- Ипотека «Гараж, машино-место или кладовую» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 22,7%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 25,1%
ПСК:
21,526% – 28,394%
Описание компании: ПАО Сбербанк — один из крупнейших банков России и Восточной Европы: организация работает на рынке более века, имеет крупнейшую офисную сеть и занимает лидирующие позиции по активам, ипотечному портфелю и количеству клиентов.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 300 000 ₽ до 100 млн ₽, срок ипотеки от 1 года до 30 лет, ставка начинается от 22,7%, минимальный первый взнос от 25,1%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в диапазоне от 21,526% до 28,394%.
Условия предоставления: объектом кредитования может быть гараж, машино-место или кладовая, которые должны относиться к категории капитальных и самостоятельных объектов недвижимости, при этом залогом выступает приобретаемое имущество или иная недвижимость клиента, а обязательным требованием является страхование недвижимости.
Опции для заемщиков: доступна программа рефинансирования с возможностью объединения ипотеки и потребительского кредита, предусмотрена опция «Сниженный платеж», которая уменьшает нагрузку на заемщика в течение 13 месяцев, а также допускается оформление договора с тремя созаемщиками.
Требования к заемщику: возраст от 21 года до 75 лет на момент полного погашения, обязательное гражданство Российской Федерации и наличие постоянной или временной регистрации, подтвержденный доход в рублях РФ с минимальным стажем работы от 6 месяцев, при этом в отдельных случаях возможно одобрение без предоставления справки о доходах, но с повышением ставки.
Документы для оформления: обязательны паспорт, трудовая книжка, справка о доходах, регистрационные документы и бумаги, подтверждающие права на залог, включая выписку ЕГРН и договор купли-продажи, а также отчет об оценке недвижимости.
Подача заявки: возможна как через онлайн-форму на сайте или в мобильном приложении, так и в офисе банка, срок рассмотрения не превышает 72 часов, решение действительно до 90 дней, а досрочное погашение допускается без штрафов, что делает продукт более гибким для заемщиков.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что объясняется высокой надежностью ПАО Сбербанк, выгодными условиями по сумме и срокам ипотеки, удобством цифровых сервисов, при этом некоторые клиенты отмечают повышенные процентные ставки по сравнению с альтернативными предложениями на рынке.
связанная услуга 51 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 22,6%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
24,228% - 26,925%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» — это универсальный финансовый институт федерального значения, ориентированный на развитие ипотечного рынка, поддержку строительства и управление проектами в сфере недвижимости, где особое место занимает программа кредитования коммерческой недвижимости для физических лиц.
Актуальные тарифы: сумма ипотеки варьируется от 500 000 рублей до 50 миллионов рублей в зависимости от региона, срок кредитования устанавливается от 3 до 30 лет, процентная ставка начинается от 22,6% при минимальном первом взносе от 20%, полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 24,228% до 26,925%.
Условия предоставления ипотеки: базовая ставка определяется при подтверждении занятости через портал Госуслуг — 22,8%, минимальная ставка с учетом программы «Зарплатный клиент» — 22,6%, отказ от личного страхования увеличивает ставку на 1 процентный пункт, неполное подтверждение дохода приводит к росту ставки на 0,5 процентного пункта.
Опции для заемщиков: допускается до четырех созаемщиков, кредит предоставляется только в рублях, платежи осуществляются аннуитетными платежами, доступно досрочное погашение без штрафов и комиссий, предусмотрено объединение ипотечного и потребительского кредита при рефинансировании.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен составлять от 21 года на момент оформления до 75 лет к дате полного погашения кредита, обязательным условием является российское гражданство и регистрация в регионе присутствия банка, стаж работы на последнем месте не менее трех месяцев, доход подтверждается справкой 2-НДФЛ, выпиской из Пенсионного фонда России или справкой банка.
Документы для оформления кредита: необходим паспорт гражданина РФ, свидетельства о браке или рождении детей, военный билет при наличии, индивидуальный номер налогоплательщика, отчет об оценке недвижимости, договор купли-продажи или долевого участия, выписка из Единого государственного реестра недвижимости, а также страховой договор на объект недвижимости.
Подача заявки: кредит можно оформить онлайн на сайте банка или лично в офисе, срок рассмотрения заявки обычно составляет один-два дня, решение по кредиту принимается оперативно и действует в течение ограниченного времени, клиент получает уведомление через электронные сервисы или в отделении банка.
Средний рейтинг услуги «Ипотека на коммерческую недвижимость» АО «ДОМ.РФ» составляет 4,3 из 5 звезд благодаря надежности банка, прозрачным условиям кредитования и поддержке крупных сделок, при этом минусом клиенты отмечают сравнительно высокую ставку.
связанная услуга 21 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | АО «Альфа-Банк»
Сумма:
600 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 25,99%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
26,102% — 39,205%
АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших частных банков России с устойчивой позицией на рынке более 30 лет: организация входит в перечень системно значимых банков страны, обладает высокой степенью финансовой надёжности, масштабной филиальной сетью, обширной линейкой продуктов для бизнеса и физических лиц, а также активной программой цифровой трансформации, что подтверждается стабильными рейтингами и доверием со стороны заёмщиков и инвесторов.
Актуальные тарифы по ипотеке на коммерческую недвижимость от Альфа-Банка включают ставку от 25,99% годовых и полную стоимость кредита от 26,102% (ПСК): сумма займа варьируется от 600 000 ₽ до 100 млн ₽ для Москвы, МО, Санкт-Петербурга, ЛО и Сочи, в других регионах — до 70 млн ₽, срок кредитования составляет от 3 до 30 лет, а максимальные скидки по ставке достигают −1,19% при соблюдении определённых условий.
Условия ипотечной программы рассчитаны на предпринимателей и частных инвесторов, планирующих покупку нежилой недвижимости: под залог принимается приобретаемый или уже имеющийся объект, обязательное требование — расположение в пределах 100 км от отделения банка, а площадь помещения не должна превышать 300 м², при этом допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса.
Опции программы включают гибкий выбор схемы погашения (аннуитетная или дифференцированная), отсутствие обязательного страхования и возможность досрочного погашения без комиссий: при оформлении страховки предоставляется скидка на ставку до 5%, действуют дополнительные скидки за онлайн-заявку, покупку у партнёра и статус клиента Alfa Only или A-Клуб.
Требования к заёмщику предполагают возраст от 21 до 75 лет, российское гражданство, официальную занятость или статус ИП/самозанятого, а также подтверждённый доход: для наёмных работников минимальный стаж на последнем месте — 4 месяца, для ИП — не менее 1,5 лет деятельности, возможно привлечение до 3 созаёмщиков, включая третьих лиц и супругов.
Документы, необходимые для оформления, включают паспорт, СНИЛС, справки о доходах и бумаги по объекту недвижимости, такие как договор, отчёт об оценке и выписка из ЕГРН: также требуется подтверждение, что продавец объекта является резидентом РФ и не находится в банкротстве или под арестом.
Подача заявки на ипотеку возможна как онлайн через сайт банка, так и в любом отделении, при этом решение принимается в течение одного дня, а оформление аккредитива проводится без комиссий: срок действия одобрения не раскрыт, но весь процесс отличается оперативностью и цифровой прозрачностью.
Средняя оценка ипотечной программы «Коммерческая недвижимость» от Альфа-Банка составляет 4,6 из 5 звёзд благодаря высокой надёжности банка, разнообразию условий, оперативному рассмотрению заявок и доступности кредитования для предпринимателей.
связанные услуги 48 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 60 млн. ₽
Ставка:
от 27%
Срок ипотеки:
до 30 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
28,150% – 36,049%
Описание компании ВТБ (ПАО): Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших финансовых институтов России, входит в тройку лидеров по объёму активов, уровню капитала и широте кредитного портфеля, обладает обширной сетью отделений и дистанционных сервисов, действует более 30 лет и стабильно поддерживается государством, что делает его одним из самых надёжных банков в сегменте ипотечного кредитования.
Актуальные тарифы: Ставка по ипотеке на коммерческую недвижимость начинается от 27% годовых, для зарплатных клиентов предоставляется скидка 0,7%, максимальная сумма займа — до 60 млн ₽ для Москвы, Санкт-Петербурга и областей, до 30 млн ₽ для остальных регионов, полный срок кредитования — до 30 лет, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 28,150% до 36,049% в зависимости от условий и категории заемщика.
Условия ипотеки: Ипотека предоставляется на приобретение нежилых помещений — офисов, торговых точек, помещений свободного назначения на первичном или вторичном рынке, объекты могут быть как готовыми, так и находящимися на этапе строительства, допустимы помещения на цокольных, подвальных этажах и выше первого при соблюдении условий к объекту, отдельно стоящие здания к залогу не принимаются.
Опции и особенности: Программа позволяет использовать материнский капитал для внесения первого взноса или частичного погашения, допускается оформление сделки дистанционно через онлайн-каналы, допускается до трёх созаёмщиков, включая супруга — даже без дохода, также разрешено привлечение третьих лиц с долей не более ½, допускается оформление долевой собственности при условии юридической чистоты объекта.
Требования к заемщику: Возраст от 18 до 75 лет, наличие гражданства РФ или официальной работы в РФ при иностранном статусе, общий стаж — от 3 месяцев, допускается трудоустройство по найму, статус ИП или самозанятость, справки о доходах не обязательны, валюта дохода — рубли, кредитная история — желательно положительная, требуется мобильный телефон, наличие постоянной прописки в регионе не обязательно.
Необходимые документы: Подача осуществляется по паспорту и СНИЛС, справки о доходах предоставляются по желанию, обязательна оценка недвижимости через аккредитованную компанию, дополнительно потребуются документы на объект: договор купли-продажи, выписка ЕГРН, подтверждение собственности или ДДУ, при необходимости — согласие супруга и документы по созаёмщикам, страхование имущества обязательно, добровольное страхование жизни допускается.
Подача заявки: Заявку можно подать онлайн или в офисе банка, предварительное решение принимается за 2 минуты, окончательное одобрение — в течение одного дня, срок действия одобрения — до 90 дней, после подачи необходимо собрать пакет документов и выйти на сделку, регистрация права собственности происходит после перевода средств продавцу, возможен самостоятельный расчёт условий через онлайн-калькулятор на сайте ВТБ.
Средний рейтинг услуги — 4,6 из 5, что объясняется высокой суммой кредита до 60 млн ₽, гибкими условиями оформления, низкой ставкой от 27% годовых для зарплатных клиентов и удобным процессом подачи заявки онлайн.
связанные услуги 45 - Ипотека «Машино-места на первичном или вторичном рынке» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
300 000 ₽ - 5 млн. ₽
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
24,645% - 29,421%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» — ключевой игрок ипотечного рынка России, созданный для поддержки жилищных программ и развития доступных кредитных решений, его деятельность охватывает всю страну и сосредоточена на обеспечении граждан современными финансовыми инструментами для покупки недвижимости, включая машино-места на первичном и вторичном рынке.
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита начинается от 300 тысяч рублей, максимальная достигает 5 миллионов рублей в Москве и до 2 миллионов рублей в регионах, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, базовая ставка составляет от 23%, а полная стоимость кредита фиксируется в диапазоне от 24,645% до 29,421% в зависимости от объекта и условий сделки.
Условия кредитования: первый взнос устанавливается от 20%, залогом выступает приобретаемое машино-место, обязательным является имущественное страхование, а отказ от страхования жизни увеличивает ставку на 1 процентный пункт, при этом господдержка по данной программе не предусмотрена.
Опции для заемщиков: предусмотрены скидки для зарплатных клиентов в размере 0,2 процентного пункта, при неподтвержденном доходе ставка увеличивается на 0,5 процентного пункта, рефинансирование доступно при условии, что ипотека в другом банке оформлена не менее 6 месяцев назад и отсутствуют просроченные платежи, досрочное погашение осуществляется без штрафов.
Требования к заемщику: возраст на момент подачи заявки должен быть от 21 до 60 лет и не превышать 75 лет к окончанию выплат, требуется гражданство Российской Федерации и подтверждение дохода в рублях, допускается участие до 4 созаёмщиков, минимальный трудовой стаж составляет 12 месяцев, а кредитная история должна быть положительной.
Документы для оформления: необходимы паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или документация по форме банка, копия трудового договора или трудовой книжки, а также отчет об оценке недвижимости для вторичного рынка и договор долевого участия или купли-продажи для первичного объекта.
Подача заявки: подать заявку можно онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней, решение принимается в цифровом формате, одобрение действительно в течение 90 дней, после чего заемщику необходимо завершить оформление сделки, включая регистрацию права собственности и заключение договора страхования.
Средний рейтинг услуги «Ипотека машино-места на первичном или вторичном рынке» от АО «ДОМ.РФ» составляет 4,3 из 5 звезд благодаря устойчивости банка, надежности ипотечных программ и удобным условиям кредитования, при этом клиенты отмечают сравнительно высокие процентные ставки.
связанные услуги 24 - Ипотека «Приобретение нежилого помещения» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
300 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 19,6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,340% - 29,484%
Описание компании: АО «Дальневосточный банк» является универсальным финансовым институтом, работающим на рынке более двадцати лет и предлагающим кредитные и депозитные продукты для физических и юридических лиц, уделяя особое внимание ипотечным программам, поддержке малого бизнеса и развитию розничных услуг.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 300 000 до 10 000 000 рублей, срок кредитования доступен от 1 года до 30 лет, процентная ставка начинается от 19,6% годовых, первый взнос устанавливается от 20,1%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 22,340% до 29,484%.
Условия предоставления ипотеки: объектом кредитования может быть машино-место, кладовая, гараж или коммерческое помещение, допускается покупка как на первичном, так и на вторичном рынке, а в залог передается приобретаемое нежилое помещение.
Опции для заемщика: допускается участие до трех созаемщиков, разрешено оформление недвижимости в долевую собственность, предусмотрено обязательное личное и титульное страхование, а имущественное страхование выбирается по желанию клиента.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный — до 65 лет на момент окончания кредита, гражданство обязательно российское, общий трудовой стаж должен быть не менее 12 месяцев, при этом на последнем месте работы необходимо отработать не менее 3 месяцев.
Документы для оформления: обязательными являются паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, трудовой договор или иные документы, подтверждающие трудоустройство, а также договор купли-продажи или договор участия в долевом строительстве и отчет об оценке объекта.
Подача заявки: осуществляется как в офисе банка, так и онлайн, предварительное решение принимается в течение 1–3 рабочих дней, окончательное одобрение выдается в срок до 5 рабочих дней и действительно в течение 30 календарных дней.
Средний рейтинг: услуга и компания оцениваются на уровне 4,4 из 5 звезд, что объясняется стабильными финансовыми показателями банка, удобными цифровыми сервисами и широким выбором ипотечных программ, однако более высокая процентная ставка по сравнению с конкурентами снижает итоговую оценку.
связанных услуг 8 - Ипотека «Рефинансирование» | «СИБСОЦБАНК» ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 27,1%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
27,098 %- 37,587%
Описание компании: СИБСОЦБАНК ООО – региональный банк с более чем двадцатилетней историей, работающий на российском финансовом рынке и предоставляющий широкий спектр кредитных и депозитных услуг для физических и юридических лиц, среди которых особое место занимает ипотека по программе рефинансирования.
Актуальные тарифы: сумма ипотечного кредита варьируется от 500 000 рублей до 15 миллионов рублей, срок кредитования от 3 до 30 лет, процентная ставка начинается от 27,1% годовых и может снижаться на 0,2 процентных пункта для сотрудников медицинских организаций и работников МЧС, при этом полная стоимость кредита находится в диапазоне от 27,098% до 37,587%.
Условия предоставления ипотеки: первый взнос может составлять от 0%, допускается объединение ипотечного и потребительского кредита, залогом выступает приобретаемая недвижимость, обязательным является имущественное страхование, а при отказе от личного страхования ставка повышается на 1 процентный пункт, в случае отсутствия регистрации залога в течение 90 дней надбавка к ставке достигает 8%.
Опции программы рефинансирования: допускается работа с объектами на любой стадии строительства при условии аккредитации в Дом.РФ, возможна переуступка прав требования при долевом участии, предоставляется аннуитетный график платежей с возможностью досрочного погашения без штрафных санкций, а оплата кредита может производиться через кассы, онлайн-банк, автоплатежи или сторонние платежные системы.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный возраст – до 60 лет на момент подачи заявки и до 76 лет на момент окончания кредита, гражданство обязательно российское, стаж работы должен быть не менее трех месяцев, допускается до четырех созаемщиков, включая супругов и близких родственников, а также возможность участия индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода.
Документы для оформления ипотеки: требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме банка, 2-НДФЛ или выписка из СФР, документы по рефинансируемому кредиту, а также пакет документов по объекту недвижимости, включающий договор купли-продажи или договор долевого участия, выписку из ЕГРН и отчет об оценке для вторичного жилья.
Подача заявки: возможна в онлайн-формате или при личном визите в офис, срок рассмотрения заявки составляет от одного до трех рабочих дней, окончательное решение принимается в течение пяти дней, а срок действия одобрения сохраняется до 90 календарных дней, что позволяет заемщику без спешки оформить сделку и подготовить необходимые документы.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,2 из 5 звезд, что объясняется устойчивостью банка на рынке, прозрачными условиями ипотеки и удобством подачи заявок, однако клиенты отмечают высокую процентную ставку как главный фактор снижения оценки.
связанная услуга 1
