- Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «Свой Банк»
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
10,9% - 24,5%
Срок ипотеки:
5 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
16,14% - 31,20%
Описание компании: АО «Свой Банк» — это универсальная кредитная организация с более чем двадцатилетним опытом работы на финансовом рынке, специализирующаяся на ипотечном кредитовании и предоставлении комплексных банковских услуг для населения и бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна на сумму от 500000 до 50000000 рублей со сроком от 5 до 20 лет при процентной ставке от 10,9% до 24,5% годовых, при этом полная стоимость кредита варьируется от 16,14% до 31,20% в зависимости от условий и кредитной истории заемщика.
Условия предоставления ипотеки: первый взнос может составлять от 0%, залог оформляется на имеющуюся недвижимость, допускаются квартиры, дома, апартаменты, а также объекты индивидуального жилищного строительства при условии их ликвидности и юридической чистоты, обязательным остается страхование имущества, а добровольное страхование жизни и титула снижает ставку.
Опции для заемщика: предусмотрено рефинансирование кредитов и объединение нескольких займов в один договор, допускается привлечение до трех созаемщиков, доступно досрочное погашение без штрафных санкций, график платежей формируется аннуитетом, а внести платеж можно через онлайн-банк, кассу или автоплатеж.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен составлять от 23 до 70 лет на момент полного погашения кредита, минимальный ежемесячный доход — от 20000 рублей, гражданство обязательно только Российской Федерации, регистрация по месту жительства в регионе банка не требуется, общий трудовой стаж должен быть от одного года, а на текущем месте — от трех месяцев, также допускается участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей при подтвержденных доходах.
Документы для оформления ипотеки: требуется паспорт, СНИЛС, справка о доходах в форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на недвижимость, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи или долевого участия, отчет об оценке объекта, поэтажный план, документы-основания права собственности и подтверждение оплаты недвижимости.
Подача заявки на ипотеку: осуществляется онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, решение предоставляется дистанционно или по телефону, срок действия одобрения до 30 календарных дней, комиссии за оформление отсутствуют, что делает процесс более прозрачным и удобным для заемщика.
Средний рейтинг услуги «Ипотека под залог недвижимости» АО «Свой Банк» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря конкурентным ставкам, гибким условиям оформления и возможности привлечения созаемщиков, при этом часть клиентов отмечает недостаток государственных программ поддержки.
связанных услуг 9 - Ипотека «Под залог недвижимости» | Банк «ВБРР» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 60 млн. ₽
Ставка:
от 23.4%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
23,848% - 26,411%
Описание компании: Банк «ВБРР» (АО) является универсальной кредитной организацией, которая работает на российском финансовом рынке несколько десятилетий: за годы деятельности сформирована прочная репутация, создана надежная база корпоративных клиентов, а также разработаны продукты для частных заемщиков, включая ипотеку под залог недвижимости.
Актуальные тарифы: сумма ипотечного кредита начинается от 500 тысяч рублей и достигает 60 миллионов рублей в зависимости от объекта недвижимости и региона, срок кредитования составляет от 5 до 30 лет, процентная ставка стартует от 23.4%, при этом полная стоимость кредита (ПСК) колеблется от 23.848% до 26.411%, а первый взнос не требуется благодаря использованию залогового имущества.
Условия кредитования: залогом может выступать квартира, апартаменты, дом или таунхаус с земельным участком, земельный участок или машиноместо, при этом размер кредита зависит от типа недвижимости и региона: до 70% стоимости квартиры в Москве и до 55% от цены дома или участка в других субъектах России, при этом обязательным является имущественное страхование, а отказ от дополнительных видов страховки увеличивает ставку на 0.5–1.5%.
Опции для заемщиков: допускается участие до трех созаемщиков, что расширяет доступные суммы и снижает долговую нагрузку, предусмотрено рефинансирование с возможностью объединения ипотеки и потребительских кредитов, допускается оформление долевой собственности, а кредитная история рассматривается индивидуально, что делает продукт доступным даже для клиентов с нестандартными условиями.
Требования к заемщикам: возраст клиента должен быть не менее 21 года на момент оформления и не более 70 лет к концу срока договора, гражданство — только Российская Федерация, стаж на последнем месте работы — не менее 3 месяцев, доход должен быть официальным и подтвержденным, допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Документы для оформления: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, трудовая книжка или справка о трудовой деятельности, подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ или справке банка, а также полный пакет документов на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН и отчет об оценке, подтверждающий реальную стоимость имущества.
Подача заявки: доступна как в офисе банка, так и в онлайн-формате, срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней, окончательное решение принимается в течение 5 дней и действует до 90 дней, что позволяет клиентам спокойно подготовить документы и завершить сделку, при этом комиссия за подачу отсутствует, а предварительное решение сообщается устно или письменно.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4.3 из 5 звезд, что объясняется надежностью банка, прозрачными условиями кредитования и высоким уровнем доверия клиентов, несмотря на сравнительно высокие процентные ставки.
связанных услуг 10 - Ипотека «Под залог недвижимости» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
1,5 млн. ₽ - 40 млн. ₽
Ставка:
от 26,9%
Срок ипотеки:
1 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
28,049 - 34,011 %
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших универсальных банков Российской Федерации, работающий на финансовом рынке свыше 30 лет, с развитой филиальной сетью по всей стране, государственной поддержкой и широким спектром финансовых продуктов, включая ипотечное кредитование, инвестиционные и страховые услуги.
Актуальные тарифы: Ипотека под залог недвижимости в ВТБ предоставляется на сумму от 1,5 до 40 миллионов рублей, сроком от 1 года до 15 лет, с процентной ставкой от 26,9% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 28,049% до 34,011% в зависимости от условий.
Доступно снижение ставки до 2% при использовании зарплатной карты ВТБ, подключении цифровых сервисов и оформлении комплексного страхования, что позволяет адаптировать кредит под финансовые возможности заемщика.Условия предоставления ипотеки: Кредит выдается под залог квартиры, апартаментов или индивидуального жилья, находящегося в собственности заемщика, при этом допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, который может быть равен нулю.
Объект недвижимости должен быть пригоден для проживания, не иметь обременений и долей несовершеннолетних, при строительстве допускается оформление прав требований на основании долевого участия.Опции по кредиту: Клиент может выбрать график платежей — аннуитетный или дифференцированный, возможна подача заявки без справок о доходах, а также досрочное погашение кредита в любой момент без комиссии или штрафов.
Допускается привлечение до трех созаемщиков, а также оформление кредита лицами с частной практикой: нотариусами, адвокатами, самозанятыми и индивидуальными предпринимателями, включая IT-специалистов, для которых действуют специальные условия.Требования к заемщику: Возраст заемщика должен быть от 21 года на момент подачи заявки и не более 75 лет на момент окончания срока кредитования, при этом обязательно наличие гражданства РФ и стабильного источника дохода в рублях.
Стаж работы и форма занятости не регламентированы строго — принимаются как официальные, так и частные виды деятельности, а также возможно оформление кредита при условии подтверждения платежеспособности другими способами.Необходимые документы: Для подачи заявки потребуется паспорт гражданина Российской Федерации, документы на объект недвижимости, включая оценку, выписку из ЕГРН и договор, а также при необходимости справка 2-НДФЛ или справка по форме банка для подтверждения доходов.
Все документы могут быть предоставлены в цифровом виде, часть справок банк запрашивает самостоятельно через внутренние сервисы, особенно при подаче заявки онлайн.Подача заявки и рассмотрение: Заявка может быть оформлена через сайт банка или в любом офисе, предварительное решение принимается за 1–2 минуты, финальное — в течение 7 рабочих дней, что позволяет быстро приступить к оформлению сделки.
Регистрация залога проходит через Росреестр с возможностью дистанционной подачи заявления, что упрощает процесс и сокращает сроки оформления кредита.Средний рейтинг ипотеки под залог недвижимости в ВТБ составляет 4,5 из 5, что обусловлено стабильностью банка, выгодными условиями кредитования без первоначального взноса и гибкостью в подтверждении доходов.
связанные услуги 45 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО «Совкомбанк»
Сумма:
200 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 19,9%
Срок ипотеки:
3 - 15 лет
Первый взнос:
10% - 70%
ПСК:
19,890% - 29,414%
Описание компании: ПАО «Совкомбанк» — универсальный частный банк федерального уровня, входящий в ТОП-10 крупнейших банков России по активам, капиталу и розничному кредитованию, стабильно работающий на рынке более 20 лет и обладающий широкой сетью офисов, превышающей 2000 отделений по всей стране.
Банк активно инвестирует в цифровую инфраструктуру, развивает финтех-продукты, обладает высоким уровнем финансовой устойчивости, что подтверждено рейтингами ведущих агентств, а также регулируется Центральным банком России как системно значимая кредитная организация.Актуальные тарифы: ставка начинается от 19,9% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 19,890% до 29,414%, в зависимости от параметров займа, суммы, срока и дополнительных опций.
Максимальная сумма ипотечного кредита под залог недвижимости — до 30 млн рублей, минимальная — от 200 000 рублей, что делает продукт универсальным и подходящим как для крупных целей, так и для частного финансирования.Условия предоставления ипотеки: срок кредитования — от 3 до 15 лет, минимальный первоначальный взнос — 10% от стоимости объекта, максимальный — до 70% в зависимости от типа залога.
Кредит выдается в рублях, допускается досрочное погашение без штрафов, погашение возможно через СБП, в офисе, через мобильное приложение, банкоматы или сторонние сервисы с комиссией.Опции по кредиту: предусмотрено обязательное страхование жизни и здоровья заемщика, возможно имущественное и титульное страхование по требованию банка, предлагается платная опция гарантии минимальной ставки (стоимость 1,99–5% от суммы кредита).
При наличии потребительских кредитов допускается объединение долгов в рамках одной программы рефинансирования с ипотекой, со ставкой от 24,49%.Требования к заёмщику: возраст от 20 до 85 лет на момент окончания кредита, гражданство РФ, постоянная регистрация в регионе присутствия банка, общий стаж — не менее одного года, на текущем месте — от 4 месяцев.
Допускается привлечение до трёх дополнительных созаёмщиков, включая родственников и супругов, при долевой собственности объекта все владельцы обязательно участвуют в сделке как созаёмщики.Требования к недвижимости: в качестве залога принимаются квартиры, жилые дома, апартаменты, а также нежилые помещения, при этом объект должен быть ликвидным, не аварийным, без признаков реконструкции, с чистой юридической историей.
Допускается оформление в залог индивидуальных жилых домов с землей при условии, что они пригодны для проживания и соответствуют стандартам банка.Документы для оформления: обязательны паспорт, второй удостоверяющий документ, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, выписки по счету (для ИП или самозанятых), документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договоры основания права и согласие супруга на сделку.
В зависимости от формы занятости банк принимает как официальную справку, так и выписки за 6 месяцев при подтверждении регулярного дохода.Подача заявки: осуществляется онлайн через официальный сайт банка, в том числе через авторизацию на портале Госуслуг, а также непосредственно в офисах банка при личном визите.
Предварительное решение выносится в течение нескольких минут или часов, окончательное — в срок до 5 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.Средний рейтинг услуги «Ипотека под залог недвижимости» от ПАО «Совкомбанк» составляет 4,4 из 5 баллов — высокая оценка обусловлена гибкими условиями кредитования, возможностью привлечения нескольких созаёмщиков, допустимой просрочкой по кредитной истории и высокой степенью одобрения заявок.
связанных услуг 40 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 24.0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0 %
ПСК:
25,287% - 30,251%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — это универсальный коммерческий банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, с устойчивой репутацией, широким охватом по стране и ориентацией на ипотечное, потребительское и корпоративное кредитование.
Центральный офис расположен в Москве, филиалы работают в ключевых регионах, банк стабильно входит в список самых надежных финансовых учреждений РФ, демонстрируя уверенные темпы развития и цифровизации.Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется в сумме от 500 000 до 15 000 000 рублей при ставке от 24,0% годовых, где полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах 25,287% – 30,251% годовых.
Ставка увеличивается на 0,6% при отказе от электронной регистрации и на 1% при отказе от страхования жизни или титула, максимальная сумма не превышает 60% от оценочной стоимости объекта недвижимости.Условия кредитования: срок ипотеки может составлять от 1 до 30 лет, возможен нулевой первоначальный взнос, залогом выступает приобретаемая или имеющаяся недвижимость без обременений, включая квартиры, апартаменты и жилые дома с земельными участками.
Обязательным условием является страхование имущества, а добровольное страхование жизни и титула позволяет снизить ставку, при этом доступна покупка как вторичного, так и первичного жилья, включая апартаменты.Опции и особенности: предусмотрен выбор графика платежей — аннуитетный или дифференцированный, возможны досрочные выплаты без штрафов, оформление возможно онлайн или в отделении, поддерживается до четырёх поручителей.
Кредит выдается в рублях, способы погашения — безналичным переводом, при этом возможно долевое участие при покупке жилья, если это предусмотрено объектом сделки.Требования к заемщику: возраст от 18 до 70 лет на момент окончания договора, обязательное гражданство РФ, наличие постоянной или временной регистрации на территории России, подтвержденный доход и официальное трудоустройство.
Минимальный общий трудовой стаж — 1 год, на последнем месте работы — не менее 4 месяцев, заемщик обязан предоставить документы, подтверждающие стабильный доход, в числе которых справка 2-НДФЛ, выписка из банка и другие формы.Документы для оформления: необходим паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода (2-НДФЛ, справка в свободной форме или банковская выписка), документы по объекту недвижимости, отчёт об оценке, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи или ДДУ.
Все объекты, используемые в качестве залога, должны быть без обременений, с правом собственности, не ограниченным третьими лицами или государственными структурами, не допускаются доли несовершеннолетних.Подача заявки: заявление на ипотеку под залог недвижимости может быть подано как в офисе, так и дистанционно через онлайн-форму на сайте банка, предварительное решение принимается в короткие сроки после проверки предоставленных данных.
После одобрения потребуется предоставить оригиналы документов, оценочный отчёт, выбрать страховую компанию из аккредитованных, затем подписывается договор, регистрируется сделка, и средства перечисляются на счет продавца.Средний рейтинг ипотеки под залог недвижимости в ПАО АКБ «Металлинвестбанк» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря гибким условиям, высокой максимальной сумме кредита, возможности оформления без первоначального взноса и прозрачной структуре ставок и ПСК.
связанных услуг 10 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 24,5%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
24,841% - 29,707%
Описание компании: Сбербанк — крупнейший банк России и Восточной Европы, работающий на рынке более ста лет, занимает лидирующие позиции по активам, кредитному портфелю и числу клиентов, обеспечивая надежность и устойчивость национальной финансовой системы.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна на сумму от 300000 рублей до 20000000 рублей сроком от 1 года до 20 лет, при этом ставка начинается от 24,5 процентов годовых, первый взнос может составлять от 0 процентов, а полная стоимость кредита варьируется от 24,841 до 29,707 процента.
Условия кредитования: максимальная сумма займа не превышает 60 процентов от оценочной стоимости залогового объекта, в качестве обеспечения принимаются квартиры, апартаменты, дома, земельные участки и гаражи, обязательным является страхование недвижимости, а страхование жизни и титула оформляется по желанию.
Опции для заемщиков: программа допускает до 6 созаемщиков, включая супругов и родственников, что повышает сумму одобрения, допускается оформление долевой собственности при согласии всех владельцев, а также возможна подача заявки онлайн через ДомКлик или в офисе.
Требования к заемщику: минимальный возраст начинается с 18 лет, максимальный возраст ограничен 75 годами на момент полного погашения кредита, допускаются граждане России с любым видом занятости, включая индивидуальных предпринимателей и самозанятых, при этом стаж работы должен составлять от 3 месяцев на текущем месте.
Документы для оформления: необходимы паспорт, СНИЛС, бумаги на недвижимость, а при долевой собственности требуется согласие всех владельцев, в случае покупки квартиры или дома дополнительно предоставляется договор купли-продажи или договор долевого участия, а для вторичного жилья нужен отчет об оценке.
Подача заявки: решение по ипотеке принимается в течение 1–3 рабочих дней, одобрение действительно до 90 дней, погашение кредита осуществляется аннуитетными платежами через Сбербанк Онлайн, автоплатеж или кассы банка, а досрочное погашение возможно без штрафов и ограничений.
Средний рейтинг ипотечного продукта «Под залог недвижимости» в ПАО Сбербанк составляет 4,4 звезды из 5, что объясняется надёжностью банка, гибкими условиями кредитования и удобным онлайн-сервисом, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанные услуги 54 - Ипотека «Под ключ с переменной ставкой» | ТКБ БАНК ПАО
Сумма:
18 млн. ₽ - 75%
Ставка:
переменная
Срок ипотеки:
10 - 25 лет
Первый взнос:
до 75 %
ПСК:
27,011%-27,765%
Описание компании: ТКБ БАНК ПАО — универсальная кредитная организация, работающая на рынке более 30 лет, с широкой филиальной сетью по России и устойчивой деловой репутацией, предлагающая комплексные банковские продукты как для физлиц, так и для бизнеса.
Основное направление в розничном сегменте — ипотечное кредитование с гибкими программами, включая ипотеку с переменной ставкой, которая адаптируется к изменениям ключевой ставки ЦБ РФ.Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Под ключ с переменной ставкой» предлагает сумму от 18 млн рублей с максимальным лимитом до 75% от рыночной стоимости недвижимости, ставка рассчитывается по формуле ключевая ставка Банка России плюс 6 п.п., а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 27,011% до 27,765% в зависимости от параметров сделки.
Срок кредитования варьируется от 10 до 25 лет, минимальный первоначальный взнос — от 25% при обычных условиях и до 75% при использовании материнского капитала.Условия предоставления: Программа позволяет оформить ипотеку под залог приобретаемой или имеющейся недвижимости, при этом максимальный размер финансирования под залог уже принадлежащего объекта не должен превышать 65% от его стоимости.
Доступны объекты на первичном и вторичном рынке, ИЖС, апартаменты, комнаты, жилые дома, включая нежилые помещения при соблюдении критериев пригодности.Опции и дополнительные возможности: Поддерживается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, предусмотрено участие в государственных субсидированных программах (включая семейную и сельскую ипотеку), доступно рефинансирование текущей ипотеки и оформление кредита для индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Допускается долевая собственность и участие созаёмщиков, включая супруга или третьих лиц с письменного согласия, а также страхование жизни и имущества с гибкими опциями.Требования к заёмщику: Возрастной диапазон составляет от 20 до 70 лет, гражданство — обязательное наличие паспорта РФ, однако допускается рассмотрение заявок от нерезидентов, при условии наличия регистрации и легального дохода в рублях.
Минимальный стаж работы на текущем месте должен составлять не менее 3 месяцев, общий трудовой стаж — не менее 12 месяцев, для индивидуальных предпринимателей — от 6 месяцев официальной деятельности.Необходимые документы: Обязательными являются паспорт гражданина РФ, заполненная анкета, согласие на обработку персональных данных, а также подтверждение дохода — это может быть справка по форме 2‑НДФЛ, по форме банка или выписка из ПФР; при внесении крупного первоначального взноса возможна заявка без подтверждения дохода.
Для вторичного жилья необходим отчёт об оценке объекта, выписка из ЕГРН или свидетельство, а также договор (КП, ДДУ), подтверждающий право собственности или намерение его получения.Подача заявки и оформление: Подать заявку можно как в онлайн-режиме через официальный сайт, так и при личном визите в офис банка, предварительное решение по ипотеке принимается мгновенно, а окончательное — в течение 1–5 рабочих дней, после чего менеджер связывается с клиентом по телефону.
Срок действия одобрения не указан в открытых источниках, однако оформление сделки сопровождается без комиссии, с возможностью досрочного погашения без штрафов.Средний рейтинг ипотечной программы «Под ключ с переменной ставкой» и ТКБ БАНК ПАО составляет 4,6 из 5 звезд благодаря гибким условиям кредитования, высокой одобряемости заявок, разнообразию объектов и поддержке государственных программ.
связанные услуги 13 - Ипотека «Приобретение готового жилья» | «СИБСОЦБАНК» ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 23,2%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 15%
ПСК:
23,198 - 26,587%
Описание компании: СИБСОЦБАНК — универсальная кредитная организация, работающая на финансовом рынке более двух десятилетий: банк ориентирован на обслуживание физических лиц, развитие ипотечных программ и поддержку малого бизнеса, обеспечивая стабильное присутствие в регионе и сохраняя доверие клиентов благодаря устойчивым показателям и качеству обслуживания.
Актуальные тарифы: Ипотека «Приобретение готового жилья» предлагается на сумму от 500000 до 30000000 рублей сроком от 3 до 30 лет: ставка стартует от 23,2% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) находится в пределах 23,198–26,587%, минимальный первый взнос составляет 15%, при этом допускаются надбавки за неподтвержденный доход или приобретение загородной недвижимости.
Условия: Приобретаемая квартира или апартаменты становятся предметом залога: обязательным является имущественное страхование, личное страхование выбирается добровольно с надбавкой к ставке при отказе, допускается использование материнского капитала как части первоначального взноса, но государственная поддержка и рефинансирование в рамках этой программы не предусмотрены.
Опции: Для заемщиков из определённых категорий предусмотрены льготы: сотрудники медицинских учреждений и работники МЧС могут рассчитывать на снижение процентной ставки на 0,2%, также предусмотрена возможность привлечения до 4 созаёмщиков, включая супругов и близких родственников, а оформление недвижимости в долевую собственность разрешено, что расширяет возможности семей при покупке жилья.
Требования: Минимальный возраст заемщика начинается от 21 года, максимальный возраст на момент подачи ограничен 60 годами, а к концу срока кредита заемщик не должен быть старше 76 лет: гражданство обязательно только российское, стаж работы должен составлять не менее 3 месяцев на текущем месте, при этом допускается учет предыдущего опыта, а доходы можно подтверждать по выбору.
Документы: Для подачи заявки требуется стандартный пакет: паспорт, СНИЛС, анкета, согласие на обработку персональных данных, отчет об оценке для вторичного жилья, договор купли-продажи или ДДУ, а также выписка из ЕГРН, при необходимости предоставляется справка о доходах, которая влияет на процентную ставку.
Подача заявки: Оформление доступно исключительно в офисе банка: решение принимается в течение 2–5 рабочих дней, при этом одобрение осуществляется очно, а процесс рассмотрения сопровождается персональной проверкой документов и объекта недвижимости, что обеспечивает прозрачность и надежность сделки.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Приобретение готового жилья» в СИБСОЦБАНК ООО составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется надежностью банка, доступными суммами кредитования и прозрачными условиями, при этом пользователи отмечают высокую процентную ставку как главный минус.
- Ипотека «Приобретение нежилой недвижимости — апартаментов» | КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 25 млн. ₽
Ставка:
от 22,30%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
23,700% – 25,114%
Описание компании: КБ «Энерготрансбанк» (АО) более 30 лет работает на российском финансовом рынке, предлагая клиентам широкий выбор банковских продуктов, включая ипотеку, кредиты и услуги для бизнеса, а также занимая ключевую позицию в Калининградской области и постепенно расширяя присутствие на федеральный уровень.
Актуальные тарифы: ипотека на приобретение апартаментов предоставляется в сумме от 500000 рублей до 25 миллионов рублей, срок кредитования устанавливается от 1 до 25 лет, процентная ставка начинается от 22,30% годовых, первый взнос составляет от 20,1%, полная стоимость кредита (ПСК) колеблется в диапазоне от 23,700% до 25,114%.
Условия предоставления ипотеки: приобретаемая недвижимость выступает залогом, обязательным является страхование имущества, допускается использование материнского капитала для оплаты части первоначального взноса, страхование жизни заемщика оформляется добровольно, но при его отсутствии ставка увеличивается на 1%.
Опции кредитования: заемщику доступно рефинансирование и объединение ипотечных и потребительских кредитов, досрочное погашение производится без комиссий и ограничений, платежи погашаются аннуитетными платежами, а обслуживание осуществляется через интернет-банк, банкоматы и функцию автоплатежа.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен быть от 21 до 70 лет на момент окончания кредитного договора, гражданство строго российское, минимальный доход — от 25000 рублей в месяц, стаж работы не менее 3 месяцев на текущем месте и от 12 месяцев общего, количество созаемщиков не более трёх, включая супруга или супругу.
Документы для оформления ипотеки: необходимо предоставить паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода в форме справки 2-НДФЛ или по форме банка, трудовой договор или копию трудовой книжки, для вторичного жилья потребуется отчет об оценке, для новостройки — договор долевого участия или купли-продажи и выписка из ЕГРН.
Подача заявки: оформление доступно как онлайн, так и через офис банка, предварительное решение принимается от 1 до 3 рабочих дней, окончательное утверждение осуществляется в течение 5 дней, срок действия одобрения составляет 90 дней, что дает заемщику время для выбора недвижимости.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,3 из 5 звезд благодаря стабильности работы банка, прозрачным условиям кредитования и положительным отзывам заемщиков, при этом часть клиентов отмечает высокую процентную ставку как основной недостаток.
связанных услуг 10 - Ипотека «Приобретение объекта недвижимости, находящегося в залоге у другого банка» | ПАО КБ «УБРиР»
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 26,6%
Срок ипотеки:
5 - 25 лет
Первый взнос:
от 50,1%
ПСК:
26,32%-29,822%
Описание компании: ПАО КБ «УБРиР» — один из крупнейших региональных банков России, более 30 лет работающий на рынке финансовых услуг и входящий в число системно значимых кредитных организаций, предлагающий клиентам широкий спектр решений от розничных продуктов до комплексного обслуживания бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотечный кредит предоставляется на сумму от 300000 рублей до 30 миллионов рублей сроком от 5 до 25 лет, при этом процентная ставка начинается от 26,6% годовых, первый взнос составляет не менее 50,1%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 26,32% до 29,822%.
Условия ипотеки: объектом приобретения может быть готовая квартира в новостройке или на вторичном рынке, жилой дом или таунхаус, в качестве обеспечения используется залог приобретаемой недвижимости, а обязательным требованием является оформление комплексного страхования, без которого ставка увеличивается на 0,3%.
Опции программы: допускается объединение ипотеки с потребительским кредитом, использование материнского капитала на первоначальный взнос или частичное погашение, возможность привлечения до трех созаемщиков и оформление кредита на индивидуальных предпринимателей и самозанятых, господдержка при этом не применяется.
Требования к заемщикам: возрастной диапазон составляет от 19 до 75 лет на момент завершения выплат, стаж работы должен быть не менее трех месяцев на текущем месте либо 12 месяцев в общей сложности, минимальный доход начинается от 22440 рублей, гражданство обязательно российское, при этом допускается привлечение поручительства продавца.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ и СНИЛС, справки о доходах по форме 2-НДФЛ или банковской форме, при сумме свыше 20 миллионов рублей требуется справка из Социального фонда России, для объекта недвижимости предоставляется отчет об оценке, договор купли-продажи или ДДУ и выписка из ЕГРН.
Подача заявки: возможна как онлайн через сайт банка, так и в офисах, решение принимается в течение одного дня, для новостроек срок может составить до пяти рабочих дней, одобрение действительно в течение 90 календарных дней, а досрочное погашение допускается без комиссии, что делает программу гибкой и удобной для заемщиков.
Средний рейтинг услуги «Ипотека приобретение объекта недвижимости, находящегося в залоге у другого банка» в ПАО КБ УБРиР составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется устойчивыми финансовыми показателями банка, прозрачными условиями кредитования и надежностью компании, при этом часть клиентов отмечает высокую процентную ставку как сдерживающий фактор.
связанных услуг 17 - Ипотека «Программа — Приобретение недвижимости» | ПАО КБ «Центр-инвест»
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
21,75% - 22%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 30%
ПСК:
20,500% - 30,625%
Описание компании: ПАО КБ «Центр-инвест» — крупный региональный банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, предоставляющий широкий спектр услуг для физических и юридических лиц и известный стабильными показателями, развитой сетью офисов и активным участием в экономическом развитии южных регионов страны.
Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Приобретение недвижимости» предлагает кредит от 300 000 до 20 000 000 рублей сроком до 20 лет с процентной ставкой от 21,75% до 22% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 20,500% до 30,625%, при этом предусмотрена скидка 0,25% при подаче документов через электронные каналы и дополнительная надбавка 1% при приобретении жилья в Москве и Московской области.
Условия: Первоначальный взнос начинается от 30%, допускается его формирование с использованием материнского капитала или государственных субсидий, а максимальная сумма кредита не превышает 70% от стоимости объекта недвижимости, который должен быть зарегистрирован в Росреестре и соответствовать требованиям пригодности для проживания.
Опции: Доступно рефинансирование действующих кредитов, объединение нескольких займов в один, участие в государственных программах поддержки семей с детьми, возможность привлечения до трех созаёмщиков, а также оформление кредита для индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода.
Требования: Возраст заемщика на момент погашения кредита не должен превышать 70 лет, минимальный возраст — от 18 лет, требуется гражданство РФ, подтвержденный доход в рублях и стаж работы не менее трех месяцев на текущем месте, при этом регистрация в регионе присутствия банка не обязательна.
Документы: Для оформления ипотеки необходимы паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, трудовой договор, а также документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или ДДУ и отчет об оценке для вторичного жилья.
Подача заявки: Заявка может быть оформлена онлайн или в офисе, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, уведомление о решении направляется по телефону или электронной почте, а одобрение действительно в течение 90 дней, что дает время на подбор подходящего объекта.
Средний рейтинг программы и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено стабильной работой банка, прозрачными условиями кредитования, гибкими программами лояльности и высоким уровнем доверия клиентов.
связанных услуг 9 - Ипотека «Рефинансирование Военной ипотеки» | АО “БАНК СГБ”
Сумма:
300 000 ₽ - 79,9%
Ставка:
от 25,3%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
25.737% - 31.193%
Описание компании: АО «БАНК СГБ» — надёжный региональный банк, стабильно работающий на финансовом рынке более 25 лет, с развитой сетью офисов в Поволжье и рядом других регионов, ориентированный на обслуживание физических лиц, предприятий и участников государственных программ, включая ипотечные продукты для военнослужащих.
Актуальные тарифы: ставка начинается от 25,3% годовых, сумма предоставляется от 300 000 рублей до 79,9% от рыночной стоимости недвижимости, срок кредитования — от 1 года до 25 лет, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 25,737% до 31,193%, что позволяет выбрать оптимальный финансовый сценарий рефинансирования без переплаты и с возможностью фиксированной ставки на весь срок.
Условия: программа разработана специально для участников накопительно-ипотечной системы (НИС), допускает переуступку прав требования, участие в долевом строительстве, оформление недвижимости в залог или в рамках договора долевого участия (ДДУ), страховка жизни и имущества по желанию, первоначальный взнос может составлять 0%, что делает ипотеку доступной без накоплений.
Опции: возможно досрочное погашение без моратория, используется аннуитетная схема платежей, кредит может быть выдан без оформления договора страхования жизни, доступна фиксация ежемесячного платежа до конца срока, а максимальный срок кредита превышает предельный возраст военной службы на 5 лет, предлагается потребительский кредит «Уютный дом» для тех, кто желает улучшить жилищные условия.
Требования: кредит предоставляется гражданам РФ в возрасте до 50 лет, доход заемщика должен составлять не менее 95 069 рублей в месяц, обязательным условием является наличие справки о прохождении службы, допускается участие созаёмщиков, подтверждение дохода допускается без справки 2-НДФЛ, что удобно для военнослужащих с нестандартной системой расчёта выплат.
Документы: для подачи заявки необходимы паспорт, договор целевого жилищного займа, документы по текущей ипотеке (договор, график платежей, справка об остатке задолженности), документы на недвижимость (правоподтверждающие, правоустанавливающие, техническая документация, отчёт об оценке), в случае одобрения потребуется пакет документов на объект залога, особенно при покупке квартиры по договору участия в долевом строительстве или на вторичном рынке.
Подача заявки: осуществляется онлайн с возможностью подписания договора в офисе, рассмотрение заявки занимает до 2 рабочих дней, решение сообщается по телефону или через SMS, предварительное одобрение сохраняется на ограниченный срок, при этом на странице доступны все формы и инструкции по заполнению, а также подробные сведения о банке и самой программе.
Средняя оценка услуги «Рефинансирование военной ипотеки» от АО “БАНК СГБ” составляет 4,5 звезды из 5, что обусловлено стабильными условиями кредитования, прозрачной ставкой от 25,3% и возможностью получения кредита без обязательного страхования.
связанные услуги 12
