- Ипотека «Земельный участок» | ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
Сумма:
500 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 19,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 35%
ПСК:
19.880% - 23.513%
Описание компании: ПАО «Банк «Санкт-Петербург» — один из крупнейших частных банков России, работающий на рынке с 1990 года, обслуживает более двух миллионов клиентов и входит в число системно значимых финансовых институтов страны, предлагая стабильность, высокую финансовую устойчивость и развитую инфраструктуру с офисами в ключевых регионах.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке на покупку земельного участка начинается от 19,0% годовых, с возможной скидкой 0,5% для зарплатных клиентов и участников премиальных программ, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 19,880% до 23,513% в зависимости от условий сделки и страхования.
Условия предоставления: сумма кредита варьируется от 500 000 до 10 000 000 рублей, срок займа — от 1 года до 30 лет, минимальный первоначальный взнос — от 35% стоимости приобретаемого земельного участка, возможны надбавки к ставке по причине отказа от страхования или схемы расчётов через аккредитив/эскроу.
Опции кредитования: допускается привлечение до четырёх созаёмщиков, что расширяет кредитный потенциал семьи или партнёров, предусмотрена возможность применения материнского капитала, а также доступна индивидуальная схема кредитных каникул по согласованию с банком в рамках действующей поддержки.
Требования к заёмщику: возраст от 21 года до 65 лет на момент окончательного погашения кредита, гражданство Российской Федерации, подтверждённый трудовой стаж не менее 3 месяцев на последнем месте работы, доход в рублях, при взносе 60% и более справка о доходах не требуется.
Документы по объекту: обязательна рыночная оценка приобретаемого земельного участка стоимостью от 2 000 до 6 000 рублей, регистрация договора в УФРС (около 2 000 рублей), а также предоставление стандартного пакета — договор купли-продажи, правоустанавливающие документы, согласие продавца и иные требуемые справки.
Подача заявки: решение по ипотеке принимается в срок от 1 до 5 рабочих дней, подать заявку можно онлайн или в отделении банка, срок действия одобрения составляет 60 календарных дней, комиссия при использовании аккредитивов и эскроу — от 600 до 3 000 рублей в зависимости от условий сделки.
Средняя оценка: Средняя оценка услуги «Ипотека на земельный участок» от ПАО Банк Санкт-Петербург составляет 4.6 из 5 баллов благодаря прозрачным условиям кредитования, широкому диапазону сумм и сроков, возможности привлечения созаёмщиков и применению программ поддержки, включая материнский капитал.
связанные услуги 13 - Ипотека «Индивидуальное жилищное строительство» | Банк «ВБРР» (АО)
Сумма:
1 млн. ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,90%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 25%
ПСК:
23,350% - 26,008%
Описание компании: Банк «ВБРР» (АО) является универсальным финансовым институтом, работающим более двадцати лет и предлагающим широкий спектр услуг для физических и юридических лиц, при этом особое внимание уделяется ипотечному кредитованию и программам в сфере жилищного строительства.
Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 1 млн до 50 млн рублей, ставка стартует от 21,90% годовых, срок погашения устанавливается в пределах 5–30 лет, первоначальный взнос начинается от 25% для сотрудников ГК «Роснефть» и от 30% для остальных заемщиков, полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне 23,350%–26,008%.
Условия предоставления кредита: ипотека предназначена для строительства индивидуального жилого дома на приобретаемом или уже принадлежащем земельном участке, залогом выступает сам участок и возводимый объект, допускается использование материнского капитала для формирования первоначального взноса, обязательным требованием является наличие разрешения на строительство.
Опции по кредиту: клиентам доступно досрочное погашение без штрафов и комиссий, возможна пролонгация или отказ от страховых договоров с соответствующими изменениями ставки, разрешается объединение нескольких действующих кредитов в рамках рефинансирования, допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Требования к заемщику: минимальный возраст начинается с 21 года, максимальный возраст к окончанию выплат не должен превышать 65 или 70 лет в зависимости от текущего возраста заемщика, допускается до трёх созаёмщиков, обязательным является гражданство Российской Федерации и подтвержденный доход не менее 45 000 рублей в месяц при сумме кредита от 3 млн рублей, кредитная история должна быть положительной.
Документы для оформления: требуется паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или документа по форме банка, трудовая книжка или договор, а также документация на объект недвижимости включая договор купли-продажи или выписку из ЕГРН и отчёт об оценке участка в случае вторичного рынка.
Подача заявки: возможна как онлайн, так и в офисах банка, срок рассмотрения варьируется от 1 до 3 рабочих дней, окончательное решение принимается до 5 дней с уведомлением в электронном формате, одобрение сохраняет силу в течение 90 дней, что позволяет клиенту подготовить необходимые документы и завершить процесс сделки.
Средний рейтинг: Ипотека «Индивидуальное жилищное строительство» Банк ВБРР имеет среднюю оценку 4,3 из 5 звёзд, что объясняется устойчивыми финансовыми показателями банка, надёжностью и гибкими условиями кредитования при относительно высокой процентной ставке.
связанные услуги 13 - Ипотека «Комфорт на покупку дома» | ПАО «АК БАРС» БАНК
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 30,3%
Срок ипотеки:
4 - 30 лет
Первый взнос:
50,01% — 90%
ПСК:
31,696% - 33,696%
Описание компании ПАО «АК БАРС» БАНК: ПАО «АК БАРС» БАНК — один из крупнейших универсальных банков России, работающий более 25 лет на рынке, с развитой филиальной сетью, высокими финансовыми показателями и устойчивой деловой репутацией, предоставляющий розничные и корпоративные банковские услуги, включая ипотечное кредитование, инвестиционные и страховые решения.
Актуальные тарифы по ипотеке «Комфорт на покупку дома» от ПАО АК БАРС БАНК: ставка начинается от 30,3% годовых, срок кредитования — от 4 до 30 лет, сумма — от 500 000 рублей, минимальный первоначальный взнос — от 50,01% до 90%, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 31,696% до 33,696% годовых, валюта — российские рубли, приобретённая недвижимость передаётся в залог.
Условия ипотечного кредита: допускается приобретение готового жилого дома, таунхауса, дома блокированной застройки, объекта ИЖС или земельного участка под строительство, при этом ИЖС разрешён, объект должен быть пригоден для проживания и не требует аккредитации со стороны банка.
Дополнительные опции ипотеки: предусмотрена возможность использования средств материнского капитала на оплату первоначального взноса или погашение долга, допускается выкуп объекта из-под залога через расчёт по аккредитиву, также клиент может подключить программу с кешбэком до 1,2% от ежемесячного платежа при оформлении специального пакета услуг.
Требования к заёмщику: гражданство Российской Федерации и регистрация на территории страны обязательны, минимальный возраст — от 18 лет, максимальный возраст на момент полного погашения — до 75 лет, стаж работы — от 3 месяцев для наёмных сотрудников и от 1 года для индивидуальных предпринимателей, допускается участие созаёмщиков и поручителей с аналогичными требованиями.
Перечень необходимых документов: в базовый пакет входят паспорт и подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или подтверждение через Госуслуги, для оформления ипотеки без подтверждения доходов требуется согласие на проверку данных в госреестре, документы по объекту включают договор купли-продажи и выписку из ЕГРН.
Подача заявки и сроки рассмотрения: оформить заявку можно онлайн через интернет-банк или мобильное приложение «Ак Барс Онлайн», а также лично в офисе, решение принимается быстро — в течение 15 минут при электронной подаче или до 7 рабочих дней в стандартном порядке, ипотечный сертификат действует 90 календарных дней.
Средняя оценка услуги «Ипотека Комфорт на покупку дома» от ПАО АК БАРС БАНК составляет 4,3 из 5 звезд благодаря стабильным условиям кредитования, высокой надёжности банка, быстрому рассмотрению заявок и возможности досрочного погашения без комиссий.
связанных услуг 18 - Ипотека «Многодетная семья» | ПАО КБ «Центр-инвест»
Сумма:
500 000 ₽ - 12 млн. ₽
Ставка:
от 19%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 30%
ПСК:
19,518% - 29,458%
Описание компании: ПАО КБ «Центр-инвест» — один из крупнейших региональных банков Юга России, работающий более 30 лет и предоставляющий клиентам широкий спектр услуг, включая ипотечные программы, ориентированные на социальные категории, с акцентом на доступность и государственную поддержку.
Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 500 000 до 12 000 000 рублей, срок ипотеки составляет до 20 лет, процентная ставка начинается от 19%, полная стоимость кредита находится в диапазоне от 19,518% до 29,458%, а минимальный первоначальный взнос составляет 30%.
Условия предоставления ипотеки: приобрести жилье возможно на первичном или вторичном рынке, допускается покупка земельных участков и строительство индивидуального жилого дома, в качестве залога выступает приобретаемая недвижимость, а использование материнского капитала и государственных субсидий допускается для внесения первого взноса.
Опции кредитной программы: допускается до трех созаемщиков, предоставляется возможность рефинансирования действующих кредитов, разрешено объединение ипотечного и потребительского займа, доступно досрочное погашение без штрафов, а при рождении или усыновлении ребенка ставка может быть снижена дополнительно на 0,5%.
Требования к заемщикам: возраст клиента должен быть от 18 лет и не превышать пенсионный порог к моменту окончания договора, необходим подтвержденный доход в рублях, общий трудовой стаж от 12 месяцев, регистрация и проживание в регионах присутствия банка, а для индивидуальных предпринимателей и самозанятых требуется документальное подтверждение дохода.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или внутренней форме банка, свидетельства о рождении детей, а также документы на приобретаемый объект недвижимости, включая договор купли-продажи, договор долевого участия или выписку из ЕГРН.
Подача заявки: подать заявку можно онлайн через сайт или в офисе банка, предварительное одобрение занимает до трех рабочих дней, окончательное решение принимается после проверки всех документов, а срок действия одобрения составляет до 90 дней.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 звезды из 5, что объясняется устойчивыми финансовыми показателями банка, надежностью ипотечных программ и положительными отзывами клиентов, при этом часть заемщиков отмечает повышенные процентные ставки как фактор снижения общей оценки.
связанных услуг 9 - Ипотека «На земельный участок» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 18,3%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 25,1%
ПСК:
19,61–27,343%
Описание компании: ПАО Сбербанк занимает центральное место в банковской системе России благодаря многолетней истории, масштабам деятельности и статусу системно значимой организации, а клиенты ценят его за устойчивость, технологичное развитие, широкую сеть отделений и расширенные возможности для оформления ипотечных продуктов в том числе на покупку земельных участков под индивидуальное жилищное строительство.
Актуальные тарифы: ипотечная программа предполагает сумму от 300 000 ₽ до 100 млн ₽, ставку от 18,3%, срок кредитования до 30 лет и первоначальный взнос от 25,1%, что делает предложение доступным для разных категорий заёмщиков и позволяет гибко подобрать параметры для покупки земельного участка с учётом стоимости объекта и финансовых возможностей.
Условия предоставления: ипотека предоставляется как целевой кредит под залог приобретаемого участка, предназначенного для индивидуального жилищного строительства, допускает использование материнского капитала и участие в господдержке, а отказ от страхования жизни и отсутствие зарплатного проекта влияет на размер процентной ставки, повышая её на 0,5% и 1% соответственно.
Опции программы: клиент может рефинансировать существующую ипотеку на землю, объединять до пяти кредитов в один, использовать автоплатёж без комиссии, получать бонусы и скидки через Домклик и подключать дополнительные сервисы вроде курьерской доставки документов или дебетовой карты с кешбэком для удобства погашения.
Требования к заёмщику: оформить ипотеку могут граждане РФ в возрасте от 18 лет с подтверждённым доходом от 30 000 рублей в месяц, допустимой кредитной нагрузкой до 50%, официальной или самозанятой занятостью, возможностью привлечь до трёх созаёмщиков и соответствием возрастному ограничению до 75 лет на момент окончательного погашения кредита.
Документы для оформления: для подачи заявки требуется паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода по форме банка или 2-НДФЛ, трудовая книжка при необходимости, а по объекту предоставляется отчёт об оценке, договор купли-продажи или аналогичный документ, подтверждающий переход прав, а также выписка из ЕГРН, подтверждающая характеристики участка.
Подача заявки: клиент может направить заявку через Домклик или обратиться в офис, получить решение в течение 1–3 дней, использовать онлайн-идентификацию через Госуслуги, а после одобрения в течение 90 дней завершить оформление сделки в отделении, где заключается кредитный договор и регистрируется залог земельного участка.
Средний рейтинг услуги составляет 4,7 из 5 звезды, что обусловлено высокой надёжностью ПАО Сбербанк, прозрачными условиями ипотеки на земельный участок и положительными отзывами клиентов о стабильности сервиса.
связанные услуги 52 - Ипотека «Приобретение готового жилья» | ПАО АКБ «Приморье»
Сумма:
1 млн. ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
23,9% – 25,5%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,112% – 29,948%
Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» — это региональный банк с более чем двадцатилетней историей, который активно работает на рынке Дальнего Востока и предоставляет широкий спектр финансовых продуктов, включая ипотеку, кредиты, вклады и расчетные услуги для физических и юридических лиц.
Актуальные тарифы: ипотека «Приобретение готового жилья» предусматривает сумму кредита от 1 до 30 миллионов рублей, срок кредитования от 3 до 30 лет, процентную ставку от 23,9% до 25,5%, первый взнос от 20,1%, при этом полная стоимость кредита (ПСК) колеблется в диапазоне от 24,112% до 29,948%.
Условия: заемщику предлагается возможность погашения кредита аннуитетными платежами в рублях РФ, допускается досрочное погашение без штрафов, допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, но государственная поддержка по этой программе отсутствует.
Опции: клиенту предоставляются скидки по процентной ставке при выборе страхования рисков, при увеличенном первоначальном взносе свыше 50% или при получении зарплаты на карту банка, дополнительно банк предлагает рефинансирование с возможностью объединения нескольких кредитов в один.
Требования: минимальный возраст заемщика должен быть не менее 21 года, а максимальный — не более 75 лет к моменту полного погашения кредита, стаж работы от 3 месяцев на текущем месте и общий стаж от 1 года, при этом допускается до 3 созаемщиков и оформление недвижимости в долевую собственность.
Документы: обязательными являются паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, а также трудовой договор или трудовая книжка, кроме того, для объекта недвижимости требуется отчет об оценке, договор купли-продажи или договор долевого участия, а также выписка из ЕГРН.
Подача заявки: подать заявление можно как онлайн, так и в офисе банка, срок рассмотрения заявки составляет от 1 до 5 рабочих дней, а одобрение сохраняет силу до 90 календарных дней, решение по заявке выносится по телефону или в отделении, комиссии при стандартной подаче отсутствуют.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги «Ипотека Приобретение готового жилья» ПАО АКБ Приморье составляет 4,4 из 5 звезд, что отражает высокую надежность банка, конкурентные условия кредитования и положительные отзывы клиентов, несмотря на отсутствие программ господдержки.
связанные услуги 4 - Ипотека «Строительство дома ИЖС» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 5,99%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01
ПСК:
21,213% - 35,443%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — стабильный участник российского финансового рынка с более чем двадцатилетней историей, предлагающий широкий спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотечные программы с государственной поддержкой и современными цифровыми сервисами.
Актуальные тарифы: Ипотека «Строительство дома ИЖС» предоставляется на сумму от 250 000 ₽ до 30 млн ₽, со сроком от 1 до 30 лет, с процентной ставкой от 5,89% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,120% до 35,443%, при первоначальном взносе от 30,01%, а для отдельных программ действуют льготные ставки по семейной и IT-ипотеке.
Условия: В качестве залога принимается строящийся дом или право требования по договору долевого участия, обязательно имущественное страхование, отказ от страхования жизни увеличивает ставку на 2 п.п., допускается рефинансирование и объединение нескольких кредитов, а также использование материнского капитала.
Опции: Предусмотрена электронная регистрация сделок в Росреестре, подача заявки через интернет или в офисе, аннуитетный график платежей, возможность досрочного погашения без штрафов, участие в государственных программах и доступность ипотеки для индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Требования: Минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — 70 лет на момент погашения кредита, требуется российское гражданство и постоянная регистрация в регионе присутствия банка, подтвержденный доход в рублях и стаж работы не менее 24 месяцев, допускается привлечение до трех созаемщиков при чистой кредитной истории.
Документы: Для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на объект недвижимости, включая отчет об оценке, договор купли-продажи или долевого участия, выписку из ЕГРН и подтверждение прав собственности на земельный участок.
Подача заявки: Предварительное решение принимается в течение 15–30 минут после подачи заявки онлайн или в офисе, окончательное одобрение осуществляется после проверки всех документов, при этом срок действия положительного решения позволяет заемщику завершить оформление сделки в удобное время.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Строительство дома ИЖС» и компании ПАО АКБ Металлинвестбанк составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено выгодными процентными ставками, наличием господдержки, гибкими условиями для заемщиков и положительными отзывами клиентов.
связанные услуги 14 - Ипотека «Строительство жилого дома с эскроу-счётом» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,530% - 27,142%
Описание компании: АО «ДОМ.РФ» — крупный ипотечный и финансовый институт, специализирующийся на кредитовании строительства жилья и развитии жилищной инфраструктуры, работающий в тесной интеграции с государственными программами поддержки, предлагающий решения для частных застройщиков и обеспечивающий безопасные расчёты через эскроу-счета.
Актуальные тарифы: ипотека «Строительство жилого дома с эскроу-счётом» доступна на суммы от 500 000 до 30 000 000 рублей в Москве, Санкт-Петербурге и Московской области и до 9 000 000 рублей в других регионах, с процентной ставкой от 2% годовых по льготным программам и полной стоимостью кредита (ПСК) от 21,53% до 27,14%, сроком от 3 до 30 лет и минимальным первоначальным взносом от 20% стоимости проекта.
Условия: программа предусматривает возможность использования средств материнского капитала для первоначального взноса или частичного погашения кредита, допускает участие в сделке до четырёх созаёмщиков, в том числе супругов и близких родственников, а в качестве залога выступает земельный участок, а после завершения строительства — дом с участком, при этом предусмотрены скидки по ставке при расчётах с подрядчиком через эскроу-счёт.
Опции: клиентам доступны ипотечные каникулы по закону №353-ФЗ, возможность досрочного погашения без штрафов, автоматический платеж, а также индивидуальные условия для IT-специалистов, семей с детьми, участников дальневосточной и арктической ипотеки, при этом для неподтверждённого дохода применяется надбавка к ставке.
Требования: возраст заемщика должен составлять от 21 до 60 лет на момент подачи заявки и до 75 лет на момент полного погашения, для отдельных программ действуют особые возрастные рамки, гражданство РФ обязательно, стаж работы на текущем месте — не менее трёх месяцев, а также допускается оформление недвижимости в долевую собственность и привлечение индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Документы: для подачи заявки необходимы паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на земельный участок, выписка из ЕГРН, а также договор подряда или договор долевого участия, при этом по завершении строительства требуется отчет об оценке недвижимости.
Подача заявки: оформление возможно онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения заявки составляет от одного до трёх рабочих дней, решение выносится до пяти дней, а одобрение действительно до 90 дней, что позволяет клиенту подготовить все необходимые документы и завершить сделку в комфортные сроки.
Средний рейтинг: Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено конкурентными условиями кредитования, низкими ставками по господдержке, надежностью банка и положительными отзывами клиентов.
связанных услуг 18
