- Ипотека «Военная» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 1,6 млн ₽
Ставка:
23,60%
Срок ипотеки:
до 25 лет
Первый взнос:
от 5%
ПСК:
23,839% – 28,772%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших и системно значимых банков России, работающий на рынке более 30 лет, с широкой офисной сетью и поддержкой со стороны государства, обслуживает как физических лиц, так и корпоративных клиентов по всей стране.
Организация занимает ведущие позиции в ипотечном кредитовании, включая программы с государственной поддержкой, в частности военную ипотеку для участников накопительно-ипотечной системы (НИС).Актуальные тарифы: Ставка по военной ипотеке в ВТБ составляет 23,6% годовых, сумма кредита может достигать 1,6 миллиона рублей, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 23,839% до 28,772% в зависимости от параметров займа.
Кредит предоставляется в российских рублях с максимальным сроком до 25 лет, что позволяет существенно снизить ежемесячную нагрузку на семейный бюджет.Условия предоставления кредита: Минимальный первоначальный взнос составляет 5% при покупке квартир и 10% при приобретении частных домов или таунхаусов, при этом допускается использование средств материнского капитала в части, не связанной с оплатой взноса.
Объект недвижимости должен быть не аварийным, не обременённым и аккредитованным, в случае новостроек — обязательна переуступка прав до момента регистрации собственности, залог оформляется сначала на права по ДДУ, затем — на саму недвижимость.Опции программы: В рамках продукта доступна опция рефинансирования под ставку от 5% годовых, а также возможность объединения нескольких кредитов при переходе в ВТБ, допускается досрочное погашение без штрафов и комиссий.
Страхование имущества от утраты или повреждения предлагается в обязательном порядке, а страхование жизни и титула остаётся добровольным, участие супругов в качестве созаёмщиков также возможно.Требования к заёмщику: Минимальный возраст для получения кредита — от 21 года (по разным источникам — от 24 лет), максимальный возраст — до 45–50 лет в зависимости от условий, обязательно участие в НИС не менее 3 лет.
Подтверждение дохода не требуется, гражданство должно быть российским, наличие постоянной регистрации по месту жительства не обязательно, допускается любая форма занятости, включая самозанятых и ИП.Документы для подачи заявки: Для оформления заявки необходимы паспорт гражданина РФ, свидетельство участника НИС, целевой жилищный заём (ЦЖЗ), а также договор долевого участия (ДДУ) или купли-продажи.
Дополнительно могут потребоваться оценка объекта недвижимости, выписка из ЕГРН и документы, подтверждающие аккредитацию застройщика, наличие мобильного телефона обязательно.Подача заявки: Оформить заявку можно онлайн через сайт ВТБ или обратившись в одно из ипотечных отделений, предварительное решение принимается в течение 1–3 рабочих дней, срок рассмотрения — до 5 дней.
После получения одобрения необходимо подготовить документы, выбрать недвижимость и завершить оформление сделки, деньги будут автоматически переведены продавцу после подписания всех соглашений.Средняя оценка программы «Военная ипотека» и ПАО Банк ВТБ составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено стабильностью банка, прозрачными условиями, поддержкой от государства и широкими возможностями кредитования участников НИС.
связанные услуги 45 - Ипотека «Загородный дом» | Таврический Банк (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 25.9%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
27,463% - 30,291%
Описание компании: Таврический Банк (АО) — универсальная кредитная организация с более чем 30-летней историей, зарегистрированная в Санкт-Петербурге и работающая по лицензии Банка России, специализируется на розничном кредитовании, расчётно-кассовом обслуживании и ипотечных программах, включая кредитование покупки загородной недвижимости.
Актуальные тарифы: ставка от 25.9% годовых при первоначальном взносе от 20% и покупке готового дома или таунхауса с участком у первого собственника, сумма кредита от 500 000 ₽ до 50 млн ₽, срок кредитования от 3 до 30 лет, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 27.463% до 30.291% в зависимости от условий страхования и подтверждения дохода.
Условия кредитования: допускается отказ от личного и имущественного страхования с повышением ставки на 1 п.п., оформление ипотеки возможно с неподтверждённым доходом (+0.5 п.п.), предусмотрена ставка -0.2 п.п. для зарплатных клиентов, не требуется регистрация в регионе, валюта кредита — рубли РФ, аннуитетная схема погашения, без комиссий за выдачу и без штрафов за досрочное погашение.
Дополнительные опции: рефинансирование ранее выданных ипотек возможно при условии соответствия требованиям, допускается участие созаёмщика, разрешена подача заявки в электронном виде через интернет-банк, офисы или официальный сайт, решение принимается в срок от 1 до 3 рабочих дней, одобрение действует до 90 дней.
Требования к заёмщику: минимальный возраст от 20 лет, верхний предел — до 65 лет на момент окончания кредита, гражданство РФ, подтверждённый стаж от 6 месяцев, доход в рублях, допускается альтернатива справке 2‑НДФЛ, испорченная кредитная история снижает вероятность одобрения, официальное трудоустройство не обязательно при наличии альтернативного дохода.
Требования к объекту недвижимости: дом или таунхаус должен быть построен не ранее 2010 года, иметь площадь от 80 до 300 м², быть пригодным для круглогодичного проживания, подведены коммуникации (центральное или локальное электричество, водоснабжение, отопление, канализация), наличие санузла обязательно, фундамент — каменный или железобетонный, земельный участок — до 4000 м², с оформленным правом собственности и возможностью законного строительства и проживания.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, справка 2-НДФЛ или документ по форме банка, копия трудовой книжки, правоустанавливающие документы на недвижимость, техническая документация, в отдельных случаях — данные о продавцах, оценка объекта и другие документы по требованию кредитного отдела.
Подача заявки: доступна в офисе, онлайн через сайт или интернет-банк, рассмотрение занимает от 1 до 3 дней, после одобрения решение действует до 90 суток, в заявке необходимо указать желаемые параметры кредита, приложить документы и пройти идентификацию, при необходимости клиенту предоставляется индивидуальное сопровождение на всех этапах сделки.
Средний рейтинг ипотечной программы «Загородный дом» и Таврического Банка составляет 4,3 из 5 — высокую оценку обеспечивают прозрачные условия, надёжность учреждения, гибкость в подтверждении дохода и возможность отказа от страхования без штрафов.
связанных услуг 10 - Ипотека «Исламская на дом и землю» | ПАО «АК БАРС» БАНК
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 0 %
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
30,01% - 90%
ПСК:
не взимается
Описание компании: ПАО «АК БАРС» БАНК — один из крупнейших региональных банков России, действующий более 25 лет на рынке и входящий в список системно значимых финансовых учреждений страны, обладает масштабной офисной сетью, высокими финансовыми показателями и разнообразной продуктовой линейкой, включая исламское финансирование.
Актуальные тарифы: Ипотека «Исламская на дом и землю» предоставляется в размере от 500 000 рублей, с фиксированной наценкой и полной ставкой 0% годовых, срок кредитования — от 1 до 20 лет, первый взнос начинается от 30,01% и может достигать 90%, при этом полная стоимость кредита (ПСК) и скрытые комиссии отсутствуют.
Условия: Финансирование выдается по договору «Мурабаха», исключающему начисление процентов и соответствующему исламским финансовым принципам, допускается покупка жилых домов, таунхаусов, объектов блокированной застройки и земельных участков как на первичном, так и на вторичном рынке, при условии, что объект соответствует нормам шариата и требованиям банка.
Опции: Программа не предполагает обязательное страхование, но допускает добровольное страхование жизни, имущества и титула, также доступно использование материнского капитала, досрочное погашение разрешено без штрафных санкций и без перерасчёта стоимости, участие в программах господдержки и рефинансирование отсутствуют.
Требования: Возраст заемщика должен составлять от 18 до 75 лет на момент завершения договора, обязательны гражданство и регистрация на территории РФ, для официально трудоустроенных — стаж от 3 месяцев, для индивидуальных предпринимателей — не менее 12 месяцев, доход должен быть подтвержден в рублях, требования к форме занятости и числу созаемщиков не ограничены явно, но все участники сделки должны соответствовать стандартам банка.
Документы: Для подачи заявки требуется паспорт, СНИЛС, справка о доходах, документы на недвижимость и, при необходимости, подтверждение соответствия объекта нормам шариата, в том числе заключение муфтия, дополнительная оценка объекта проводится для определения лимита финансирования.
Подача заявки: Оформление возможно как онлайн, так и в офисах банка или партнеров, предварительное решение принимается в течение 24 часов, а финальное одобрение — после предоставления полного пакета документов, что позволяет быстро получить доступ к финансированию на исламских условиях.
Средний рейтинг исламской ипотеки на дом и землю от ПАО АК БАРС БАНК составляет 4,6 из 5, что обусловлено стабильностью банка, прозрачными условиями без скрытых комиссий и соблюдением исламских норм финансирования.
связанных услуг 20 - Ипотека «Материнский капитал НОВЫЕ МЕТРЫ» | АО “АБ “РОССИЯ”
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 24%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,692%– 29,064%
Описание компании: АО АКБ «РОССИЯ» — один из ключевых универсальных банков России, работающий на рынке более трёх десятилетий: организация отличается высокой финансовой устойчивостью, широкой сетью филиалов в крупных регионах и активным участием в финансировании розничных и корпоративных проектов, включая ипотечные программы с использованием материнского капитала.
Актуальные тарифы: программа «Материнский капитал НОВЫЕ МЕТРЫ» предусматривает сумму кредита от 300 000 до 30 000 000 рублей, срок до 30 лет для квартир и до 15 лет для домов или таунхаусов, процентную ставку от 24% годовых, полную стоимость кредита (ПСК) от 22,692% до 29,064%, первый взнос от 20,1%, а также возможность снижения ставки на 2% при получении заработной платы на карту банка.
Условия предоставления кредита: залогом выступает приобретаемая недвижимость или права требования по договору долевого участия, допускается цессия, обязательным является страхование имущества, а страхование жизни и здоровья заемщика проводится по желанию с возможным увеличением ставки на 1% при отказе, при этом господдержка в рамках иных федеральных программ не предусмотрена.
Опции и особенности: предусмотрено участие до двух созаемщиков, допускается оформление недвижимости в долевую собственность, возможна покупка квартиры у юридического лица или дома/таунхауса при аккредитованном застройщике, допускается досрочное погашение без штрафов, а погашение возможно через офис, банкоматы или безналичные переводы.
Требования к заемщику: гражданство Российской Федерации, возраст от 21 до 70 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы не менее одного года и не менее трёх месяцев на последнем месте, для ИП и самозанятых — подтверждённая деятельность не менее двенадцати месяцев, отсутствие просроченной задолженности, обязательное участие супруга в качестве созаемщика при отсутствии брачного договора с раздельным режимом имущества.
Документы для оформления: паспорт гражданина РФ, второй документ, СНИЛС, трудовая книжка, военный билет для лиц младше 27 лет, свидетельства о рождении детей, сертификат на материнский капитал, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, выписки по счетам, а также пакет документов по объекту недвижимости в зависимости от типа приобретаемого жилья.
Подача заявки: возможна подача в офисе банка, срок рассмотрения до 14 рабочих дней, решение действует 90 дней, после одобрения необходимо предоставить все документы по объекту и заемщику для заключения кредитного договора, оформление происходит в присутствии всех участников сделки с обязательной регистрацией залога.
Средний рейтинг услуги составляет 4,3 из 5 звезд, что обусловлено устойчивой репутацией банка, четкими условиями ипотеки и прозрачной структурой платежей, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 15 - Ипотека «Нецелевой кредит» | АО «Россельхозбанк»
Сумма:
до 10 млн. ₽
Ставка:
до 19,95%
Срок ипотеки:
до 10 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
23,030% - 29,909%
АО «Россельхозбанк» — универсальный банк с государственной поддержкой и ключевым участием в финансовой системе страны: учреждён для поддержки агропромышленного комплекса, но сегодня предлагает широкий спектр банковских услуг физическим и юридическим лицам, включая ипотечные кредиты, вклады, страхование, инвестиционные и расчётные продукты, развивает цифровые платформы и сохраняет сильные позиции в ТОП-10 банков России по активам.
Актуальные тарифы на ипотеку «Нецелевой кредит» в Россельхозбанке включают сумму до 10 млн рублей, ставку до 19,95% и срок до 10 лет: расчёт полной стоимости кредита (ПСК) варьируется от 23,030% до 29,909%, кредит предоставляется в рублях, без скрытых комиссий, проценты зависят от категории клиента и участия в страховании жизни.
Условия предоставления ипотеки включают обязательный залог объекта недвижимости и первоначальный взнос от 50% стоимости жилья: залогом может выступать квартира, жилой дом с участком или таунхаус, находящийся в собственности заёмщика, обязательно оформление страховки имущества, отказ от страхования жизни повышает ставку на 1 процентный пункт.
Опции погашения кредита предлагают выбор между аннуитетными и дифференцированными платежами с возможностью досрочного погашения без комиссий: платежи осуществляются ежемесячно, досрочное погашение допускается только в дату регулярного платежа, кредит выдаётся без комиссий за оформление.
Требования к заёмщикам определены возрастными и трудовыми критериями, а также условиями по гражданству и форме занятости: минимальный возраст — 21 год, максимальный — до 65 лет или до 75 при наличии созаёмщика, требуется гражданство РФ и официальная регистрация на её территории, допускаются заёмщики, ведущие личное подсобное хозяйство, самозанятые не выделены отдельно.
Документы для оформления ипотеки включают личные и имущественные сведения, подтверждение дохода и правоустанавливающие бумаги на объект залога: обязательны паспорт, СНИЛС, документы о семейном статусе, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по шаблону банка, для ЛПХ — справка из похозяйственной книги, на объект залога — выписка из ЕГРН, отчёт об оценке, техническая документация.
Подача заявки возможна онлайн через платформу «Своё Жильё», решение принимается в течение 5 рабочих дней и действует до 90 дней на поиск объекта и 45 дней на оформление сделки: оформление самого кредита происходит в отделении банка, формат подачи гибкий, позволяет комбинировать дистанционный и личный формат в зависимости от ситуации.
Средняя оценка услуги и компании — 4,6 из 5 звезд, что обусловлено высокой надёжностью Россельхозбанка, прозрачными условиями ипотеки, возможностью оформить кредит на любые цели под залог недвижимости и доступностью программы даже для заёмщиков с нестандартной занятостью.
связанных услуг 25 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ТКБ БАНК ПАО
Сумма:
500 000 ₽ - 65%
Ставка:
26,0% - 29,4%
Срок ипотеки:
10 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
26,681%-29,951%
Описание компании: ТКБ БАНК ПАО — универсальный российский банк с более чем 25-летним опытом, предоставляющий широкий спектр услуг в сегментах частного и корпоративного кредитования, с устойчивой финансовой позицией, лицензией Центрального банка РФ и активным присутствием в ключевых регионах страны.
Актуальные тарифы: ипотека «Под залог недвижимости» предоставляется на сумму от 500 000 ₽ до 65% от стоимости объекта, процентная ставка варьируется от 26,0% до 29,4% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 26,681% до 29,951%, что отражает реальные финансовые расходы клиента при использовании данной программы.
Условия: срок кредитования составляет от 10 до 25 лет, возможна подача заявки без первоначального взноса, допускается пере-залог действующего имущества, а также использование залога третьих лиц и объектов с износом до 50%, включая квартиры, дома, таунхаусы, апартаменты и нежилую недвижимость.
Опции: допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса даже до перевода средств из ПФР, предусмотрено страхование жизни, титула и имущества по тарифам страховой компании, разрешены сделки по доверенности и объекты, находящиеся в залоге у других банков.
Требования: минимальный возраст заемщика — от 20 лет, максимальный — до 70 лет на момент полного погашения, допускаются иностранные граждане, не требуется регистрация в регионе выдачи кредита, стаж работы должен быть от 3 месяцев, при этом доход подтверждается справкой 2‑НДФЛ или эквивалентным документом.
Документы: необходимо предоставить паспорт, трудовой договор или трудовую книжку, справку о доходах, документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН или свидетельство о праве собственности, отчет об оценке и договор ДДУ либо купли-продажи.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн на сайте банка либо при личном визите в офис, предварительное решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, полное одобрение осуществляется в кратчайшие сроки, рассмотрение и выдача кредита проходят без комиссий.
Средняя оценка ипотечной программы «Под залог недвижимости» от ТКБ БАНК ПАО составляет 4,5 из 5, что обусловлено лояльными требованиями к заёмщику, широким выбором допустимой недвижимости и возможностью оформления без первоначального взноса.
связанные услуги 14 - Ипотека «Программа для семей с детьми» | ПАО АКБ «Приморье»
Сумма:
300 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
5,9%-7,0%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
6,107% - 11,962%
Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» является одним из крупнейших региональных банков Дальнего Востока и стабильно работает на рынке свыше двух десятилетий: организация зарекомендовала себя надежным партнером в ипотечном кредитовании и участвует в программах государственной поддержки, включая льготные условия для семей с детьми.
Актуальные тарифы: ипотека предоставляется на сумму от 300 000 до 12 000 000 рублей в зависимости от региона, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, процентная ставка находится в пределах от 5,9% до 7,0%, а полная стоимость кредита (ПСК) рассчитывается от 6,107% до 11,962%.
Условия предоставления: минимальный первоначальный взнос составляет от 20,1% при покупке жилья у аккредитованных застройщиков, для стандартных сделок размер взноса начинается от 30%, в залог принимается приобретаемая недвижимость, а при отказе от страхования жизни и трудоспособности применяется надбавка +1 п.п. к базовой ставке.
Опции для заемщиков: программа допускает использование материнского капитала в качестве части первоначального взноса, предусмотрено рефинансирование ранее полученных ипотечных кредитов, возможность досрочного погашения без комиссий, участие в государственной программе поддержки семей с детьми, а также скидка -0,1 п.п. для зарплатных клиентов и ВИП-клиентов.
Требования к заемщику: минимальный возраст на момент подачи заявки составляет 21 год, максимальный — 65 лет к моменту окончания договора, необходим подтвержденный доход в рублях РФ, стаж работы от 12 месяцев общего и от 3 месяцев на текущем месте, допускается привлечение до 3 созаемщиков, обязательно участие супруга или супруги, а негативная кредитная история не допускается.
Документы для оформления: обязательными являются паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, трудовой договор или трудовая книжка, а также документы на приобретаемую недвижимость, включая договор долевого участия, выписку из ЕГРН или отчет об оценке при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн через сайт банка или лично в офисе, срок рассмотрения составляет до 5 рабочих дней, решение действительно в течение 90 календарных дней, а уведомление о результате выдается по телефону или электронной почте.
Средний рейтинг услуги Ипотека «Программа для семей с детьми» ПАО АКБ Приморье составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется выгодными ставками, поддержкой государства и надежностью банка, при этом часть клиентов отмечает сложность документального оформления.
связанные услуги 4 - Ипотека «Рефинансирование военной ипотеки» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 1,6 млн ₽
Ставка:
от 23,60%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 5%
ПСК:
23,839% – 28,772%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших системообразующих банков Российской Федерации, стабильно входящий в тройку лидеров по активам, предоставляющий универсальные финансовые услуги физическим лицам, бизнесу и государственным структурам, включая ипотечное кредитование и специализированные программы для военнослужащих.
Основан в начале 1990-х годов, ВТБ обладает разветвлённой сетью отделений по всей России, поддерживает цифровую трансформацию сервисов и принимает активное участие в государственных инициативах, таких как накопительно-ипотечная система (НИС) и программы льготного рефинансирования.Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Рефинансирование военной ипотеки» от ВТБ предлагает фиксированные параметры: сумма до 1,6 миллиона рублей, ставка от 23,60% годовых, срок кредитования от 1 до 25 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 23,839% до 28,772% в год.
Для квартир минимальный первоначальный взнос составляет 5%, для домов и таунхаусов — от 10%, при этом доступно использование материнского капитала и участие в программе государственной поддержки военнослужащих, при которой выплаты частично или полностью покрываются за счёт бюджета.Условия: Программа ориентирована на действующих участников накопительно-ипотечной системы (НИС), а также на заёмщиков, ранее получивших военную ипотеку и желающих снизить финансовую нагрузку путём рефинансирования.
Объект недвижимости должен быть аккредитован банком, обязательно наличие страхования объекта от утраты или повреждения, а также залог приобретаемой недвижимости, при отсутствии личного страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.Опции: Возможность объединения нескольких долговых обязательств в один ипотечный кредит делает продукт особенно привлекательным: допустимо закрытие действующей ипотеки и одновременно потребительских займов в рамках одного рефинансирования.
Также предусмотрены аннуитетные платежи, досрочное погашение без штрафов, автоматическое списание через интернет-банк и мобильное приложение, поддержка самозанятых и индивидуальных предпринимателей с подтверждённым доходом.Требования: Минимальный возраст заёмщика — от 21 года, к моменту полного погашения кредита женщинам должно быть не более 45 лет, мужчинам — не более 50, требуется гражданство Российской Федерации и регистрация в регионе присутствия банка.
Кредитная история проверяется, наличие негативных записей может повлиять на решение, допускаются созаёмщики, требования к их количеству и распределению долей не регламентированы в открытом доступе.Документы: Для рассмотрения заявки потребуется паспорт гражданина РФ, свидетельство участника НИС, заявление на рефинансирование, документы на объект недвижимости, справка 2‑НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчёт об оценке (для вторичного жилья), выписка из ЕГРН или договор участия в долевом строительстве.
Отсутствуют комиссии за рассмотрение и оформление кредита, а также не требуется поручительство третьих лиц.Подача заявки: Подать заявку можно дистанционно через сайт банка или через портал Госуслуги, а также лично в отделении ВТБ, расположенном в любом регионе присутствия.
Предварительное решение формируется за несколько минут, финальное одобрение занимает от 1 до 3 рабочих дней, при этом одобренное решение действует в течение 90 календарных дней.Средний рейтинг услуги и компании — 4,6 из 5, что обусловлено высокой надёжностью Банка ВТБ, стабильными финансовыми показателями, широкими возможностями рефинансирования военной ипотеки и участием в программах господдержки.
связанные услуги 48 - Ипотека «Семейная льготная программа» | ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 5,75%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
21.346% – 22.479%
Описание компании: ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — крупный универсальный банк Северо-Западного региона, основанный более тридцати лет назад, который сегодня занимает устойчивые позиции среди ведущих финансовых организаций России, предлагая клиентам широкий спектр услуг от розничного и корпоративного кредитования до инвестиционных решений и цифровых сервисов.
Актуальные тарифы: ипотека по программе «Семейная льготная» предоставляется на сумму от 500 000 до 12 000 000 рублей для жителей Санкт-Петербурга, Москвы и областей, а для других регионов лимит ограничен 6 000 000 рублей, срок кредитования составляет от 1 года до 30 лет, процентная ставка начинается от 5,75% годовых при страховании жизни и здоровья заемщика или созаемщика и от 5,99% без страхования, а полная стоимость кредита (ПСК) фиксируется в диапазоне 21,346%–22,479%.
Условия: минимальный первоначальный взнос установлен от 20,01% стоимости жилья, обязательным залогом выступает приобретаемая квартира либо права требования на строящийся объект по договору долевого участия, допускается переуступка прав требования, а для заемщиков доступна опция использования материнского капитала в качестве части первоначального взноса.
Опции: кредит можно погашать аннуитетными платежами через интернет-банк, мобильное приложение, кассы или автоплатеж, предусмотрено досрочное закрытие ипотеки без штрафов, а при просрочке начисляется пеня в размере 0,1% от суммы долга за каждый день, кроме того, заемщик может оформить добровольное страхование жизни и здоровья для снижения ставки и получить возможность привлечения до четырех созаемщиков.
Требования: заемщик должен быть гражданином Российской Федерации в возрасте от 18 до 70 лет на момент полного погашения ипотеки, иметь регистрацию в России и подтвержденный стабильный доход, минимальный трудовой стаж составляет 1 год, из которых не менее 4 месяцев — на текущем месте работы, допускается оформление ипотеки самозанятыми, индивидуальными предпринимателями, адвокатами и нотариусами при подтверждении стажа и дохода.
Документы: для оформления ипотеки необходим стандартный пакет, включающий паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие доход и трудовую занятость, а также договор купли-продажи или договор долевого участия при покупке жилья в новостройке, дополнительно банк требует документы на объект недвижимости, соответствующий требованиям аккредитации.
Подача заявки: подача заявления доступна онлайн через сайт банка или в офисе, срок рассмотрения составляет от 1 до 5 рабочих дней, при положительном решении одобрение действует 30 календарных дней с возможностью продления, процесс сопровождается минимальными комиссиями, а государственная поддержка программы реализуется в сотрудничестве с Дом.РФ.
Средний рейтинг услуги Ипотека «Семейная льготная программа» ПАО Банк Санкт-Петербург составляет 4,6 из 5 звезд благодаря выгодным условиям, низкой ставке от 5,75% и доступности господдержки, при этом часть клиентов отмечает длительность рассмотрения заявок.
связанных услуг 18 - Ипотека «Семейная с государственной поддержкой для семей с детьми» | АКБ “Абсолют Банк” (ПАО)
Сумма:
300 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 5,75%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
6,105% - 12,201%
Описание компании: АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) работает на российском рынке более трех десятилетий и за это время сформировал устойчивую репутацию надежного универсального банка, предоставляющего услуги как частным лицам, так и бизнесу, при этом особое внимание уделяется ипотечным программам с господдержкой, включая семейную ипотеку для семей с детьми.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке начинается от 5,75% годовых, срок кредитования достигает 30 лет, сумма кредита может составлять до 12 млн рублей для Москвы и Санкт-Петербурга и до 6 млн рублей для регионов, первый взнос установлен от 20,01%, показатель полной стоимости кредита (ПСК) варьируется от 6,105% до 12,201%.
Условия ипотечного кредита: залогом является приобретаемая недвижимость или право требования по договору долевого участия, использование материнского капитала разрешено как для первоначального взноса, так и для частичного либо полного погашения, цель займа может включать покупку новостройки, строящегося жилья, индивидуального дома, земельного участка или рефинансирование уже действующей ипотеки.
Опции кредитования: допускается досрочное погашение кредита без штрафов и дополнительных комиссий, возможно участие до четырех созаёмщиков, предусмотрена переуступка прав требования при покупке строящейся недвижимости, при подключении коллективного ипотечного страхования ставка снижается на 0,25% годовых.
Требования к заемщику: возраст клиента должен составлять от 21 года до 65 лет на момент окончания срока кредита, требуется подтверждение дохода в рублях, обязательно наличие гражданства Российской Федерации, допускается участие созаёмщиков для увеличения платежеспособности, прописка заемщика может быть в любом регионе страны.
Документы для оформления: стандартный пакет включает паспорт гражданина РФ, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, трудовую книжку или выписку, свидетельства о рождении детей при использовании материнского капитала, а также документы на приобретаемый объект недвижимости.
Подача заявки: оформление возможно как в офисах банка, так и через онлайн-сервисы, решение принимается оперативно в течение 1–2 рабочих дней, одобрение действительно ограниченный срок, что позволяет заемщику быстро выйти на сделку и зафиксировать льготную ставку.
Средний рейтинг ипотеки «Семейная с государственной поддержкой для семей с детьми» в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) составляет 4,6 из 5 звезд благодаря выгодным условиям по ставке от 5,75%, гибким срокам до 30 лет, надежности банка и положительным отзывам клиентов, при этом незначительные минусы связаны с требованиями к первоначальному взносу и перечню документов.
связанных услуг 38 - Ипотека «Семейная с государственной поддержкой» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6,00%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,579% — 22,023%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) — крупное универсальное кредитное учреждение с устойчивыми позициями на российском финансовом рынке, работающее более 30 лет, с широкой офисной сетью в Сибири и за её пределами, активно развивающее ипотечные и социальные программы, включая семейную ипотеку с господдержкой.
Актуальные тарифы: базовая процентная ставка по ипотеке составляет от 6,00% годовых при условии оформления страхования жизни и здоровья, в случае отказа от страхования ставка увеличивается на 1%, сумма кредита варьируется от 500 000 до 12 000 000 рублей в зависимости от региона, срок погашения — от 3 до 25 лет, полная стоимость кредита (ПСК) колеблется от 21,579% до 22,023%.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20,1% стоимости недвижимости, в качестве залога принимается приобретаемая недвижимость либо права требования по ДДУ, допускается использование средств материнского капитала, действует господдержка по программе «Семейная ипотека», предусмотрены ипотечные каникулы сроком до 6 месяцев и возможность реструктуризации долга в рамках действующего законодательства.
Опции: кредит можно использовать для покупки квартиры на первичном или вторичном рынке, строительства жилого дома по договору подряда через эскроу-счет, а также для рефинансирования ранее выданной ипотеки по аналогичным целям, допускается участие до 4 созаёмщиков, включая супруга(у), возможность оформления недвижимости в долевую собственность с обязательным выделением долей детям при использовании материнского капитала.
Требования: к заемщику предъявляются следующие условия — гражданство Российской Федерации, возраст от 18 до 70 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы должен составлять минимум 12 месяцев общего трудового стажа и не менее 6 месяцев на текущем месте работы, для индивидуальных предпринимателей срок деятельности от 24 месяцев, для самозанятых — от 12 месяцев, требуется наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.
Документы: при подаче заявки потребуется предоставить паспорт гражданина РФ, СНИЛС, свидетельства о рождении детей, документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ, справки ПФР, документы ИП), кредитную историю, трудовую книжку или договор, а также документы на объект недвижимости, включая ДДУ, договор купли-продажи или подряда, отчет об оценке и выписку из ЕГРН.
Подача заявки: возможна в двух форматах — онлайн через официальный сайт банка или офлайн в любом отделении, предварительное решение принимается в течение трёх рабочих дней, при положительном решении оно действительно в течение двух месяцев, в случае подачи онлайн-заявки клиент получает дистанционный доступ к управлению заявкой и документами, оформление возможно без комиссий за досрочное погашение, а график платежей аннуитетный.
Средняя оценка услуги «Семейная ипотека с государственной поддержкой» от Банка Левобережный составляет 4,5 из 5, что обусловлено стабильными процентными ставками от 6,00%, гибкими условиями кредитования и высоким уровнем доверия клиентов к банку.
связанных услуг 5 - Ипотека «Семейная с государственной поддержкой» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 5.89%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
21,120% - 24,679%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — устойчивый российский банк, работающий в сфере розничного и корпоративного кредитования, предлагающий надежные финансовые решения и активно участвующий в государственных программах поддержки населения, включая ипотеку для семей с детьми, обеспечивая сочетание выгодных условий и высокой степени надежности.
Актуальные тарифы: ипотечный кредит «Семейная с государственной поддержкой» доступен на сумму от 250 000 до 12 000 000 рублей, со ставкой от 5,89% годовых, сроком до 30 лет, с полным стоимостью кредита (ПСК) от 21,120% до 24,679%, при этом в регионах действуют различные лимиты по максимальной сумме займа.
Условия предоставления ипотеки: первый взнос при покупке квартиры начинается от 20,01%, для приобретения дома или строительства индивидуального жилья — от 30,01%, при отказе от страхования жизни и трудоспособности ставка увеличивается на 0,11% годовых, залог не превышает 59,99% стоимости недвижимости, а также допускается переуступка прав требования при покупке на этапе строительства.
Опции программы: заемщик может использовать материнский капитал, оформить ипотеку на покупку новостройки, готовой квартиры, таунхауса, дома с участком или на строительство дома через подрядчика, получить господдержку через ДОМ.РФ по сниженной ставке до 6% и досрочно погасить кредит без штрафов, включая частичное погашение.
Требования к заемщику: возраст от 18 до 70 лет на момент полного погашения кредита, наличие гражданства Российской Федерации, подтвержденный доход в рублях, общий трудовой стаж от 12 месяцев, на последнем месте работы — от 3 месяцев, допускается привлечение до 4 созаемщиков, кредитная история должна быть положительной.
Документы для оформления: обязательны документы, подтверждающие личность и доход, договор купли-продажи или долевого участия, документы на объект недвижимости, а также при необходимости согласие созаемщиков и дополнительные бумаги в зависимости от вида приобретаемого жилья и условий сделки.
Подача заявки: возможно оформление онлайн на официальном сайте или в офисе банка, срок рассмотрения заявки от 1 до 3 рабочих дней, решение действует до 90 дней, после чего при необходимости проводится повторная оценка платежеспособности и актуальности предоставленных документов.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено устойчивыми финансовыми показателями банка, выгодными условиями ипотечного кредитования и положительными отзывами заемщиков о качестве обслуживания.
связанных услуг 16
