- Ипотека «Коммерческая недвижимость» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 22,6%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
24,228% - 26,925%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» — это универсальный финансовый институт федерального значения, ориентированный на развитие ипотечного рынка, поддержку строительства и управление проектами в сфере недвижимости, где особое место занимает программа кредитования коммерческой недвижимости для физических лиц.
Актуальные тарифы: сумма ипотеки варьируется от 500 000 рублей до 50 миллионов рублей в зависимости от региона, срок кредитования устанавливается от 3 до 30 лет, процентная ставка начинается от 22,6% при минимальном первом взносе от 20%, полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 24,228% до 26,925%.
Условия предоставления ипотеки: базовая ставка определяется при подтверждении занятости через портал Госуслуг — 22,8%, минимальная ставка с учетом программы «Зарплатный клиент» — 22,6%, отказ от личного страхования увеличивает ставку на 1 процентный пункт, неполное подтверждение дохода приводит к росту ставки на 0,5 процентного пункта.
Опции для заемщиков: допускается до четырех созаемщиков, кредит предоставляется только в рублях, платежи осуществляются аннуитетными платежами, доступно досрочное погашение без штрафов и комиссий, предусмотрено объединение ипотечного и потребительского кредита при рефинансировании.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен составлять от 21 года на момент оформления до 75 лет к дате полного погашения кредита, обязательным условием является российское гражданство и регистрация в регионе присутствия банка, стаж работы на последнем месте не менее трех месяцев, доход подтверждается справкой 2-НДФЛ, выпиской из Пенсионного фонда России или справкой банка.
Документы для оформления кредита: необходим паспорт гражданина РФ, свидетельства о браке или рождении детей, военный билет при наличии, индивидуальный номер налогоплательщика, отчет об оценке недвижимости, договор купли-продажи или долевого участия, выписка из Единого государственного реестра недвижимости, а также страховой договор на объект недвижимости.
Подача заявки: кредит можно оформить онлайн на сайте банка или лично в офисе, срок рассмотрения заявки обычно составляет один-два дня, решение по кредиту принимается оперативно и действует в течение ограниченного времени, клиент получает уведомление через электронные сервисы или в отделении банка.
Средний рейтинг услуги «Ипотека на коммерческую недвижимость» АО «ДОМ.РФ» составляет 4,3 из 5 звезд благодаря надежности банка, прозрачным условиям кредитования и поддержке крупных сделок, при этом минусом клиенты отмечают сравнительно высокую ставку.
связанная услуга 21 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | КБ “Кубань Кредит” ООО
Сумма:
300 000 ₽ - 80%
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
23,244% - 36,061%
Описание компании: КБ «Кубань Кредит» ООО — универсальный региональный банк, работающий на рынке финансовых услуг более 30 лет, с развитой филиальной сетью в Краснодарском крае, Адыгее, Ростовской области и Москве, основное направление деятельности — кредитование малого и среднего бизнеса, включая ипотеку на коммерческую недвижимость.
Организация имеет устойчивое финансовое положение, соответствует нормативам Центрального банка РФ, входит в систему страхования вкладов и предлагает широкий спектр банковских услуг для физических и юридических лиц.Актуальные тарифы: ипотека на коммерческую недвижимость предоставляется в рублях, с процентной ставкой от 23% годовых, максимальной суммой кредита до 80% от стоимости объекта, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 23,244% до 36,061%, минимальная сумма — 300 000 рублей.
Срок кредитования — от 5 до 30 лет, сумма зависит от уровня подтверждённого дохода заёмщика или совокупного дохода группы заёмщиков.Условия предоставления: приобретаемая недвижимость оформляется в залог, допускается участие нескольких заёмщиков, а также оформление в долевую или совместную собственность, страхование недвижимости обязательно, страхование жизни — по желанию и не влияет на процентную ставку.
Кредит не распространяется на объекты с использованием материнского капитала и не относится к программам господдержки.Опции кредитования: доступны два варианта графика платежей — аннуитетный и дифференцированный, возможна досрочная выплата без штрафов, ставка может быть снижена на 0,1% при подаче заявки онлайн с полным пакетом документов.
В рамках ипотечной сделки доступна дополнительная услуга — составление проекта договора купли-продажи в простой письменной форме по инициативе заёмщика.Требования к заёмщику: возраст — от 18 до 75 лет на момент полного погашения, обязательное гражданство РФ и наличие регистрации или проживания в регионе присутствия банка, доход должен подтверждаться в рублях.
Для самозанятых требуется ведение деятельности не менее 6 месяцев, общий трудовой стаж — от 1 года, на последнем месте — не менее 3–6 месяцев, индивидуальные предприниматели к участию не допускаются.Требования к недвижимости: объект должен быть аккредитован банком, допускается покупка нежилых помещений, апартаментов в МКД на стадии строительства у партнёрских застройщиков, а также машино-мест, при условии заключения отдельного договора.
Залогом выступает приобретаемый объект, оформляемый как нежилой по документам и зарегистрированный в соответствии с законодательством.Документы: требуется паспорт, СНИЛС, справка 2‑НДФЛ или по форме банка, пенсионные выплаты могут быть учтены как доход, дополнительно — документы по недвижимости, включая договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН, аккредитацию объекта.
Для самозанятых необходима подтверждённая информация о деятельности, включая реквизиты и регистрационные данные.Подача заявки: подать заявку можно как онлайн через сайт банка, так и лично в любом офисе, решение выносится в течение 1–6 рабочих дней, одобрение действует до 60 дней, при предварительном решении не требуется посещение отделения.
Комиссия за рассмотрение заявки не взимается, выдача кредита осуществляется в соответствии с тарифами на расчётно-кассовое обслуживание.Средний рейтинг по ипотеке «Коммерческая недвижимость» в КБ «Кубань Кредит» составляет 4,4 из 5 — такая оценка обусловлена стабильными условиями, гибкими требованиями к заёмщику и возможностью подачи онлайн-заявки при конкурентной ставке от 23% годовых.
связанных услуг 16 - Ипотека «Машино-места на первичном или вторичном рынке» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
300 000 ₽ - 5 млн. ₽
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
24,645% - 29,421%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» — ключевой игрок ипотечного рынка России, созданный для поддержки жилищных программ и развития доступных кредитных решений, его деятельность охватывает всю страну и сосредоточена на обеспечении граждан современными финансовыми инструментами для покупки недвижимости, включая машино-места на первичном и вторичном рынке.
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита начинается от 300 тысяч рублей, максимальная достигает 5 миллионов рублей в Москве и до 2 миллионов рублей в регионах, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, базовая ставка составляет от 23%, а полная стоимость кредита фиксируется в диапазоне от 24,645% до 29,421% в зависимости от объекта и условий сделки.
Условия кредитования: первый взнос устанавливается от 20%, залогом выступает приобретаемое машино-место, обязательным является имущественное страхование, а отказ от страхования жизни увеличивает ставку на 1 процентный пункт, при этом господдержка по данной программе не предусмотрена.
Опции для заемщиков: предусмотрены скидки для зарплатных клиентов в размере 0,2 процентного пункта, при неподтвержденном доходе ставка увеличивается на 0,5 процентного пункта, рефинансирование доступно при условии, что ипотека в другом банке оформлена не менее 6 месяцев назад и отсутствуют просроченные платежи, досрочное погашение осуществляется без штрафов.
Требования к заемщику: возраст на момент подачи заявки должен быть от 21 до 60 лет и не превышать 75 лет к окончанию выплат, требуется гражданство Российской Федерации и подтверждение дохода в рублях, допускается участие до 4 созаёмщиков, минимальный трудовой стаж составляет 12 месяцев, а кредитная история должна быть положительной.
Документы для оформления: необходимы паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или документация по форме банка, копия трудового договора или трудовой книжки, а также отчет об оценке недвижимости для вторичного рынка и договор долевого участия или купли-продажи для первичного объекта.
Подача заявки: подать заявку можно онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней, решение принимается в цифровом формате, одобрение действительно в течение 90 дней, после чего заемщику необходимо завершить оформление сделки, включая регистрацию права собственности и заключение договора страхования.
Средний рейтинг услуги «Ипотека машино-места на первичном или вторичном рынке» от АО «ДОМ.РФ» составляет 4,3 из 5 звезд благодаря устойчивости банка, надежности ипотечных программ и удобным условиям кредитования, при этом клиенты отмечают сравнительно высокие процентные ставки.
связанные услуги 24 - Ипотека «Приобретение нежилого помещения» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
300 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 19,6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,340% - 29,484%
Описание компании: АО «Дальневосточный банк» является универсальным финансовым институтом, работающим на рынке более двадцати лет и предлагающим кредитные и депозитные продукты для физических и юридических лиц, уделяя особое внимание ипотечным программам, поддержке малого бизнеса и развитию розничных услуг.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 300 000 до 10 000 000 рублей, срок кредитования доступен от 1 года до 30 лет, процентная ставка начинается от 19,6% годовых, первый взнос устанавливается от 20,1%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 22,340% до 29,484%.
Условия предоставления ипотеки: объектом кредитования может быть машино-место, кладовая, гараж или коммерческое помещение, допускается покупка как на первичном, так и на вторичном рынке, а в залог передается приобретаемое нежилое помещение.
Опции для заемщика: допускается участие до трех созаемщиков, разрешено оформление недвижимости в долевую собственность, предусмотрено обязательное личное и титульное страхование, а имущественное страхование выбирается по желанию клиента.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный — до 65 лет на момент окончания кредита, гражданство обязательно российское, общий трудовой стаж должен быть не менее 12 месяцев, при этом на последнем месте работы необходимо отработать не менее 3 месяцев.
Документы для оформления: обязательными являются паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, трудовой договор или иные документы, подтверждающие трудоустройство, а также договор купли-продажи или договор участия в долевом строительстве и отчет об оценке объекта.
Подача заявки: осуществляется как в офисе банка, так и онлайн, предварительное решение принимается в течение 1–3 рабочих дней, окончательное одобрение выдается в срок до 5 рабочих дней и действительно в течение 30 календарных дней.
Средний рейтинг: услуга и компания оцениваются на уровне 4,4 из 5 звезд, что объясняется стабильными финансовыми показателями банка, удобными цифровыми сервисами и широким выбором ипотечных программ, однако более высокая процентная ставка по сравнению с конкурентами снижает итоговую оценку.
связанных услуг 8
