- Ипотека «Единая региональная» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
до 100 млн. ₽
Ставка:
от 3,5%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,166% – 28,193%
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — системно значимый участник финансового сектора России, входящий в тройку крупнейших банков по объему активов, региональному охвату и разнообразию услуг. На рынке работает более тридцати лет, обслуживая физических и юридических лиц, а также активно участвует в госпрограммах, включая льготную ипотеку.
Актуальные тарифы: Ипотека «Единая региональная» предлагает ставку от 3,5% годовых при совмещении с семейной ипотекой, при стандартных условиях ставка также начинается от 3,5%. Полная стоимость кредита варьируется от 21,166% до 28,193% в зависимости от дополнительных условий, таких как отказ от страхования или неподтвержденный доход.
Условия: Сумма кредита может достигать 100 миллионов рублей, а срок займа варьируется от 1 года до 30 лет. Первоначальный взнос начинается от 20,1% при предоставлении справок о доходах, в ином случае – от 50,1%, жилье должно быть расположено в аккредитованных регионах, включая Ростовскую область.
Опции: Ипотека может быть использована на приобретение готового или строящегося жилья, включая новостройки, вторичный рынок, а также ИЖС при соблюдении региональных требований. Допускается участие до трех созаемщиков, включая официальных супругов, членов семьи и третьих лиц, при этом возможна долевая собственность с ограничением до ½ доли для несупружеских созаемщиков.
Требования: Возраст заемщика — от 18 до 75 лет на момент полного погашения, гражданство — только РФ, необходима регистрация в регионе присутствия банка. Для официально трудоустроенных — стаж от 3 месяцев на текущем месте, для ИП и самозанятых — также от 3 месяцев, доход должен быть подтвержден для получения льготной ставки.
Документы: Для оформления заявки потребуется паспорт, СНИЛС, документы о доходах (справка 2-НДФЛ, выписка по счёту, либо налоговые отчеты для ИП/самозанятых), а также правоустанавливающие документы на объект недвижимости. В случае приобретения вторичного жилья требуется отчет об оценке, для новостроек — договор долевого участия (ДДУ) или купли-продажи (ДКП), а также выписка из ЕГРН.
Подача заявки: Заявка может быть подана как через отделение банка, так и онлайн, включая портал Госуслуги, предварительное решение принимается за 2 минуты, полное — в течение 48 часов. Одобрение действует до 90 дней, что позволяет заемщику найти и подготовить нужный объект недвижимости без спешки, при этом подача заявки не требует оплаты комиссии.
Средний рейтинг: Средний рейтинг по ипотечной программе «Единая региональная» от Банка ВТБ составляет 4,6 из 5, что объясняется выгодными ставками от 3,5%, гибкими условиями по сроку до 30 лет и высокой надежностью кредитора с господдержкой и прозрачной ПСК.
связанные услуги 46 - Ипотека «Материнский капитал НОВЫЕ МЕТРЫ» | АО “АБ “РОССИЯ”
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 24%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,692%– 29,064%
Описание компании: АО АКБ «РОССИЯ» — один из ключевых универсальных банков России, работающий на рынке более трёх десятилетий: организация отличается высокой финансовой устойчивостью, широкой сетью филиалов в крупных регионах и активным участием в финансировании розничных и корпоративных проектов, включая ипотечные программы с использованием материнского капитала.
Актуальные тарифы: программа «Материнский капитал НОВЫЕ МЕТРЫ» предусматривает сумму кредита от 300 000 до 30 000 000 рублей, срок до 30 лет для квартир и до 15 лет для домов или таунхаусов, процентную ставку от 24% годовых, полную стоимость кредита (ПСК) от 22,692% до 29,064%, первый взнос от 20,1%, а также возможность снижения ставки на 2% при получении заработной платы на карту банка.
Условия предоставления кредита: залогом выступает приобретаемая недвижимость или права требования по договору долевого участия, допускается цессия, обязательным является страхование имущества, а страхование жизни и здоровья заемщика проводится по желанию с возможным увеличением ставки на 1% при отказе, при этом господдержка в рамках иных федеральных программ не предусмотрена.
Опции и особенности: предусмотрено участие до двух созаемщиков, допускается оформление недвижимости в долевую собственность, возможна покупка квартиры у юридического лица или дома/таунхауса при аккредитованном застройщике, допускается досрочное погашение без штрафов, а погашение возможно через офис, банкоматы или безналичные переводы.
Требования к заемщику: гражданство Российской Федерации, возраст от 21 до 70 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы не менее одного года и не менее трёх месяцев на последнем месте, для ИП и самозанятых — подтверждённая деятельность не менее двенадцати месяцев, отсутствие просроченной задолженности, обязательное участие супруга в качестве созаемщика при отсутствии брачного договора с раздельным режимом имущества.
Документы для оформления: паспорт гражданина РФ, второй документ, СНИЛС, трудовая книжка, военный билет для лиц младше 27 лет, свидетельства о рождении детей, сертификат на материнский капитал, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, выписки по счетам, а также пакет документов по объекту недвижимости в зависимости от типа приобретаемого жилья.
Подача заявки: возможна подача в офисе банка, срок рассмотрения до 14 рабочих дней, решение действует 90 дней, после одобрения необходимо предоставить все документы по объекту и заемщику для заключения кредитного договора, оформление происходит в присутствии всех участников сделки с обязательной регистрацией залога.
Средний рейтинг услуги составляет 4,3 из 5 звезд, что обусловлено устойчивой репутацией банка, четкими условиями ипотеки и прозрачной структурой платежей, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 15 - Ипотека «Покупка квартиры или апартаментов» | ПАО АКБ «Металлинвестбанк»
Сумма:
250 000 ₽ - 25 млн. ₽
Ставка:
от 19.20%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 15.01%
ПСК:
21,037% - 28,161%
Описание компании: ПАО АКБ «Металлинвестбанк» — универсальный российский банк с более чем 30-летней историей, предлагающий полный спектр финансовых услуг и уверенно занимающий позиции в ипотечном сегменте, ориентируясь на гибкие условия и доступные программы для различных категорий заёмщиков.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке начинается от 19,20% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,037% до 28,161%, срок кредитования может достигать 30 лет, минимальная сумма составляет 250 000 ₽, а максимальная — до 25 млн ₽ в Москве, Санкт-Петербурге и соответствующих областях, в остальных регионах лимит установлен на уровне 12 млн ₽.
Условия: первый взнос начинается от 15,01% от стоимости объекта, залогом выступает приобретаемая квартира или апартаменты на первичном или вторичном рынке, допускается использование материнского капитала, предусмотрены государственные программы, включая семейную и IT-ипотеку, а также возможность объединения ипотечного кредита с потребительским.
Опции: допускается участие до трёх созаёмщиков, возможно досрочное погашение без комиссий, доступна ипотека для индивидуальных предпринимателей с надбавкой 0,5% при малом стаже, разрешены ипотечные каникулы и льготные периоды, при отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 2%.
Требования: минимальный возраст заёмщика — 18 лет, максимальный — до 70 лет на момент полного погашения, гражданство — Российская Федерация, трудовой стаж не менее одного года, из которых не менее трёх месяцев на последнем месте работы, для индивидуальных предпринимателей — от 24 месяцев деятельности или от 12 месяцев с надбавкой по ставке.
Документы: необходимы паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ, формы банка или выписки по счёту, а также документы на объект недвижимости, включая договор купли-продажи или долевого участия, выписку из ЕГРН и отчёт об оценке при покупке на вторичном рынке.
Подача заявки: возможна через онлайн-форму на официальном сайте или в офисах банка, предварительное решение принимается в течение 1-3 рабочих дней, окончательное одобрение выдается после проверки всех документов, срок действия положительного решения — до 90 дней, комиссии за оформление кредита не взимаются.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Покупка квартиры или апартаментов» ПАО АКБ «Металлинвестбанк» составляет 4,4 из 5 звёзд, что обусловлено сочетанием стабильности банка, широких лимитов по суммам и срокам, а также доступностью господдержки и гибких условий для заёмщиков.
связанных услуг 15 - Ипотека «Семейная с государственной поддержкой» | АО “Дальневосточный банк”
Сумма:
до 12 млн. ₽
Ставка:
от 6,0%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
6,089% - 8,333%
АО «Дальневосточный банк»: региональный универсальный банк, основанный в начале 1990-х годов и стабильно работающий на рынке Дальнего Востока, предоставляя широкий спектр финансовых услуг для физических и юридических лиц.
Актуальные тарифы: процентная ставка от 6% годовых, сумма кредита до 12 млн ₽ для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, до 6 млн ₽ — для других регионов, срок до 30 лет.
Полная стоимость кредита (ПСК): составляет от 6,089% до 8,333% в зависимости от условий, категории недвижимости и формы участия.
Условия кредитования: первоначальный взнос от 20,1% при покупке квартиры и от 30,1% при покупке жилого дома с участком, допускается оформление залога как на приобретаемую недвижимость, так и на права по ДДУ.
Опции программы: покупка квартиры на первичном или вторичном рынке, строительство ИЖС у аккредитованного застройщика, возможность рефинансирования действующей семейной ипотеки на тех же условиях.
Требования к заёмщику: гражданство РФ, возраст от 20 лет на момент подачи заявки и не более 75 лет на дату окончания срока кредитования, официальное трудоустройство и отсутствие судебных исков.
Подтверждение дохода: необходимо документальное подтверждение постоянного дохода в рублях, а также стаж работы на последнем месте не менее 3 месяцев.
Созаёмщик: обязателен, если заёмщик состоит в браке и не заключён брачный договор, либо в случае недостаточности дохода может быть привлечено третье лицо.
Документы для оформления: паспорт, документы о доходах, трудовая информация, договор купли-продажи или ДДУ, выписка ЕГРН и оценочный отчёт — при покупке вторичного жилья.
Подача заявки: осуществляется онлайн через форму или лично в офисе, рассмотрение — до 3 рабочих дней, ответ предоставляется в электронном или офлайн формате.
Использование материнского капитала: разрешено как на первоначальный взнос, так и на частичное или полное погашение основного долга по ипотеке.
Налоговый вычет: при покупке жилья по ипотеке можно вернуть до 260 000 ₽ за сам объект и до 390 000 ₽ — за выплаченные проценты по кредиту.
Средний рейтинг семейной ипотеки с государственной поддержкой от АО «Дальневосточный банк» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря прозрачным условиям, фиксированной ставке от 6% и возможности оформления без обязательного страхования, что делает программу выгодной и доступной для семей с детьми.
связанных услуг 8
