- Ипотека «Первичный и вторичный рынок недвижимости» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
300 000 ₽ - 79,9 %
Ставка:
19,3% - 24%
Срок ипотеки:
6 месяцев - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,886% - 29,540%
Описание компании: АО «Дальневосточный банк» — региональный финансовый институт с устойчивой позицией на рынке, предлагающий ипотечные программы для приобретения жилья на первичном и вторичном рынке, ориентированные на клиентов с разными уровнями дохода и потребностями, обеспечивая доступ к современным банковским сервисам и цифровым каналам обслуживания.
Актуальные тарифы: ипотечный кредит предоставляется на сумму от 300 000 рублей до 10 миллионов рублей, сроком от 6 месяцев до 30 лет, с процентной ставкой от 19,3% до 24% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,886% до 29,540%, при этом первый взнос начинается от 20,1% для квартир и от 30,1% для домов с земельным участком.
Условия предоставления: в качестве залога принимается приобретаемая недвижимость, допускается использование материнского капитала и участие в государственной программе «Дальневосточная ипотека», а также возможна переуступка прав на этапе строительства при покупке новостройки.
Опции и дополнительные возможности: предусмотрено рефинансирование действующих ипотечных кредитов без штрафов за досрочное погашение, допускается объединение нескольких займов в один при определенных условиях, а также доступны ипотечные каникулы и льготные периоды, установленные законодательством.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 20 лет, а максимальный — 65 лет на момент полного погашения кредита, необходимо российское гражданство и подтвержденный доход, допускается до 3 созаёмщиков и разрешена долевая собственность, при этом кредитная история может иметь незначительные просрочки.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, страховой номер индивидуального лицевого счёта (СНИЛС), а также документы, подтверждающие доход, включая справку по форме банка или справку 2-НДФЛ, дополнительно предоставляются документы на приобретаемую недвижимость и договор с застройщиком или продавцом.
Подача заявки: возможна в офисе банка или онлайн, срок рассмотрения заявки составляет до 2 рабочих дней, окончательное решение принимается в течение 3 дней, а одобрение действительно до 90 дней, при этом комиссия за рассмотрение не взимается.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что обусловлено стабильными условиями кредитования, наличием программ господдержки и гибкими требованиями к заемщикам, при этом некоторые клиенты отмечают высокие процентные ставки по сравнению с отдельными конкурентами.
связанных услуг 8 - Ипотека «Перспектива на покупку новостройки» | ПАО «АК БАРС» БАНК
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 28,3%
Срок ипотеки:
4 - 30 лет
Первый взнос:
50,01% - 90%
ПСК:
29,225 - 29,540 %
Описание компании: ПАО «АК БАРС» БАНК — универсальный банк с более чем 25-летним опытом работы на российском рынке, признанный одним из крупнейших и наиболее устойчивых региональных финансовых институтов, входит в перечень системно значимых банков, имеет широкую географию присутствия — свыше 230 офисов по всей России, а также развитую цифровую экосистему, включая удобный интернет-банк и мобильное приложение.
Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Перспектива на покупку новостройки» предусматривает минимальную сумму кредита от 500 000 рублей, процентную ставку от 28,3% годовых для держателей зарплатных карт и от 28,5% для остальных клиентов, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 29,225% до 29,540% годовых, а срок кредитования варьируется от 4 до 30 лет, что обеспечивает гибкие условия погашения.
Условия предоставления ипотеки: Первоначальный взнос установлен в диапазоне от 50,01% до 90% стоимости недвижимости, в залог оформляется приобретаемое жилье или права требования по ДДУ/уступке, на стадии строительства используется эскроу-счет, а после регистрации собственности — непосредственно объект, при этом возможно использование материнского капитала и кешбэка до 1,2% при подключении пакета услуг.
Опции по ипотеке: Ипотека доступна без подтверждения дохода — при наличии доступа к Госуслугам, предусмотрено до 4 созаемщиков, допускается оформление кредита на апартаменты при соблюдении технических и санитарных требований, а также возможна покупка по договору уступки прав требования от аккредитованных застройщиков.
Требования к заемщику: Кредит выдается гражданам РФ от 18 до 75 лет, с постоянной или временной регистрацией, подтвержденным доходом (2-НДФЛ, форма банка, выписка из Госуслуг) и общим трудовым стажем от 12 месяцев, официально трудоустроенным, самозанятым, ИП, нотариусам или адвокатам, при этом допускается привлечение до четырех созаемщиков.
Перечень необходимых документов: Для оформления ипотеки необходимо предоставить паспорт, СНИЛС, документы, подтверждающие доход (например, 2-НДФЛ или выписку через Госуслуги), трудовую книжку или договор, а также дополнительные документы, касающиеся объекта недвижимости и застройщика, если приобретается жилье на стадии строительства.
Подача заявки и сроки рассмотрения: Заявка может быть подана как онлайн через сайт и мобильное приложение, так и при личном визите в офис, при этом предварительное решение принимается от 15 минут до 1 рабочего дня, срок действия одобрения составляет около 90 дней, а комиссия за досрочное погашение отсутствует, при этом отказ от страхования повышает ставку на 1%.
Средний рейтинг услуги и банка составляет 4,5 из 5, поскольку АК БАРС БАНК предлагает надежную ипотеку с прозрачными условиями, стабильной процентной ставкой и высоким уровнем цифрового сервиса, что подтверждается отзывами клиентов и финансовыми показателями.
связанных услуг 18 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «НС Банк»
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 15%
Срок ипотеки:
5 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
15,963% - 32,098%
Описание компании: АО «НС Банк» работает на российском финансовом рынке более двадцати лет: за это время организация заняла прочные позиции в банковском секторе, сформировала линейку кредитных и депозитных продуктов, а также зарекомендовала себя как надежный партнер для частных и корпоративных клиентов.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется в размере от 500 000 ₽ до 20 000 000 ₽ на срок от 5 до 20 лет при процентной ставке от 15% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 15,963% до 32,098% в зависимости от оценки платежеспособности заемщика и качества залога.
Условия ипотеки: первый взнос может отсутствовать при использовании имеющейся недвижимости в качестве залога, допускается привлечение до трех созаемщиков, предоставляется возможность объединения нескольких кредитов при рефинансировании, а также допускается использование материнского капитала как части первоначального взноса или для досрочного погашения.
Опции программы: заемщик может использовать полученные средства для покупки квартиры, таунхауса, дома, апартаментов или земельного участка под ИЖС, для ремонта или благоустройства жилья, для консолидации долгов или рефинансирования, при этом банк допускает переуступку прав требований по договорам долевого участия.
Требования к заемщику: возраст клиента должен составлять от 23 до 70 лет на момент окончания договора, необходима постоянная регистрация на территории Российской Федерации, минимальный стаж работы на последнем месте от трех месяцев, допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода в рублях, а также рассматриваются заемщики с испорченной кредитной историей при наличии надежного залога.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, СНИЛС, подтверждение дохода через справку 2-НДФЛ, Госуслуги или выписку из ПФР, а также документы на объект недвижимости, включающие отчет об оценке, выписку из ЕГРН и договор купли-продажи или ДДУ.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет до пяти рабочих дней, одобрение действительно в течение тридцати календарных дней, окончательное решение принимается после оценки объекта и анализа финансового положения заемщика.
Средняя оценка услуги «Ипотека под залог недвижимости» в АО «НС Банк» составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется надежностью банка, гибкими условиями кредитования и возможностью рефинансирования, при этом клиенты отмечают высокую процентную ставку как основной недостаток.
связанные услуги 3 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «Экспобанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 60 млн. ₽
Ставка:
от 24,0%
Срок ипотеки:
1 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
26,625% - 35,845%
Описание компании: АО «Экспобанк» — универсальный банк, работающий на российском рынке более тридцати лет, предлагающий широкий спектр финансовых продуктов и услуг для физических и юридических лиц, среди которых особое место занимает ипотека под залог недвижимости.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 500 000 до 60 000 000 рублей, срок оформления ипотеки доступен от 1 года до 15 лет, процентная ставка начинается от 24 процентов годовых, показатель полной стоимости кредита варьируется от 26,625 до 35,845 процента, при этом первый взнос может составлять от 0 процентов, что делает программу максимально гибкой для заемщиков с разным уровнем дохода.
Условия предоставления ипотеки: кредит носит нецелевой характер, что позволяет использовать полученные средства по собственному усмотрению, в качестве залога принимаются квартиры, апартаменты, жилые дома с земельным участком, машино-места и ликвидная коммерческая недвижимость, досрочное погашение разрешено без штрафов, а при просрочке платежей начисляется пеня в размере 0,1 процента от суммы задолженности за каждый день.
Опции программы: ставка может быть снижена при оформлении полиса имущественного страхования предмета залога на 0,5 процентных пункта и полиса страхования жизни и здоровья заемщика на 1,5 процентных пункта, допускается участие до трех созаемщиков, что позволяет увеличить размер доступного кредита, а также предусмотрена возможность для индивидуальных предпринимателей и самозанятых при условии подтвержденного дохода.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный возраст на момент окончания срока кредитования — 70 лет для мужчин и 73 года для женщин, необходим общий трудовой стаж не менее 12 месяцев и стаж на последнем месте работы от 3 месяцев, обязательна регистрация на территории Российской Федерации и наличие подтвержденного дохода в рублях.
Документы для оформления ипотеки: заемщику необходимо предоставить паспорт гражданина Российской Федерации, справку 2-НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчет об оценке недвижимости, выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий право собственности на объект, который выступает предметом залога.
Подача заявки: оформление возможно только в офисе Экспобанка, срок рассмотрения составляет от 5 минут до одного рабочего дня, окончательное решение выдается в день подачи заявления, а одобрение действительно в течение 30 календарных дней, что позволяет клиенту оперативно заключить сделку.
Средний рейтинг услуги Ипотека под залог недвижимости в АО Экспобанк составляет 4,3 звезды из 5, что обусловлено высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования и возможностью оформления ипотеки с минимальным первоначальным взносом, при этом часть клиентов отмечает сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 10 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,034% - 28,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — крупная универсальная финансовая организация России, работающая на рынке более двух десятилетий, предлагающая полный спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотеку под залог недвижимости, с устойчивыми позициями в топ-10 банков страны и развитой филиальной сетью по всей стране.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется на суммы от 500 000 до 70 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет с процентной ставкой от 23% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 24,034% до 28,146%, при этом залогом может выступать приобретаемая или имеющаяся квартира, апартаменты, дом с земельным участком или коммерческая недвижимость.
Условия: допускается участие в программах господдержки, например в семейной ипотеке со сниженной ставкой от 6%, возможно объединение кредитов при рефинансировании, включая ипотечные и потребительские, а также использование материнского капитала в качестве первоначального взноса.
Опции: при отсутствии дополнительного страхования жизни и трудоспособности процентная ставка увеличивается на 1 процентный пункт, при отказе от внесения платежа на счёт за 15 дней до даты списания — на 2 процентных пункта, а досрочное погашение возможно с первого месяца без штрафов при подаче заявки минимум за 5 дней до даты списания.
Требования: минимальный возраст заёмщика — 18 лет, допускается участие до трёх созаёмщиков, обязательна регистрация в любом регионе РФ и подтверждённое трудоустройство в регионе обслуживания банка, стаж работы для наёмных сотрудников — от 1 месяца, для индивидуальных предпринимателей — от 1 года, для самозанятых — от 6 месяцев.
Документы: для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода и занятости (2-НДФЛ, 3-НДФЛ, справка по форме банка, выписка по счёту), документы на объект недвижимости, а при необходимости — отчёт об оценке и свидетельство о браке.
Подача заявки: возможна в офисе банка, через интернет-банк или мобильное приложение, срок рассмотрения в среднем составляет 2 рабочих дня, положительное решение действительно в течение 3 месяцев, а проверка объекта недвижимости занимает до 3 рабочих дней.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звёзд, что обусловлено конкурентными условиями кредитования, гибкими требованиями к заёмщику, широким выбором объектов под залог и стабильной репутацией банка на рынке.
связанная услуга 21 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 24.0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0 %
ПСК:
25,287% - 30,251%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — это универсальный коммерческий банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, с устойчивой репутацией, широким охватом по стране и ориентацией на ипотечное, потребительское и корпоративное кредитование.
Центральный офис расположен в Москве, филиалы работают в ключевых регионах, банк стабильно входит в список самых надежных финансовых учреждений РФ, демонстрируя уверенные темпы развития и цифровизации.Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется в сумме от 500 000 до 15 000 000 рублей при ставке от 24,0% годовых, где полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах 25,287% – 30,251% годовых.
Ставка увеличивается на 0,6% при отказе от электронной регистрации и на 1% при отказе от страхования жизни или титула, максимальная сумма не превышает 60% от оценочной стоимости объекта недвижимости.Условия кредитования: срок ипотеки может составлять от 1 до 30 лет, возможен нулевой первоначальный взнос, залогом выступает приобретаемая или имеющаяся недвижимость без обременений, включая квартиры, апартаменты и жилые дома с земельными участками.
Обязательным условием является страхование имущества, а добровольное страхование жизни и титула позволяет снизить ставку, при этом доступна покупка как вторичного, так и первичного жилья, включая апартаменты.Опции и особенности: предусмотрен выбор графика платежей — аннуитетный или дифференцированный, возможны досрочные выплаты без штрафов, оформление возможно онлайн или в отделении, поддерживается до четырёх поручителей.
Кредит выдается в рублях, способы погашения — безналичным переводом, при этом возможно долевое участие при покупке жилья, если это предусмотрено объектом сделки.Требования к заемщику: возраст от 18 до 70 лет на момент окончания договора, обязательное гражданство РФ, наличие постоянной или временной регистрации на территории России, подтвержденный доход и официальное трудоустройство.
Минимальный общий трудовой стаж — 1 год, на последнем месте работы — не менее 4 месяцев, заемщик обязан предоставить документы, подтверждающие стабильный доход, в числе которых справка 2-НДФЛ, выписка из банка и другие формы.Документы для оформления: необходим паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода (2-НДФЛ, справка в свободной форме или банковская выписка), документы по объекту недвижимости, отчёт об оценке, выписка из ЕГРН, договор купли-продажи или ДДУ.
Все объекты, используемые в качестве залога, должны быть без обременений, с правом собственности, не ограниченным третьими лицами или государственными структурами, не допускаются доли несовершеннолетних.Подача заявки: заявление на ипотеку под залог недвижимости может быть подано как в офисе, так и дистанционно через онлайн-форму на сайте банка, предварительное решение принимается в короткие сроки после проверки предоставленных данных.
После одобрения потребуется предоставить оригиналы документов, оценочный отчёт, выбрать страховую компанию из аккредитованных, затем подписывается договор, регистрируется сделка, и средства перечисляются на счет продавца.Средний рейтинг ипотеки под залог недвижимости в ПАО АКБ «Металлинвестбанк» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря гибким условиям, высокой максимальной сумме кредита, возможности оформления без первоначального взноса и прозрачной структуре ставок и ПСК.
связанных услуг 10 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО КБ «УБРиР»
Сумма:
300 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 24,5%
Срок ипотеки:
5 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
24,244%-27,882%
Описание компании: ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» — один из крупнейших региональных банков страны, работающий более 30 лет, обладающий развитой сетью филиалов и современными цифровыми сервисами, предлагающий надежные кредитные программы и ипотечные продукты для физических и юридических лиц.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна в сумме от 300000 до 15 миллионов рублей на срок от 5 до 15 лет, процентная ставка начинается от 24,5%, первый взнос составляет от 0%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах 24,244%–27,882%, что позволяет заемщику выбирать оптимальные параметры займа.
Условия: программа не требует подтверждения целевого использования средств, при этом допускается предоставление в залог квартиры, жилого дома или таунхауса, при отказе от комплексного страхования ставка увеличивается на 1,5%, надбавки действуют и для не зарплатных клиентов, а также при выборе определенного типа недвижимости.
Опции: заемщик может выбрать удобный график платежей по аннуитетной схеме, досрочное погашение доступно без комиссий, предусмотрено использование онлайн-банка и мобильного приложения для расчетов, а также оплата через отделения и переводы с карты, что делает процесс максимально удобным.
Требования: кредит могут получить граждане РФ в возрасте от 19 до 75 лет с подтвержденным доходом от 22440 рублей, допускается до трех созаёмщиков, поручительство не требуется, просрочки по действующим кредитам не допускаются, что делает программу доступной для широкого круга заемщиков.
Документы: обязательными являются паспорт и СНИЛС, подтверждение занятости в виде трудовой книжки, договора или выписки, а также документ, подтверждающий доход, например справка 2-НДФЛ или выписка из ПФР, при крупных суммах от 20 миллионов рублей требуется дополнительная выписка из Социального фонда России.
Подача заявки: оформление возможно как онлайн, так и в офисе банка, решение принимается в течение одного дня, срок действия одобрения сохраняется до 30 календарных дней, а подача заявки требует минимального пакета документов, что ускоряет процесс получения кредита.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что отражает высокий уровень надежности банка, прозрачные условия ипотеки и широкие возможности кредитования под залог недвижимости, при этом клиенты отмечают значительные процентные ставки как основной фактор снижения оценки.
связанные услуги 13 - Ипотека «Под низкий процент» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 10%
ПСК:
20,819–21,026%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России, предоставляющий комплексные банковские услуги населению, бизнесу и государственным структурам, а также активно развивающий цифровые продукты и сервисы, включая ипотечное кредитование под низкий процент, обеспечивая высокий уровень доверия благодаря устойчивым показателям, государственному участию и широкому присутствию на рынке.
Актуальные тарифы: Ипотека «Под низкий процент» доступна по ставке от 6% годовых, при этом базовая ставка составляет 7%, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, а сумма займа устанавливается в пределах от 300 000 ₽ до 30 000 000 ₽ в зависимости от региона и типа недвижимости, что позволяет подобрать подходящий вариант практически под любую финансовую ситуацию.
Условия предоставления: Минимальный первоначальный взнос начинается от 10% стоимости объекта, при этом использование материнского капитала допускается для покрытия части этой суммы, а надбавки за отказ от страхования жизни или зарплатного проекта составляют от +0,2% до +1%, обеспечивая прозрачность и предсказуемость конечных расходов заемщика.
Опции кредитования: Клиент может выбрать аннуитетную или дифференцированную схему платежей, при этом допускается досрочное погашение без комиссий и ограничений, возможна реструктуризация графика при изменении дохода, а также предоставляются кредитные каникулы до шести месяцев при снижении дохода более чем на 30%, что повышает гибкость обслуживания долга.
Требования к заемщику: Минимальный возраст составляет 21 год, максимальный — 75 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы должен быть не менее 6 месяцев, из которых не менее 3 месяцев — на последнем месте, допускаются официально трудоустроенные лица, индивидуальные предприниматели и самозанятые с подтвержденным доходом, а участие до трёх созаёмщиков позволяет увеличить шансы на одобрение.
Документы для оформления: Для подачи заявки требуется паспорт гражданина Российской Федерации, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, документы, подтверждающие трудовую занятость, а также правоустанавливающие документы на приобретаемую недвижимость и отчёт об оценке объекта, если речь идёт о вторичном жилье, что обеспечивает прозрачность сделки и защиту сторон.
Подача заявки: Заявка подаётся онлайн через платформы ДомКлик или СберБанк Онлайн, по телефону или лично в офисе, решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, действует 90 дней, а заключение договора возможно только при личном визите для подписания документов и нотариального заверения, что гарантирует безопасность сделки и соблюдение юридических норм.
Дополнительные преимущества: Участники зарплатного проекта получают скидку 0,3% на ставку, а подключение пакета «ДомКлик Плюс» снижает процент ещё на 0,5%, что делает условия выгодными для постоянных клиентов, кроме того, предусмотрены льготы для семей с детьми, IT-специалистов и участников программ господдержки, включая семейную и военную ипотеку.
Средний рейтинг: Средний рейтинг ипотечной программы «Под низкий процент» и деятельности ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звёзд, что отражает высокий уровень доверия клиентов, надёжность банка и конкурентные условия кредитования при стабильном качестве сервиса.
связанные услуги 33 - Ипотека «Покупка дома с земельным участком» | ПАО «Совкомбанк»
Сумма:
300 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 23,49%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01%
ПСК:
25,820 % - 27,838 %
Описание компании: Совкомбанк — один из крупнейших частных банков России с опытом работы на рынке более 20 лет, входит в топ-10 по активам, обладает широкой филиальной сетью из тысяч офисов и банкоматов, что обеспечивает доступность финансовых продуктов в любом регионе страны.
Финансовая организация демонстрирует стабильность, высокий уровень капитализации и регулируется Банком России, активно развивая ипотечное направление, в том числе кредиты на покупку частного дома с земельным участком.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке начинается от 23,49% годовых, сумма займа может составлять от 300 000 до 10 000 000 рублей, срок кредитования — от 5 до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в диапазоне от 25,820% до 27,838% в зависимости от условий и категории клиента.
Первоначальный взнос начинается от 30,01%, при участии в зарплатном проекте возможна скидка 0,5 п.п., а при отказе от акций может быть надбавка 0,5 п.п. к ставке.Условия ипотечного кредита: предметом ипотеки может выступать жилой дом с земельным участком, предназначенным для индивидуального жилищного строительства (ИЖС), с обязательным отсутствием обременений и аварийного состояния, а сам объект должен стоять на кадастровом учете.
Залогом выступает приобретаемая недвижимость, допускается оформление в долевую собственность и использование материнского капитала в счёт первоначального взноса, также доступна программа рефинансирования и объединение нескольких кредитов с возможностью получения дополнительных средств.Опции по обслуживанию и выплатам: предусмотрена аннуитетная схема погашения, а также возможность досрочного погашения без штрафов, в том числе частичного, доступен широкий спектр способов оплаты: через карту, интернет-банк, банкоматы, кассы, сторонние платёжные сервисы и Почту России.
Пеня при просрочке начисляется по ключевой ставке Центрального банка РФ за каждый день, валюта кредитования — только рубли.Требования к заёмщику: возраст — от 20 до 85 лет, обязательно наличие гражданства РФ, подтверждённого официального трудоустройства или бизнеса, общий стаж — от 1 года, стаж на текущем месте — не менее 3 месяцев, регистрация в регионе присутствия банка не требуется.
Созаемщиком может быть супруг/супруга при отсутствии брачного договора, допускается привлечение до четырёх созаемщиков при соблюдении аналогичных требований по гражданству, возрасту и занятости.Необходимые документы: стандартный пакет включает паспорт гражданина РФ, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на объект недвижимости, а также при необходимости — документы, подтверждающие использование материнского капитала.
Дополнительно могут потребоваться договор купли-продажи или участия в долевом строительстве, а также выписка из ЕГРН, если объект приобретается на вторичном рынке, допускается оформление сделки по доверенности.Подача заявки на ипотеку: возможна как в офисе, так и в режиме онлайн, предварительное решение принимается за 5 минут, окончательное — в срок от 1 дня, при этом одобрение действует около 3 месяцев с момента получения.
Формат оформления предусматривает электронный документооборот и консультацию с представителем банка, также клиент получает уведомления на каждом этапе процесса.Средний рейтинг ипотечной программы «Покупка дома с земельным участком» от ПАО «Совкомбанк» составляет 4,3 из 5, что объясняется сбалансированными условиями по срокам и суммам, гибкостью требований к заёмщику и возможностью использовать материнский капитал, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 39 - Ипотека «Покупка дома» | ПАО «МТС-Банк»
Сумма:
1 млн. ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 24,3%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
25,331% - 26,646%
Описание компании: ПАО «МТС-Банк» — универсальная кредитная организация с устойчивыми позициями на российском финансовом рынке, развивающая розничное и ипотечное направление на базе цифровых технологий и входящая в экосистему АФК «Система», что обеспечивает высокую степень надёжности, масштабную инфраструктуру и активное участие в программах господдержки.
Актуальные тарифы: ипотека «Покупка дома» предоставляется на сумму от 1 до 50 млн рублей, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, базовая процентная ставка начинается от 24,3% годовых, для клиентов, получающих зарплату на карту МТС-Банка или работающих в Группе ПАО АФК «Система», действует ставка 27,4%, при отказе от личного страхования ставка увеличивается на 0,5%, полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 25,331% до 26,646% в год.
Условия: кредит выдается на приобретение готового жилого дома или таунхауса, оформляемого в залог до полного погашения обязательств, первоначальный взнос начинается от 20,1%, для клиентов без зарплатного проекта МТС-Банка — от 30%, допускается использование материнского капитала и участие в государственных программах, включая семейную и военную ипотеку.
Опции: допускается рефинансирование ранее выданных ипотечных или потребительских кредитов, при условии отсутствия просрочек и оформления не ранее чем через 6 месяцев с момента предыдущего кредитования, возможна консолидация обязательств — объединение ипотеки с потребительским кредитом в рамках рефинансирования, поддерживается досрочное погашение без штрафов, предусмотрены кредитные каникулы при подтверждённой временной финансовой трудности.
Требования: заёмщик должен быть гражданином РФ с постоянной или временной регистрацией в регионе присутствия банка, возраст — от 18 до 75 лет на момент завершения срока кредита, общий трудовой стаж должен быть учтён, при этом минимальный срок работы на текущем месте составляет от 3 месяцев, допускается привлечение до 4 созаёмщиков, в том числе с оформлением долевой собственности, не допускается наличие испорченной кредитной истории.
Документы: для оформления ипотеки потребуется паспорт гражданина РФ, анкета-заявление, согласие на обработку персональных данных, справка 2-НДФЛ или по форме банка, выписка из ПФР, трудовая книжка или её копия, мужчины до 29 лет предоставляют военный билет, при необходимости могут быть запрошены дополнительные документы, документы по объекту недвижимости включают отчёт об оценке, выписку ЕГРН и договор купли-продажи.
Подача заявки: доступна дистанционная форма подачи через онлайн-сервис МТС-Банка, без необходимости посещения офиса на этапе одобрения, рассмотрение заявки занимает от 1 до 3 рабочих дней, для клиентов с зарплатным проектом возможен ответ в течение одного дня, срок действия одобрения составляет 2 месяца, подписание договора и передача оригиналов документов осуществляется при личном визите в отделение.
Средний рейтинг услуги и банка составляет 4,6 звезды из 5 благодаря высокой скорости одобрения ипотеки, широким лимитам до 50 млн рублей, гибким условиям по созаёмщикам и участию в программах господдержки, что делает продукт востребованным среди разных категорий клиентов.
связанные услуги 14 - Ипотека «Покупка жилья в новостройке» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 22%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
23,042% - 27,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — системно значимая кредитная организация России, работающая на рынке более 30 лет и предоставляющая широкий спектр финансовых продуктов, включая ипотечные программы с господдержкой, гибкими условиями и индивидуальным подходом к заемщику.
Актуальные тарифы: ипотека на покупку жилья в новостройке доступна на сумму от 500 000 до 70 000 000 рублей сроком от 1 года до 30 лет с процентной ставкой от 22% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 23,042% до 27,146%, при этом первоначальный взнос начинается от 20,01%.
Условия: кредит предоставляется на покупку квартиры или апартаментов в аккредитованных банком новостройках со степенью готовности не ниже 70% с обязательным страхованием имущества и возможностью добровольного страхования жизни и титула для снижения ставки.
Опции: заемщик может использовать материнский капитал, рефинансировать имеющиеся кредиты, объединять несколько кредитных обязательств, оформлять ипотеку в рамках государственных программ, включая семейную ипотеку и IT-ипотеку, а также вносить досрочные платежи без штрафов.
Требования: заемщиком может стать гражданин Российской Федерации в возрасте от 18 до 70–75 лет при наличии регистрации на территории РФ, официального дохода, стажа от 3 месяцев на последнем месте работы и общего стажа от 12 месяцев с возможностью привлечения до трех созаемщиков.
Документы: для оформления ипотеки потребуется паспорт, подтверждение дохода (2-НДФЛ, выписка из ПФР или по форме банка), заявление-анкета, договор долевого участия или купли-продажи, выписка из ЕГРН и иные документы в зависимости от категории заемщика.
Подача заявки: оформить кредит можно онлайн через сайт или мобильное приложение банка, а также в офисах, при этом рассмотрение занимает от 1 до 3 рабочих дней, а срок действия одобрения составляет до 90 дней с уведомлением о решении в электронном формате или по SMS.
Средняя оценка услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется устойчивым финансовым положением ПАО Московский Кредитный Банк, гибкими условиями ипотеки и высоким уровнем клиентского сервиса при оформлении кредита на покупку жилья в новостройке.
связанных услуг 20 - Ипотека «Покупка недвижимости в залоге другого банка» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
10 млн. ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 23,30%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,447% – 32,478%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших системообразующих банков России, обладающий развитой филиальной сетью, многомиллионной клиентской базой и ведущими позициями в корпоративном и розничном кредитовании: учреждение работает на рынке более 30 лет, обслуживая физические и юридические лица в более чем 70 регионах РФ, предлагая клиентам широкий спектр финансовых решений с упором на цифровые сервисы и индивидуальные условия.
Актуальные тарифы по ипотеке «Покупка недвижимости в залоге другого банка» в ВТБ: ставка начинается от 23,30% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) колеблется в пределах от 24,447% до 32,478%, при этом максимальная сумма займа составляет 100 млн рублей, минимальная — 10 млн рублей, срок кредитования доступен от 1 до 30 лет, предусмотрены скидки к ставке при сумме кредита от 25 млн рублей в Москве, Санкт-Петербурге и прилегающих областях и от 10 млн рублей в других регионах.
Условия предоставления ипотеки включают обязательный первоначальный взнос от 20,1%: приобретаемая недвижимость должна выступать в качестве залога, обязательна проверка отсутствия просроченной задолженности по текущему кредиту продавца, недопустимо использование материнского капитала для погашения долгового обязательства, переуступка прав требования не зафиксирована как разрешённая, валюта кредита — российский рубль, оплата осуществляется аннуитетными платежами.
Опции ипотечной программы предполагают участие в господдержке и возможность рефинансирования: клиент вправе досрочно погашать кредит без штрафов, при наличии зарплатной карты ВТБ доступна скидка 0,7% к ставке, дополнительное снижение на 1% предоставляется при оформлении комплексного страхования, которое включает страхование жизни, имущества и риска потери трудоспособности, в случае отказа от страхования процентная ставка увеличивается на 1%.
Требования к заёмщику стандартизированы и подходят широкому кругу клиентов: минимальный возраст заемщика от 18 до 21 года в зависимости от условий программы, максимальный — до 75 лет на дату окончательного погашения, обязательное наличие гражданства РФ, допускается неофициальное трудоустройство или статус самозанятого, стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев, подтверждение дохода в рублях обязательно, допускается привлечение до трёх созаёмщиков.
Документы, необходимые для подачи заявки, включают стандартный пакет: паспорт гражданина РФ, справка о доходах, документы по приобретаемому объекту, кредитный договор текущего собственника, справка об остатке задолженности и отсутствии просрочек, выписка из ЕГРН или свидетельство о собственности, при необходимости — отчет об оценке объекта, особенно при покупке на вторичном рынке, аккредитация объекта у банка — желательна, но не является обязательной.
Подача заявки доступна в онлайн-формате через сайт, ВТБ Онлайн или партнёрские платформы: предварительное одобрение предоставляется за 2 минуты, окончательное решение принимается в течение нескольких дней после подачи полного пакета документов, срок действия одобрения — 90 дней, комиссия за перевод средств в другой банк отсутствует, при необходимости возможна консультация с представителями контакт-центра для получения расширенной информации по сделке.
Средняя оценка ипотечной программы «Покупка недвижимости в залоге другого банка» от ВТБ составляет 4,6 из 5, что объясняется сбалансированными условиями по ставке, высокой суммой кредита, поддержкой господдержки и гибкостью требований к заёмщикам и залогу.
связанные услуги 49
