- Ипотека «Для семей с 2 детьми» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
20,819–21,026%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший универсальный финансовый институт России, предоставляющий полный спектр банковских и инвестиционных услуг для физических и юридических лиц: организация основана более века назад и сегодня является лидером по объему активов, кредитов и депозитов в стране.
Актуальные тарифы: семейная ипотека от Сбербанка предоставляется по ставке от 6% годовых с фиксированными условиями, сумма кредита варьируется от 300 000 ₽ до 30 000 000 ₽ в зависимости от региона, а срок кредитования составляет от 1 до 30 лет, что позволяет выбрать оптимальный вариант под семейный бюджет.
Условия предоставления: минимальный первоначальный взнос начинается от 20,1%, при этом допускается использование материнского капитала для оплаты части стоимости жилья или первоначального взноса, а при отказе от страхования жизни ставка увеличивается на 1%, что делает участие в страховой программе финансово выгодным.
Опции для заёмщиков: программа допускает как покупку готового жилья, так и приобретение квартиры в строящемся доме, а также индивидуального жилого дома при наличии разрешения на строительство, кроме того, возможна рефинансирование действующей ипотеки и объединение до трёх кредитов в один с улучшением условий.
Требования к заёмщикам: к участию допускаются граждане Российской Федерации в возрасте от 18 до 75 лет, имеющие официально подтверждённый доход не менее 20 000 ₽ в месяц, при этом общий трудовой стаж должен составлять не менее года, а на последнем месте работы — не менее трёх месяцев, что подтверждает финансовую устойчивость заявителя.
Документы для оформления: обязательными являются паспорт гражданина РФ, свидетельства о рождении детей, документы, подтверждающие доход, а также договор купли-продажи или долевого участия, при покупке вторичного жилья требуется отчёт об оценке объекта, выполненный аккредитованным оценщиком.
Подача заявки: оформить ипотеку можно через онлайн-сервис ДомКлик, в офисе банка или по телефону, при этом решение принимается в течение 1–3 рабочих дней, а одобрение действует 90 дней, что удобно для поиска подходящего жилья, дополнительным преимуществом является электронная подача документов через Госуслуги с возможностью биометрической идентификации.
Дополнительные возможности: предусмотрено досрочное погашение без комиссии, автоплатёж без удержаний и участие в программе «Ипотечные каникулы» сроком до 6 месяцев при снижении дохода, также действуют скидки 0,3% для зарплатных клиентов и бонусные программы от партнёров на ремонт и страхование.
Средний рейтинг ипотечной программы «Для семей с 2 детьми» и деятельности ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звёзд, что отражает высокий уровень доверия клиентов, устойчивость банка, прозрачность условий и эффективность обслуживания.
связанных услуг 36 - Ипотека «Индивидуальное жилищное строительство» | Банк «ВБРР» (АО)
Сумма:
1 млн. ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,90%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 25%
ПСК:
23,350% - 26,008%
Описание компании: Банк «ВБРР» (АО) является универсальным финансовым институтом, работающим более двадцати лет и предлагающим широкий спектр услуг для физических и юридических лиц, при этом особое внимание уделяется ипотечному кредитованию и программам в сфере жилищного строительства.
Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 1 млн до 50 млн рублей, ставка стартует от 21,90% годовых, срок погашения устанавливается в пределах 5–30 лет, первоначальный взнос начинается от 25% для сотрудников ГК «Роснефть» и от 30% для остальных заемщиков, полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне 23,350%–26,008%.
Условия предоставления кредита: ипотека предназначена для строительства индивидуального жилого дома на приобретаемом или уже принадлежащем земельном участке, залогом выступает сам участок и возводимый объект, допускается использование материнского капитала для формирования первоначального взноса, обязательным требованием является наличие разрешения на строительство.
Опции по кредиту: клиентам доступно досрочное погашение без штрафов и комиссий, возможна пролонгация или отказ от страховых договоров с соответствующими изменениями ставки, разрешается объединение нескольких действующих кредитов в рамках рефинансирования, допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Требования к заемщику: минимальный возраст начинается с 21 года, максимальный возраст к окончанию выплат не должен превышать 65 или 70 лет в зависимости от текущего возраста заемщика, допускается до трёх созаёмщиков, обязательным является гражданство Российской Федерации и подтвержденный доход не менее 45 000 рублей в месяц при сумме кредита от 3 млн рублей, кредитная история должна быть положительной.
Документы для оформления: требуется паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или документа по форме банка, трудовая книжка или договор, а также документация на объект недвижимости включая договор купли-продажи или выписку из ЕГРН и отчёт об оценке участка в случае вторичного рынка.
Подача заявки: возможна как онлайн, так и в офисах банка, срок рассмотрения варьируется от 1 до 3 рабочих дней, окончательное решение принимается до 5 дней с уведомлением в электронном формате, одобрение сохраняет силу в течение 90 дней, что позволяет клиенту подготовить необходимые документы и завершить процесс сделки.
Средний рейтинг: Ипотека «Индивидуальное жилищное строительство» Банк ВБРР имеет среднюю оценку 4,3 из 5 звёзд, что объясняется устойчивыми финансовыми показателями банка, надёжностью и гибкими условиями кредитования при относительно высокой процентной ставке.
связанные услуги 13 - Ипотека «Строительство дома» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 19,8%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 25%
ПСК:
21,426% - 28,293%
Описание компании: ПАО Сбербанк — ведущий финансовый институт России, работающий на рынке более века и остающийся главным участником банковского сектора страны, предлагая населению и бизнесу широкий спектр услуг, включая ипотеку, инвестиции, страхование и сервисы цифровой экосистемы.
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита составляет 300 000 рублей, максимальная достигает 100 миллионов рублей, срок ипотеки предоставляется от 1 года до 30 лет, процентная ставка начинается от 19,8% годовых, полная стоимость кредита находится в диапазоне 21,426%–28,293%, а базовая ставка устанавливается на уровне 22,1% с возможностью снижения за счет партнерских скидок.
Условия кредитования: первоначальный взнос устанавливается от 25%, максимальная сумма займа не превышает 75% от стоимости строительства дома и земельного участка, залогом выступает строящийся объект недвижимости и участок земли, допускается использование материнского капитала, а участие в госпрограммах «Семейная ипотека» и «Господдержка 2020» делает кредит более доступным.
Опции для заемщиков: предусмотрены налоговые вычеты в размере 13% от уплаченных процентов, возможность отсрочки платежей по основному долгу до двух лет при подтверждении затрат на строительство, досрочное погашение допускается без штрафов, допускается использование созаемщиков до трех человек, а оформление и страхование можно пройти онлайн через сервис ДомКлик.
Требования к заемщикам: возраст заявителя должен быть от 21 года до 75 лет на момент погашения кредита, обязательным условием является гражданство РФ и положительная кредитная история, необходим подтвержденный доход в рублях, стаж работы не менее 6 месяцев на текущем месте и не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет, а также возможность привлечения поручителей или созаемщиков.
Документы для оформления: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, выписка с портала Госуслуг, документы на земельный участок с разрешением на ИЖС, договор купли-продажи или договор долевого участия, выписка из ЕГРН, а также отчет об оценке при наличии построек.
Подача заявки: возможна онлайн через сервис ДомКлик или в офисах Сбербанка, срок рассмотрения заявки составляет от 1 до 5 рабочих дней, решение принимается в электронном формате и действует до 90 календарных дней, комиссии за оформление отсутствуют, а результат сопровождается полным пакетом информации для заемщика.
Средний рейтинг услуги Ипотека «Строительство дома» ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 звезд благодаря надежности банка, разнообразию условий кредитования, наличию господдержки и дополнительных опций, однако более высокие процентные ставки ограничивают привлекательность продукта для части заемщиков.
связанные услуги 55 - Ипотека «Строительство жилого дома с эскроу-счётом» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,530% - 27,142%
Описание компании: АО «ДОМ.РФ» — крупный ипотечный и финансовый институт, специализирующийся на кредитовании строительства жилья и развитии жилищной инфраструктуры, работающий в тесной интеграции с государственными программами поддержки, предлагающий решения для частных застройщиков и обеспечивающий безопасные расчёты через эскроу-счета.
Актуальные тарифы: ипотека «Строительство жилого дома с эскроу-счётом» доступна на суммы от 500 000 до 30 000 000 рублей в Москве, Санкт-Петербурге и Московской области и до 9 000 000 рублей в других регионах, с процентной ставкой от 2% годовых по льготным программам и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,53% до 27,14%, сроком от 3 до 30 лет и минимальным первоначальным взносом от 20% стоимости проекта.
Условия: программа предусматривает возможность использования средств материнского капитала для первоначального взноса или частичного погашения кредита, допускает участие в сделке до четырёх созаёмщиков, в том числе супругов и близких родственников, а в качестве залога выступает земельный участок, а после завершения строительства — дом с участком, при этом предусмотрены скидки по ставке при расчётах с подрядчиком через эскроу-счёт.
Опции: клиентам доступны ипотечные каникулы по закону №353-ФЗ, возможность досрочного погашения без штрафов, автоматический платеж, а также индивидуальные условия для IT-специалистов, семей с детьми, участников дальневосточной и арктической ипотеки, при этом для неподтверждённого дохода применяется надбавка к ставке.
Требования: возраст заемщика должен составлять от 21 до 60 лет на момент подачи заявки и до 75 лет на момент полного погашения, для отдельных программ действуют особые возрастные рамки, гражданство РФ обязательно, стаж работы на текущем месте — не менее трёх месяцев, а также допускается оформление недвижимости в долевую собственность и привлечение индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Документы: для подачи заявки необходимы паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на земельный участок, выписка из ЕГРН, а также договор подряда или договор долевого участия, при этом по завершении строительства требуется отчет об оценке недвижимости.
Подача заявки: оформление возможно онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения заявки составляет от одного до трёх рабочих дней, решение выносится до пяти дней, а одобрение действительно до 90 дней, что позволяет клиенту подготовить все необходимые документы и завершить сделку в комфортные сроки.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено конкурентными условиями кредитования, низкими ставками по господдержке, надежностью банка и положительными отзывами клиентов.
связанных услуг 18
