- Ипотека «Строительство дома ИЖС» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 5,99%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01
ПСК:
21,213% - 35,443%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — стабильный участник российского финансового рынка с более чем двадцатилетней историей, предлагающий широкий спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотечные программы с государственной поддержкой и современными цифровыми сервисами.
Актуальные тарифы: Ипотека «Строительство дома ИЖС» предоставляется на сумму от 250 000 ₽ до 30 млн ₽, со сроком от 1 до 30 лет, с процентной ставкой от 5,89% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,120% до 35,443%, при первоначальном взносе от 30,01%, а для отдельных программ действуют льготные ставки по семейной и IT-ипотеке.
Условия: В качестве залога принимается строящийся дом или право требования по договору долевого участия, обязательно имущественное страхование, отказ от страхования жизни увеличивает ставку на 2 п.п., допускается рефинансирование и объединение нескольких кредитов, а также использование материнского капитала.
Опции: Предусмотрена электронная регистрация сделок в Росреестре, подача заявки через интернет или в офисе, аннуитетный график платежей, возможность досрочного погашения без штрафов, участие в государственных программах и доступность ипотеки для индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Требования: Минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — 70 лет на момент погашения кредита, требуется российское гражданство и постоянная регистрация в регионе присутствия банка, подтвержденный доход в рублях и стаж работы не менее 24 месяцев, допускается привлечение до трех созаемщиков при чистой кредитной истории.
Документы: Для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на объект недвижимости, включая отчет об оценке, договор купли-продажи или долевого участия, выписку из ЕГРН и подтверждение прав собственности на земельный участок.
Подача заявки: Предварительное решение принимается в течение 15–30 минут после подачи заявки онлайн или в офисе, окончательное одобрение осуществляется после проверки всех документов, при этом срок действия положительного решения позволяет заемщику завершить оформление сделки в удобное время.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Строительство дома ИЖС» и компании ПАО АКБ Металлинвестбанк составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными процентными ставками, наличием господдержки, гибкими условиями для заемщиков и положительными отзывами клиентов.
связанные услуги 14 - Ипотека «Льготная программа с господдержкой для семей с детьми» | КБ “Кубань Кредит” ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 3,5%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1% - 85%
ПСК:
20,215% - 21,148%
Описание компании: Коммерческий банк «Кубань Кредит» ООО — стабильный региональный финансовый институт, работающий на российском рынке более тридцати лет и предлагающий широкий спектр банковских продуктов для физических и юридических лиц, включая ипотечные программы с государственной поддержкой, отличающиеся доступными условиями и гибкой настройкой параметров.
Актуальные тарифы: Ипотека «Льготная программа с господдержкой для семей с детьми» предусматривает сумму кредита от 500 000 до 12 000 000 рублей в зависимости от региона, процентную ставку от 3,5% годовых при покупке жилья у застройщиков-партнеров, полную стоимость кредита (ПСК) от 20,215% до 21,148%, срок кредитования от 5 до 30 лет и первоначальный взнос от 20,1% до 85% от стоимости объекта.
Условия: По программе допускается приобретение квартиры, таунхауса или жилого дома на первичном и вторичном рынке, возможно использование материнского капитала для первоначального взноса или погашения долга, доступно рефинансирование ипотеки от застройщиков, предусмотрена обязательная регистрация залога приобретаемого объекта и страхование имущества, а также предоставляются дополнительные субсидии для многодетных семей, врачей, педагогов и социальных работников.
Опции: Заёмщикам предлагается выбор аннуитетного или дифференцированного графика платежей, возможность досрочного погашения без штрафов, оформление созаёмщиков в количестве до трёх человек, гибкие варианты подтверждения дохода, участие в налоговом вычете до 650 000 рублей и использование программы ипотечных каникул при наличии оснований.
Требования: Минимальный возраст заёмщика составляет 21 год, максимальный — 75 лет на момент полного погашения кредита, требуется гражданство Российской Федерации, постоянная регистрация в регионе присутствия банка, стаж работы на текущем месте не менее 3–6 месяцев, подтверждённый доход в рублях, а для супругов-заявителей — солидарное залогодержание и оформление недвижимости в общую совместную собственность.
Документы: Для оформления ипотеки необходимо предоставить паспорт гражданина РФ, свидетельства о рождении детей, справки о доходах по форме 2-НДФЛ или эквивалентной, трудовую книжку, договор купли-продажи или долевого участия, выписку из ЕГРН и отчёт об оценке объекта при покупке на вторичном рынке, а также страховые полисы в установленных случаях.
Подача заявки: Оформление возможно как в офисах банка, так и через онлайн-сервисы, срок рассмотрения заявки составляет от одного до пяти рабочих дней, решение действует до 90 дней, а полный пакет документов и требования к застройщику проверяются специалистами банка перед одобрением сделки.
Средняя оценка ипотечной программы и банка составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено конкурентными ставками от 3,5% годовых, гибкими условиями по сумме и сроку, наличием господдержки и положительными отзывами клиентов при высоком уровне надёжности банка.
связанных услуг 19 - Ипотека «Апартаменты» | АКБ “Абсолют Банк” (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 22,35%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
23,280% - 34,705%
Описание компании: Абсолют Банк — универсальная кредитная организация с более чем 20-летним опытом работы на российском финансовом рынке, предлагающая широкий спектр услуг для частных и корпоративных клиентов, включая ипотеку, кредиты, депозиты и расчетно-кассовое обслуживание, при этом особое внимание уделяется специализированным ипотечным программам, таким как кредит «Апартаменты».
Актуальные тарифы: кредит на апартаменты предоставляется в сумме от 500 000 до 20 000 000 рублей, сроком от 1 до 30 лет, с процентной ставкой от 22,35% годовых, при полной стоимости кредита (ПСК) в диапазоне 23,280%–34,705%, а минимальный первоначальный взнос составляет от 20,1% или от 10% при использовании материнского капитала.
Условия: заем предоставляется на покупку апартаментов или квартир на первичном и вторичном рынке с обязательным оформлением приобретаемой недвижимости в залог, возможностью участия в государственных программах поддержки семей с детьми, опцией переуступки прав требования (цессия) и правом досрочного погашения без штрафов.
Опции: предусмотрены программы с использованием материнского капитала, рефинансирование действующих кредитов, возможность до четырех созаёмщиков в одном договоре, льготные ставки при подключении добровольного страхования жизни и титула, а также гибкая система погашения с возможностью отсрочек.
Требования: к заемщику предъявляется возраст от 21 до 65 лет на момент полного погашения кредита, обязательное гражданство Российской Федерации, постоянная регистрация в регионе присутствия банка, стаж работы от 6 месяцев на последнем месте и от 1 года общего трудового стажа, для индивидуальных предпринимателей — не менее 12 месяцев деятельности.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, анкета заемщика, второй документ, подтверждающий личность, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, трудовая книжка или договор, а также полный пакет документов на приобретаемую недвижимость, включая отчет об оценке.
Подача заявки: оформить кредит можно в отделениях банка, где решение принимается до 5 рабочих дней с момента подачи всех документов, при этом одобрение действительно в течение 120 дней, а на официальном сайте доступна возможность предварительного расчета условий и ознакомления с отзывами клиентов.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется стабильностью работы банка, широкими возможностями по условиям ипотеки, доступностью господдержки и положительными отзывами заемщиков.
связанные услуги 33 - Ипотека «Семейная для военных» | АО “АБ “РОССИЯ”
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6,0%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
5,925%–29,064 %
Описание компании: АО «АБ “РОССИЯ”» — универсальный банк федерального уровня, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг, включая ипотечное кредитование, инвестиционные продукты, расчетно-кассовое обслуживание и программы с господдержкой, отличающийся устойчивой репутацией и долгосрочным присутствием на российском рынке.
Актуальные тарифы: ипотека «Семейная для военных» доступна по ставке от 6,0% годовых при сумме кредита от 500 000 рублей до 12 000 000 рублей для Москвы, Санкт-Петербурга и областей и до 6 000 000 рублей для других регионов, при этом срок кредитования составляет от 1 до 25 лет, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 5,925% до 29,064% годовых.
Условия предоставления: программа ориентирована на военнослужащих — участников накопительно-ипотечной системы, соответствующих требованиям господдержки, при этом минимальный первоначальный взнос начинается от 20,1%, в качестве залога используется приобретаемая недвижимость, а обязательным является страхование объекта и личное страхование заемщика.
Опции для клиентов: предусмотрено использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, полное или частичное досрочное погашение без комиссий, возможность рефинансирования ранее оформленной ипотеки для военнослужащих, а также снижение процентной ставки на 0,20% при зачислении зарплаты на карту банка.
Требования к заемщику: гражданство Российской Федерации, возраст от 21 года, завершение расчетов по кредиту до достижения 50 лет, прохождение военной службы и участие в накопительно-ипотечной системе не менее трех лет, а также наличие регистрации на территории РФ.
Необходимые документы: заявление-анкета, паспорт гражданина РФ, свидетельство участника накопительно-ипотечной системы, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования при наличии, а при рефинансировании — договор целевого жилищного займа, справка об остатке задолженности, кредитный договор и документы по залогу.
Подача заявки: осуществляется в офисах банка, по почте или онлайн, при этом срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней для стандартных заявок и до 14 дней при рефинансировании, а одобрение действительно в течение 60 календарных дней.
Средний рейтинг услуги составляет 4,7 из 5 звезд, что обусловлено выгодными процентными ставками, гибкими условиями, возможностью участия в госпрограмме и высоким уровнем надежности банка, при этом отдельные клиенты отмечают длительные сроки рассмотрения заявок.
связанных услуг 15 - Ипотека «Без первоначального взноса» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 20,8%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
21,827% - 26,676%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейшее финансовое учреждение России с более чем 180-летней историей, обладающее широкой филиальной сетью, охватывающей все регионы страны, и стабильно входящее в число лидеров по объёму активов, числу клиентов и уровню доверия со стороны населения и бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотека без первоначального взноса предоставляется на сумму от 300 000 ₽ до 100 000 000 ₽ под ставку от 20,8% годовых, базовая ставка составляет 22,5%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,827% до 26,676% в зависимости от параметров сделки и участия в зарплатных проектах банка.
Условия предоставления кредита: минимальный срок ипотеки составляет 1 год, максимальный — 30 лет, допускается оформление кредита без внесения собственных средств за счёт залога существующего жилья, включая объекты, принадлежащие родственникам или друзьям, при этом сумма не должна превышать 79,9% стоимости залога.
Опции программы: доступно снижение процентной ставки на 1% при условии зачисления заработной платы на счёт или карту Сбербанка, разрешено использование материнского капитала для погашения части суммы, действуют предложения с государственной поддержкой, включая ипотеку для военнослужащих и рефинансирование ранее выданных займов.
Требования к заёмщику: возраст — от 18 лет на момент оформления и до 75 лет на дату полного погашения, обязательно наличие российского гражданства, минимальный стаж на текущем месте работы — от 3 месяцев, допускается участие до 3 созаёмщиков, подтверждение дохода обязательно, валюта дохода — российские рубли.
Документы для оформления: обязательны паспорт заёмщика и всех созаёмщиков, документы на залоговую недвижимость, отчёт об оценке, проект договора купли-продажи, выписка из ЕГРН, при отсутствии подтверждения дохода можно использовать альтернативные документы, такие как водительское удостоверение, военный билет или загранпаспорт.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн через портал Домклик, официальный сайт Сбербанка или через личный кабинет, решение принимается в срок до 5 рабочих дней и направляется клиенту по SMS, на электронную почту или в личный кабинет, формат подачи полностью дистанционный, одобрение действительно в течение ограниченного времени, точный срок не уточняется.
Средний рейтинг ипотечной программы «Без первоначального взноса» от ПАО Сбербанк — 4,4 из 5 звезд, что обусловлено высокой надёжностью банка, широким охватом недвижимости и доступностью условий, но снижено из-за относительно высоких ставок и требований к залогу.
связанные услуги 46 - Ипотека «Заявка по двум документам» | АО «Россельхозбанк»
Сумма:
до 8 млн. ₽
Ставка:
от 18,8%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 40%
ПСК:
18,102% - 22,591%
АО «Россельхозбанк» — крупный государственный банк Российской Федерации: учреждён для поддержки аграрного сектора, но со временем стал универсальным финансовым институтом, предлагающим широкий спектр банковских продуктов физическим и юридическим лицам, включая ипотечное кредитование по упрощённой процедуре.
Актуальные тарифы по ипотеке «Заявка по двум документам»: процентная ставка начинается от 18,8% годовых, предельный срок кредитования составляет до 25 лет, размер ПСК — от 18,102% до 22,591% в зависимости от параметров сделки, первоначальный взнос от 40% для квартир и от 50% для жилых домов или таунхаусов, максимальная сумма — до 8 миллионов рублей для столичных регионов и до 4 миллионов — для остальных субъектов.
Условия оформления кредита: минимальный возраст заёмщика — 21 год, максимальный — 65 лет к моменту полного погашения задолженности, обязательное гражданство Российской Федерации и регистрация на территории страны, возможен учёт материнского капитала в счёт первоначального взноса.
Опции выбора недвижимости: допускается покупка квартир на первичном и вторичном рынке, в том числе строящихся объектов, если они финансируются АО «Россельхозбанк» или партнёрскими застройщиками, также возможна покупка жилого дома или таунхауса с земельным участком при соблюдении требований к объекту.
Требования к заёмщику: не требуется официальное подтверждение дохода справками, допускается трудовая занятость без трудовой книжки, обязательным условием является наличие трудового стажа не менее 3 месяцев на текущем месте работы и не менее одного года совокупно за последние пять лет, доход должен быть стабильным и достаточным для расчёта платёжеспособности.
Документы для оформления ипотеки: требуется только паспорт гражданина Российской Федерации и второй документ, которым может выступать СНИЛС, загранпаспорт или водительское удостоверение, справки о доходах или трудоустройстве предоставлять не нужно, это даёт возможность получить ипотеку гражданам с нестандартным доходом, самозанятым и фрилансерам.
Подача заявки на ипотеку: осуществляется онлайн через официальный портал банка, где доступно мгновенное предварительное решение, далее следует рассмотрение заявки в течение 5–10 рабочих дней с последующим заключением кредитного договора, срок действия одобрения — до 90 дней, оформление возможно с аннуитетными или дифференцированными платежами, досрочное погашение допускается без штрафных санкций.
Средний рейтинг ипотечной программы «Заявка по двум документам» от АО «Россельхозбанк» составляет 4,4 из 5 звезд — высокая оценка обусловлена лояльными требованиями к документам, прозрачными условиями без скрытых комиссий и возможностью подать онлайн-заявку без подтверждения дохода.
связанных услуг 28 - Ипотека «КУБ — Материнский капитал» | Банк «КУБ» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 79,9%
Ставка:
от 25,2%
Срок ипотеки:
1 год
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
27,432% - 28,825%
Описание компании: Банк “КУБ” (АО) — стабильный региональный банк с более чем 30-летней историей, активно работающий на территории Челябинской области, Республики Башкортостан и города Екатеринбург, предлагающий клиентам широкий выбор кредитных и депозитных продуктов с упором на ипотечное кредитование, включая специализированную программу с использованием средств материнского капитала.
Актуальные тарифы: ипотека «КУБ — Материнский капитал» предлагается на срок до 1 года, процентная ставка составляет от 25,2% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах от 27,432% до 28,825%, сумма кредита может достигать 79,9% от рыночной стоимости жилья, но не превышать лимит по сертификату материнского капитала.
Условия: средства материнского капитала направляются на погашение основного долга по ипотеке единовременно в конце срока, при этом ежемесячно выплачиваются только проценты, первый взнос по ипотеке начинается от 20,1% от стоимости недвижимости, при этом страхование не требуется, а досрочное погашение встроено в схему погашения за счёт сертификата.
Опции: доступны сделки с недвижимостью как на первичном, так и на вторичном рынке, разрешена переуступка прав требования по договорам долевого участия до момента регистрации собственности, залогом выступает либо право требования, либо объект недвижимости после оформления права собственности, допускается оформление долевой собственности с обязательным выделением долей детям в течение 6 месяцев после снятия обременения.
Требования: заёмщику необходимо быть гражданином Российской Федерации с постоянной регистрацией в указанных регионах, возраст — от 18 лет и до достижения пенсионного возраста на момент завершения срока ипотеки, минимальный стаж работы — от 3 месяцев, при отсутствии подтверждённого дохода необходимо наличие депозита в банке на сумму, покрывающую шесть ежемесячных платежей, обязательным условием является поручительство супруга(-и) на весь срок действия кредита.
Документы: для подачи заявки потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, свидетельство о рождении ребёнка, сертификат материнского капитала, а также, при наличии, трудовая книжка или справка с места работы, подтверждение дохода не требуется при наличии депозита, объект недвижимости должен соответствовать техническим требованиям: отсутствует аварийное состояние, фундамент должен быть цементным, кирпичным или каменным.
Подача заявки: возможна в онлайн-формате через интернет-банк или при личном визите в ближайшее отделение банка “КУБ”, предварительное решение принимается в течение 1 дня, после чего осуществляется оформление сделки и регистрация сделки в электронном виде, дополнительных комиссий не предусмотрено, сделка оформляется с применением электронной регистрации, при этом документы по объекту недвижимости подаются в зависимости от типа рынка — ДДУ для новостроек и договор купли-продажи для вторичного жилья.
Средний рейтинг услуги «Ипотека КУБ — Материнский капитал» составляет 4,3 из 5 звёзд, благодаря простому оформлению, возможности использовать материнский капитал без подтверждения дохода и оперативному рассмотрению заявок.
связанных услуг 17 - Ипотека «Квартира в новостройке для семей с детьми» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 50,01%
ПСК:
24,458% - 27,121%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — системно значимый универсальный банк с опытом работы более 30 лет, активно работающий как с корпоративным, так и с розничным сегментом, входящий в топ крупнейших частных финансовых учреждений России по активам и устойчивости.
Актуальные тарифы: ставка начинается от 6% годовых с учетом участия в программе господдержки, максимальная сумма кредита составляет до 12 млн ₽ для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, а в остальных регионах лимит ограничен 6 млн ₽.
Полная стоимость кредита (ПСК): находится в диапазоне от 24,458% до 27,121% в зависимости от суммы, срока, наличия добровольного страхования жизни и иных параметров кредитования, включая залог.
Срок кредитования: составляет от 1 года до 30 лет, что позволяет гибко адаптировать условия под индивидуальные финансовые возможности заемщика, включая возможность досрочного погашения без комиссий.
Первоначальный взнос: должен составлять не менее 50,01% от стоимости приобретаемого объекта недвижимости, возможно использование средств материнского капитала в счёт первоначального взноса.
Цель ипотеки: приобретение квартиры в новостройке по договору долевого участия (ДДУ) с использованием эскроу-счета или строительство индивидуального жилого дома по 214-ФЗ, при этом приобретаемое жильё будет выступать в качестве залога.
Опции программы: включают возможность оформления кредита с одним или несколькими созаёмщиками, обязательное страхование имущества и добровольное страхование жизни, без которых процентная ставка увеличивается на 1 процентный пункт.
Господдержка: предоставляется в рамках программы «Семейная ипотека» при наличии у семьи одного ребёнка до 7 лет, двух детей до 18 лет или ребёнка-инвалида до 18 лет, с обязательным условием заключения договора до конца 2030 года.
Требования к заёмщику: возраст от 18 до 70–75 лет в зависимости от условий и профессии, гражданство РФ, подтверждённая регистрация по месту жительства в регионе присутствия банка и официальный доход в валюте РФ.
Документы для наёмных сотрудников: включают паспорт, справку 2-НДФЛ или по форме банка, выписку о доходах за последние 12 месяцев, при этом минимальный стаж работы на последнем месте — 1 месяц.
Документы для индивидуальных предпринимателей: включают свидетельство о регистрации ИП, налоговую отчетность, справки о доходах и доказательства ведения деятельности не менее 1 года на дату подачи заявки.
Документы для самозанятых: предполагают подтверждение регистрации в качестве налогоплательщика НПД и ведение деятельности не менее 6 месяцев, с предоставлением подтверждающих документов о доходах.
Заявка на ипотеку: подаётся через официальный сайт банка или в отделении, рассмотрение онлайн-заявки занимает от 15 до 30 минут, при положительном решении оно действительно в течение 3 месяцев.
Подача документов: возможна как в офисе, так и дистанционно, договор оформляется в срок до 31 декабря 2030 года включительно, после чего активируется процесс одобрения объекта недвижимости и заключения договора.
Формат погашения: осуществляется аннуитетными платежами, доступно через онлайн-банк, мобильное приложение, банкоматы или в офисе банка, при этом допускается частичное или полное досрочное погашение без штрафов.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 звезды из 5 благодаря устойчивой финансовой репутации банка, прозрачным условиям семейной ипотеки, быстрому одобрению заявок и выгодной ставке от 6% с поддержкой государства.
связанных услуг 20 - Ипотека «Покупка недвижимости в залоге другого банка» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
10 млн. ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 23,30%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,447% – 32,478%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших системообразующих банков России, обладающий развитой филиальной сетью, многомиллионной клиентской базой и ведущими позициями в корпоративном и розничном кредитовании: учреждение работает на рынке более 30 лет, обслуживая физические и юридические лица в более чем 70 регионах РФ, предлагая клиентам широкий спектр финансовых решений с упором на цифровые сервисы и индивидуальные условия.
Актуальные тарифы по ипотеке «Покупка недвижимости в залоге другого банка» в ВТБ: ставка начинается от 23,30% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) колеблется в пределах от 24,447% до 32,478%, при этом максимальная сумма займа составляет 100 млн рублей, минимальная — 10 млн рублей, срок кредитования доступен от 1 до 30 лет, предусмотрены скидки к ставке при сумме кредита от 25 млн рублей в Москве, Санкт-Петербурге и прилегающих областях и от 10 млн рублей в других регионах.
Условия предоставления ипотеки включают обязательный первоначальный взнос от 20,1%: приобретаемая недвижимость должна выступать в качестве залога, обязательна проверка отсутствия просроченной задолженности по текущему кредиту продавца, недопустимо использование материнского капитала для погашения долгового обязательства, переуступка прав требования не зафиксирована как разрешённая, валюта кредита — российский рубль, оплата осуществляется аннуитетными платежами.
Опции ипотечной программы предполагают участие в господдержке и возможность рефинансирования: клиент вправе досрочно погашать кредит без штрафов, при наличии зарплатной карты ВТБ доступна скидка 0,7% к ставке, дополнительное снижение на 1% предоставляется при оформлении комплексного страхования, которое включает страхование жизни, имущества и риска потери трудоспособности, в случае отказа от страхования процентная ставка увеличивается на 1%.
Требования к заёмщику стандартизированы и подходят широкому кругу клиентов: минимальный возраст заемщика от 18 до 21 года в зависимости от условий программы, максимальный — до 75 лет на дату окончательного погашения, обязательное наличие гражданства РФ, допускается неофициальное трудоустройство или статус самозанятого, стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев, подтверждение дохода в рублях обязательно, допускается привлечение до трёх созаёмщиков.
Документы, необходимые для подачи заявки, включают стандартный пакет: паспорт гражданина РФ, справка о доходах, документы по приобретаемому объекту, кредитный договор текущего собственника, справка об остатке задолженности и отсутствии просрочек, выписка из ЕГРН или свидетельство о собственности, при необходимости — отчет об оценке объекта, особенно при покупке на вторичном рынке, аккредитация объекта у банка — желательна, но не является обязательной.
Подача заявки доступна в онлайн-формате через сайт, ВТБ Онлайн или партнёрские платформы: предварительное одобрение предоставляется за 2 минуты, окончательное решение принимается в течение нескольких дней после подачи полного пакета документов, срок действия одобрения — 90 дней, комиссия за перевод средств в другой банк отсутствует, при необходимости возможна консультация с представителями контакт-центра для получения расширенной информации по сделке.
Средняя оценка ипотечной программы «Покупка недвижимости в залоге другого банка» от ВТБ составляет 4,6 из 5, что объясняется сбалансированными условиями по ставке, высокой суммой кредита, поддержкой господдержки и гибкостью требований к заёмщикам и залогу.
связанные услуги 49 - Ипотека «Военная» | ПАО “Банк ПСБ”
Сумма:
10% - 1 755 000 ₽
Ставка:
от 21,3%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
0% - 90%
ПСК:
21,301% — 22,119%
Описание компании: ПАО «Промсвязьбанк» — один из крупнейших универсальных банков в России, входящий в перечень системно значимых кредитных организаций, специализирующийся на работе с оборонно-промышленным комплексом и финансовым обеспечением военнослужащих, включая реализацию программ господдержки в жилищной сфере.
Актуальные тарифы: Ставка по военной ипотеке начинается от 21,3% годовых, максимальная сумма кредита — до 1 755 000 рублей, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,301% до 22,119%, без скрытых комиссий и надбавок к процентной ставке, что делает условия прозрачными и предсказуемыми.
Условия кредитования: Срок предоставления ипотечного займа — от 1 года до 25 лет, первоначальный взнос допускается от 0% до 90%, при этом приобретаемая недвижимость выступает в качестве залога, а участие в программе накопительно-ипотечной системы (НИС) является обязательным условием оформления кредита.
Опции при оформлении ипотеки: Возможна покупка объектов как на первичном, так и на вторичном рынке, включая квартиры, апартаменты, частные дома с участками и индивидуальное жилищное строительство, с возможностью использования материнского капитала и участия в льготных программах государственной поддержки.
Требования к заемщику: Возраст заявителя должен быть не менее 21 года и не превышать предельный возраст военной службы, наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка не требуется, доходы и трудовой стаж не учитываются в рамках НИС, поручители и созаёмщики не требуются, обязательным является наличие положительной кредитной истории.
Перечень документов: Для подачи заявки необходимо предоставить паспорт гражданина РФ, свидетельство участника НИС, а также заполненное заявление, в случае покупки вторичного жилья требуется отчет об оценке, договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН и документы, подтверждающие аккредитацию объекта банком.
Подача заявки: Доступно оформление онлайн через официальный сайт или мобильное приложение, а также очно в ипотечных центрах и отделениях банка, предварительное решение принимается в течение одного рабочего дня, окончательное — до пяти дней, срок действия одобрения составляет 90 календарных дней с момента вынесения.
Средняя оценка услуги и банка: Средний рейтинг военной ипотеки и качества обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк» составляет 4,6 из 5 звезд, что отражает высокий уровень надежности банка, выгодные условия кредитования, стабильную ставку от 21,3% годовых и положительные отзывы клиентов по программам господдержки.
связанных услуг 26 - Ипотека «Квартира в новостройке» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,0%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
22,565% - 25,191%
АО «Банк ДОМ.РФ» — крупный ипотечно-ориентированный банк с государственной поддержкой: учреждение играет ключевую роль в реализации национальной жилищной политики и способствует повышению доступности жилья по всей России, предоставляя финансовые решения в сфере недвижимости с фокусом на ипотеку и цифровые сервисы.
Актуальные тарифы по ипотеке на новостройку от АО «ДОМ.РФ» включают следующие параметры: процентная ставка начинается от 21% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 22,565% до 25,191%, сумма займа — от 500 000 ₽ до 50 млн ₽ в Москве, Санкт-Петербурге и соответствующих областях, в регионах — до 30 млн ₽.
Условия предоставления кредита формируются с учётом требований к заемщику и типу недвижимости: срок кредитования составляет от 3 до 30 лет, минимальный первоначальный взнос — 20%, в качестве залога используется приобретаемое жилье, допускается использование материнского капитала, предусмотрена поддержка по программам «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека».
Опции программы предусматривают гибкость по ряду параметров: возможно объединение нескольких кредитов при рефинансировании, допускается оформление в долевую собственность, не требуется поручительство, разрешено участие до 4 созаёмщиков, допускаются заёмщики с восстановленной положительной кредитной историей, действуют скидки на ставку за использование зарплатного проекта.
Требования к заёмщику устанавливаются с учётом возраста, занятости и гражданства: кредит доступен гражданам РФ от 21 года на момент подачи заявки, верхняя граница — 75 лет на момент полного погашения, требуется стаж от 3 месяцев, подтверждение дохода в рублях, занятость может быть официальной, неофициальной или в статусе самозанятого.
Документы, необходимые для оформления заявки, включают стандартный пакет: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах (по форме банка или 2-НДФЛ), документы на недвижимость, включая ДДУ, договор уступки, выписку из ЕГРН, а также оценку объекта при необходимости, подтверждение дохода является обязательным условием.
Подача заявки реализуется онлайн или в офисе банка с быстрым принятием решения: срок рассмотрения — до 5 рабочих дней, электронное уведомление поступает в течение 3 дней, одобрение действительно в течение 90 календарных дней, при этом комиссия за оформление кредита отсутствует.
Средняя оценка услуги «Ипотека Квартира в новостройке» от АО «Банк ДОМ.РФ» составляет 4,6 из 5 благодаря выгодным условиям кредитования, участию в госпрограммах и высокой одобряемости заявок даже при сложной кредитной истории.
связанных услуг 18 - Ипотека «Новостройка» | “Азиатско-Тихоокеанский Банк” (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 22.00%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,10%
ПСК
25,544% - 25,804%
Описание компании: Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) — универсальный банк с более чем 30-летним опытом на финансовом рынке, предоставляющий широкий спектр услуг в кредитовании, вкладам, расчётно-кассовом обслуживании и ипотеке для физических и юридических лиц, с акцентом на развитие цифровых сервисов и доступность продуктов для населения в регионах.
Актуальные тарифы: ипотека «Новостройка» предоставляется по ставке от 22,00% годовых, с полной стоимостью кредита (ПСК) от 25,544% до 25,804% при первоначальном взносе от 20,10%, а сумма кредита может достигать 30 млн рублей в Москве и до 15 млн рублей в других регионах, что делает предложение конкурентоспособным в условиях текущей экономической ситуации.
Условия предоставления кредита: срок действия ипотечного договора варьируется от 3 до 30 лет, а минимальная сумма начинается от 500 000 рублей, при этом до 90% от стоимости объекта недвижимости может быть профинансировано банком, в зависимости от региона и типа жилья, включая квартиры, апартаменты и таунхаусы.
Опции погашения: доступна аннуитетная схема платежей с возможностью досрочного погашения без штрафов, при этом клиент может выбрать способ оплаты: наличные, банковские карты, автоплатёж, терминалы или переводы, что значительно повышает гибкость управления долгом.
Требования к заёмщику: возрастной диапазон составляет от 21 года до 75 лет на момент полного погашения кредита, при этом допускается привлечение до 4 созаёмщиков, включая родственников и супругов, а для индивидуальных предпринимателей установлен минимальный срок ведения бизнеса — 24 месяца при условии безубыточной деятельности.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, справка о доходах по форме 2‑НДФЛ или банковская, трудовой договор, СНИЛС, а для ИП — свидетельство о регистрации, подтверждение доходов и выписки по счёту, при этом допускается подача справки в свободной форме, что упрощает процесс для широкого круга клиентов.
Подача заявки: оформление начинается с онлайн-заявки, после чего требуется визит в офис банка для предоставления полного пакета документов, срок рассмотрения — до 2 рабочих дней, а срок действия одобрения составляет до 90 дней, позволяя потенциальным заёмщикам планировать сделку без спешки.
Дополнительные условия: допускается оформление залога на право требования в аккредитованной новостройке до момента получения права собственности, с последующим переоформлением на объект недвижимости, возможно использование материнского капитала и региональных субсидий для формирования первоначального взноса.
Созаёмщики и структура собственности: допускается долевое или совместное оформление собственности, включая вариант оформления на нескольких заёмщиков или супругов, что позволяет расширить круг лиц, способных участвовать в ипотечной сделке, повысив шансы на одобрение заявки.
Страхование: личное, имущественное и титульное страхование предлагаются как опции, и при отказе от них базовая ставка по кредиту увеличивается на 1 процентный пункт, что делает страховую защиту важной составляющей экономической выгоды от оформления ипотеки.
Средний рейтинг ипотечной программы «Новостройка» и работы Азиатско-Тихоокеанского Банка составляет 4,4 звезды из 5, благодаря устойчивой финансовой репутации, прозрачным условиям кредитования, доступной ставке от 22% и лояльному подходу к заёмщикам.
связанных услуг 19
▪ Ипотека первоначальный взнос
0%42
1 - 10%8
10 - 25%168
25 - 50%40
50 - 100%13
▪ Ипотека ставка
0.1 - 1%4
1 - 10%113
10 - 25%131
25 - 50%33
▪ Ипотека срок рассмотрения
день в день155
до недели110
от 2 до 3 дней192
от 3 до 5 дней178
