- Ипотека «Мурабаха» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ – 100 млн. ₽
Ставка:
от 0%
Срок ипотеки:
до 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
0.0%
Описание компании: Сбербанк — один из крупнейших банков России, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг, включая ипотечное кредитование. Банк занимает лидирующие позиции на рынке благодаря надежности, длительному сроку работы и масштабной сети офисов. Сбербанк обслуживает миллионы клиентов, предлагая уникальные финансовые продукты, такие как ипотека «Мурабаха», соответствующая нормам шариата.
Актуальные тарифы: Ипотека «Мурабаха» предоставляет выгодные условия для приобретения жилья с фиксированными платежами на весь срок кредита. Сумма кредита варьируется от 300 000 до 100 млн рублей, при этом процентная ставка отсутствует, что делает программу привлекательной для клиентов, заинтересованных в безпроцентных сделках. Срок погашения может достигать 20 лет, что позволяет заемщику гибко планировать выплаты.
Условия: Условия ипотеки «Мурабаха» предусматривают обязательный первоначальный взнос от 20% стоимости жилья. Покупка возможна как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости. Также важным условием является наличие залога — приобретаемое имущество передается в залог банку, что гарантирует безопасность сделки для обеих сторон.
Опции: Ипотека «Мурабаха» включает такие опции, как досрочное погашение кредита без штрафов и комиссий, что позволяет заемщику погасить долг полностью или частично в удобное время. Платежи могут быть аннуитетными или дифференцированными, что дает возможность выбора удобного графика выплат.
Требования: Требования к заемщикам включают возраст от 18 до 60 лет на момент погашения кредита. Минимальный стаж работы на последнем месте должен составлять не менее 3 месяцев, что гарантирует платежеспособность клиента. Гражданство России и паспорт являются обязательными условиями для получения ипотеки.
Документы: Для оформления ипотеки «Мурабаха» требуется паспорт, который является основным документом для идентификации заемщика. Также могут потребоваться дополнительные документы, такие как водительское удостоверение, загранпаспорт, военный билет или СНИЛС. В случае необходимости банк может запросить справку о доходах и заверенную копию трудовой книжки.
Подача заявки: Заявка на ипотеку «Мурабаха» может быть подана как в офисе Сбербанка, так и онлайн через интернет-банк или мобильное приложение. Это позволяет заемщикам выбрать наиболее удобный способ подачи документов. Решение по заявке принимается в течение 1-3 дней, что обеспечивает оперативность процесса.
Средний рейтинг: Ипотека «Мурабаха» от Сбербанка получила средний рейтинг 4,7 из 5 звезд благодаря выгодным условиям без процентных ставок и возможностям приобретения жилья с рассрочкой до 20 лет, что отмечают большинство клиентов.
связанная услуга 41 - Ипотека «Новостройка» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 21,00%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,240% - 29,780%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) является одним из крупнейших региональных банков Сибири, предоставляющим полный комплекс финансовых услуг для физических и юридических лиц, и за более чем тридцатилетнюю историю работы организация зарекомендовала себя как надежный партнер с устойчивой позицией на рынке и широким спектром кредитных и депозитных программ.
Актуальные тарифы: ипотека «Новостройка» в Банке «Левобережный» (ПАО) доступна в сумме от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽, срок кредитования составляет от 3 до 25 лет, процентная ставка начинается от 21,00% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,240% до 29,780% в зависимости от условий, первый взнос — от 20,1%, залогом выступает приобретаемая недвижимость, допускается использование средств материнского капитала и участие в программах господдержки.
Условия кредитования: базовая ставка составляет 27,00% годовых, при этом предусмотрены скидки — минус 6,00% для зарплатных клиентов банка и минус 4,00% при подтверждении дохода официальными документами, а отказ от страхования жизни и здоровья увеличивает ставку на 0,80%, при этом допускается рефинансирование имеющихся кредитов и объединение нескольких займов.
Опции для заемщиков: доступна аннуитетная схема платежей, допускается досрочное погашение без штрафов, предусмотрена возможность привлечения до трех созаемщиков, обязательным созаемщиком выступает супруг или супруга заемщика, допускается оформление недвижимости в долевую собственность, а при наличии господдержки условия могут быть улучшены.
Требования к заемщикам: возраст от 18 до 70 лет, гражданство Российской Федерации, трудовой стаж не менее 12 месяцев, при этом на текущем месте работы — не менее 6 месяцев, для самозанятых требуется регистрация в этом статусе не менее года, для собственников бизнеса — не менее 24 месяцев ведения деятельности, кредитная история должна быть положительной без просрочек свыше 30 дней за последние два года.
Документы для оформления: необходимы анкета-заявление, согласие на проверку данных, справка по форме банка или подтверждение дохода документами (выписка СФР, форма 2-НДФЛ, налоговая декларация, выписка по счету или справка о доходах для самозанятых), а также документы на приобретаемый объект недвижимости, включая договор долевого участия и подтверждение прав застройщика.
Подача заявки: возможна как онлайн через официальный сайт, так и в отделениях банка, срок рассмотрения доходит до 7 рабочих дней, решение принимается индивидуально, а при положительном результате клиент получает одобрение с сохранением условий на установленный срок, что позволяет оперативно завершить сделку по покупке жилья.
Средний рейтинг ипотечной программы «Новостройка» Банка «Левобережный» (ПАО) составляет 4,4 из 5 звезд благодаря сбалансированным условиям кредитования, гибким программам для заемщиков и надежной репутации банка на рынке.
связанных услуг 5 - Ипотека «Новостройка» | Банк ГПБ (АО)
Сумма:
1 500 000 ₽ - 80 млн. ₽
Ставка:
от 22,5%
Срок ипотеки:
1 - 17 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,570% - 39,205%
Описание компании Банк ГПБ (АО): Газпромбанк — один из крупнейших универсальных банков Российской Федерации, работающий более 30 лет, входит в топ-3 кредитных организаций страны по объёму активов, предоставляет финансовые решения для частных и корпоративных клиентов и отличается высокой степенью надёжности, подтверждённой государственным регулированием, рейтингами и стабильной деловой репутацией.
Актуальные тарифы по ипотеке «Новостройка» в Банке ГПБ (АО): ставка начинается от 22,5% годовых, сумма кредитования от 1 500 000 ₽ до 80 000 000 ₽, срок займа от 1 года до 17 лет, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 22,570% до 39,205% в зависимости от условий, наличия страхования и статуса заёмщика.
Для зарплатных клиентов действуют льготные условия: сниженная ставка на 0,5 процентного пункта при сумме от 7 миллионов рублей, а также более доступный нижний порог кредитования в размере от 700 000 ₽ в регионах и от 1,5 млн ₽ в Москве.Условия ипотечного кредита в Газпромбанке: ипотека выдается исключительно на объекты первичного рынка, в том числе квартиры в новостройках, апартаменты, таунхаусы и индивидуальные дома на участках, находящихся у застройщиков, аккредитованных Банком ГПБ.
Обязательное условие — оформление залога на приобретаемую недвижимость, а также имущественное страхование, отказ от которого увеличивает процентную ставку на 0,5 п.п., при этом добровольное страхование жизни и титула также влияет на итоговую ставку.Опции и дополнительные возможности при оформлении ипотеки: допускается досрочное погашение как частичное, так и полное, без каких-либо штрафов и комиссий, а график платежей может быть аннуитетным либо дифференцированным по выбору заёмщика.
Материнский капитал разрешается использовать как в качестве первого взноса, так и для частичного погашения основного долга, при этом потребуется обязательное выделение доли детям, если используется этот источник.Требования к заёмщикам по ипотеке «Новостройка»: минимальный возраст заёмщика должен составлять не менее 20 лет, максимальный возраст на момент окончания кредита — не более 70 лет, требуется гражданство Российской Федерации и регистрация в любом регионе страны.
Подтверждение дохода обязательно (2‑НДФЛ или справка по форме банка), исключение делается только для зарплатных клиентов, у которых допускается оформление без справок, общий стаж — от 1 года, на текущем месте — от 3 месяцев, валюта дохода — только рубли.Необходимые документы для оформления ипотеки: базовый пакет включает паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справку о доходах, трудовую книжку (или электронную версию), выписку из ПФР и документы, подтверждающие финансовое положение.
Дополнительно потребуется документация по объекту недвижимости, включая договор участия в долевом строительстве, акты, выписку из ЕГРН и отчет об оценке, если применяется вторичка, которая не входит в рамки этой программы.Порядок подачи и рассмотрения заявки на ипотеку: заявление можно подать через сайт банка, платформу Госуслуг или лично в отделении, срок рассмотрения — от нескольких минут до 3 рабочих дней при наличии полного комплекта документов.
Предварительное решение принимается быстро, окончательное — в течение трёх дней, одобрение действительно на протяжении 30 календарных дней с момента выдачи, комиссия за оформление кредита отсутствует, при этом требуется соблюдение всех требований к объекту недвижимости и застройщику.Средний рейтинг услуги «Ипотека Новостройка» от Банка ГПБ (АО) составляет 4,4 звезды из 5, что обусловлено высокой надежностью кредитора, выгодными условиями для зарплатных клиентов и качественным сервисом при оформлении ипотеки.
связанных услуг 28 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «НС Банк»
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 15%
Срок ипотеки:
5 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
15,963% - 32,098%
Описание компании: АО «НС Банк» работает на российском финансовом рынке более двадцати лет: за это время организация заняла прочные позиции в банковском секторе, сформировала линейку кредитных и депозитных продуктов, а также зарекомендовала себя как надежный партнер для частных и корпоративных клиентов.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется в размере от 500 000 ₽ до 20 000 000 ₽ на срок от 5 до 20 лет при процентной ставке от 15% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 15,963% до 32,098% в зависимости от оценки платежеспособности заемщика и качества залога.
Условия ипотеки: первый взнос может отсутствовать при использовании имеющейся недвижимости в качестве залога, допускается привлечение до трех созаемщиков, предоставляется возможность объединения нескольких кредитов при рефинансировании, а также допускается использование материнского капитала как части первоначального взноса или для досрочного погашения.
Опции программы: заемщик может использовать полученные средства для покупки квартиры, таунхауса, дома, апартаментов или земельного участка под ИЖС, для ремонта или благоустройства жилья, для консолидации долгов или рефинансирования, при этом банк допускает переуступку прав требований по договорам долевого участия.
Требования к заемщику: возраст клиента должен составлять от 23 до 70 лет на момент окончания договора, необходима постоянная регистрация на территории Российской Федерации, минимальный стаж работы на последнем месте от трех месяцев, допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода в рублях, а также рассматриваются заемщики с испорченной кредитной историей при наличии надежного залога.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, СНИЛС, подтверждение дохода через справку 2-НДФЛ, Госуслуги или выписку из ПФР, а также документы на объект недвижимости, включающие отчет об оценке, выписку из ЕГРН и договор купли-продажи или ДДУ.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет до пяти рабочих дней, одобрение действительно в течение тридцати календарных дней, окончательное решение принимается после оценки объекта и анализа финансового положения заемщика.
Средняя оценка услуги «Ипотека под залог недвижимости» в АО «НС Банк» составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется надежностью банка, гибкими условиями кредитования и возможностью рефинансирования, при этом клиенты отмечают высокую процентную ставку как основной недостаток.
связанные услуги 3 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «Экспобанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 60 млн. ₽
Ставка:
от 24,0%
Срок ипотеки:
1 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
26,625% - 35,845%
Описание компании: АО «Экспобанк» — универсальный банк, работающий на российском рынке более тридцати лет, предлагающий широкий спектр финансовых продуктов и услуг для физических и юридических лиц, среди которых особое место занимает ипотека под залог недвижимости.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 500 000 до 60 000 000 рублей, срок оформления ипотеки доступен от 1 года до 15 лет, процентная ставка начинается от 24 процентов годовых, показатель полной стоимости кредита варьируется от 26,625 до 35,845 процента, при этом первый взнос может составлять от 0 процентов, что делает программу максимально гибкой для заемщиков с разным уровнем дохода.
Условия предоставления ипотеки: кредит носит нецелевой характер, что позволяет использовать полученные средства по собственному усмотрению, в качестве залога принимаются квартиры, апартаменты, жилые дома с земельным участком, машино-места и ликвидная коммерческая недвижимость, досрочное погашение разрешено без штрафов, а при просрочке платежей начисляется пеня в размере 0,1 процента от суммы задолженности за каждый день.
Опции программы: ставка может быть снижена при оформлении полиса имущественного страхования предмета залога на 0,5 процентных пункта и полиса страхования жизни и здоровья заемщика на 1,5 процентных пункта, допускается участие до трех созаемщиков, что позволяет увеличить размер доступного кредита, а также предусмотрена возможность для индивидуальных предпринимателей и самозанятых при условии подтвержденного дохода.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный возраст на момент окончания срока кредитования — 70 лет для мужчин и 73 года для женщин, необходим общий трудовой стаж не менее 12 месяцев и стаж на последнем месте работы от 3 месяцев, обязательна регистрация на территории Российской Федерации и наличие подтвержденного дохода в рублях.
Документы для оформления ипотеки: заемщику необходимо предоставить паспорт гражданина Российской Федерации, справку 2-НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчет об оценке недвижимости, выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий право собственности на объект, который выступает предметом залога.
Подача заявки: оформление возможно только в офисе Экспобанка, срок рассмотрения составляет от 5 минут до одного рабочего дня, окончательное решение выдается в день подачи заявления, а одобрение действительно в течение 30 календарных дней, что позволяет клиенту оперативно заключить сделку.
Средний рейтинг услуги Ипотека под залог недвижимости в АО Экспобанк составляет 4,3 звезды из 5, что обусловлено высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования и возможностью оформления ипотеки с минимальным первоначальным взносом, при этом часть клиентов отмечает сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 10 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,034% - 28,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — крупная универсальная финансовая организация России, работающая на рынке более двух десятилетий, предлагающая полный спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотеку под залог недвижимости, с устойчивыми позициями в топ-10 банков страны и развитой филиальной сетью по всей стране.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется на суммы от 500 000 до 70 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет с процентной ставкой от 23% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 24,034% до 28,146%, при этом залогом может выступать приобретаемая или имеющаяся квартира, апартаменты, дом с земельным участком или коммерческая недвижимость.
Условия: допускается участие в программах господдержки, например в семейной ипотеке со сниженной ставкой от 6%, возможно объединение кредитов при рефинансировании, включая ипотечные и потребительские, а также использование материнского капитала в качестве первоначального взноса.
Опции: при отсутствии дополнительного страхования жизни и трудоспособности процентная ставка увеличивается на 1 процентный пункт, при отказе от внесения платежа на счёт за 15 дней до даты списания — на 2 процентных пункта, а досрочное погашение возможно с первого месяца без штрафов при подаче заявки минимум за 5 дней до даты списания.
Требования: минимальный возраст заёмщика — 18 лет, допускается участие до трёх созаёмщиков, обязательна регистрация в любом регионе РФ и подтверждённое трудоустройство в регионе обслуживания банка, стаж работы для наёмных сотрудников — от 1 месяца, для индивидуальных предпринимателей — от 1 года, для самозанятых — от 6 месяцев.
Документы: для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода и занятости (2-НДФЛ, 3-НДФЛ, справка по форме банка, выписка по счёту), документы на объект недвижимости, а при необходимости — отчёт об оценке и свидетельство о браке.
Подача заявки: возможна в офисе банка, через интернет-банк или мобильное приложение, срок рассмотрения в среднем составляет 2 рабочих дня, положительное решение действительно в течение 3 месяцев, а проверка объекта недвижимости занимает до 3 рабочих дней.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звёзд, что обусловлено конкурентными условиями кредитования, гибкими требованиями к заёмщику, широким выбором объектов под залог и стабильной репутацией банка на рынке.
связанная услуга 21 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО КБ «УБРиР»
Сумма:
300 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 24,5%
Срок ипотеки:
5 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
24,244%-27,882%
Описание компании: ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» — один из крупнейших региональных банков страны, работающий более 30 лет, обладающий развитой сетью филиалов и современными цифровыми сервисами, предлагающий надежные кредитные программы и ипотечные продукты для физических и юридических лиц.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна в сумме от 300000 до 15 миллионов рублей на срок от 5 до 15 лет, процентная ставка начинается от 24,5%, первый взнос составляет от 0%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах 24,244%–27,882%, что позволяет заемщику выбирать оптимальные параметры займа.
Условия: программа не требует подтверждения целевого использования средств, при этом допускается предоставление в залог квартиры, жилого дома или таунхауса, при отказе от комплексного страхования ставка увеличивается на 1,5%, надбавки действуют и для не зарплатных клиентов, а также при выборе определенного типа недвижимости.
Опции: заемщик может выбрать удобный график платежей по аннуитетной схеме, досрочное погашение доступно без комиссий, предусмотрено использование онлайн-банка и мобильного приложения для расчетов, а также оплата через отделения и переводы с карты, что делает процесс максимально удобным.
Требования: кредит могут получить граждане РФ в возрасте от 19 до 75 лет с подтвержденным доходом от 22440 рублей, допускается до трех созаёмщиков, поручительство не требуется, просрочки по действующим кредитам не допускаются, что делает программу доступной для широкого круга заемщиков.
Документы: обязательными являются паспорт и СНИЛС, подтверждение занятости в виде трудовой книжки, договора или выписки, а также документ, подтверждающий доход, например справка 2-НДФЛ или выписка из ПФР, при крупных суммах от 20 миллионов рублей требуется дополнительная выписка из Социального фонда России.
Подача заявки: оформление возможно как онлайн, так и в офисе банка, решение принимается в течение одного дня, срок действия одобрения сохраняется до 30 календарных дней, а подача заявки требует минимального пакета документов, что ускоряет процесс получения кредита.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что отражает высокий уровень надежности банка, прозрачные условия ипотеки и широкие возможности кредитования под залог недвижимости, при этом клиенты отмечают значительные процентные ставки как основной фактор снижения оценки.
связанные услуги 13 - Ипотека «Покупка дома с земельным участком» | ПАО «Совкомбанк»
Сумма:
300 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 23,49%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01%
ПСК:
25,820 % - 27,838 %
Описание компании: Совкомбанк — один из крупнейших частных банков России с опытом работы на рынке более 20 лет, входит в топ-10 по активам, обладает широкой филиальной сетью из тысяч офисов и банкоматов, что обеспечивает доступность финансовых продуктов в любом регионе страны.
Финансовая организация демонстрирует стабильность, высокий уровень капитализации и регулируется Банком России, активно развивая ипотечное направление, в том числе кредиты на покупку частного дома с земельным участком.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке начинается от 23,49% годовых, сумма займа может составлять от 300 000 до 10 000 000 рублей, срок кредитования — от 5 до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в диапазоне от 25,820% до 27,838% в зависимости от условий и категории клиента.
Первоначальный взнос начинается от 30,01%, при участии в зарплатном проекте возможна скидка 0,5 п.п., а при отказе от акций может быть надбавка 0,5 п.п. к ставке.Условия ипотечного кредита: предметом ипотеки может выступать жилой дом с земельным участком, предназначенным для индивидуального жилищного строительства (ИЖС), с обязательным отсутствием обременений и аварийного состояния, а сам объект должен стоять на кадастровом учете.
Залогом выступает приобретаемая недвижимость, допускается оформление в долевую собственность и использование материнского капитала в счёт первоначального взноса, также доступна программа рефинансирования и объединение нескольких кредитов с возможностью получения дополнительных средств.Опции по обслуживанию и выплатам: предусмотрена аннуитетная схема погашения, а также возможность досрочного погашения без штрафов, в том числе частичного, доступен широкий спектр способов оплаты: через карту, интернет-банк, банкоматы, кассы, сторонние платёжные сервисы и Почту России.
Пеня при просрочке начисляется по ключевой ставке Центрального банка РФ за каждый день, валюта кредитования — только рубли.Требования к заёмщику: возраст — от 20 до 85 лет, обязательно наличие гражданства РФ, подтверждённого официального трудоустройства или бизнеса, общий стаж — от 1 года, стаж на текущем месте — не менее 3 месяцев, регистрация в регионе присутствия банка не требуется.
Созаемщиком может быть супруг/супруга при отсутствии брачного договора, допускается привлечение до четырёх созаемщиков при соблюдении аналогичных требований по гражданству, возрасту и занятости.Необходимые документы: стандартный пакет включает паспорт гражданина РФ, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на объект недвижимости, а также при необходимости — документы, подтверждающие использование материнского капитала.
Дополнительно могут потребоваться договор купли-продажи или участия в долевом строительстве, а также выписка из ЕГРН, если объект приобретается на вторичном рынке, допускается оформление сделки по доверенности.Подача заявки на ипотеку: возможна как в офисе, так и в режиме онлайн, предварительное решение принимается за 5 минут, окончательное — в срок от 1 дня, при этом одобрение действует около 3 месяцев с момента получения.
Формат оформления предусматривает электронный документооборот и консультацию с представителем банка, также клиент получает уведомления на каждом этапе процесса.Средний рейтинг ипотечной программы «Покупка дома с земельным участком» от ПАО «Совкомбанк» составляет 4,3 из 5, что объясняется сбалансированными условиями по срокам и суммам, гибкостью требований к заёмщику и возможностью использовать материнский капитал, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 39 - Ипотека «Покупка дома» | ПАО «МТС-Банк»
Сумма:
1 млн. ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 24,3%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
25,331% - 26,646%
Описание компании: ПАО «МТС-Банк» — универсальная кредитная организация с устойчивыми позициями на российском финансовом рынке, развивающая розничное и ипотечное направление на базе цифровых технологий и входящая в экосистему АФК «Система», что обеспечивает высокую степень надёжности, масштабную инфраструктуру и активное участие в программах господдержки.
Актуальные тарифы: ипотека «Покупка дома» предоставляется на сумму от 1 до 50 млн рублей, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, базовая процентная ставка начинается от 24,3% годовых, для клиентов, получающих зарплату на карту МТС-Банка или работающих в Группе ПАО АФК «Система», действует ставка 27,4%, при отказе от личного страхования ставка увеличивается на 0,5%, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 25,331% до 26,646% в год.
Условия: кредит выдается на приобретение готового жилого дома или таунхауса, оформляемого в залог до полного погашения обязательств, первоначальный взнос начинается от 20,1%, для клиентов без зарплатного проекта МТС-Банка — от 30%, допускается использование материнского капитала и участие в государственных программах, включая семейную и военную ипотеку.
Опции: допускается рефинансирование ранее выданных ипотечных или потребительских кредитов, при условии отсутствия просрочек и оформления не ранее чем через 6 месяцев с момента предыдущего кредитования, возможна консолидация обязательств — объединение ипотеки с потребительским кредитом в рамках рефинансирования, поддерживается досрочное погашение без штрафов, предусмотрены кредитные каникулы при подтверждённой временной финансовой трудности.
Требования: заёмщик должен быть гражданином РФ с постоянной или временной регистрацией в регионе присутствия банка, возраст — от 18 до 75 лет на момент завершения срока кредита, общий трудовой стаж должен быть учтён, при этом минимальный срок работы на текущем месте составляет от 3 месяцев, допускается привлечение до 4 созаёмщиков, в том числе с оформлением долевой собственности, не допускается наличие испорченной кредитной истории.
Документы: для оформления ипотеки потребуется паспорт гражданина РФ, анкета-заявление, согласие на обработку персональных данных, справка 2-НДФЛ или по форме банка, выписка из ПФР, трудовая книжка или её копия, мужчины до 29 лет предоставляют военный билет, при необходимости могут быть запрошены дополнительные документы, документы по объекту недвижимости включают отчёт об оценке, выписку ЕГРН и договор купли-продажи.
Подача заявки: доступна дистанционная форма подачи через онлайн-сервис МТС-Банка, без необходимости посещения офиса на этапе одобрения, рассмотрение заявки занимает от 1 до 3 рабочих дней, для клиентов с зарплатным проектом возможен ответ в течение одного дня, срок действия одобрения составляет 2 месяца, подписание договора и передача оригиналов документов осуществляется при личном визите в отделение.
Средний рейтинг услуги и банка составляет 4,6 звезды из 5 благодаря высокой скорости одобрения ипотеки, широким лимитам до 50 млн рублей, гибким условиям по созаёмщикам и участию в программах господдержки, что делает продукт востребованным среди разных категорий клиентов.
связанные услуги 14 - Ипотека «Приобретение объекта недвижимости, находящегося в залоге у другого банка» | ПАО КБ «УБРиР»
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 26,6%
Срок ипотеки:
5 - 25 лет
Первый взнос:
от 50,1%
ПСК:
26,32%-29,822%
Описание компании: ПАО КБ «УБРиР» — один из крупнейших региональных банков России, более 30 лет работающий на рынке финансовых услуг и входящий в число системно значимых кредитных организаций, предлагающий клиентам широкий спектр решений от розничных продуктов до комплексного обслуживания бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотечный кредит предоставляется на сумму от 300000 рублей до 30 миллионов рублей сроком от 5 до 25 лет, при этом процентная ставка начинается от 26,6% годовых, первый взнос составляет не менее 50,1%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 26,32% до 29,822%.
Условия ипотеки: объектом приобретения может быть готовая квартира в новостройке или на вторичном рынке, жилой дом или таунхаус, в качестве обеспечения используется залог приобретаемой недвижимости, а обязательным требованием является оформление комплексного страхования, без которого ставка увеличивается на 0,3%.
Опции программы: допускается объединение ипотеки с потребительским кредитом, использование материнского капитала на первоначальный взнос или частичное погашение, возможность привлечения до трех созаемщиков и оформление кредита на индивидуальных предпринимателей и самозанятых, господдержка при этом не применяется.
Требования к заемщикам: возрастной диапазон составляет от 19 до 75 лет на момент завершения выплат, стаж работы должен быть не менее трех месяцев на текущем месте либо 12 месяцев в общей сложности, минимальный доход начинается от 22440 рублей, гражданство обязательно российское, при этом допускается привлечение поручительства продавца.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ и СНИЛС, справки о доходах по форме 2-НДФЛ или банковской форме, при сумме свыше 20 миллионов рублей требуется справка из Социального фонда России, для объекта недвижимости предоставляется отчет об оценке, договор купли-продажи или ДДУ и выписка из ЕГРН.
Подача заявки: возможна как онлайн через сайт банка, так и в офисах, решение принимается в течение одного дня, для новостроек срок может составить до пяти рабочих дней, одобрение действительно в течение 90 календарных дней, а досрочное погашение допускается без комиссии, что делает программу гибкой и удобной для заемщиков.
Средний рейтинг услуги «Ипотека приобретение объекта недвижимости, находящегося в залоге у другого банка» в ПАО КБ УБРиР составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется устойчивыми финансовыми показателями банка, прозрачными условиями кредитования и надежностью компании, при этом часть клиентов отмечает высокую процентную ставку как сдерживающий фактор.
связанных услуг 17 - Ипотека «Рефинансирование ипотеки на земельный участок» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 60 млн ₽
Ставка:
от 24,70%
Срок ипотеки:
до 30 лет
Первый взнос:
т 0%
ПСК:
25,847% – 34,631%
Описание компании: Банк ВТБ ПАО является одним из крупнейших универсальных финансовых институтов России, предлагая полный спектр банковских, инвестиционных и ипотечных услуг с акцентом на надежность и стабильность, охватывая физические и юридические лица на территории всей страны.
Актуальные тарифы: Сумма кредита до 60 млн рублей в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области и до 30 млн рублей в других регионах с процентной ставкой от 24,7% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 25,847% до 34,631% позволяет заемщикам выбирать оптимальные условия для рефинансирования ипотеки на земельный участок.
Условия кредита: Максимальный срок ипотечного кредита составляет 30 лет с возможностью первого взноса от 0%, при подтверждении дохода сумма кредита не может превышать 69,9% от оценочной стоимости рефинансируемого земельного участка, что обеспечивает гибкость и прозрачность сделки.
Опции и скидки: Для текущих и новых зарплатных клиентов предоставляется скидка 0,7% к ставке по ипотеке, допускается привлечение до трех созаемщиков, объединение ипотечного и потребительского кредита, а также оформление комплексного страхования недвижимости с необязательным страхованием жизни и здоровья для снижения рисков.
Требования к заемщику: Минимальный возраст заемщика составляет 18 лет, максимальный возраст до 75 лет на момент полного погашения кредита, необходимо подтверждение дохода через справку 2-НДФЛ или аналогичную, допускаются граждане РФ с различными формами занятости, включая наемных работников, индивидуальных предпринимателей и самозанятых с стажем работы не менее трех месяцев.
Требования к земельному участку: Земельный участок должен находиться в категории индивидуального жилищного строительства, личного подсобного хозяйства или садоводства с площадью от 300 до 10 000 м², иметь транспортную доступность и допускается наличие незарегистрированных построек на участке, обеспечивая разнообразие вариантов для рефинансирования.
Документы для подачи: Для оформления кредита требуется паспорт, СНИЛС, документы, подтверждающие доход и занятость, кадастровый план или выписка из ЕГРН на земельный участок, а также отчет об оценке недвижимости при необходимости, что позволяет банку провести полную проверку и оценку рисков.
Подача заявки: Заявка на рефинансирование ипотеки подается онлайн через Госуслуги или непосредственно в офисе банка, предварительное решение принимается в течение нескольких минут, окончательное решение в течение нескольких дней, срок действия одобрения составляет три месяца, что обеспечивает удобство и скорость оформления кредита.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги и банка составляет 4,6 из 5 звезд, что отражает высокую надежность ВТБ ПАО, прозрачные условия рефинансирования ипотеки на земельный участок, гибкие ставки и удобство обслуживания клиентов при сохранении стабильных финансовых показателей.
связанные услуги 50 - Ипотека «Рефинансирование» | Банк «ВБРР» (АО)
Сумма:
1 000 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,90%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
23,347% - 26,411%
Описание компании: Банк «ВБРР» (АО) работает на финансовом рынке более 20 лет, за это время организация зарекомендовала себя как надежный партнер для физических и юридических лиц, предлагая ипотеку, кредиты, расчетно-кассовое обслуживание и другие банковские услуги.
Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 1 000 000 до 50 000 000 рублей, срок кредитования составляет от 5 до 30 лет, процентная ставка начинается от 21,90% годовых, первый взнос возможен от 0%, полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 23,347% до 26,411% и зависит от категории заемщика и параметров сделки.
Условия предоставления ипотеки: залогом выступает приобретаемая или уже оформленная недвижимость, допускается объединение ипотеки и потребительских кредитов, разрешается участие до трех созаемщиков, государственная поддержка не применяется, обязательно страхование имущества, а страхование жизни и титула оформляется по усмотрению заемщика.
Опции кредитной программы: предусмотрена возможность досрочного погашения без штрафов, платежи можно вносить через онлайн-банк, мобильное приложение, офис или автоплатеж, при просрочке начисляется пеня 0,1% от суммы задолженности за каждый день, рассмотрение заявки занимает от одного до трех рабочих дней.
Требования к заемщику: возраст устанавливается от 21 года на момент получения кредита до 70 лет на дату его окончания, обязательно наличие гражданства Российской Федерации и регистрации, трудовой стаж должен быть не менее 12 месяцев в целом и не менее 3 месяцев на текущем месте работы, доход должен быть подтвержден и выражен в рублях.
Документы для оформления ипотеки: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, трудовой договор, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, а также документы по рефинансируемому кредиту и объекту недвижимости, включая отчет об оценке и выписку из ЕГРН.
Подача заявки: возможна онлайн через сайт и мобильное приложение либо в офисе банка, срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней, решение направляется клиенту по телефону или электронной почте, а срок действия одобрения сохраняется в течение 90 дней.
Средний рейтинг услуги Ипотека «Рефинансирование» Банк «ВБРР» (АО) составляет 4,3 звезды из 5, что объясняется надежностью банка, прозрачными условиями кредитования и удобными способами погашения, при этом клиенты отмечают сравнительно высокую процентную ставку как главный минус.
связанные услуги 11
