая недвижимость (квартира, апартаменты, дом с участком или таунхаус) может находиться как на первичном, так и на вторичном рынке, при этом обязательным требованием является аккредитация объекта банком, а в случае со вторичкой необходимо предоставить отчёт об оценке и оформить титульное страхование для регистрации прав собственности.
Доступные опции: заемщик может снизить процентную ставку на 0,5 п.п. при оформлении добровольного страхования жизни и здоровья, дополнительно предусмотрена скидка до -2,3% для клиентов, участвующих в зарплатных проектах Газпромбанка, разрешено использование материнского капитала как части первоначального взноса или для досрочного погашения, также действуют программы с господдержкой для семей и IT-специалистов.
Требования к заемщику: возраст — от 20 лет на момент подачи заявки до 70 лет на дату завершения кредита, необходимо гражданство РФ и регистрация на территории России, минимальный трудовой стаж — 3 месяца на текущем месте работы и не менее 1 года в целом, допускается оформление в долевую собственность и привлечение созаёмщика, официальное подтверждение дохода обязательно.
Перечень документов: стандартный пакет включает паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода (справка 2‑НДФЛ, справка по форме банка или выписка из ПФР), документы по объекту недвижимости зависят от типа жилья — для вторички требуется отчет об оценке и договор купли-продажи, для новостройки — договор долевого участия (ДДУ), а также выписка из ЕГРН или свидетельство о праве собственности.
Подача заявки: оформить заявку можно онлайн через сайт Газпромбанка, портал Госуслуг или в отделении банка, предварительное решение выносится в течение 5 минут, окончательное — до 3 рабочих дней после предоставления всех документов, срок действия одобрения составляет 60 календарных дней с момента принятия решения, комиссия за выдачу кредита не взимается, возможны аннуитетные и дифференцированные схемы платежей, доступно досрочное погашение без штрафов.
Средний рейтинг ипотечного продукта «Вторичка и строящееся жильё от застройщика» в Банке ГПБ (АО) составляет 4,6 из 5 звезд благодаря выгодным условиям, широкому выбору объектов, прозрачности требований и высокой скорости одобрения заявок.
связанных услуг 27 - Ипотека «Машино-места и кладовки» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 2,5 млн. ₽
Ставка:
от 23.50%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30.01%
ПСК:
26,372% - 31,823%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — универсальный коммерческий банк с более чем 30-летним стажем, входит в ТОП-50 крупнейших банков России, отличается высокой степенью финансовой устойчивости, ориентирован на промышленные, корпоративные и частные сегменты, обладает широкой сетью офисов и представительств, включая крупные города, и активно инвестирует в развитие цифровых сервисов.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке на машино-места и кладовки начинается от 10,4% годовых, максимальная сумма кредита достигает 15 миллионов рублей, срок кредитования — до 25 лет, минимальный первоначальный взнос — от 15%, процентная ставка устанавливается индивидуально и зависит от параметров сделки и категории клиента.
Условия: кредит предоставляется в рублях на приобретение машино-места или кладового помещения на первичном или вторичном рынке, допускается участие созаёмщиков, разрешено досрочное погашение без комиссий, при комплексном оформлении возможны индивидуальные скидки на ставку, расчёт полной стоимости кредита (ПСК) производится в момент подачи заявки и фиксируется в договоре.
Опции: доступны программы со страхованием жизни и имущества, электронная регистрация сделки через партнёрские сервисы, возможность подачи заявки онлайн, участие в зарплатных проектах даёт преференции по ставке, при наличии других продуктов в банке можно рассчитывать на бонусные условия, для действующих клиентов действуют упрощённые схемы оценки платёжеспособности.
Требования: минимальный возраст заёмщика — от 21 года, максимальный возраст на момент погашения — до 70 лет, постоянная регистрация на территории РФ, подтверждённый доход и трудоустройство, минимальный стаж работы на текущем месте — от 3 месяцев, при участии созаёмщиков учитывается совокупный доход семьи, возможно рассмотрение заявок от самозанятых и ИП при предоставлении отчётности.
Документы: для оформления ипотеки необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка 2-НДФЛ или по форме банка, копия трудовой книжки или трудового договора, документы на объект недвижимости (договор долевого участия, выписка из ЕГРН, технический паспорт), при наличии созаёмщика предоставляется аналогичный пакет документов, возможно предоставление дополнительных бумаг по запросу банка.
Подача заявки: оформление начинается с онлайн-заявки на официальном сайте банка или в офисе, предварительное решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, после одобрения требуется предоставить полный комплект документов, сделка проходит с сопровождением специалиста банка, регистрация осуществляется в электронном виде или через МФЦ, зачисление средств происходит после государственной регистрации перехода права собственности.
Средняя оценка ипотеки «Машино-места и кладовки» в ПАО АКБ «Металлинвестбанк» составляет 4,6 из 5 звезд благодаря стабильным условиям, прозрачной ставке от 10,4% годовых, возможностям для созаёмщиков и высокому уровню одобрения заявок.
связанные услуги 11 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | КБ “Кубань Кредит” ООО
Сумма:
300 000 ₽ - 80%
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
23,244% - 36,061%
Описание компании: КБ «Кубань Кредит» ООО — универсальный региональный банк, работающий на рынке финансовых услуг более 30 лет, с развитой филиальной сетью в Краснодарском крае, Адыгее, Ростовской области и Москве, основное направление деятельности — кредитование малого и среднего бизнеса, включая ипотеку на коммерческую недвижимость.
Организация имеет устойчивое финансовое положение, соответствует нормативам Центрального банка РФ, входит в систему страхования вкладов и предлагает широкий спектр банковских услуг для физических и юридических лиц.Актуальные тарифы: ипотека на коммерческую недвижимость предоставляется в рублях, с процентной ставкой от 23% годовых, максимальной суммой кредита до 80% от стоимости объекта, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 23,244% до 36,061%, минимальная сумма — 300 000 рублей.
Срок кредитования — от 5 до 30 лет, сумма зависит от уровня подтверждённого дохода заёмщика или совокупного дохода группы заёмщиков.Условия предоставления: приобретаемая недвижимость оформляется в залог, допускается участие нескольких заёмщиков, а также оформление в долевую или совместную собственность, страхование недвижимости обязательно, страхование жизни — по желанию и не влияет на процентную ставку.
Кредит не распространяется на объекты с использованием материнского капитала и не относится к программам господдержки.Опции кредитования: доступны два варианта графика платежей — аннуитетный и дифференцированный, возможна досрочная выплата без штрафов, ставка может быть снижена на 0,1% при подаче заявки онлайн с полным пакетом документов.
В рамках ипотечной сделки доступна дополнительная услуга — составление проекта договора купли-продажи в простой письменной форме по инициативе заёмщика.Требования к заёмщику: возраст — от 18 до 75 лет на момент полного погашения, обязательное гражданство РФ и наличие регистрации или проживания в регионе присутствия банка, доход должен подтверждаться в рублях.
Для самозанятых требуется ведение деятельности не менее 6 месяцев, общий трудовой стаж — от 1 года, на последнем месте — не менее 3–6 месяцев, индивидуальные предприниматели к участию не допускаются.Требования к недвижимости: объект должен быть аккредитован банком, допускается покупка нежилых помещений, апартаментов в МКД на стадии строительства у партнёрских застройщиков, а также машино-мест, при условии заключения отдельного договора.
Залогом выступает приобретаемый объект, оформляемый как нежилой по документам и зарегистрированный в соответствии с законодательством.Документы: требуется паспорт, СНИЛС, справка 2‑НДФЛ или по форме банка, пенсионные выплаты могут быть учтены как доход, дополнительно — документы по недвижимости, включая договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН, аккредитацию объекта.
Для самозанятых необходима подтверждённая информация о деятельности, включая реквизиты и регистрационные данные.Подача заявки: подать заявку можно как онлайн через сайт банка, так и лично в любом офисе, решение выносится в течение 1–6 рабочих дней, одобрение действует до 60 дней, при предварительном решении не требуется посещение отделения.
Комиссия за рассмотрение заявки не взимается, выдача кредита осуществляется в соответствии с тарифами на расчётно-кассовое обслуживание.Средний рейтинг по ипотеке «Коммерческая недвижимость» в КБ «Кубань Кредит» составляет 4,4 из 5 — такая оценка обусловлена стабильными условиями, гибкими требованиями к заёмщику и возможностью подачи онлайн-заявки при конкурентной ставке от 23% годовых.
связанных услуг 16 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | ПАО “БАНК УРАЛСИБ”
Сумма:
900 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 21,49%
Срок ипотеки:
3 - 15 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,684% - 39,205%
Описание компании: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» — универсальный банк федерального масштаба, работающий на российском финансовом рынке более 30 лет, обладает стабильной деловой репутацией, развитой филиальной сетью и входит в число крупнейших кредитных организаций страны.
Он оказывает полный спектр банковских услуг физическим и юридическим лицам, активно развивает цифровые сервисы и предлагает доступные ипотечные решения, включая коммерческую ипотеку с возможностью покупки объектов у аккредитованных застройщиков.Актуальные тарифы: ставка от 21,49% годовых, сумма кредита — от 900 000 до 20 000 000 рублей, срок — от 3 до 15 лет, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,684% до 39,205% в зависимости от параметров заемщика.
Кредит предоставляется в российских рублях с аннуитетной системой погашения, возможна корректировка ставки при оформлении или отказе от личного страхования, а также при участии созаёмщиков.Условия ипотечного кредита: минимальный первоначальный взнос от 20,1%, допускается использование материнского капитала как части первого взноса при наличии собственных средств не менее 5% от стоимости объекта.
Залогом выступает приобретаемая коммерческая недвижимость, допускается участие в долевом строительстве с оформлением договора ДДУ и переуступкой прав требования.Опции для клиентов: участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых, возможность привлечения до трёх созаёмщиков, персональное сопровождение заявки и сделки менеджером, гибкие сроки рассмотрения от 1 до 5 рабочих дней.
Программа доступна для ИП с подтвержденной деятельностью, с возможностью оформления ипотеки с обязательным поручительством от собственников бизнеса или супругов.Требования к заемщикам: гражданство Российской Федерации, наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка, возраст — от 21 года до 70 лет на дату полного погашения кредита.
Минимальный стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев, для ИП — подтверждение предпринимательской деятельности и поручительство, для всех категорий заемщиков допускается оформление в долевую собственность.Документы для оформления ипотеки: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы, подтверждающие доход, трудовая занятость или регистрацию ИП, а также пакет документов на объект недвижимости.
Для строящихся объектов потребуется договор участия в долевом строительстве с аккредитованным застройщиком, отчет об оценке и подтверждение прав собственности не являются обязательными на этапе подачи заявки.Подача заявки и процесс сделки: подать заявку можно онлайн через официальный сайт или лично в офисе, после чего с клиентом связывается менеджер для уточнения деталей.
После одобрения заявки заемщик выбирает объект недвижимости, согласовывает дату сделки, подписывает договор и направляет его на государственную регистрацию через МФЦ, Росреестр или электронный сервис.Средний рейтинг услуги: Средняя оценка программы «Ипотека на коммерческую недвижимость» от ПАО БАНК УРАЛСИБ составляет 4,4 звезды из 5, что объясняется сочетанием устойчивой репутации банка, гибкими условиями по залогу и возможностью участия для ИП, при этом пользователи отмечают высокую ПСК и ограниченные льготы как факторы, влияющие на снижение оценки.
связанные услуги 14 - Ипотека «Вторичный рынок недвижимости» | АКБ “Абсолют Банк” (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 24,35%
Срок ипотеки:
10 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
25,582% - 29,581%
Описание компании: АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) — универсальный российский банк, работающий более 30 лет на финансовом рынке, предоставляющий широкий спектр кредитных, ипотечных, инвестиционных и расчётных продуктов для частных лиц и бизнеса.
Организация активно развивается в сфере цифрового обслуживания, участвует в государственных программах поддержки и предлагает выгодные ипотечные решения на готовое жильё на вторичном рынке.Актуальные тарифы по ипотеке на вторичное жильё: минимальная ставка составляет 24,35% годовых, максимальная сумма кредита — до 20 000 000 рублей, срок — от 10 до 30 лет, первоначальный взнос — от 20,1%, при использовании материнского капитала возможен нулевой взнос.
Полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 25,582% до 29,581%, при этом применяется аннуитетный график платежей с равными ежемесячными суммами.Условия предоставления ипотечного кредита: объектом покупки может выступать готовое жильё — квартира, дом, апартаменты, допускается индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) при соответствии земле.
Недвижимость должна быть юридически чистой, без обременений, в пригодном для проживания состоянии, не аварийной, с подведёнными коммуникациями и оформленными правами собственности.Опции программы: предусмотрено обязательное страхование жизни и имущества, возможно участие в коллективных страховых схемах (КСС), при отказе от страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.
Кредит оформляется под залог приобретаемой недвижимости, допускается участие до четырёх созаёмщиков, включая неродственных лиц, допускается рефинансирование на новых условиях.Требования к заёмщику: минимальный возраст — от 21 года, максимальный — до 65 лет на момент окончания срока кредитования, гражданство — только РФ, официальное трудоустройство обязательно.
Стаж работы должен составлять от 3 до 12 месяцев в зависимости от сферы, доход подтверждается документально, допускается справка 2-НДФЛ или выписка из ПФР.Необходимые документы: предоставляется стандартный пакет документов — паспорт, документы о доходах, документы по объекту недвижимости, включая выписку из ЕГРН, отчёт об оценке, договор купли-продажи.
Дополнительно могут быть запрошены подтверждения занятости или участия созаёмщиков, в случае использования материнского капитала — соответствующий сертификат.Подача заявки и сроки рассмотрения: отправить заявку можно онлайн на официальном сайте банка или при личном визите в отделение, решение принимается в течение 1–5 рабочих дней.
Срок действия положительного решения кредитного комитета составляет до 120 календарных дней, после чего требуется повторная подача или актуализация данных.Средняя оценка услуги составляет 4,5 звезды из 5 — высокую оценку ипотека получила за широкие кредитные лимиты, прозрачные условия, возможность господдержки и применение материнского капитала как первого взноса.
связанных услуг 30 - Ипотека «Покупка нежилой недвижимости» | АО «Россельхозбанк»
Сумма:
до 30 млн. ₽
Ставка:
19,2% - 20,2 %
Срок ипотеки:
до 15 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
19,917 % - 25,938 %
Описание компании: АО «Россельхозбанк» — универсальный государственный банк, стабильно работающий на финансовом рынке России более 20 лет, входит в топ крупнейших банков страны по объему активов, размеру кредитного портфеля и широте региональной сети.
Основной фокус банка направлен на развитие сельского хозяйства и региональной экономики, при этом активно развиваются ипотечные и инвестиционные продукты, включая кредитование на покупку нежилой недвижимости, рассчитанное на физических лиц, индивидуальных предпринимателей и бизнес-сегмент.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке на покупку нежилой недвижимости в Россельхозбанке составляет от 19,2% до 20,2% годовых в зависимости от наличия добровольного страхования жизни, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 19,917% до 25,938% годовых.
Максимальная сумма кредита — до 30 млн рублей (до 4 млн для кладовых и машино-мест), срок до 15 лет, минимальный первоначальный взнос от 20% (от 40% при покупке кладовых или машино-мест).Условия ипотечного кредитования: приобретаемая недвижимость должна быть капитальным строением без обременений, расположенным в Москве, Московской области или Санкт-Петербурге на цокольных, первых или вторых этажах многоквартирных домов.
Для машино-мест и кладовок допустимо расположение в многоэтажных домах или гаражных комплексах, объект оформляется в залог, также допускается дополнительное обеспечение в виде участка или другой недвижимости.Опции ипотечной программы: доступны аннуитетные платежи, полное или частичное досрочное погашение без комиссий в дату очередного платежа, выбор страхования жизни влияет на ставку, имущественное страхование обязательно.
Программа подходит для индивидуальных предпринимателей, самозанятых, владельцев ЛПХ, а также официально трудоустроенных топ-менеджеров.Требования к заемщику: возраст от 21 до 65 лет к моменту полного погашения кредита, при этом возможен срок до 75 лет при условии, что к 65-летию заемщик погасит не менее половины срока кредита.
Объект и заемщик должны находиться в одном регионе присутствия банка, допускается до 3 созаёмщиков, супруг автоматически становится со-заёмщиком, при наличии брачного договора возможно его исключение из сделки.Необходимые документы: для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство, требуется запись в похозяйственной книге, срок ведения ЛПХ — не менее 12 месяцев, для наёмных работников — стаж от 3 месяцев на текущем месте и не менее 1 года общего за последние 5 лет.
Работающим пенсионерам, получающим пенсию через банк, требуется подтверждение стажа от 3 месяцев.Подача заявки: осуществляется как онлайн, так и через офисы и партнёров банка, срок рассмотрения заявки — до 5 рабочих дней.
Решение по заявке действительно 90 дней на подбор объекта и 85 дней на заключение договора после оценки объекта недвижимости, комиссия за выдачу кредита отсутствует.Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5, что объясняется стабильной работой банка на рынке, широкими возможностями по привлечению со-заёмщиков, прозрачными условиями и надёжностью государственного финансового учреждения.
связанных услуг 26 - Ипотека «Госпрограмма для семей с детьми» | Банк «КУБ» (АО)
Сумма:
1 млн. ₽ - 12. млн ₽
Ставка:
от 6 %
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
7,384% - 39,985
Описание компании: Банк «КУБ» (АО) работает в финансовом секторе России более 25 лет, демонстрируя стабильность и широкое региональное покрытие, включая Москву, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Уфу и Челябинск, что делает ипотечные продукты банка доступными в стратегически важных регионах страны.
Актуальные тарифы: ипотечная программа «Госпрограмма для семей с детьми» от Банка КУБ предлагает ставку от 6% годовых, сумму кредита от 1 до 12 млн ₽, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 7,384% до 39,985% в зависимости от параметров сделки, включая срок и сумму займа. Кредит может быть оформлен на срок от 3 до 30 лет, а минимальный первый взнос начинается от 20,1% от стоимости жилья или от 50% при строительстве дома.
Условия предоставления ипотеки: кредит выдается под залог приобретаемой недвижимости, с обязательным страхованием имущества, а при оформлении добровольной страховки жизни предоставляется скидка до 1% по ставке. Жильё должно быть аккредитовано банком, допускается участие в программе вторичной недвижимости в сельских регионах, если объект соответствует условиям господдержки.
Опции для заёмщика: доступно рефинансирование ранее выданной ипотеки, возможность применения материнского капитала для снижения первоначального взноса, а также кешбэк до 13% в категории «Дом и ремонт» при оформлении кредита. Кредит выдается в рублях, возможны аннуитетные ежемесячные платежи, расчёт и подача заявки доступны в онлайн-формате.
Требования к заёмщику: гражданство РФ, возраст от 18 лет, подтверждённый доход, официальный источник занятости, стаж работы не менее 1 года, а на последнем месте не менее 3 месяцев. Участие созаёмщиков допустимо до четырёх человек, при этом супруг включается в кредитный договор автоматически или через брачный контракт.
Документы для оформления ипотеки: потребуются паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы о семейном положении, справка о доходах (по форме банка или 2-НДФЛ), а также подтверждение трудовой занятости в виде копии трудовой книжки или иного документа. Все документы должны быть актуальны и соответствовать требованиям банка и государственной программы.
Подача заявки на ипотеку: осуществляется как в офисах банка, так и через онлайн-форму, где можно рассчитать предварительные условия кредита, подать заявку и загрузить сканы необходимых документов для предварительного одобрения. Это ускоряет процесс рассмотрения и минимизирует количество визитов в офис.
Средний рейтинг ипотечной программы «Госпрограмма для семей с детьми» от Банка КУБ составляет 4,5 звезды из 5 благодаря стабильной ставке от 6%, длительному сроку кредитования, гибким условиям для семей и надёжной репутации банка.
связанные услуги 14 - Ипотека «Исламская на вторичное жилье в Дагестане» | ПАО «АК БАРС» БАНК
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 0%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
30,01% - 90%
ПСК:
23,030% - 29,909%
Описание компании: ПАО «АК БАРС» БАНК — универсальный банк с более чем 25-летней историей, работающий по лицензии ЦБ РФ и входящий в число крупнейших региональных банков страны, активно развивающийся в Республике Дагестан, включая Махачкалу и Каспийск, где предлагает адаптированные финансовые продукты, включая исламскую ипотеку без процентов по модели «Мурабаха».
Актуальные тарифы: сумма финансирования начинается от 500 000 рублей, срок составляет от 1 года до 20 лет, первоначальный взнос — от 30,01% до 90%, при этом отсутствует стандартная процентная ставка — применяется фиксированная наценка без процентов, что соответствует исламским стандартам, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в диапазоне от 23,03% до 29,91% годовых.
Условия: ипотека оформляется на приобретение готовых квартир на вторичном рынке в рамках программы «Мегаполис — исламская ипотека», без участия в госпрограммах и без возможности рефинансирования, при этом допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, а также допускается оформление долевой собственности.
Опции: в рамках программы предусмотрена возможность досрочного погашения без штрафов, равномерный график платежей в аннуитетной форме, добровольное страхование жизни и недвижимости, а при просрочке платежей не взимается пеня — вместо этого предусмотрено перечисление пожертвования в благотворительный фонд.
Требования: минимальный возраст заёмщика — 18 лет, максимальный — 75 лет на момент окончания договора, обязательна регистрация на территории РФ и проживание в регионе действия программы, трудовой стаж от 3 месяцев для наемных работников и от 12 месяцев для ИП или самозанятых, допускается привлечение созаёмщика, особенно для мужчин до 27 лет, не имеющих отсрочки от армии.
Документы: для подачи заявки необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах (по форме банка или 2-НДФЛ), документы, подтверждающие регистрацию, а также комплект документов по объекту недвижимости — отчёт об оценке, выписка из ЕГРН и договор купли-продажи.
Подача заявки: осуществляется онлайн через официальный сайт или лично в отделениях банка в Дагестане, предварительное решение принимается в течение 5 минут после подачи анкеты, финальное решение занимает несколько рабочих дней, комиссия за оформление отсутствует.
Средний рейтинг услуги составляет 4,6 из 5 звезд благодаря уникальным условиям исламской ипотеки без процентов, высокому уровню надежности ПАО АК БАРС БАНК и понятной структуре договора, что положительно оценивается клиентами по отзывам.
связанных услуг 19 - Ипотека «Ипотека-Стандарт» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 24,80%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,504%-28,378%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — универсальный региональный банк с более чем 30-летней историей, стабильно работающий на финансовом рынке Республики Татарстан, с главным офисом в Казани и филиальной сетью в пределах 50 км от города.
Банк активно развивает ипотечные и кредитные направления, обслуживает физических и юридических лиц, демонстрирует устойчивые финансовые показатели и акцентирует внимание на обслуживании местного населения и малого бизнеса.Актуальные тарифы: ипотечная программа «Ипотека-Стандарт» предполагает фиксированную процентную ставку от 24,80% годовых при сумме кредита от 500 000 рублей и сроке от 3 до 25 лет.
Полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 24,504% до 28,378% годовых, а минимальный первоначальный взнос начинается от 20,1% от стоимости приобретаемого объекта недвижимости.Условия предоставления: кредит предоставляется на покупку квартиры на вторичном рынке или жилого дома с земельным участком при готовности объекта от 50%, если речь идёт об ИЖС.
Залогом по кредиту выступает приобретаемое имущество, страхование залогового имущества обязательно, а страхование жизни и трудоспособности добровольное, при отказе — ставка увеличивается на 1%.Опции программы: допускается оформление кредита с аннуитетным или дифференцированным графиком погашения, выбор осуществляется заёмщиком на этапе оформления.
Дополнительно возможно досрочное погашение без штрафов, погашение доступно через кассу, банкоматы, онлайн-банк и безналичные переводы, а также допускается рефинансирование сторонней ипотеки.Требования к заёмщику: минимальный возраст — 21 год, максимальный — до 65 лет на момент полного погашения, наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка обязательно.
Трудовой стаж — не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее одного года общего стажа, для ИП требуется наличие бизнеса от 1 года и активного расчётного счёта в банке не менее 6 месяцев.Документы для оформления: стандартный перечень включает паспорт гражданина РФ, ИНН, справку 2-НДФЛ или выписку ПФР, трудовую книжку или договор, военный билет при необходимости, документы на объект.
Обязательным условием является предоставление отчёта об оценке недвижимости, а также подтверждение оплаты первоначального взноса и зарегистрированный договор купли-продажи с отметкой Росреестра.Подача заявки: заявление на ипотеку можно подать онлайн на официальном сайте АКБ «Энергобанк» или лично в офисе банка, срок рассмотрения составляет до 5 рабочих дней.
После одобрения заявки решение действует в течение 60 дней, что даёт заёмщику время для подготовки полного пакета документов и выбора объекта недвижимости.Средняя оценка: Средняя оценка ипотечного продукта «Ипотека-Стандарт» от АКБ «Энергобанк» составляет 4,2 из 5 звезд — программа получает положительные оценки за гибкие условия, надёжность банка и возможность рефинансирования, при этом повышенная процентная ставка и отсутствие господдержки немного снижают итоговую оценку.
связанная услуга 21 - Ипотека «Дом с землей» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 25%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
26,034% - 30,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — один из крупнейших частных банков России, работающий на рынке с 1992 года, входит в перечень системно значимых кредитных организаций страны, отличается высокой надежностью, широким охватом финансовых услуг и развитой цифровой экосистемой.
Актуальные тарифы: Ипотека «Дом с землёй» в МКБ оформляется на сумму от 500 000 до 70 000 000 рублей, сроком от 1 до 30 лет, по ставке от 25% годовых, с полной стоимостью кредита (ПСК) в пределах от 26,034% до 30,146%, что делает данную программу конкурентоспособной на фоне других предложений в сегменте покупки готовой недвижимости с участком.
Условия: Минимальный первоначальный взнос составляет 20,01%, приобретаемый дом с земельным участком выступает в качестве обеспечения по кредиту, допускается участие до трёх созаёмщиков, при этом объект недвижимости должен быть жилым, зарегистрированным, с отдельным входом и санузлом, подключённым к коммуникациям, не ветхим и разрешённым для ИЖС.
Опции: Предусмотрена возможность досрочного погашения кредита без штрафов, начиная с первого месяца, при подаче заявления за пять дней до даты списания; отказ от оформления страхования жизни или несвоевременное внесение ежемесячного платежа на счёт могут повлиять на повышение процентной ставки на 1–2 процентных пункта.
Требования: Заёмщик должен иметь гражданство РФ и возраст от 18 лет, допускается оформление ипотеки при альтернативных источниках дохода, в том числе для самозанятых и индивидуальных предпринимателей, требуется стабильный и подтверждённый доход, а при наличии испорченной кредитной истории допускается индивидуальный подход в рассмотрении заявки.
Документы: Для оформления необходимы паспорт, справка 2‑НДФЛ или подтверждение дохода через портал Госуслуг, трудовой договор или трудовая книжка, объект недвижимости должен быть свободен от обременений, с выпиской из ЕГРН на момент приобретения, возможно потребуется оценка объекта.
Подача заявки: Заявка на ипотеку подаётся в электронном виде через сайт МКБ или мобильное приложение «МКБ Онлайн», решение принимается обычно в течение 2 рабочих дней, после одобрения кредитное решение действительно 3 месяца, проверка недвижимости осуществляется в течение 3 дней, уведомление направляется в формате SMS.
Средний рейтинг: Средний рейтинг ипотечной программы «Дом с землёй» от ПАО “Московский Кредитный Банк” составляет 4,6 из 5, благодаря стабильной работе банка, прозрачным условиям кредитования и гибкому подходу к подтверждению дохода, в том числе для ИП и самозанятых.
связанных услуг 17 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО «Совкомбанк»
Сумма:
200 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 19,9%
Срок ипотеки:
3 - 15 лет
Первый взнос:
10% - 70%
ПСК:
19,890% - 29,414%
Описание компании: ПАО «Совкомбанк» — универсальный частный банк федерального уровня, входящий в ТОП-10 крупнейших банков России по активам, капиталу и розничному кредитованию, стабильно работающий на рынке более 20 лет и обладающий широкой сетью офисов, превышающей 2000 отделений по всей стране.
Банк активно инвестирует в цифровую инфраструктуру, развивает финтех-продукты, обладает высоким уровнем финансовой устойчивости, что подтверждено рейтингами ведущих агентств, а также регулируется Центральным банком России как системно значимая кредитная организация.Актуальные тарифы: ставка начинается от 19,9% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 19,890% до 29,414%, в зависимости от параметров займа, суммы, срока и дополнительных опций.
Максимальная сумма ипотечного кредита под залог недвижимости — до 30 млн рублей, минимальная — от 200 000 рублей, что делает продукт универсальным и подходящим как для крупных целей, так и для частного финансирования.Условия предоставления ипотеки: срок кредитования — от 3 до 15 лет, минимальный первоначальный взнос — 10% от стоимости объекта, максимальный — до 70% в зависимости от типа залога.
Кредит выдается в рублях, допускается досрочное погашение без штрафов, погашение возможно через СБП, в офисе, через мобильное приложение, банкоматы или сторонние сервисы с комиссией.Опции по кредиту: предусмотрено обязательное страхование жизни и здоровья заемщика, возможно имущественное и титульное страхование по требованию банка, предлагается платная опция гарантии минимальной ставки (стоимость 1,99–5% от суммы кредита).
При наличии потребительских кредитов допускается объединение долгов в рамках одной программы рефинансирования с ипотекой, со ставкой от 24,49%.Требования к заёмщику: возраст от 20 до 85 лет на момент окончания кредита, гражданство РФ, постоянная регистрация в регионе присутствия банка, общий стаж — не менее одного года, на текущем месте — от 4 месяцев.
Допускается привлечение до трёх дополнительных созаёмщиков, включая родственников и супругов, при долевой собственности объекта все владельцы обязательно участвуют в сделке как созаёмщики.Требования к недвижимости: в качестве залога принимаются квартиры, жилые дома, апартаменты, а также нежилые помещения, при этом объект должен быть ликвидным, не аварийным, без признаков реконструкции, с чистой юридической историей.
Допускается оформление в залог индивидуальных жилых домов с землей при условии, что они пригодны для проживания и соответствуют стандартам банка.Документы для оформления: обязательны паспорт, второй удостоверяющий документ, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, выписки по счету (для ИП или самозанятых), документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договоры основания права и согласие супруга на сделку.
В зависимости от формы занятости банк принимает как официальную справку, так и выписки за 6 месяцев при подтверждении регулярного дохода.Подача заявки: осуществляется онлайн через официальный сайт банка, в том числе через авторизацию на портале Госуслуг, а также непосредственно в офисах банка при личном визите.
Предварительное решение выносится в течение нескольких минут или часов, окончательное — в срок до 5 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.Средний рейтинг услуги «Ипотека под залог недвижимости» от ПАО «Совкомбанк» составляет 4,4 из 5 баллов — высокая оценка обусловлена гибкими условиями кредитования, возможностью привлечения нескольких созаёмщиков, допустимой просрочкой по кредитной истории и высокой степенью одобрения заявок.
связанных услуг 40 - Ипотека «Машино-места и кладовки» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
300 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 26,50%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
27,664 – 40,525%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших универсальных банков России, работающий на рынке более 30 лет и входящий в список системно значимых финансовых организаций под надзором Центрального банка РФ.
Широкая филиальная сеть, государственное участие и масштабные финансовые показатели делают ВТБ ключевым участником банковской системы страны, активно поддерживающим развитие экономики и предоставляющим гражданам широкий спектр кредитных, инвестиционных и ипотечных продуктов.Актуальные тарифы: Ипотека на машино-места и кладовки доступна на сумму от 300 000 ₽ до 10 000 000 ₽, при этом для регионов за пределами Москвы и Санкт-Петербурга максимальная сумма ограничена до 4 млн ₽ на машино-место и до 2 млн ₽ на кладовую.
Процентная ставка начинается от 26,5% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 27,664% до 40,525% в зависимости от параметров сделки и выбранных опций.Условия: Срок кредитования составляет от 1 до 30 лет, первый взнос начинается от 20,1% от стоимости объекта, валюта кредита — российский рубль, тип платежей — аннуитетный.
Допускается досрочное погашение без штрафных санкций, при просрочке начисляется пеня 0,06% в день от суммы задолженности, возможна программа для самозанятых и индивидуальных предпринимателей.Опции: Зарплатные клиенты получают скидку 0,7% к базовой ставке при поступлении не менее 400 ₽ в течение трёх месяцев после заключения кредитного договора, в противном случае ставка увеличивается на 0,8%.
Доступны программы рефинансирования и объединения кредитов, оформление недвижимости в долевую собственность, а также использование комплексного страхования для снижения ставки.Требования: Заёмщиком может быть гражданин с постоянной или временной регистрацией на территории РФ, возраст — от 18 до 70 (или 75) лет на момент погашения кредита, подтверждение дохода не требуется, но банк проводит собственную проверку платёжеспособности.
Минимальный стаж работы — 6 месяцев, на последнем месте — не менее 3 месяцев, допускается участие до 3 созаёмщиков, при отсутствии брачного договора участие супруга обязательно.Документы: Для подачи заявки потребуется паспорт и СНИЛС, дополнительно может потребоваться техпаспорт объекта, оценочный отчёт (для вторичного жилья), договор купли-продажи или ДДУ, а также выписка из ЕГРН или документы, подтверждающие право собственности на землю.
Залогом выступает приобретаемый объект — машино-место или кладовая — который должен быть капитальным строением, находиться на кадастровом учёте и не иметь обременений или ограничений третьих лиц.Подача заявки: Возможна онлайн на сайте ВТБ или через партнёрские сервисы, также допускается подача в офисе банка, решение принимается от 5 минут до 5 рабочих дней в зависимости от формы обращения.
Для первичного рассмотрения достаточно базового пакета документов, срок действия одобрения не установлен, что позволяет сохранить гибкость при подборе объекта.Средний рейтинг услуги и банка составляет 4,5 из 5 благодаря стабильности ВТБ как системно значимого банка, широким возможностям ипотечного кредитования с гибкими условиями, прозрачной ставке от 26,5% и подробной системе оценки платёжеспособности без необходимости подтверждения дохода.
связанные услуги 46
▪ Ипотека первоначальный взнос
0%43
1 - 10%3
10 - 25%147
25 - 50%37
50 - 100%10
▪ Ипотека ставка
0.1 - 1%3
1 - 10%72
10 - 25%149
25 - 50%34
▪ Ипотека срок рассмотрения
день в день154
до недели107
от 2 до 3 дней165
от 3 до 5 дней155
