- Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «Свой Банк»
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
10,9% - 24,5%
Срок ипотеки:
5 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
16,14% - 31,20%
Описание компании: АО «Свой Банк» — это универсальная кредитная организация с более чем двадцатилетним опытом работы на финансовом рынке, специализирующаяся на ипотечном кредитовании и предоставлении комплексных банковских услуг для населения и бизнеса.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна на сумму от 500000 до 50000000 рублей со сроком от 5 до 20 лет при процентной ставке от 10,9% до 24,5% годовых, при этом полная стоимость кредита варьируется от 16,14% до 31,20% в зависимости от условий и кредитной истории заемщика.
Условия предоставления ипотеки: первый взнос может составлять от 0%, залог оформляется на имеющуюся недвижимость, допускаются квартиры, дома, апартаменты, а также объекты индивидуального жилищного строительства при условии их ликвидности и юридической чистоты, обязательным остается страхование имущества, а добровольное страхование жизни и титула снижает ставку.
Опции для заемщика: предусмотрено рефинансирование кредитов и объединение нескольких займов в один договор, допускается привлечение до трех созаемщиков, доступно досрочное погашение без штрафных санкций, график платежей формируется аннуитетом, а внести платеж можно через онлайн-банк, кассу или автоплатеж.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен составлять от 23 до 70 лет на момент полного погашения кредита, минимальный ежемесячный доход — от 20000 рублей, гражданство обязательно только Российской Федерации, регистрация по месту жительства в регионе банка не требуется, общий трудовой стаж должен быть от одного года, а на текущем месте — от трех месяцев, также допускается участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей при подтвержденных доходах.
Документы для оформления ипотеки: требуется паспорт, СНИЛС, справка о доходах в форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на недвижимость, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи или долевого участия, отчет об оценке объекта, поэтажный план, документы-основания права собственности и подтверждение оплаты недвижимости.
Подача заявки на ипотеку: осуществляется онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, решение предоставляется дистанционно или по телефону, срок действия одобрения до 30 календарных дней, комиссии за оформление отсутствуют, что делает процесс более прозрачным и удобным для заемщика.
Средний рейтинг услуги «Ипотека под залог недвижимости» АО «Свой Банк» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря конкурентным ставкам, гибким условиям оформления и возможности привлечения созаемщиков, при этом часть клиентов отмечает недостаток государственных программ поддержки.
связанных услуг 9 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 24,5%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
24,841% - 29,707%
Описание компании: Сбербанк — крупнейший банк России и Восточной Европы, работающий на рынке более ста лет, занимает лидирующие позиции по активам, кредитному портфелю и числу клиентов, обеспечивая надежность и устойчивость национальной финансовой системы.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна на сумму от 300000 рублей до 20000000 рублей сроком от 1 года до 20 лет, при этом ставка начинается от 24,5 процентов годовых, первый взнос может составлять от 0 процентов, а полная стоимость кредита варьируется от 24,841 до 29,707 процента.
Условия кредитования: максимальная сумма займа не превышает 60 процентов от оценочной стоимости залогового объекта, в качестве обеспечения принимаются квартиры, апартаменты, дома, земельные участки и гаражи, обязательным является страхование недвижимости, а страхование жизни и титула оформляется по желанию.
Опции для заемщиков: программа допускает до 6 созаемщиков, включая супругов и родственников, что повышает сумму одобрения, допускается оформление долевой собственности при согласии всех владельцев, а также возможна подача заявки онлайн через ДомКлик или в офисе.
Требования к заемщику: минимальный возраст начинается с 18 лет, максимальный возраст ограничен 75 годами на момент полного погашения кредита, допускаются граждане России с любым видом занятости, включая индивидуальных предпринимателей и самозанятых, при этом стаж работы должен составлять от 3 месяцев на текущем месте.
Документы для оформления: необходимы паспорт, СНИЛС, бумаги на недвижимость, а при долевой собственности требуется согласие всех владельцев, в случае покупки квартиры или дома дополнительно предоставляется договор купли-продажи или договор долевого участия, а для вторичного жилья нужен отчет об оценке.
Подача заявки: решение по ипотеке принимается в течение 1–3 рабочих дней, одобрение действительно до 90 дней, погашение кредита осуществляется аннуитетными платежами через Сбербанк Онлайн, автоплатеж или кассы банка, а досрочное погашение возможно без штрафов и ограничений.
Средний рейтинг ипотечного продукта «Под залог недвижимости» в ПАО Сбербанк составляет 4,4 звезды из 5, что объясняется надёжностью банка, гибкими условиями кредитования и удобным онлайн-сервисом, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанные услуги 54 - Ипотека «Покупка жилого дома» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,9%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,530% - 26,166%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» является федеральным универсальным банком, который занимает ведущие позиции на рынке ипотечного кредитования и играет ключевую роль в реализации национальных жилищных программ, предлагая клиентам широкий спектр решений для приобретения недвижимости с господдержкой и прозрачными условиями.
Актуальные тарифы: минимальная процентная ставка составляет от 21,9% при подтвержденном доходе, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,530% до 26,166%, сумма ипотеки возможна от 500 тыс. рублей до 50 млн рублей для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 30 млн рублей для остальных регионов, срок кредитования устанавливается от 3 до 30 лет.
Условия: первоначальный взнос начинается от 20% при покупке жилого дома до 2 лет с земельным участком у первого собственника, при приобретении готового объекта или таунхауса с землей ставка увеличивается до 30%, залогом всегда выступает приобретаемая недвижимость, а при отказе от страхования жизни и здоровья к ставке прибавляется 1%.
Опции: клиент может получить скидку 0,2 процентного пункта как зарплатный клиент, надбавка 0,5 п.п. применяется при неподтвержденном доходе, возможно использование материнского капитала для снижения суммы кредита или первоначального взноса, а также предусмотрены программы господдержки, включая семейную ипотеку, IT-ипотеку, сельскую ипотеку и дальневосточные инициативы.
Требования: возраст заемщика должен быть от 21 года на момент подачи заявки и до 60 лет при оформлении кредита, а к моменту полного погашения возраст не должен превышать 75 лет, общий стаж работы должен составлять не менее 2 лет, а на текущем месте – от 3 месяцев, допускается участие до 4 созаемщиков и оформление недвижимости в долевую собственность.
Документы: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах в форме 2-НДФЛ или по форме банка, копия трудового договора или трудовой книжки, а также документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договор купли-продажи и отчет об оценке при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: оформление возможно онлайн через сайт и мобильное приложение или лично в офисе банка, предварительное решение предоставляется в течение 1–3 рабочих дней, срок действия одобрения составляет до 90 дней, а подача осуществляется без комиссий, что делает процесс удобным и быстрым для заемщиков.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,5 звезды из 5, что объясняется высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования, наличием господдержки и удобными цифровыми сервисами, при этом часть клиентов отмечает относительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 27 - Ипотека «Приобретение готового жилья» | ПАО АКБ «Приморье»
Сумма:
1 млн. ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
23,9% – 25,5%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,112% – 29,948%
Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» — это региональный банк с более чем двадцатилетней историей, который активно работает на рынке Дальнего Востока и предоставляет широкий спектр финансовых продуктов, включая ипотеку, кредиты, вклады и расчетные услуги для физических и юридических лиц.
Актуальные тарифы: ипотека «Приобретение готового жилья» предусматривает сумму кредита от 1 до 30 миллионов рублей, срок кредитования от 3 до 30 лет, процентную ставку от 23,9% до 25,5%, первый взнос от 20,1%, при этом полная стоимость кредита (ПСК) колеблется в диапазоне от 24,112% до 29,948%.
Условия: заемщику предлагается возможность погашения кредита аннуитетными платежами в рублях РФ, допускается досрочное погашение без штрафов, допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, но государственная поддержка по этой программе отсутствует.
Опции: клиенту предоставляются скидки по процентной ставке при выборе страхования рисков, при увеличенном первоначальном взносе свыше 50% или при получении зарплаты на карту банка, дополнительно банк предлагает рефинансирование с возможностью объединения нескольких кредитов в один.
Требования: минимальный возраст заемщика должен быть не менее 21 года, а максимальный — не более 75 лет к моменту полного погашения кредита, стаж работы от 3 месяцев на текущем месте и общий стаж от 1 года, при этом допускается до 3 созаемщиков и оформление недвижимости в долевую собственность.
Документы: обязательными являются паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, а также трудовой договор или трудовая книжка, кроме того, для объекта недвижимости требуется отчет об оценке, договор купли-продажи или договор долевого участия, а также выписка из ЕГРН.
Подача заявки: подать заявление можно как онлайн, так и в офисе банка, срок рассмотрения заявки составляет от 1 до 5 рабочих дней, а одобрение сохраняет силу до 90 календарных дней, решение по заявке выносится по телефону или в отделении, комиссии при стандартной подаче отсутствуют.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги «Ипотека Приобретение готового жилья» ПАО АКБ Приморье составляет 4,4 из 5 звезд, что отражает высокую надежность банка, конкурентные условия кредитования и положительные отзывы клиентов, несмотря на отсутствие программ господдержки.
связанные услуги 4 - Ипотека «Программа — Приобретение недвижимости» | ПАО КБ «Центр-инвест»
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
21,75% - 22%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 30%
ПСК:
20,500% - 30,625%
Описание компании: ПАО КБ «Центр-инвест» — крупный региональный банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, предоставляющий широкий спектр услуг для физических и юридических лиц и известный стабильными показателями, развитой сетью офисов и активным участием в экономическом развитии южных регионов страны.
Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Приобретение недвижимости» предлагает кредит от 300 000 до 20 000 000 рублей сроком до 20 лет с процентной ставкой от 21,75% до 22% и полной стоимостью кредита (ПСК) от 20,500% до 30,625%, при этом предусмотрена скидка 0,25% при подаче документов через электронные каналы и дополнительная надбавка 1% при приобретении жилья в Москве и Московской области.
Условия: Первоначальный взнос начинается от 30%, допускается его формирование с использованием материнского капитала или государственных субсидий, а максимальная сумма кредита не превышает 70% от стоимости объекта недвижимости, который должен быть зарегистрирован в Росреестре и соответствовать требованиям пригодности для проживания.
Опции: Доступно рефинансирование действующих кредитов, объединение нескольких займов в один, участие в государственных программах поддержки семей с детьми, возможность привлечения до трех созаёмщиков, а также оформление кредита для индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода.
Требования: Возраст заемщика на момент погашения кредита не должен превышать 70 лет, минимальный возраст — от 18 лет, требуется гражданство РФ, подтвержденный доход в рублях и стаж работы не менее трех месяцев на текущем месте, при этом регистрация в регионе присутствия банка не обязательна.
Документы: Для оформления ипотеки необходимы паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, трудовой договор, а также документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или ДДУ и отчет об оценке для вторичного жилья.
Подача заявки: Заявка может быть оформлена онлайн или в офисе, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, уведомление о решении направляется по телефону или электронной почте, а одобрение действительно в течение 90 дней, что дает время на подбор подходящего объекта.
Средний рейтинг программы и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено стабильной работой банка, прозрачными условиями кредитования, гибкими программами лояльности и высоким уровнем доверия клиентов.
связанных услуг 9 - Ипотека «Рефинансирование Военной ипотеки» | АО “БАНК СГБ”
Сумма:
300 000 ₽ - 79,9%
Ставка:
от 25,3%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
25.737% - 31.193%
Описание компании: АО «БАНК СГБ» — надёжный региональный банк, стабильно работающий на финансовом рынке более 25 лет, с развитой сетью офисов в Поволжье и рядом других регионов, ориентированный на обслуживание физических лиц, предприятий и участников государственных программ, включая ипотечные продукты для военнослужащих.
Актуальные тарифы: ставка начинается от 25,3% годовых, сумма предоставляется от 300 000 рублей до 79,9% от рыночной стоимости недвижимости, срок кредитования — от 1 года до 25 лет, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 25,737% до 31,193%, что позволяет выбрать оптимальный финансовый сценарий рефинансирования без переплаты и с возможностью фиксированной ставки на весь срок.
Условия: программа разработана специально для участников накопительно-ипотечной системы (НИС), допускает переуступку прав требования, участие в долевом строительстве, оформление недвижимости в залог или в рамках договора долевого участия (ДДУ), страховка жизни и имущества по желанию, первоначальный взнос может составлять 0%, что делает ипотеку доступной без накоплений.
Опции: возможно досрочное погашение без моратория, используется аннуитетная схема платежей, кредит может быть выдан без оформления договора страхования жизни, доступна фиксация ежемесячного платежа до конца срока, а максимальный срок кредита превышает предельный возраст военной службы на 5 лет, предлагается потребительский кредит «Уютный дом» для тех, кто желает улучшить жилищные условия.
Требования: кредит предоставляется гражданам РФ в возрасте до 50 лет, доход заемщика должен составлять не менее 95 069 рублей в месяц, обязательным условием является наличие справки о прохождении службы, допускается участие созаёмщиков, подтверждение дохода допускается без справки 2-НДФЛ, что удобно для военнослужащих с нестандартной системой расчёта выплат.
Документы: для подачи заявки необходимы паспорт, договор целевого жилищного займа, документы по текущей ипотеке (договор, график платежей, справка об остатке задолженности), документы на недвижимость (правоподтверждающие, правоустанавливающие, техническая документация, отчёт об оценке), в случае одобрения потребуется пакет документов на объект залога, особенно при покупке квартиры по договору участия в долевом строительстве или на вторичном рынке.
Подача заявки: осуществляется онлайн с возможностью подписания договора в офисе, рассмотрение заявки занимает до 2 рабочих дней, решение сообщается по телефону или через SMS, предварительное одобрение сохраняется на ограниченный срок, при этом на странице доступны все формы и инструкции по заполнению, а также подробные сведения о банке и самой программе.
Средняя оценка услуги «Рефинансирование военной ипотеки» от АО “БАНК СГБ” составляет 4,5 звезды из 5, что обусловлено стабильными условиями кредитования, прозрачной ставкой от 25,3% и возможностью получения кредита без обязательного страхования.
связанные услуги 12 - Ипотека «Рефинансирование военной программы жилья» | АО «Россельхозбанк»
Сумма:
до 1 993 000 ₽
Ставка:
от 18%
Срок ипотеки:
до 27 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
18,884% – 19,691%
Описание компании: АО «Россельхозбанк» — один из крупнейших государственных банков России, специализирующийся на кредитовании агропромышленного сектора и предоставлении широкого спектра финансовых услуг для физических и юридических лиц, включая ипотечные программы, среди которых особое место занимает рефинансирование военной ипотеки для участников накопительно-ипотечной системы.
Актуальные тарифы: Программа «Рефинансирование военной программы жилья» предусматривает максимальную сумму до 1 993 000 рублей, срок кредитования до 27 лет, процентную ставку от 18% годовых и полную стоимость кредита (ПСК) от 18,884% до 19,691%, при этом первый взнос может составлять от 0% от стоимости объекта недвижимости.
Условия: Кредит выдается на рефинансирование ранее полученной военной ипотеки при покупке квартиры, дома с участком или таунхауса, включая первичный рынок, вторичное жилье и индивидуальное жилищное строительство, при этом объект может находиться в стадии готовности или строительства, допускается переуступка прав требования по ДДУ.
Опции: В рамках программы предусмотрено обязательное страхование имущества, добровольное страхование жизни заемщика, возможность досрочного погашения без комиссии в дату планового платежа, а также аннуитетный график платежей с ежемесячным погашением через отделения банка, онлайн-банк или мобильное приложение.
Требования: Возраст заемщика на момент подачи заявки должен составлять от 22 лет, для мужчин верхняя граница — 50 лет, для женщин — 45 лет, обязательно российское гражданство и участие в НИС не менее 36 месяцев, стаж работы — от 6 месяцев с момента выдачи рефинансируемого кредита, а кредитная история — положительная.
Документы: Для оформления потребуются паспорт, свидетельство участника накопительно-ипотечной системы, документы по рефинансируемому кредиту, правоустанавливающие документы на объект недвижимости, отчет об оценке для вторичного жилья, а также договор купли-продажи или ДДУ и выписка из ЕГРН.
Подача заявки: Заявление можно оформить как в офисе банка, так и онлайн, при этом предварительное решение выдается моментально, срок предоставления полного пакета документов — до 90 дней, а заключение кредитного договора возможно в течение 85 дней после одобрения объекта недвижимости.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что обусловлено стабильной работой банка, четким выполнением обязательств, надежностью программы и прозрачными условиями, при этом часть клиентов указывает на сравнительно высокую процентную ставку по сравнению с отдельными конкурентами.
связанных услуг 29 - Ипотека «Рефинансирование вторичный рынок жилья» | АО ЮниКредит Банк
Сумма:
1 млн. ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
27%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
0 %
ПСК:
27,780%-30,829%
Описание компании: АО ЮниКредит Банк — один из старейших и наиболее устойчивых коммерческих банков с иностранным капиталом в России, работающий с 1989 года и входящий в европейскую банковскую группу UniCredit, предлагая клиентам широкий спектр финансовых решений с акцентом на стабильность, прозрачность условий и универсальность продуктов.
Актуальные тарифы: Ипотека на рефинансирование вторичного жилья предоставляется по фиксированной процентной ставке от 27% годовых, с полной стоимостью кредита (ПСК) в пределах от 27,780% до 30,829%, при этом сумма кредита составляет от 1 до 30 миллионов рублей в Москве и Санкт-Петербурге и до 10 миллионов рублей в других регионах.
Условия: Срок ипотеки от 1 года до 30 лет, допускается полное рефинансирование до 80% от стоимости жилья, минимальный первый взнос отсутствует, при этом объект недвижимости должен соответствовать требованиям банка и выступать залогом по кредиту на весь срок.
Опции: Допускается объединение до 4 действующих кредитов в один ипотечный продукт — в их числе ипотека, автокредиты, потребительские займы и задолженности по кредитным картам, при этом использование материнского капитала допускается и может быть включено в общую сумму рефинансирования.
Требования: Заемщиком может быть лицо от 21 до 65 лет, с трудовым стажем не менее 2 лет и подтвержденной занятостью не менее 3 месяцев на текущем месте, допускается отсутствие гражданства РФ и региональной регистрации, однако обязательным является проживание в зоне присутствия банка.
Документы: Для подачи заявки необходимы паспорт, анкета-заявление, документы на недвижимость, включая выписку из ЕГРН и договор купли-продажи, а также справка о доходах по форме 2-НДФЛ или установленной форме банка; в случае участия поручителей предоставляется их паспорт и подтверждение доходов.
Подача заявки: Подать заявку возможно онлайн через сайт или мобильное приложение, либо в одном из отделений банка, при этом рассмотрение занимает до 2 рабочих дней, а одобрение действительно в течение 90 календарных дней с момента принятия решения.
Средний рейтинг услуги «Ипотека на рефинансирование вторичного жилья» в АО ЮниКредит Банк составляет 4,5 из 5 звезд — высокий балл обусловлен стабильностью условий, возможностью объединения нескольких кредитов и четкой структурой подачи заявки.
связанных услуг 10 - Ипотека «Рефинансирование для семей с детьми» | АО «ТБанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20 %
ПСК:
20,939% – 32,115%
Описание компании: АО «ТБанк» — один из надёжных участников банковского сектора России, с более чем 20-летним опытом работы на рынке и устойчивыми позициями среди универсальных банков, предоставляющий финансовые услуги по всей стране через широкую сеть отделений и развитую онлайн-инфраструктуру.
Актуальные тарифы: ипотека «Рефинансирование для семей с детьми» предлагает ставку от 6% годовых в рамках государственной поддержки, базовая ставка начинается от 20,9%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 20,93% до 32,12% в зависимости от условий займа и категории заёмщика.
Условия: сумма ипотечного кредита составляет от 500 000 до 12 млн рублей для Москвы, Санкт-Петербурга и областей, в других регионах — до 6 млн рублей, срок ипотеки от 1 года до 30 лет, минимальный первоначальный взнос начинается от 20% от стоимости недвижимости, при ИЖС — от 20,1%.
Опции: допускается рефинансирование действующих ипотек и потребительских кредитов, сумма текущей задолженности не должна превышать 85% от стоимости недвижимости по договору купли-продажи, объединение нескольких кредитов возможно, выдача средств осуществляется наличными или безналично на счёт погашаемого кредита.
Требования: минимальный возраст заёмщика — от 18 лет на момент подачи, максимальный — до 70 лет на момент окончания кредита, обязательное наличие гражданства РФ и постоянной регистрации на территории страны, официальное трудоустройство или статус самозанятого, стаж от 3 месяцев, до 3 созаёмщиков допускаются при учёте доходов.
Документы: для оформления заявки необходим паспорт гражданина РФ, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, действующий договор по рефинансируемой ипотеке, данные о текущем остатке задолженности, оценка недвижимости не требуется, дополнительных комиссий за оформление и досрочное погашение нет.
Подача заявки: подать заявление возможно через мобильное приложение, официальный сайт или в офисе банка, при необходимости представитель может выехать к клиенту, решение принимается в день обращения, финальное оформление — не позднее следующего рабочего дня, доступен удобный аннуитетный график погашения и бесплатное досрочное закрытие кредита.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5, что обусловлено стабильной работой АО «ТБанк», прозрачными условиями ипотеки, выгодными ставками от 6% и удобством оформления рефинансирования для семей с детьми.
связанная услуга 31 - Ипотека «Рефинансирование на вторичное жилье» | АО «ТБанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6 %
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
18,739 – 32,115%
Описание компании: АО «ТБанк» — надёжный коммерческий банк, успешно работающий на российском финансовом рынке более 10 лет, предоставляющий широкий спектр банковских продуктов, в том числе востребованную услугу рефинансирования ипотеки на вторичное жильё. Развитая сеть, цифровые сервисы и гибкие кредитные решения обеспечили банку устойчивые позиции и доверие клиентов по всей стране.
Актуальные тарифы: ставка по семейной ипотеке начинается от 6 % годовых, базовая — от 20,9 %, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 18,739 % до 32,115 % в зависимости от условий. Сумма рефинансирования доступна в пределах от 500 000 до 30 000 000 рублей, что делает программу актуальной как для стандартных сделок, так и для крупных кредитов на жильё в крупных городах.
Условия: срок ипотеки — от 1 года до 30 лет, при этом допускается отсутствие первоначального взноса, а рефинансируемый объект автоматически становится залогом. В рамках программы доступно объединение действующей ипотеки с потребительскими кредитами, а страховка имущества обязательна и включается в ежемесячный платёж.
Опции: аннуитетный график платежей позволяет равномерно распределить нагрузку на весь срок, а досрочное погашение допускается без комиссий с возможностью выбора — сократить срок или снизить размер ежемесячного платежа. Доступны различные способы погашения: через карту ТБанка, интернет-банк, банкоматы, терминалы, а также переводы из других банков и Почту России.
Требования: минимальный возраст заёмщика — 18 лет, максимальный — 70 лет на момент окончания срока ипотеки, допускается привлечение до трёх созаёмщиков. Не требуется обязательная регистрация в регионе присутствия банка, а при упрощённой схеме допускается отсутствие подтверждения дохода и официального трудоустройства.
Документы: основной комплект включает только паспорт и СНИЛС, в некоторых случаях — договор купли-продажи, выписку из ЕГРН, но оценка недвижимости не требуется. Использование материнского капитала допускается только на погашение основного долга, при этом оформление в долевую собственность возможно.
Подача заявки: онлайн-заявка подаётся на сайте банка, одобрение приходит в течение 5 минут до 3 дней, после чего выездной представитель приезжает на подписание договора. Процесс полностью цифровой: оформление через мобильное приложение, все этапы — дистанционно, одобрение действительно 90 дней.
Средняя оценка услуги «Ипотека рефинансирование на вторичное жильё» от АО «ТБанк» составляет 4,6 из 5 баллов благодаря низким процентным ставкам, быстрой онлайн-оценке заявок, отсутствию обязательной оценки недвижимости и удобству оформления без справок о доходах.
связанных услуг 30 - Ипотека «Рефинансирование» | «СИБСОЦБАНК» ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 27,1%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
27,098 %- 37,587%
Описание компании: СИБСОЦБАНК ООО – региональный банк с более чем двадцатилетней историей, работающий на российском финансовом рынке и предоставляющий широкий спектр кредитных и депозитных услуг для физических и юридических лиц, среди которых особое место занимает ипотека по программе рефинансирования.
Актуальные тарифы: сумма ипотечного кредита варьируется от 500 000 рублей до 15 миллионов рублей, срок кредитования от 3 до 30 лет, процентная ставка начинается от 27,1% годовых и может снижаться на 0,2 процентных пункта для сотрудников медицинских организаций и работников МЧС, при этом полная стоимость кредита находится в диапазоне от 27,098% до 37,587%.
Условия предоставления ипотеки: первый взнос может составлять от 0%, допускается объединение ипотечного и потребительского кредита, залогом выступает приобретаемая недвижимость, обязательным является имущественное страхование, а при отказе от личного страхования ставка повышается на 1 процентный пункт, в случае отсутствия регистрации залога в течение 90 дней надбавка к ставке достигает 8%.
Опции программы рефинансирования: допускается работа с объектами на любой стадии строительства при условии аккредитации в Дом.РФ, возможна переуступка прав требования при долевом участии, предоставляется аннуитетный график платежей с возможностью досрочного погашения без штрафных санкций, а оплата кредита может производиться через кассы, онлайн-банк, автоплатежи или сторонние платежные системы.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный возраст – до 60 лет на момент подачи заявки и до 76 лет на момент окончания кредита, гражданство обязательно российское, стаж работы должен быть не менее трех месяцев, допускается до четырех созаемщиков, включая супругов и близких родственников, а также возможность участия индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода.
Документы для оформления ипотеки: требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме банка, 2-НДФЛ или выписка из СФР, документы по рефинансируемому кредиту, а также пакет документов по объекту недвижимости, включающий договор купли-продажи или договор долевого участия, выписку из ЕГРН и отчет об оценке для вторичного жилья.
Подача заявки: возможна в онлайн-формате или при личном визите в офис, срок рассмотрения заявки составляет от одного до трех рабочих дней, окончательное решение принимается в течение пяти дней, а срок действия одобрения сохраняется до 90 календарных дней, что позволяет заемщику без спешки оформить сделку и подготовить необходимые документы.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,2 из 5 звезд, что объясняется устойчивостью банка на рынке, прозрачными условиями ипотеки и удобством подачи заявок, однако клиенты отмечают высокую процентную ставку как главный фактор снижения оценки.
связанная услуга 1 - Ипотека «Рефинансирование» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 24,80%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
24,504% - 31,398%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — универсальный региональный банк, работающий на рынке финансовых услуг более 25 лет, с центральным офисом в Казани и широкой сетью филиалов в Республике Татарстан, Башкортостане, Ульяновской и Самарской областях, предоставляющий банковские продукты частным лицам и малому бизнесу с упором на надёжность, прозрачность и региональную доступность.
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита составляет от 500 000 рублей, базовая процентная ставка начинается от 24,80% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 24,504% до 31,398% в год, при этом срок кредитования варьируется от 3 до 25 лет, что позволяет гибко адаптировать условия под цели клиента.
Условия предоставления ипотеки: кредит выдается под залог жилой недвижимости на цели рефинансирования действующих ипотечных и неипотечных обязательств, допускается объединение долгов, включая потребительские кредиты, при этом возможно оформление без первоначального взноса и с допущением долевой собственности на объект.
Опции в рамках программы: возможна подача заявки как онлайн, так и через офисы, выбор между аннуитетным и дифференцированным графиком платежей, досрочное погашение производится без штрафов, при этом предусмотрены скидки по ставке при подтверждении доходов через ПФР и надбавки за отказ от страхования или статус ИП.
Требования к заёмщику: возраст — от 21 до 65 лет на дату окончательного платежа, официальное трудоустройство со стажем от 6 месяцев, регистрация — постоянная, на территории Республики Татарстан или в пределах 50 км от города присутствия банка, отсутствие просрочек и реструктуризации по рефинансируемым кредитам обязательно.
Документы для оформления ипотеки: стандартный пакет включает паспорт, СНИЛС, ИНН, справку о доходах (2-НДФЛ, по форме банка или выписку из ПФР), документы по залоговой недвижимости, включая отчёт об оценке, договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН, а также подтверждение отсутствия задолженности по рефинансируемым кредитам.
Подача заявки и оформление: клиент подаёт заявление дистанционно через сайт или лично в офисе, решение принимается в течение 5 рабочих дней после предоставления полного пакета документов, кредит может быть выдан при наличии зарегистрированного залога в Росреестре или после подачи расписки о сдаче документов на регистрацию.
Средняя оценка услуги: Средняя оценка ипотечной программы «Рефинансирование» в АКБ «Энергобанк» составляет 4,4 из 5, что обусловлено прозрачными условиями, отсутствием комиссий и возможностью объединения нескольких кредитов, при этом некоторые пользователи отмечают повышенную базовую ставку и ограниченный регион охвата.
связанных услуг 20
