- Ипотека «Арктическая» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
3 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,834–25,601%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России, работающий более века. Банк завоевал доверие миллионов клиентов и занимает лидирующие позиции по объему активов, что подтверждает его надежность и стратегическую роль в экономике страны.
Актуальные тарифы: ипотека «Арктическая» предоставляется по ставке от 2% годовых. Базовая ставка начинается от 3%, сумма кредита — от 300 000 до 9 000 000 ₽, срок — от 3 до 20 лет. Минимальный первоначальный взнос — 20,1%.
Условия предоставления: жилье приобретается только в арктической зоне РФ. Допустима покупка квартиры, дома или таунхауса на первичном и вторичном рынке, а также строительство с подрядчиком. В залог оформляется приобретаемая недвижимость.
Опции для заемщиков: государственная поддержка снижает финансовую нагрузку. Разрешается использование материнского капитала, досрочное погашение кредита — без штрафов. Для увеличения суммы займа можно привлечь до трех созаемщиков.
Требования к заемщику: кредит доступен гражданам России старше 18 лет. На момент полного погашения заемщику должно быть не более 75 лет. Необходим подтвержденный доход в рублях РФ и стаж от трех месяцев на текущем месте работы.
Документы для оформления: обязательно — паспорт и подтверждение дохода. Дополнительно предоставляются договор купли-продажи или ДДУ, отчет об оценке (для вторичного жилья), выписка из ЕГРН, а также страховые полисы при льготной ставке.
Подача заявки: оформить можно онлайн через ДомКлик или в офисах банка. Рассмотрение заявки занимает до пяти рабочих дней, решение приходит в электронном виде. Одобрение действует около трех месяцев, что дает время на выбор объекта.
Рейтинг программы: ипотека «Арктическая» от Сбербанка имеет средний балл 4,6 из 5. Клиенты отмечают выгодные условия с господдержкой, надежность банка и гибкость программ. Среди минусов — сложность оформления документов и ограниченный выбор жилья.
связанные услуги 45 - Ипотека «Военная» | ПАО “Банк ПСБ”
Сумма:
10% - 1 755 000 ₽
Ставка:
от 21,3%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
0% - 90%
ПСК:
21,301% — 22,119%
Описание компании: ПАО «Промсвязьбанк» — один из крупнейших универсальных банков в России, входящий в перечень системно значимых кредитных организаций, специализирующийся на работе с оборонно-промышленным комплексом и финансовым обеспечением военнослужащих, включая реализацию программ господдержки в жилищной сфере.
Актуальные тарифы: Ставка по военной ипотеке начинается от 21,3% годовых, максимальная сумма кредита — до 1 755 000 рублей, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,301% до 22,119%, без скрытых комиссий и надбавок к процентной ставке, что делает условия прозрачными и предсказуемыми.
Условия кредитования: Срок предоставления ипотечного займа — от 1 года до 25 лет, первоначальный взнос допускается от 0% до 90%, при этом приобретаемая недвижимость выступает в качестве залога, а участие в программе накопительно-ипотечной системы (НИС) является обязательным условием оформления кредита.
Опции при оформлении ипотеки: Возможна покупка объектов как на первичном, так и на вторичном рынке, включая квартиры, апартаменты, частные дома с участками и индивидуальное жилищное строительство, с возможностью использования материнского капитала и участия в льготных программах государственной поддержки.
Требования к заемщику: Возраст заявителя должен быть не менее 21 года и не превышать предельный возраст военной службы, наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка не требуется, доходы и трудовой стаж не учитываются в рамках НИС, поручители и созаёмщики не требуются, обязательным является наличие положительной кредитной истории.
Перечень документов: Для подачи заявки необходимо предоставить паспорт гражданина РФ, свидетельство участника НИС, а также заполненное заявление, в случае покупки вторичного жилья требуется отчет об оценке, договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН и документы, подтверждающие аккредитацию объекта банком.
Подача заявки: Доступно оформление онлайн через официальный сайт или мобильное приложение, а также очно в ипотечных центрах и отделениях банка, предварительное решение принимается в течение одного рабочего дня, окончательное — до пяти дней, срок действия одобрения составляет 90 календарных дней с момента вынесения.
Средняя оценка услуги и банка: Средний рейтинг военной ипотеки и качества обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк» составляет 4,6 из 5 звезд, что отражает высокий уровень надежности банка, выгодные условия кредитования, стабильную ставку от 21,3% годовых и положительные отзывы клиентов по программам господдержки.
связанных услуг 26 - Ипотека «Господдержка для растущей семьи с детьми» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 6 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
6,017%-6,202%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — региональный универсальный банк с более чем 30-летним опытом работы на финансовом рынке России, с акцентом на ипотечные и социальные программы в Республике Татарстан и соседних регионах, что делает его ключевым участником жилищных инициатив с государственной поддержкой.
Основное внимание банк уделяет продуктам с социальной направленностью, включая ипотеку для семей с детьми, при этом отличается высокой степенью надёжности, прозрачной тарифной политикой и удобным процессом оформления.Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 500 000 до 6 000 000 рублей, с льготной ставкой от 6 % годовых при наличии государственной субсидии и полной стоимостью кредита (ПСК) в диапазоне от 6,017 % до 6,202 %, при этом процентная ставка определяется как ключевая ставка Банка России на дату выдачи кредита с надбавкой от 2 % до 3 %.
Максимальный срок кредитования составляет 25 лет, а минимальный — 3 года, что даёт возможность гибкого выбора в зависимости от финансовых возможностей заёмщика.Условия: минимальный первоначальный взнос — от 20,1 %, при этом если супруг или супруга не участвуют в качестве созаёмщика, то взнос увеличивается до 30 %, а сумма кредита не должна превышать 79,9 % от стоимости объекта, определённой банком или независимым оценщиком.
Жильё приобретается исключительно у аккредитованных юридических лиц или ИП — первых собственников, включая новостройки, готовые квартиры, дома блокированной застройки и ИЖС при наличии соответствующих правоустанавливающих документов.Опции: программа допускает рефинансирование ранее полученных ипотечных кредитов, оформленных на схожих условиях, с возможностью продления срока или изменения условий выплаты.
Также допускается участие в программе без дополнительных комиссий — ни единовременных, ни ежемесячных, а ставка остаётся фиксированной на весь срок действия договора.Требования: возраст заёмщика — от 21 года на момент подачи заявки и не более 65 лет к моменту полного погашения, требуется наличие постоянной регистрации на территории Республики Татарстан или в населённых пунктах не далее 50 км от отделений банка.
Дополнительно требуется наличие ребёнка до 7 лет, либо двух и более детей младше 18 лет, либо ребёнка с инвалидностью, при этом все дети должны быть гражданами Российской Федерации.Документы: стандартный пакет включает паспорт, документы, подтверждающие доход (2-НДФЛ или по форме банка), документы по недвижимости, правоустанавливающие бумаги, а также свидетельства о рождении детей и, при необходимости, подтверждение инвалидности ребёнка.
Для индивидуальных предпринимателей и руководителей компаний требуется подтверждение наличия действующего бизнеса не менее 12 месяцев.Подача заявки: подача возможна онлайн через официальный сайт или в отделении банка, срок рассмотрения составляет от 1 до 5 рабочих дней, решение принимается на основе анализа документов и кредитоспособности заёмщика.
Заявка обрабатывается быстро, а сам процесс получения кредита организован максимально прозрачно, что особенно важно для семейных клиентов.Средняя оценка: Средняя оценка услуги «Ипотека Господдержка для растущей семьи с детьми» от АКБ «Энергобанк» (АО) составляет 4,5 из 5 звезд благодаря стабильным ставкам, прозрачным условиям без скрытых комиссий и возможности рефинансирования, но ограничение по региону регистрации снижает доступность программы.
связанные услуги 23 - Ипотека «Госпрограмма, военная ипотека и новые регионы» | ПАО “Банк ПСБ”
Сумма:
до 6 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
10% — 90%
ПСК:
2,315% — 2,603%
Описание компании: ПАО «Банк ПСБ» — системно значимая кредитная организация федерального уровня, активно работающая на российском рынке более двух десятилетий, входит в число крупнейших универсальных банков страны и выступает ключевым оператором по обеспечению государственных программ, включая ипотеку с господдержкой и военную ипотеку в новых регионах РФ.
Актуальные тарифы: Ипотека по господдержке и военной ипотеке от ПСБ предлагается на сумму до 6 миллионов рублей со ставкой от 2% годовых, срок кредитования составляет от 1 до 25 лет, первый взнос возможен от 10%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах от 2,315% до 2,603%, валюта кредита — рубли.
Условия предоставления ипотеки: Финансирование доступно на покупку недвижимости у юридического лица — первого собственника, включая новостройки, вторичный рынок, индивидуальное жилищное строительство и апартаменты, при этом объект должен находиться на территории новых регионов РФ — ДНР, ЛНР, Херсонская и Запорожская области.
Опции в рамках программ: Программа позволяет использовать материнский капитал в качестве части первоначального взноса, допускает участие до двух созаемщиков, доступна досрочная выплата без штрафных санкций, предусмотрено обязательное страхование жизни и имущества, а в случае отказа от страхования ставка увеличивается на 1 процентный пункт.
Требования к заемщику: Возраст заемщика должен составлять от 21 года до 65 лет на момент окончания кредита, гражданство — РФ, подтвержденный доход в рублях, официальная занятость или самозанятость, минимальный стаж работы — 3 месяца, прописка в регионе присутствия банка обязательна для части программ, кредитная история должна быть положительной или нейтральной.
Документы для оформления ипотеки: Для подачи заявки потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка 2-НДФЛ или иной подтверждающий документ по запросу, а также пакет документов на объект недвижимости — договор ДДУ или купли-продажи, выписка из ЕГРН, оценка объекта (при покупке на вторичном рынке).
Подача заявки: Заявка может быть подана онлайн через официальный сайт ПСБ или в любом из офисов банка, срок рассмотрения составляет до 5 рабочих дней, срок действия положительного решения — до 2 месяцев, итоговое оформление возможно как в дистанционном формате, так и с посещением отделения.
Средний рейтинг услуги по ипотеке с господдержкой и военной ипотеке от ПАО «Банк ПСБ» составляет 4,6 из 5 благодаря стабильным процентным ставкам от 2%, широкому выбору программ в новых регионах и высокому уровню одобрения заявок.
связанных услуг 25 - Ипотека «Дальневосточная и арктическая ипотека» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
3 - 20 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
21,020% - 22,939%
Описание компании: АО «ДОМ.РФ» — государственный институт развития, который специализируется на ипотечном кредитовании, управлении жилищными проектами и выпуске ипотечных ценных бумаг, обеспечивая гражданам доступ к льготным кредитным программам и поддерживая развитие строительной отрасли России.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 500 000 до 9 000 000 рублей, срок ипотеки варьируется от 3 до 20 лет, ставка начинается от 2% годовых, при этом первый взнос устанавливается от 20% и полная стоимость кредита находится в диапазоне 21,020%–22,939%.
Условия предоставления ипотеки: программа распространяется на покупку первичного или вторичного жилья, строительство индивидуального жилого дома при участии подрядчика, допускается использование материнского капитала, а залогом выступает приобретаемая недвижимость.
Опции для заемщиков: допускается участие до четырех созаемщиков, возможно использование ипотечных каникул сроком до шести месяцев, допускается переуступка прав требования по договору долевого участия и разрешено оформление недвижимости в долевую собственность.
Требования к заемщику: возраст должен быть от 21 года на момент оформления кредита и не более 75 лет к концу срока действия договора, обязательным условием является гражданство Российской Федерации, подтверждение дохода происходит автоматически через портал Госуслуги.
Документы для оформления ипотеки: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, согласие на обработку данных, а также документы о семейном статусе и отчёт об оценке недвижимости при покупке вторичного жилья, при этом дополнительные справки о доходах не требуются.
Подача заявки: процесс возможен онлайн через сайт АО «ДОМ.РФ» или Госуслуги, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, решение отображается в личном кабинете, а одобрение действительно в течение 90 дней.
Средний рейтинг ипотеки: средний рейтинг ипотеки «Дальневосточная и арктическая ипотека» от АО «ДОМ.РФ» составляет 4,6 из 5 звезд благодаря низкой ставке от 2%, господдержке, гибким условиям для заемщиков и надежности банка, при этом небольшое снижение оценки связано с ограниченной региональной доступностью программы.
связанных услуг 29 - Ипотека «Дальневосточная и арктическая» | ПАО “Банк ПСБ”
Сумма:
1 млн. ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
2%
Срок ипотеки:
3 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,019 % - 31,537 %
Описание компании: ПАО «Банк ПСБ» — универсальный российский банк федерального масштаба, работающий с 1995 года, входит в список системообразующих банков и обслуживает как частных клиентов, так и крупнейшие предприятия страны, включая оборонно-промышленный комплекс.
Банк активно участвует в реализации государственных программ, в том числе ипотечных, и отличается широкой региональной сетью с присутствием в более чем 300 городах, включая приоритетные территории ДФО и Арктической зоны, где действует специальная программа «Дальневосточная и арктическая ипотека».Актуальные тарифы: ставка по ипотеке составляет фиксированные 2% годовых на весь срок кредитования от 3 до 20 лет, без возможности рефинансирования и объединения кредитов.
Сумма кредитования варьируется от 1 до 9 миллионов рублей, при этом верхняя планка зависит от площади приобретаемого объекта: до 6 млн ₽ — если площадь менее 60 кв.м, до 9 млн ₽ — при площади от 60 кв.м и более.Условия: обязательный первоначальный взнос от 20,1%, полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 24,019% до 31,537% годовых, валюта займа — российский рубль.
Залогом по кредиту выступает приобретаемое жилье, обязательно оформление имущественного страхования, а при отказе от страхования жизни применяется надбавка к ставке в размере +1%.Опции: ипотека распространяется на покупку квартир в новостройках, вторичном жилье в отдельных регионах (например, Чукотка, Магадан), домов и таунхаусов, включая ИЖС, при этом апартаменты к участию не допускаются.
Использование материнского капитала разрешено в качестве первоначального взноса, допускается участие до четырёх созаёмщиков, а также оформление недвижимости в долевую собственность при наличии детей.Требования: возраст заёмщика — от 21 до 36 лет включительно на момент подачи заявки, погашение допускается до 75 лет при участии в программе господдержки, обязательно наличие гражданства РФ.
Необходимо официальное трудоустройство со стажем не менее 3 месяцев и постоянная регистрация в регионе присутствия банка; допустим доход в рублях без строгого указания минимального порога.Документы: для подачи заявки потребуется паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или банку, трудовая книжка, а также, при необходимости, военный билет и свидетельства, подтверждающие семейное положение или участие в программе переселения.
При покупке вторичного жилья дополнительно понадобится отчет об оценке, договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН и подтверждение соответствия объекта требованиям программы.Подача заявки: заявка может быть подана как через сайт ПСБ в онлайн-режиме, так и лично в любом офисе банка, при этом предварительное решение по ипотеке принимается в течение 24 часов с момента подачи.
Окончательное решение выносится после предоставления полного пакета документов, а срок действия одобрения не указан, что делает актуальным как можно более быстрое завершение сделки.Средняя оценка услуги «Дальневосточная и арктическая ипотека» от ПАО Банк ПСБ составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется низкой фиксированной ставкой 2%, доступными условиями для граждан до 36 лет и возможностью использовать материнский капитал, при этом пользователи отмечают ограниченность географии программы и строгие требования к объекту как минусы.
связанные услуги 23 - Ипотека «Дальневосточная» | Банк ГПБ (АО)
Сумма:
1 500 000 ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
1,99% - 22%
Срок ипотеки:
1 - 20,17 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,657% - 29,948%
Описание компании: Газпромбанк (АО) — один из крупнейших системно значимых банков в России, стабильно входящий в тройку лидеров по объему активов, предоставляющий универсальные финансовые услуги и играющий ключевую роль в экономике страны, включая развитие приоритетных регионов, таких как Дальний Восток.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке «Дальневосточная» варьируется от 1,99% до 22% годовых в зависимости от условий сделки, категории недвижимости и наличия страхования, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в пределах от 22,657% до 29,948%, что учитывает все комиссии и расходы.
Сумма и срок кредита: размер ипотечного займа может составлять от 1 500 000 ₽ до 9 000 000 ₽ при сроке кредитования до 20,17 лет, при этом наибольшая сумма доступна для недвижимости площадью от 60 кв. м. при покупке готового жилья и от 63 кв. м. по договору долевого участия, в остальных случаях лимит снижен до 6 000 000 ₽.
Первоначальный взнос: минимальный первый взнос составляет 20,1% от стоимости приобретаемой недвижимости, допускается использование материнского капитала как части этого взноса, что облегчает вход в программу для молодых семей.
Условия кредитования: жилье должно соответствовать требованиям программы, включая регистрацию заемщика в приобретенном объекте в течение 270 дней с момента покупки и обязательное проживание не менее 5 лет, в качестве залога используется приобретаемая недвижимость.
Опции страхования: обязательным является страхование имущества, дополнительно предлагается оформление страхования жизни и здоровья, что может снизить ставку по кредиту на 0,5 процентных пункта, также возможно оформление титульного страхования.
Поддержка государства: программа действует в рамках государственной инициативы «Дальневосточная ипотека» с установленным сроком до 31 декабря 2030 года и регулируется Постановлением №1609, предусматривающим льготные условия только при соблюдении региональных и регистрационных требований.
Типы недвижимости: к участию в программе допускаются квартиры на первичном и вторичном рынке, таунхаусы, частные жилые дома, земельные участки под индивидуальное жилищное строительство, а также апартаменты при условии соответствия требованиям.
Переуступка и аккредитация: разрешена переуступка прав требований на этапе строительства при наличии обеспечения в виде залога прав, при этом покупаемая недвижимость должна быть у аккредитованного застройщика, особенно при долевом строительстве.
График и способы платежей: заемщик может выбрать аннуитетную или дифференцированную схему платежей, погашение производится через интернет-банк, мобильное приложение, отделения Газпромбанка или переводом из других банков, досрочное погашение возможно без штрафов.
Штрафы и комиссии: при просрочке взимается пеня в размере 0,1% в день от суммы просроченного платежа, комиссии за выдачу кредита отсутствуют, дополнительная ставка может применяться при отказе от страхования жизни или нарушении условий регистрации.
Требования к заёмщику: возраст от 20 до 36 лет для льготных категорий, постоянная или временная регистрация в РФ обязательна, при отсутствии регистрации на Дальнем Востоке требуется последующее оформление по месту проживания в приобретенном жилье в течение 270 дней.
Доход и занятость: заемщик должен иметь подтвержденный стабильный доход в российских рублях, принимаются справки по форме 2‑НДФЛ или 3‑НДФЛ, стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев, общий стаж — от одного года, официальная занятость обязательна.
Созаёмщики и поручительство: допускается участие до 4 созаёмщиков, включая супругов, оформление недвижимости в долевую собственность возможно, если используется материнский капитал или ипотека оформляется на семью.
Исключения: не допускается наличие испорченной кредитной истории, программа не предусматривает рефинансирование уже выданных льготных ипотек и не совмещается с другими государственными программами после 23 декабря 2023 года.
Документы: обязательны паспорт, СНИЛС, подтверждение доходов, документы о семейном положении, при использовании маткапитала — подтверждение, по объекту недвижимости — договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН и отчет об оценке.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн через сайт Газпромбанка или лично в офисе, предварительное решение принимается за 2 минуты, окончательное — в течение 1–3 рабочих дней, срок действия одобрения — до одного месяца.
Средний рейтинг услуги «Дальневосточная ипотека» от Газпромбанка составляет 4,6 из 5, что объясняется стабильной процентной ставкой от 1,99%, поддержкой государства, понятными условиями кредитования и высоким уровнем доверия к банку.
связанных услуг 29 - Ипотека «Дальневосточная» | ПАО АКБ «Приморье»
Сумма:
300 000 ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
,9% - 3%
Срок ипотеки:
3 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
2,111% - 7,917%
Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» является одним из ведущих банков Дальнего Востока, более двадцати лет предоставляющим финансовые услуги населению и бизнесу, сохраняя устойчивые позиции на рынке и реализуя государственные программы поддержки, включая ипотеку «Дальневосточная».
Актуальные тарифы: минимальная сумма кредита начинается от 300 000 рублей и может достигать 9 миллионов рублей, срок кредитования варьируется от 3 до 20 лет, процентная ставка составляет от 1,9% до 3% годовых, показатель полной стоимости кредита находится в диапазоне от 2,111% до 7,917%, что делает программу одной из самых выгодных для молодых семей и специалистов региона.
Условия предоставления: первый взнос стартует от 20,1%, при этом для заемщиков, приобретающих жилье у аккредитованных застройщиков, размер первоначального взноса может быть снижен, обязательным условием является оформление залога на приобретаемую недвижимость или имеющийся объект на период строительства, предусмотрено участие в государственной программе поддержки.
Опции кредитования: допускается использование материнского капитала при условии внесения собственных средств в размере не менее 10% от суммы кредита, разрешено приобретение как первичного, так и вторичного жилья, доступно строительство индивидуального жилого дома, а также переуступка прав требования по договорам долевого участия или подряда, досрочное погашение разрешено без штрафов.
Требования к заемщику: возраст должен составлять от 21 года до 36 лет для основной категории участников, в отдельных случаях допускается расширение возрастного диапазона до 54 лет для женщин и до 59 лет для мужчин при переезде в регион по трудовой программе, необходим стаж работы от трех месяцев на текущем месте, доход должен быть подтвержден и достаточен для обслуживания кредита, положительная кредитная история обязательна.
Документы для оформления: базовый пакет включает паспорт гражданина Российской Федерации, анкету заемщика, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, документы о трудовой занятости, а также документы на приобретаемый объект недвижимости, включая договор долевого участия или купли-продажи и выписку из ЕГРН.
Подача заявки: подать заявление можно онлайн через интернет-банк, на портале Госуслуг или лично в офисе банка, срок рассмотрения занимает от одного до трех рабочих дней, решение принимается дистанционно и действительно в течение 90 дней, что обеспечивает удобство и оперативность процесса оформления ипотеки.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется доступными процентными ставками, прозрачными условиями, государственной поддержкой и положительными отзывами клиентов о надежности ПАО АКБ «Приморье».
связанные услуги 4 - Ипотека «Дальневосточная» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 9 млн. ₽
Ставка:
от 2%
Срок ипотеки:
1 - 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,834% - 26,105%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший банк России, работающий более 180 лет, с самой широкой сетью отделений по всей стране, включая Дальний Восток и Арктику. Финансовый институт предлагает льготную ипотеку в рамках государственной программы, направленной на развитие регионов и поддержку молодых семей, специалистов и участников федеральных инициатив.
Актуальные тарифы: Ставка от 2% годовых: применяется при соблюдении условий господдержки, максимальная сумма кредита — до 9 млн ₽, срок — до 20 лет, первый взнос — от 20,1%, полная стоимость кредита (ПСК) — от 21,834% до 26,105%.
Условия: Ипотека предоставляется на покупку или строительство жилья: включая квартиры, дома, земельные участки, как на первичном, так и на вторичном рынке, при этом вторичное жильё доступно только в сельской местности и моногородах ДФО.
Опции: Допускается использование материнского капитала: при внесении первоначального взноса, возможно привлечение созаёмщика, оформление недвижимости в долевую собственность, досрочное погашение без штрафов, участие в рефинансировании с сохранением льготных условий.
Требования: Возраст заёмщика — от 18 до 75 лет: требуется подтверждённый доход в рублях, стаж работы от 3 месяцев, регистрация в ДФО не обязательна при подаче заявки, но обязательна в течение 271 дня после оформления собственности.
Документы: Подача заявки требует паспорт: справку о доходах (2-НДФЛ или по форме банка), документы на объект недвижимости (ДДУ, договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, отчёт об оценке), заявление на досрочное погашение при необходимости.
Подача заявки: Заявка подаётся онлайн или в офисе: решение принимается в течение 8 рабочих дней, действует около 3 месяцев, уведомление приходит по телефону, смс или электронной почте, оформление возможно за один визит.
Средний рейтинг услуги «Дальневосточная ипотека» от ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звезд благодаря низкой процентной ставке от 2%, гибким условиям кредитования, поддержке государства и высокой надёжности банка.
связанные услуги 47 - Ипотека «ИЖС индивидуальное жилищное строительство» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 5,99%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01%
ПСК:
5,981% - 37,211%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — это один из устойчивых участников банковского сектора России, работающий с начала 90-х годов и зарекомендовавший себя как надежный универсальный банк с активным участием в ипотечном кредитовании, в том числе в сегменте индивидуального жилищного строительства.
Актуальные тарифы: процентные ставки начинаются от 5,99% годовых при условии оформления программы IT-ипотеки, от 6,00% по семейной ипотеке с государственной поддержкой и доходят до 24,50% по базовому продукту при взносе менее 40%, при этом диапазон полной стоимости кредита (ПСК) варьируется от 5,981% до 37,211% в зависимости от региона, программы и наличия страхования.
Сумма кредита и сроки: сумма ипотеки по программе ИЖС составляет от 250 тысяч до 30 миллионов рублей для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей и до 15 миллионов рублей для остальных регионов, при этом срок кредита может достигать 30 лет с минимальным порогом в 1 год, что обеспечивает гибкость в выборе финансовой стратегии.
Первоначальный взнос: минимально допустимый взнос по базовой программе составляет 30,01% от стоимости объекта, при этом для получения наименьших процентных ставок рекомендуется внести более 40,01%, что позволяет зафиксировать процент на минимальном уровне и получить более выгодные условия по ПСК.
Условия кредитования: залогом служит приобретаемая недвижимость или право требования по договору долевого участия, допускается переуступка прав при строительстве, обязательным является имущественное страхование, а отказ от страхования жизни и трудоспособности увеличивает ставку на 2 процентных пункта.
Опции программы: доступна семейная ипотека с господдержкой, рефинансирование существующих кредитов, использование материнского капитала и возможность подачи заявки как для наёмных работников, так и для индивидуальных предпринимателей и самозанятых с подтвержденным доходом и стажем не менее 24 месяцев.
Требования к заёмщику: минимальный возраст заемщика — 18 лет, максимальный — 70 лет на момент окончательного погашения, необходимо гражданство Российской Федерации, регистрация в регионе присутствия банка, а также подтвержденный доход, оформленный справкой 2-НДФЛ или по форме банка.
Требования к объекту недвижимости: дом должен находиться на участке площадью от 6 до 40 соток с круглогодичным подъездом, быть не выше трёх этажей и иметь площадь от 80 до 300 кв. м, фундамент допустим только железобетонный, свайный или свайно-винтовой, стены — из кирпича, бетона, дерева или бруса, а строительство должно вестись аккредитованным подрядчиком.
Документы: для рассмотрения заявки потребуется паспорт, справка о доходах, документы на объект недвижимости, включая отчет об оценке, выписку из ЕГРН и договор ДДУ или купли-продажи, также может понадобиться подтверждение права собственности на землю при самостоятельном строительстве.
Подача заявки: возможно подать онлайн-заявку на официальном сайте банка с предварительным решением за 15–30 минут, после чего следует предоставить полный пакет документов в офисе или через удаленные каналы, финальное решение принимается после проверки всех данных.
Средняя оценка ипотечной программы ИЖС от ПАО АКБ «Металлинвестбанк» составляет 4,4 из 5, что обусловлено выгодными процентными ставками от 5,99%, высокой надёжностью банка, возможностью участия в господдержке, но с учётом ограничений по первоначальному взносу и строгих требований к недвижимости.
связанные услуги 13 - Ипотека «Ипотека-Стандарт» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 24,80%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,504%-28,378%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — универсальный региональный банк с более чем 30-летней историей, стабильно работающий на финансовом рынке Республики Татарстан, с главным офисом в Казани и филиальной сетью в пределах 50 км от города.
Банк активно развивает ипотечные и кредитные направления, обслуживает физических и юридических лиц, демонстрирует устойчивые финансовые показатели и акцентирует внимание на обслуживании местного населения и малого бизнеса.Актуальные тарифы: ипотечная программа «Ипотека-Стандарт» предполагает фиксированную процентную ставку от 24,80% годовых при сумме кредита от 500 000 рублей и сроке от 3 до 25 лет.
Полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 24,504% до 28,378% годовых, а минимальный первоначальный взнос начинается от 20,1% от стоимости приобретаемого объекта недвижимости.Условия предоставления: кредит предоставляется на покупку квартиры на вторичном рынке или жилого дома с земельным участком при готовности объекта от 50%, если речь идёт об ИЖС.
Залогом по кредиту выступает приобретаемое имущество, страхование залогового имущества обязательно, а страхование жизни и трудоспособности добровольное, при отказе — ставка увеличивается на 1%.Опции программы: допускается оформление кредита с аннуитетным или дифференцированным графиком погашения, выбор осуществляется заёмщиком на этапе оформления.
Дополнительно возможно досрочное погашение без штрафов, погашение доступно через кассу, банкоматы, онлайн-банк и безналичные переводы, а также допускается рефинансирование сторонней ипотеки.Требования к заёмщику: минимальный возраст — 21 год, максимальный — до 65 лет на момент полного погашения, наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка обязательно.
Трудовой стаж — не менее 6 месяцев на последнем месте работы и не менее одного года общего стажа, для ИП требуется наличие бизнеса от 1 года и активного расчётного счёта в банке не менее 6 месяцев.Документы для оформления: стандартный перечень включает паспорт гражданина РФ, ИНН, справку 2-НДФЛ или выписку ПФР, трудовую книжку или договор, военный билет при необходимости, документы на объект.
Обязательным условием является предоставление отчёта об оценке недвижимости, а также подтверждение оплаты первоначального взноса и зарегистрированный договор купли-продажи с отметкой Росреестра.Подача заявки: заявление на ипотеку можно подать онлайн на официальном сайте АКБ «Энергобанк» или лично в офисе банка, срок рассмотрения составляет до 5 рабочих дней.
После одобрения заявки решение действует в течение 60 дней, что даёт заёмщику время для подготовки полного пакета документов и выбора объекта недвижимости.Средняя оценка: Средняя оценка ипотечного продукта «Ипотека-Стандарт» от АКБ «Энергобанк» составляет 4,2 из 5 звезд — программа получает положительные оценки за гибкие условия, надёжность банка и возможность рефинансирования, при этом повышенная процентная ставка и отсутствие господдержки немного снижают итоговую оценку.
связанная услуга 21 - Ипотека «Комбо — Семейная и для IT-специалистов» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
до 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
10,044% - 21,023%
Описание компании: АО «Дальневосточный банк» – это универсальный региональный банк с более чем двадцатилетней историей, занимающий прочные позиции на финансовом рынке России и предоставляющий клиентам современные банковские продукты, среди которых особое место занимает ипотека «Комбо – Семейная и для IT-специалистов».
Актуальные тарифы: по программе предусмотрена процентная ставка от 6% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 10,044% до 21,023%, максимальная сумма займа достигает 30 млн рублей для Москвы, Санкт-Петербурга и областей, до 18 млн рублей для остальных регионов, срок кредитования устанавливается от 1 года до 30 лет, что позволяет гибко выбрать условия под финансовые возможности заемщика.
Условия предоставления: минимальный первоначальный взнос составляет 20,1% при покупке квартиры и от 30,1% при приобретении дома с земельным участком, в залог передается приобретаемая недвижимость либо права требования при покупке на этапе строительства, обязательным является имущественное страхование, а использование материнского капитала допускается как часть первоначального взноса.
Опции для заемщиков: программа предусматривает возможность участия как для семей с детьми, так и для специалистов IT-сферы, допускается приобретение квартиры, апартаментов, дома с участком, машино-места, а также участие в долевом строительстве или строительство индивидуального жилого дома с подрядчиком, переуступка прав требования на строящееся жилье разрешена, при этом досрочное погашение возможно в любое время без штрафов.
Требования к заемщику: минимальный возраст – 20 лет, максимальный для IT-ипотеки – до 50 лет, гражданство обязательно российское, трудовой стаж не менее 3 месяцев на последнем месте работы, доход должен составлять от 150 000 рублей в Москве и городах-миллионниках и от 90 000 рублей в остальных регионах, допускается привлечение до трех созаемщиков, в том числе супругов, при этом испорченная кредитная история исключает возможность участия в программе.
Документы для оформления: заемщик должен предоставить паспорт гражданина РФ с регистрацией, СНИЛС, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, трудовой договор, а также выписку из банка, по приобретаемой недвижимости требуются выписка из ЕГРН, отчет об оценке для вторичного рынка и договор купли-продажи или ДДУ, дополнительно может понадобиться нотариальное согласие супруга или разрешение органов опеки.
Подача заявки: заявление на ипотеку можно подать онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения занимает до 2 рабочих дней, решение принимается в электронном формате и действует в течение 90 календарных дней, после одобрения заемщик получает полную информацию о параметрах кредита и может заключить договор при соблюдении всех условий программы.
Средний рейтинг услуги Ипотека Комбо Семейная и для IT-специалистов АО Дальневосточный банк составляет 4,5 из 5 звезд благодаря сочетанию государственной поддержки, низкой процентной ставки от 6%, гибким условиям по срокам и суммам кредита, а также высокому уровню надежности банка.
связанных услуг 8
