- Ипотека «Дом с землей» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 25%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
26,034% - 30,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — один из крупнейших частных банков России, работающий на рынке с 1992 года, входит в перечень системно значимых кредитных организаций страны, отличается высокой надежностью, широким охватом финансовых услуг и развитой цифровой экосистемой.
Актуальные тарифы: Ипотека «Дом с землёй» в МКБ оформляется на сумму от 500 000 до 70 000 000 рублей, сроком от 1 до 30 лет, по ставке от 25% годовых, с полной стоимостью кредита (ПСК) в пределах от 26,034% до 30,146%, что делает данную программу конкурентоспособной на фоне других предложений в сегменте покупки готовой недвижимости с участком.
Условия: Минимальный первоначальный взнос составляет 20,01%, приобретаемый дом с земельным участком выступает в качестве обеспечения по кредиту, допускается участие до трёх созаёмщиков, при этом объект недвижимости должен быть жилым, зарегистрированным, с отдельным входом и санузлом, подключённым к коммуникациям, не ветхим и разрешённым для ИЖС.
Опции: Предусмотрена возможность досрочного погашения кредита без штрафов, начиная с первого месяца, при подаче заявления за пять дней до даты списания; отказ от оформления страхования жизни или несвоевременное внесение ежемесячного платежа на счёт могут повлиять на повышение процентной ставки на 1–2 процентных пункта.
Требования: Заёмщик должен иметь гражданство РФ и возраст от 18 лет, допускается оформление ипотеки при альтернативных источниках дохода, в том числе для самозанятых и индивидуальных предпринимателей, требуется стабильный и подтверждённый доход, а при наличии испорченной кредитной истории допускается индивидуальный подход в рассмотрении заявки.
Документы: Для оформления необходимы паспорт, справка 2‑НДФЛ или подтверждение дохода через портал Госуслуг, трудовой договор или трудовая книжка, объект недвижимости должен быть свободен от обременений, с выпиской из ЕГРН на момент приобретения, возможно потребуется оценка объекта.
Подача заявки: Заявка на ипотеку подаётся в электронном виде через сайт МКБ или мобильное приложение «МКБ Онлайн», решение принимается обычно в течение 2 рабочих дней, после одобрения кредитное решение действительно 3 месяца, проверка недвижимости осуществляется в течение 3 дней, уведомление направляется в формате SMS.
Средний рейтинг: Средний рейтинг ипотечной программы «Дом с землёй» от ПАО “Московский Кредитный Банк” составляет 4,6 из 5, благодаря стабильной работе банка, прозрачным условиям кредитования и гибкому подходу к подтверждению дохода, в том числе для ИП и самозанятых.
связанных услуг 17 - Ипотека «Покупка жилого дома» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,9%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,530% - 26,166%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» является федеральным универсальным банком, который занимает ведущие позиции на рынке ипотечного кредитования и играет ключевую роль в реализации национальных жилищных программ, предлагая клиентам широкий спектр решений для приобретения недвижимости с господдержкой и прозрачными условиями.
Актуальные тарифы: минимальная процентная ставка составляет от 21,9% при подтвержденном доходе, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,530% до 26,166%, сумма ипотеки возможна от 500 тыс. рублей до 50 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 30 млн рублей для остальных регионов, срок кредитования устанавливается от 3 до 30 лет.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20% при покупке жилого дома до 2 лет с земельным участком у первого собственника, при приобретении готового объекта или таунхауса с землей ставка увеличивается до 30%, залогом всегда выступает приобретаемая недвижимость, а при отказе от страхования жизни и здоровья к ставке прибавляется 1%.
Опции: клиент может получить скидку 0,2 процентного пункта как зарплатный клиент, надбавка 0,5 п.п. применяется при неподтвержденном доходе, возможно использование материнского капитала для снижения суммы кредита или первоначального взноса, а также предусмотрены программы господдержки, включая семейную ипотеку, IT-ипотеку, сельскую ипотеку и дальневосточные инициативы.
Требования: возраст заемщика должен быть от 21 года на момент подачи заявки и до 60 лет при оформлении кредита, а к моменту полного погашения возраст не должен превышать 75 лет, общий стаж работы должен составлять не менее 2 лет, а на текущем месте – от 3 месяцев, допускается участие до 4 созаемщиков и оформление недвижимости в долевую собственность.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах в форме 2-НДФЛ или по форме банка, копия трудового договора или трудовой книжки, а также документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договор купли-продажи и отчет об оценке при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: оформление возможно онлайн через сайт и мобильное приложение или лично в офисе банка, предварительное решение предоставляется в течение 1–3 рабочих дней, срок действия одобрения составляет до 90 дней, а подача осуществляется без комиссий, что делает процесс удобным и быстрым для заемщиков.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,5 звезды из 5, что объясняется высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования, наличием господдержки и удобными цифровыми сервисами, при этом часть клиентов отмечает относительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 27 - Ипотека «Свой дом» | АО «Альфа-Банк»
Сумма:
600 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 27,5%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 50%
ПСК:
27,874% - 37,283%
Описание компании: АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших частных банков России с многолетней историей, охватывающей более трех десятилетий деятельности в финансовом секторе: организация имеет широкую офисную сеть по всей стране, демонстрирует устойчивые финансовые показатели и занимает лидирующие позиции по объёму частного кредитования, включая ипотечные программы.
Актуальные тарифы: Ипотека «Свой дом» в Альфа-Банке предлагает фиксированную ставку от 27,5% годовых с полной стоимостью кредита (ПСК) от 27,874% до 37,283%: сумма ипотечного займа варьируется от 600 000 до 70 000 000 рублей при сроке кредитования от 3 до 30 лет, минимальный первоначальный взнос составляет 50% от стоимости объекта.
Условия: Программа предназначена для покупки или строительства частного дома, включая ИЖС, с обязательным залогом приобретаемой недвижимости: допускается использование материнского капитала, участие в господдержке — в рамках семейной ипотеки и IT-ипотеки, а также возможность рефинансирования текущих обязательств.
Опции: Клиентам доступны аннуитетные платежи с погашением через личный кабинет Альфа-Онлайн или переводом с карты другого банка: предусмотрены штрафы за просрочку в размере 0,1% в день от суммы задолженности, обязательное страхование жизни, имущества и титула, а также возможность подключения бизнес-ипотеки для ИП и самозанятых.
Требования: Заемщиками могут выступать граждане РФ в возрасте от 21 до 75 лет с официальным трудоустройством, статусом ИП или самозанятости: требуется общий стаж от одного года и не менее 4 месяцев на текущем месте работы, допускается до трёх созаёмщиков, регистрация по месту жительства не обязательна — возможна временная.
Документы: Обязателен паспорт гражданина РФ, документы по недвижимости и подтверждение доходов в виде справки или налоговой декларации: при покупке готового или строящегося дома нужно предоставить договор купли-продажи или подряда, выписку из ЕГРН, а при вторичке — отчет об оценке недвижимости.
Подача заявки: Заявку можно подать онлайн через официальный сайт банка или посетив ближайший офис, предварительное решение принимается мгновенно, полное — в течение 1–2 рабочих дней: оформление осуществляется после проверки всех документов и объекта недвижимости, при этом для строительства допускается только подрядчик, аккредитованный банком.
Средняя оценка по программе «Свой дом» от Альфа-Банка составляет 4,5 из 5, что объясняется высокой надёжностью банка, оперативным рассмотрением заявок, широким выбором условий и цифровыми возможностями для подачи и обслуживания ипотеки.
связанные услуги 53 - Ипотека «Сельская» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 3%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
19,661% - 20,116%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) входит в число крупнейших региональных финансовых организаций Сибири, работает на рынке более тридцати лет и зарекомендовал себя как надежный партнер для населения и бизнеса, активно участвуя в государственных программах, включая льготную сельскую ипотеку.
Актуальные тарифы: сумма кредита устанавливается от 500 000 до 12 000 000 рублей, срок кредитования составляет от 3 до 25 лет, процентная ставка начинается от 3%, минимальный первоначальный взнос фиксируется от 20,01%, а полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 19,661% до 20,116%.
Условия предоставления ипотеки: программа распространяется на покупку готового жилого дома с земельным участком, строящегося объекта по договору долевого участия, квартиры в малоэтажных домах или индивидуального строительства через аккредитованных застройщиков с использованием эскроу-счета.
Опции кредитования: заемщики могут использовать материнский капитал как часть первоначального взноса, супруги вправе заключить два кредитных договора на один объект недвижимости, допускается переуступка прав требования по договору долевого участия и приобретение жилья, пригодного для круглогодичного проживания.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен быть не менее 18 лет на момент получения кредита и не более 70 лет к дате полного погашения, обязательным условием является гражданство Российской Федерации, общий стаж работы должен быть не менее 12 месяцев, а для предпринимателей и самозанятых — от 12 до 24 месяцев, допускается до четырех созаемщиков, включая супруга или супругу.
Документы для оформления: обязательный пакет включает паспорт гражданина Российской Федерации, справку о доходах, отчет об оценке при приобретении вторичного жилья, договор купли-продажи или долевого участия, выписку из ЕГРН и при необходимости иные документы по объекту недвижимости.
Подача заявки: оформить заявку можно онлайн через официальный сайт банка или в офисе, предварительное решение направляется в течение 3–5 рабочих дней, срок действия одобрения составляет до 90 дней, а окончательное согласование по объекту недвижимости производится в течение 2–3 рабочих дней.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Сельская» и компании Банк «Левобережный» (ПАО) составляет 4,4 из 5 звезд, что объясняется выгодными условиями господдержки и низкой ставкой от 3%, при этом отдельные отзывы указывают на продолжительный процесс рассмотрения заявок.
связанных услуг 5
