- Ипотека «Земельный участок» | ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
Сумма:
500 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 19,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 35%
ПСК:
19.880% - 23.513%
Описание компании: ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших частных банков России, работающий на рынке с 1990 года, обслуживает более двух миллионов клиентов и входит в число системно значимых финансовых институтов страны, предлагая стабильность, высокую финансовую устойчивость и развитую инфраструктуру с офисами в ключевых регионах.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке на покупку земельного участка начинается от 19,0% годовых, с возможной скидкой 0,5% для зарплатных клиентов и участников премиальных программ, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 19,880% до 23,513% в зависимости от условий сделки и страхования.
Условия предоставления: сумма кредита варьируется от 500 000 до 10 000 000 рублей, срок займа — от 1 года до 30 лет, минимальный первоначальный взнос — от 35% стоимости приобретаемого земельного участка, возможны надбавки к ставке по причине отказа от страхования или схемы расчётов через аккредитив/эскроу.
Опции кредитования: допускается привлечение до четырёх созаёмщиков, что расширяет кредитный потенциал семьи или партнёров, предусмотрена возможность применения материнского капитала, а также доступна индивидуальная схема кредитных каникул по согласованию с банком в рамках действующей поддержки.
Требования к заёмщику: возраст от 21 года до 65 лет на момент окончательного погашения кредита, гражданство Российской Федерации, подтверждённый трудовой стаж не менее 3 месяцев на последнем месте работы, доход в рублях, при взносе 60% и более справка о доходах не требуется.
Документы по объекту: обязательна рыночная оценка приобретаемого земельного участка стоимостью от 2 000 до 6 000 рублей, регистрация договора в УФРС (около 2 000 рублей), а также предоставление стандартного пакета — договор купли-продажи, правоустанавливающие документы, согласие продавца и иные требуемые справки.
Подача заявки: решение по ипотеке принимается в срок от 1 до 5 рабочих дней, подать заявку можно онлайн или в отделении банка, срок действия одобрения составляет 60 календарных дней, комиссия при использовании аккредитивов и эскроу — от 600 до 3 000 рублей в зависимости от условий сделки.
Средняя оценка: Средняя оценка услуги «Ипотека на земельный участок» от ПАО Банк Санкт-Петербург составляет 4.6 из 5 баллов благодаря прозрачным условиям кредитования, широкому диапазону сумм и сроков, возможности привлечения созаёмщиков и применению программ поддержки, включая материнский капитал.
связанные услуги 13 - Ипотека «Под залог дома» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
23,32%-28,046%
Описание компании: ПАО Сбербанк является крупнейшим банком России с более чем вековой историей, охватывающей путь от первых сберегательных касс до современной экосистемы цифровых и финансовых услуг, а также занимает лидирующие позиции по ипотечному кредитованию благодаря надежности, обширной филиальной сети и высокому уровню технологического развития.
Актуальные тарифы: ипотека под залог дома доступна на сумму от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽, при этом кредит не может превышать 60% от рыночной стоимости объекта, процентная ставка стартует от 23% годовых, срок кредитования составляет от 1 года до 30 лет, а минимальный первоначальный взнос фиксируется на уровне от 20,1%.
Условия предоставления: обязательным является страхование недвижимости по ставке 0,28% от остатка задолженности, дополнительно можно оформить страхование жизни и титула, а при плохой кредитной истории банк вправе увеличить ставку до 2%, при этом заёмщикам предоставляется возможность льготных ипотечных каникул до 6 месяцев в случае форс-мажорных обстоятельств.
Опции по обслуживанию: клиенту доступны аннуитетные платежи, возможность досрочного погашения без комиссии начиная со второго дня после оформления кредита, подключение автоплатежа без дополнительных сборов, онлайн-управление кредитом через мобильное приложение и сервис «ДомКлик», а также скидки на услуги партнёров, включая страхование и ремонт.
Требования к заёмщику: возраст клиента должен составлять от 18 до 75 лет на момент полного погашения, необходимый общий трудовой стаж — от 1 года, при этом стаж на текущем месте работы не менее 3 месяцев, доход подтверждается документально и должен быть не ниже 20 000 ₽ в месяц, допускается до 3 созаёмщиков, а также учитываются различные источники дохода, включая зарплату, пенсии и аренду.
Документы для оформления: обязательным является паспорт гражданина РФ, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на залоговое имущество, включая выписку из ЕГРН и отчёт об оценке, а также договор, подтверждающий право собственности на недвижимость, которая должна находиться в хорошем состоянии и быть полностью готовой к эксплуатации.
Подача заявки: возможна как в офисе банка, так и в онлайн-формате через сайт, мобильное приложение или телефон, предварительное решение принимается в течение 1–3 дней, полное одобрение в среднем занимает 3–5 рабочих дней, после чего клиент получает уведомление по SMS или в личном кабинете, а срок действия одобрения составляет 90 дней.
Средний рейтинг услуги: средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что объясняется высокой надежностью Сбербанка, широким выбором ипотечных программ и удобным цифровым сервисом, при этом часть клиентов отмечает относительно высокие процентные ставки по кредиту.
связанные услуги 33 - Ипотека «Покупка недвижимости в залоге у банка» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
300 000 ₽ - 85 %
Ставка:
от 9,1 %
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 15%
ПСК:
14,2% – 16,8%
Описание компании: АО «Дальневосточный банк» — это устойчивый региональный финансовый институт, работающий более двух десятилетий и предоставляющий полный спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотечные программы, вклады, расчётно-кассовое обслуживание и инвестиционные продукты.
Актуальные тарифы: ипотека «Покупка недвижимости в залоге у банка» доступна на сумму от 300 000 рублей до 85 % стоимости квартиры или до 70 % стоимости дома с участком, со ставкой от 9,1 % для квартир и от 9,4 % для домов, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 14,2 % до 16,8 %.
Условия предоставления: срок ипотеки достигает 30 лет, минимальный первоначальный взнос составляет от 15 % стоимости квартиры или от 30 % при покупке дома с землей, при этом использование материнского капитала допускается при условии, что собственные средства заемщика составляют не менее 5 %.
Опции программы: заемщик может оформить рефинансирование ранее полученного кредита, включая дополнительный заем на любые цели, при этом допускается досрочное погашение без штрафных санкций и возможность выбора страховых продуктов, снижающих процентную ставку.
Требования к заемщику: минимальный возраст клиента должен составлять 20 лет, максимальный — 65 лет на момент окончания договора, необходим подтвержденный доход и стаж работы не менее 12 месяцев, а для текущего места работы не менее 6 месяцев.
Документы для оформления: пакет включает паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, трудовую книжку или договор, а также отчет об оценке приобретаемого объекта, выписку из ЕГРН и договор купли-продажи или долевого участия.
Подача заявки: клиент может направить документы онлайн или через офис банка, срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней, решение предоставляется в течение 5 дней и действительно 90 дней с момента одобрения, при этом комиссии за оформление отсутствуют.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что объясняется стабильными условиями ипотеки, прозрачными требованиями и удобными сервисами, при этом часть клиентов отмечает региональную ограниченность офисной сети.
связанных услуг 8 - Ипотека «Покупка недвижимости в залоге у банка» | Банк «ВБРР» (АО)
Сумма:
до 50 млн. ₽
Ставка:
от 26,5%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
26,96% - 28,61%
Описание компании: Банк «ВБРР» (АО) более двадцати лет занимает устойчивое место на российском финансовом рынке, предлагая населению и бизнесу широкий спектр услуг, включая ипотеку, кредиты и расчетные операции, при этом организация имеет развитую офисную сеть в регионах и считается надежным партнером благодаря контролю со стороны Центрального банка России.
Актуальные тарифы: Ипотека «Покупка недвижимости в залоге у банка» предусматривает сумму кредита до 50 млн рублей, срок кредитования от 5 до 30 лет, процентную ставку от 26,5% годовых и полный размер стоимости кредита (ПСК) в диапазоне 26,96–28,61%, что делает продукт подходящим для приобретения как готового жилья, так и объектов на этапе строительства.
Условия кредитования: Минимальный первый взнос начинается от 20,1%, приобретаемая недвижимость становится залогом банка, а обязательное имущественное страхование обеспечивает дополнительную защиту сделки, при этом личное и титульное страхование применяются индивидуально.
Опции для заемщиков: Клиентам доступно участие в программах господдержки, включая «Семейную ипотеку» и «Дальневосточную ипотеку», предусмотрено до 3 созаемщиков для увеличения одобряемой суммы, а досрочное погашение допускается в любое время без штрафов и комиссий.
Требования к заемщику: Возраст клиента должен находиться в диапазоне от 21 до 65 лет на момент окончания кредитного договора, обязательным является подтвержденный доход в рублях и трудовой стаж не менее 12 месяцев в совокупности, при этом негативная кредитная история исключает возможность одобрения.
Документы для оформления: Основными бумагами выступают паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, а также трудовой договор, а для самой недвижимости потребуется выписка из ЕГРН и договор купли-продажи либо договор долевого участия.
Подача заявки: Заявка на ипотеку может быть подана онлайн или в офисе, срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней, а решение действует до 90 дней, что позволяет клиенту спокойно завершить все этапы сделки по переходу права собственности и снятию обременений.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги «Ипотека Покупка недвижимости в залоге у банка» Банк ВБРР (АО) составляет 4,3 из 5 звезд, что обусловлено стабильными финансовыми показателями банка, прозрачными условиями кредитования и наличием господдержки, однако сравнительно высокая ставка ограничивает привлекательность для части заемщиков.
связанные услуги 12 - Ипотека «Рефинансирование» | АО Банк «Аверс»
Сумма:
500 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
24,5% - 26%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
25,190% - 29,518%
Описание компании: АО Банк «Аверс» — универсальный региональный банк с более чем 30-летней историей, стабильно работающий на финансовом рынке России и отличающийся сильной позицией в ипотечном кредитовании и рефинансировании.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке «Рефинансирование» составляет от 24,5% до 26% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 25,190% до 29,518%, а сумма кредита может достигать 15 миллионов рублей при минимуме от 500 000 рублей, что позволяет охватить как стандартные, так и крупные ипотечные обязательства.
Условия: кредит выдается на срок от 3 до 25 лет с возможностью оформления без первоначального взноса, залогом выступает рефинансируемое жилье, а формат графика платежей — аннуитетный, при этом допускается досрочное погашение без комиссии и возможность изменить схему на дифференцированную.
Опции: предусмотрены скидки на процентную ставку до 1,5 п. п. — при зачислении заработной платы на счет в Банке «Аверс» и если остаток задолженности по рефинансируемому кредиту менее 70% от стоимости жилья, допускается объединение ипотечного и потребительского кредита, а также использование материнского капитала в полном или частичном размере.
Требования: заемщик должен быть гражданином РФ, в возрасте от 21 до 65 лет, с официальным трудоустройством и стажем от 6 месяцев, обязательна постоянная регистрация в регионе присутствия банка, допускается привлечение до 4 созаемщиков, в том числе родственников или третьих лиц, при этом для мужчин до 27 лет без военного билета необходимо привлечение созаемщика, не подлежащего призыву.
Документы: обязательны паспорт гражданина РФ, СНИЛС, анкета-заявление, справка о доходах (2‑НДФЛ, ПФР или по форме банка), документы на недвижимость, включая договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН и отчет об оценке, для ИП — декларации, копии свидетельств и выписки с расчетных счетов.
Подача заявки: возможна как онлайн, так и при личном визите в офис банка, предварительное решение принимается в течение 2 минут, а срок действия одобрения составляет до 3 месяцев, что позволяет заемщику гибко планировать сделку.
Средний рейтинг услуги ипотечного рефинансирования в АО Банк «Аверс» составляет 4,4 звезды из 5, что объясняется выгодными условиями, возможностью объединения кредитов и быстрым рассмотрением заявки от 2 минут.
связанных услуг 9
