- Ипотека «Залог недвижимости» | ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
Сумма:
900 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,49%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0 %
ПСК:
21,684% - 37,763%
Описание компании: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» — один из крупнейших универсальных банков Российской Федерации, действующий более 30 лет и предлагающий широкий спектр финансовых услуг физическим и юридическим лицам по всей стране, с развитой офисной сетью более чем в 250 городах и активным внедрением цифровых решений.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке под залог недвижимости начинается от 21,49% годовых, с максимальной суммой кредита до 50 000 000 ₽ и полным сроком погашения до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,684% до 37,763%, что делает продукт гибким как для покупки недвижимости, так и для решения потребительских целей.
Условия предоставления: ипотека оформляется как на приобретение, так и под залог уже имеющейся недвижимости, допускается нулевой первоначальный взнос, аннуитетный график погашения, возможность досрочного закрытия без комиссий и использование материнского капитала как части оплаты, а также наличие программ с государственной поддержкой, включая семейную и военную ипотеку.
Опции и возможности: доступно оформление кредита на вторичное и первичное жильё, апартаменты и ИЖС, допускается выкуп последних долей, возможна рефинансирующая программа с объединением потребительских займов, индивидуальные условия для ИП, владельцев бизнеса и самозанятых, а также ипотека по двум документам без подтверждения полного дохода.
Требования к заёмщику: минимальный возраст от 21 года, максимальный — до 70 лет на момент окончания выплат, гражданство РФ, регистрация в любом регионе России, подтверждение официального дохода либо через 2-НДФЛ, либо по форме банка, возможность привлечения до трёх созаёмщиков, работающих официально или в статусе ИП или самозанятых.
Документы: обязательны паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода, документы на недвижимость — в случае вторичного жилья необходима оценка объекта, договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН, а также документы по залогу, при этом объект должен быть аккредитован банком, а страхование имущества — обязательное условие, при добровольном отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 1%.
Подача заявки: осуществляется в онлайн-формате через интернет-банк или в офисах банка, срок рассмотрения от 1 до 3 рабочих дней, положительное решение действительно в течение двух месяцев, после чего возможно подписание договора, а все условия и этапы оформления подробно разъясняются клиенту на всех стадиях взаимодействия.
Средний рейтинг ипотечной программы «Залог недвижимости» от ПАО БАНК УРАЛСИБ составляет 4,3 из 5, что обусловлено стабильными условиями, широким выбором программ, лояльными требованиями к заёмщику и надёжностью банка.
связанных услуг 16 - Ипотека «Квартира и рефинансирование для работников РЖД — Желдоручет» | АКБ “Абсолют Банк” (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 18%
Срок ипотеки:
1 - 15 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
3,998% - 20,449%
Описание компании: АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) работает на финансовом рынке более двух десятилетий: за это время кредитная организация сформировала устойчивую репутацию надежного партнера, активно развивает ипотечное кредитование и сотрудничает с крупнейшими работодателями страны, включая РЖД.
Актуальные тарифы: сумма ипотечного кредита составляет от 500 000 до 20 000 000 рублей, срок кредитования варьируется от 1 до 15 лет, процентная ставка стартует от 18% годовых, первый взнос начинается от 20,01%, показатель полной стоимости кредита (ПСК) колеблется в диапазоне от 3,998% до 20,449%.
Условия предоставления: кредит предоставляется на покупку квартиры в новостройке или на вторичном рынке, допускается рефинансирование действующих займов, при приобретении строящегося жилья оформляется залог прав требования, для готовых объектов залогом служит приобретаемая квартира, также доступно использование материнского капитала и субсидий РЖД в рамках господдержки.
Опции программы: заемщики могут объединить ипотеку с потребительским кредитом, использовать до четырех созаемщиков для повышения одобряемой суммы, оформить имущественное, личное и титульное страхование, а также досрочно погасить ипотеку без штрафов с возможностью выбора удобного способа платежа — через офис, онлайн или перечислением на счет.
Требования к заемщику: возраст заемщика должен составлять от 18–21 до 65 лет на момент полного погашения кредита, обязательным является гражданство Российской Федерации и постоянная регистрация в регионе присутствия банка, минимальный стаж работы в РЖД — 3 года, на последнем месте — от 3 месяцев, при этом молодые специалисты могут воспользоваться ипотекой без стажа, допускается участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей при подтверждении дохода.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, трудовая книжка, подтверждение стажа работы, документы на приобретаемый объект недвижимости, при необходимости предоставляются выписки из ЕГРН и отчеты оценщиков, при использовании материнского капитала добавляются соответствующие сертификаты.
Подача заявки: заявление на ипотеку можно подать как онлайн, так и в офисе банка, срок рассмотрения обычно занимает от 1 до 5 рабочих дней, одобрение действует до 4 месяцев, после положительного решения заемщик получает возможность оформить сделку в удобном формате, при этом комиссии за выдачу кредита отсутствуют.
Средний рейтинг услуги «Ипотека Квартира и рефинансирование для работников РЖД — Желдоручет» в Абсолют Банке составляет 4,4 из 5 звезд, что объясняется стабильностью условий, доступностью господдержки и возможностью привлечь до четырёх созаёмщиков при сохранении прозрачных правил кредитования.
связанных услуг 36 - Ипотека «Купить апартаменты или рефинансируйте ипотеку другого банка» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
22,565% - 29,421%
Описание компании: АО «Банк ДОМ.РФ» – федеральный универсальный банк, специализирующийся на ипотечных программах и рефинансировании, который стабильно работает на рынке кредитования и занимает лидирующие позиции в сегменте жилищных займов благодаря государственной поддержке и надежной финансовой политике.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 500 000 ₽ до 50 млн ₽ в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и регионе, и до 30 млн ₽ в остальных субъектах, срок ипотеки от 3 до 30 лет, процентные ставки начинаются от 21% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 22,565% до 29,421%, а минимальный первый взнос равен 20% стоимости апартаментов.
Условия предоставления: залогом по ипотеке выступает приобретаемая недвижимость или права требования в случае покупки строящегося объекта, допускается объединение нескольких кредитов при рефинансировании, досрочное погашение доступно без комиссий и ограничений, а также разрешено использование материнского капитала как части первоначального взноса.
Опции программы: ипотека позволяет приобрести апартаменты как на первичном, так и на вторичном рынке, допускается покупка объектов на стадии строительства из перечня аккредитованных домов, предусмотрена возможность переуступки прав требования, подключение дополнительных страховок снижает ставку, а зарплатные клиенты могут рассчитывать на минимальные тарифы по кредиту.
Требования к заемщику: возраст от 21 года на момент оформления и до 75 лет к моменту погашения ипотеки, гражданство Российской Федерации, подтвержденный официальный доход, стаж работы от 3 месяцев на текущем месте и от 12 месяцев общего, допускается привлечение до 4 созаёмщиков, кредитная история должна быть положительной, участие в государственных программах в данной ипотеке не предусмотрено.
Документы для оформления: заемщику требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, копия трудовой книжки либо трудовой договор, а также документы на объект недвижимости включая договор долевого участия или купли-продажи, выписку из ЕГРН и отчет об оценке в случае покупки готового объекта.
Подача заявки: заявление подается онлайн через сайт банка или в офисах по всей стране, срок рассмотрения составляет от 1 до 3 рабочих дней, решение выносится в электронном виде, действует 90 календарных дней, погашение возможно через кассу, автоплатеж или дистанционно, график платежей аннуитетный, комиссии за оформление не предусмотрены.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 звезды из 5, что отражает высокую надежность банка, широкий выбор ипотечных программ и удобные условия кредитования, при этом часть клиентов указывает на высокие процентные ставки как основной минус.
связанные услуги 22 - Ипотека «Мурабаха» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ – 100 млн. ₽
Ставка:
от 0%
Срок ипотеки:
до 20 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
0.0%
Описание компании: Сбербанк — один из крупнейших банков России, предоставляющий широкий спектр финансовых услуг, включая ипотечное кредитование. Банк занимает лидирующие позиции на рынке благодаря надежности, длительному сроку работы и масштабной сети офисов. Сбербанк обслуживает миллионы клиентов, предлагая уникальные финансовые продукты, такие как ипотека «Мурабаха», соответствующая нормам шариата.
Актуальные тарифы: Ипотека «Мурабаха» предоставляет выгодные условия для приобретения жилья с фиксированными платежами на весь срок кредита. Сумма кредита варьируется от 300 000 до 100 млн рублей, при этом процентная ставка отсутствует, что делает программу привлекательной для клиентов, заинтересованных в безпроцентных сделках. Срок погашения может достигать 20 лет, что позволяет заемщику гибко планировать выплаты.
Условия: Условия ипотеки «Мурабаха» предусматривают обязательный первоначальный взнос от 20% стоимости жилья. Покупка возможна как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости. Также важным условием является наличие залога — приобретаемое имущество передается в залог банку, что гарантирует безопасность сделки для обеих сторон.
Опции: Ипотека «Мурабаха» включает такие опции, как досрочное погашение кредита без штрафов и комиссий, что позволяет заемщику погасить долг полностью или частично в удобное время. Платежи могут быть аннуитетными или дифференцированными, что дает возможность выбора удобного графика выплат.
Требования: Требования к заемщикам включают возраст от 18 до 60 лет на момент погашения кредита. Минимальный стаж работы на последнем месте должен составлять не менее 3 месяцев, что гарантирует платежеспособность клиента. Гражданство России и паспорт являются обязательными условиями для получения ипотеки.
Документы: Для оформления ипотеки «Мурабаха» требуется паспорт, который является основным документом для идентификации заемщика. Также могут потребоваться дополнительные документы, такие как водительское удостоверение, загранпаспорт, военный билет или СНИЛС. В случае необходимости банк может запросить справку о доходах и заверенную копию трудовой книжки.
Подача заявки: Заявка на ипотеку «Мурабаха» может быть подана как в офисе Сбербанка, так и онлайн через интернет-банк или мобильное приложение. Это позволяет заемщикам выбрать наиболее удобный способ подачи документов. Решение по заявке принимается в течение 1-3 дней, что обеспечивает оперативность процесса.
Средний рейтинг: Ипотека «Мурабаха» от Сбербанка получила средний рейтинг 4,7 из 5 звезд благодаря выгодным условиям без процентных ставок и возможностям приобретения жилья с рассрочкой до 20 лет, что отмечают большинство клиентов.
связанная услуга 41 - Ипотека «Новостройка с господдержкой» | АО «Альфа-Банк»
Сумма:
600 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 25,79 %
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
25,912% — 29,948%
АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших частных банков в России с более чем 30-летней историей: Финансовая организация уверенно входит в число лидеров банковской системы страны, предлагая универсальные решения для частных лиц, бизнеса и инвесторов, при этом ипотечное кредитование занимает одно из ключевых направлений в розничном сегменте.
Ипотека «Новостройка» от Альфа-Банка — это кредит на приобретение жилья в новостройке с гибкими условиями и участием в госпрограммах: Программа подходит для покупки квартиры или апартаментов у застройщиков, при этом допускается переуступка по договору долевого участия при аккредитации продавца, включая сделки как с юридическими, так и физическими лицами.
Актуальные тарифы включают диапазон от 600 000 до 100 000 000 ₽ с максимальным сроком до 30 лет: Процентная ставка начинается от 25,79% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 25,912% до 29,948% в зависимости от параметров сделки и применённых скидок, среди которых предусмотрены понижения за онлайн-заявку, участие в зарплатном проекте, а также покупку у партнёрских застройщиков.
Условия ипотечного кредитования предполагают первый взнос от 30,1% и оформление залога на приобретаемую недвижимость: Обязательным условием является страхование жизни и здоровья, а добровольное страхование имущества и титула может повлиять на итоговую ставку в сторону снижения.
Дополнительные опции включают рефинансирование до 5 кредитов и объединение долговых обязательств в рамках ипотечного продукта: Клиенты могут использовать материнский капитал для первоначального взноса, а индивидуальные предприниматели и самозанятые вправе рассчитывать на специализированные условия при наличии достаточного подтверждения дохода.
Требования к заёмщику включают возраст от 21 до 75 лет, российское гражданство и стаж на текущем месте от 4 месяцев: Для ИП и самозанятых стаж должен составлять не менее 1,5 лет, допускается участие до трёх созаёмщиков, а наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка желательно, но не обязательно.
Пакет документов включает паспорт гражданина РФ, СНИЛС, подтверждение дохода и документы на объект недвижимости: Для наёмных сотрудников требуется справка 2-НДФЛ, для ИП и самозанятых — декларация, договор долевого участия или купли-продажи, а также выписка из ЕГРН и отчёт об оценке объекта.
Подача заявки доступна онлайн через сайт банка либо в офисах, при этом оформление через интернет даёт дополнительную скидку к ставке: Предварительное решение принимается в течение суток, срок действия одобрения — до одного месяца, что позволяет заёмщику подготовить документы и согласовать сделку с застройщиком без спешки.
Средняя оценка ипотечной программы «Новостройка» от АО «Альфа-Банк» составляет 4,6 звезды из 5 благодаря гибким условиям кредитования, возможности рефинансирования и участию в государственных программах, несмотря на относительно высокую базовую ставку.
связанные услуги 53 - Ипотека «Новостройка» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
500 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 25,30%
Срок ипотеки:
1 – 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
26,448 - 31,537 %
Описание компании ВТБ (ПАО): ВТБ — один из крупнейших универсальных банков России, стабильно входящий в тройку лидеров по объему активов, кредитов и депозитов, предоставляющий широкий спектр финансовых продуктов и услуг, в том числе ипотечное кредитование, с акцентом на цифровизацию, надежность и государственную поддержку.
Актуальные тарифы по ипотеке «Новостройка»: минимальная ставка по кредиту составляет 25,3 % годовых, максимальная достигает 34,518 % в зависимости от категории недвижимости и статуса клиента, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 26,448 % до 34,518 %, при этом сумма финансирования возможна в диапазоне от 500 000 до 100 000 000 рублей, а срок кредитования — от 1 до 30 лет.
Условия предоставления ипотеки: первоначальный взнос начинается от 20,1 %, в качестве залога используется приобретаемая недвижимость, допускается участие в программах господдержки — семейной ипотеке, IT-ипотеке и других льготных инициативах, возможна рефинансировка ранее оформленного кредита, предусмотрены ипотечные каникулы и страхование имущества в обязательном порядке.
Опции и возможности кредитования: предусмотрено дистанционное оформление кредита, включая онлайн-заявку и подписание документов через Госуслуги или в офисе, использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, допуск до трёх созаёмщиков, оформление ипотеки для самозанятых и индивидуальных предпринимателей без подтверждения дохода, оплата кредита осуществляется аннуитетными платежами, доступна электронная регистрация сделки.
Требования к заемщику: минимальный возраст — 18 лет, максимальный — до 75 лет на момент полного погашения кредита, обязательное условие — стабильный доход, при этом для ИП и самозанятых подтверждение дохода не требуется, стаж на текущем месте работы от 3 месяцев, допускается привлечение супругов, родственников и иных лиц в качестве созаёмщиков при сохранении аналогичных требований.
Необходимые документы: паспорт гражданина РФ, документы по приобретаемой недвижимости (договор долевого участия, купли-продажи, выписка из ЕГРН, при необходимости — оценка объекта), справки о доходах при их подтверждении, а также бумаги, подтверждающие использование материнского капитала или участие в льготных программах, в случае необходимости — документы на созаёмщиков.
Подача заявки: осуществляется онлайн через сайт банка, личный кабинет или портал Госуслуг, также возможно обращение в офис банка, предварительное решение принимается в течение 1–2 минут, окончательное — в кратчайшие сроки после анализа документов, оформление доступно жителям всех регионов РФ, независимо от постоянной прописки, включая сотрудников международных компаний.
Средний рейтинг ипотеки «Новостройка» от ВТБ (ПАО) составляет 4,4 из 5 звезд благодаря высокой доступности суммы до 100 млн ₽, прозрачным условиям, возможности использования господдержки и материнского капитала, а также стабильности и надежности самого банка.
связанные услуги 47 - Ипотека «Новый дом» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 24,80%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,504%-29,393%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — универсальный региональный банк с более чем 20-летней историей работы в финансовом секторе Российской Федерации, осуществляющий деятельность под контролем Центрального банка РФ и входящий в систему страхования вкладов, предлагает широкий спектр финансовых услуг для физических лиц, бизнеса и застройщиков.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке «Новый дом» начинается от 24,80% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 24,504% до 29,393% в зависимости от условий страхования, категории клиента и предоставления подтверждающих документов, минимальная сумма кредита составляет 500 000 рублей, а срок оформления – от 1 до 25 лет.
Условия: кредит предоставляется в российских рублях на приобретение жилья в строящихся многоквартирных домах у аккредитованных застройщиков, при этом отсутствует обязательное страхование жизни, но требуется обязательное страхование залогового имущества после государственной регистрации права собственности, тип платежей выбирается клиентом — аннуитетный или дифференцированный график.
Опции: предусмотрены надбавки к базовой ставке: +1% при отсутствии страхования жизни и потери трудоспособности, +1% за отказ от страхования залогового имущества в последующие годы, +1% для индивидуальных предпринимателей или владельцев 50% долей в бизнесе, а также скидка -0,3% предоставляется при подтверждении дохода выпиской из ПФР, все надбавки и скидки суммируются согласно политике банка.
Требования: заемщиком может быть гражданин РФ с постоянной регистрацией в Республике Татарстан или в радиусе 50 км от города присутствия банка, возраст — от 21 года на момент оформления до 62 лет (мужчины) и до 57 лет (женщины) на дату полного погашения, наличие непрерывного трудового стажа на последнем месте работы не менее 6 месяцев, для индивидуальных предпринимателей и руководителей организаций — действующий бизнес от 1 года.
Документы: обязательны оригинал договора долевого участия (или договора уступки прав требований), зарегистрированного в Росреестре, подтверждение первоначального взноса продавцу недвижимости, документы, подтверждающие стабильный доход, паспорт гражданина РФ и справки по требованию банка, дополнительная документация может запрашиваться при наличии индивидуальных условий.
Подача заявки: решение по ипотеке принимается в течение 1–2 рабочих дней, заявка подается через отделения банка либо онлайн-форму на официальном сайте, при этом возможно одновременное предоставление всех документов на первом этапе, что ускоряет процесс одобрения, досрочное погашение кредита возможно в любое время без штрафов и дополнительных комиссий.
Средняя оценка по ипотеке «Новый дом» от АКБ Энергобанк составляет 4,3 из 5, что обусловлено прозрачными условиями кредитования, отсутствием обязательного страхования жизни и гибкой системой погашения без дополнительных комиссий.
связанных услуг 19 - Ипотека «Под залог имеющейся недвижимости» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 21,00%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
21,240% — 35,003%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) — крупный универсальный региональный банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, с развитой сетью отделений в Сибири и сильной репутацией в сфере розничного кредитования и ипотечного бизнеса.
Финансовая стабильность, публичный статус и строгий контроль со стороны Банка России делают его одной из надежных кредитных организаций в своем сегменте.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке под залог имеющейся недвижимости начинается от 21% годовых, при этом базовая ставка составляет 27%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,240% до 35,003% в зависимости от комплектации условий.
Максимальное понижение ставки возможно для зарплатных клиентов (-6%) и при подтверждении дохода (-4%), при этом допускаются надбавки: отказ от страхования (+0,8%), залог комнаты или нежилой недвижимости (+2%).Условия: сумма ипотечного кредита устанавливается от 300 000 до 20 000 000 рублей, при этом ограничение составляет не более 70% от рыночной стоимости залогового объекта недвижимости.
Срок кредитования от 3 до 25 лет, а первоначальный взнос может отсутствовать, если стоимость залога полностью покрывает нужную сумму кредита.Опции: программа позволяет направить средства как на покупку жилой или нежилой недвижимости, так и на улучшение жилищных условий либо потребительские цели, включая объединение других долгов и рефинансирование.
Допускается использование материнского капитала для покрытия части обязательств, а также участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей.Требования: гражданство Российской Федерации, возраст заемщика от 18 до 70 лет на дату полного погашения, наличие регистрации на территории РФ и подтвержденный стаж от 6 месяцев (для ИП — от 12 месяцев, для владельцев бизнеса — от 24 месяцев).
Кредитная история должна быть приемлемой, допускается привлечение до четырех участников сделки, включая созаемщиков и супругов.Документы: требуется подтверждение дохода через выписку из СФР, форму 2-НДФЛ, налоговую декларацию или справку по счёту, а также комплект документов на залоговую недвижимость — выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, отчет об оценке объекта.
Дополнительно могут запрашиваться документы, подтверждающие личность, регистрацию, а также согласие супруга или брачный договор при необходимости.Подача заявки: оформление возможно полностью онлайн через сайт банка, после чего инициируется звонок менеджера в течение 15 минут для уточнения данных и дальнейшего сопровождения.
Банк рассматривает заявку оперативно, решение принимается индивидуально, одобрение действительно ограниченное время, после чего требуется подача полного пакета документов.Средняя оценка ипотечной программы «Под залог имеющейся недвижимости» в Банке «Левобережный» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря гибким условиям кредитования, широкому диапазону ставок, возможности без первоначального взноса и быстрой онлайн-подаче заявки.
связанных услуг 5 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «НС Банк»
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 15%
Срок ипотеки:
5 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
15,963% - 32,098%
Описание компании: АО «НС Банк» работает на российском финансовом рынке более двадцати лет: за это время организация заняла прочные позиции в банковском секторе, сформировала линейку кредитных и депозитных продуктов, а также зарекомендовала себя как надежный партнер для частных и корпоративных клиентов.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется в размере от 500 000 ₽ до 20 000 000 ₽ на срок от 5 до 20 лет при процентной ставке от 15% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 15,963% до 32,098% в зависимости от оценки платежеспособности заемщика и качества залога.
Условия ипотеки: первый взнос может отсутствовать при использовании имеющейся недвижимости в качестве залога, допускается привлечение до трех созаемщиков, предоставляется возможность объединения нескольких кредитов при рефинансировании, а также допускается использование материнского капитала как части первоначального взноса или для досрочного погашения.
Опции программы: заемщик может использовать полученные средства для покупки квартиры, таунхауса, дома, апартаментов или земельного участка под ИЖС, для ремонта или благоустройства жилья, для консолидации долгов или рефинансирования, при этом банк допускает переуступку прав требований по договорам долевого участия.
Требования к заемщику: возраст клиента должен составлять от 23 до 70 лет на момент окончания договора, необходима постоянная регистрация на территории Российской Федерации, минимальный стаж работы на последнем месте от трех месяцев, допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода в рублях, а также рассматриваются заемщики с испорченной кредитной историей при наличии надежного залога.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, СНИЛС, подтверждение дохода через справку 2-НДФЛ, Госуслуги или выписку из ПФР, а также документы на объект недвижимости, включающие отчет об оценке, выписку из ЕГРН и договор купли-продажи или ДДУ.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет до пяти рабочих дней, одобрение действительно в течение тридцати календарных дней, окончательное решение принимается после оценки объекта и анализа финансового положения заемщика.
Средняя оценка услуги «Ипотека под залог недвижимости» в АО «НС Банк» составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется надежностью банка, гибкими условиями кредитования и возможностью рефинансирования, при этом клиенты отмечают высокую процентную ставку как основной недостаток.
связанные услуги 3 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «Экспобанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 60 млн. ₽
Ставка:
от 24,0%
Срок ипотеки:
1 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
26,625% - 35,845%
Описание компании: АО «Экспобанк» — универсальный банк, работающий на российском рынке более тридцати лет, предлагающий широкий спектр финансовых продуктов и услуг для физических и юридических лиц, среди которых особое место занимает ипотека под залог недвижимости.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 500 000 до 60 000 000 рублей, срок оформления ипотеки доступен от 1 года до 15 лет, процентная ставка начинается от 24 процентов годовых, показатель полной стоимости кредита варьируется от 26,625 до 35,845 процента, при этом первый взнос может составлять от 0 процентов, что делает программу максимально гибкой для заемщиков с разным уровнем дохода.
Условия предоставления ипотеки: кредит носит нецелевой характер, что позволяет использовать полученные средства по собственному усмотрению, в качестве залога принимаются квартиры, апартаменты, жилые дома с земельным участком, машино-места и ликвидная коммерческая недвижимость, досрочное погашение разрешено без штрафов, а при просрочке платежей начисляется пеня в размере 0,1 процента от суммы задолженности за каждый день.
Опции программы: ставка может быть снижена при оформлении полиса имущественного страхования предмета залога на 0,5 процентных пункта и полиса страхования жизни и здоровья заемщика на 1,5 процентных пункта, допускается участие до трех созаемщиков, что позволяет увеличить размер доступного кредита, а также предусмотрена возможность для индивидуальных предпринимателей и самозанятых при условии подтвержденного дохода.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный возраст на момент окончания срока кредитования — 70 лет для мужчин и 73 года для женщин, необходим общий трудовой стаж не менее 12 месяцев и стаж на последнем месте работы от 3 месяцев, обязательна регистрация на территории Российской Федерации и наличие подтвержденного дохода в рублях.
Документы для оформления ипотеки: заемщику необходимо предоставить паспорт гражданина Российской Федерации, справку 2-НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчет об оценке недвижимости, выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий право собственности на объект, который выступает предметом залога.
Подача заявки: оформление возможно только в офисе Экспобанка, срок рассмотрения составляет от 5 минут до одного рабочего дня, окончательное решение выдается в день подачи заявления, а одобрение действительно в течение 30 календарных дней, что позволяет клиенту оперативно заключить сделку.
Средний рейтинг услуги Ипотека под залог недвижимости в АО Экспобанк составляет 4,3 звезды из 5, что обусловлено высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования и возможностью оформления ипотеки с минимальным первоначальным взносом, при этом часть клиентов отмечает сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 10 - Ипотека «Под залог недвижимости» | Банк ВТБ (ПАО)
Сумма:
1,5 млн. ₽ - 40 млн. ₽
Ставка:
от 26,9%
Срок ипотеки:
1 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
28,049 - 34,011 %
Описание компании: Банк ВТБ (ПАО) — один из крупнейших универсальных банков Российской Федерации, работающий на финансовом рынке свыше 30 лет, с развитой филиальной сетью по всей стране, государственной поддержкой и широким спектром финансовых продуктов, включая ипотечное кредитование, инвестиционные и страховые услуги.
Актуальные тарифы: Ипотека под залог недвижимости в ВТБ предоставляется на сумму от 1,5 до 40 миллионов рублей, сроком от 1 года до 15 лет, с процентной ставкой от 26,9% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 28,049% до 34,011% в зависимости от условий.
Доступно снижение ставки до 2% при использовании зарплатной карты ВТБ, подключении цифровых сервисов и оформлении комплексного страхования, что позволяет адаптировать кредит под финансовые возможности заемщика.Условия предоставления ипотеки: Кредит выдается под залог квартиры, апартаментов или индивидуального жилья, находящегося в собственности заемщика, при этом допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, который может быть равен нулю.
Объект недвижимости должен быть пригоден для проживания, не иметь обременений и долей несовершеннолетних, при строительстве допускается оформление прав требований на основании долевого участия.Опции по кредиту: Клиент может выбрать график платежей — аннуитетный или дифференцированный, возможна подача заявки без справок о доходах, а также досрочное погашение кредита в любой момент без комиссии или штрафов.
Допускается привлечение до трех созаемщиков, а также оформление кредита лицами с частной практикой: нотариусами, адвокатами, самозанятыми и индивидуальными предпринимателями, включая IT-специалистов, для которых действуют специальные условия.Требования к заемщику: Возраст заемщика должен быть от 21 года на момент подачи заявки и не более 75 лет на момент окончания срока кредитования, при этом обязательно наличие гражданства РФ и стабильного источника дохода в рублях.
Стаж работы и форма занятости не регламентированы строго — принимаются как официальные, так и частные виды деятельности, а также возможно оформление кредита при условии подтверждения платежеспособности другими способами.Необходимые документы: Для подачи заявки потребуется паспорт гражданина Российской Федерации, документы на объект недвижимости, включая оценку, выписку из ЕГРН и договор, а также при необходимости справка 2-НДФЛ или справка по форме банка для подтверждения доходов.
Все документы могут быть предоставлены в цифровом виде, часть справок банк запрашивает самостоятельно через внутренние сервисы, особенно при подаче заявки онлайн.Подача заявки и рассмотрение: Заявка может быть оформлена через сайт банка или в любом офисе, предварительное решение принимается за 1–2 минуты, финальное — в течение 7 рабочих дней, что позволяет быстро приступить к оформлению сделки.
Регистрация залога проходит через Росреестр с возможностью дистанционной подачи заявления, что упрощает процесс и сокращает сроки оформления кредита.Средний рейтинг ипотеки под залог недвижимости в ВТБ составляет 4,5 из 5, что обусловлено стабильностью банка, выгодными условиями кредитования без первоначального взноса и гибкостью в подтверждении доходов.
связанные услуги 45 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,034% - 28,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — крупная универсальная финансовая организация России, работающая на рынке более двух десятилетий, предлагающая полный спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотеку под залог недвижимости, с устойчивыми позициями в топ-10 банков страны и развитой филиальной сетью по всей стране.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется на суммы от 500 000 до 70 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет с процентной ставкой от 23% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 24,034% до 28,146%, при этом залогом может выступать приобретаемая или имеющаяся квартира, апартаменты, дом с земельным участком или коммерческая недвижимость.
Условия: допускается участие в программах господдержки, например в семейной ипотеке со сниженной ставкой от 6%, возможно объединение кредитов при рефинансировании, включая ипотечные и потребительские, а также использование материнского капитала в качестве первоначального взноса.
Опции: при отсутствии дополнительного страхования жизни и трудоспособности процентная ставка увеличивается на 1 процентный пункт, при отказе от внесения платежа на счёт за 15 дней до даты списания — на 2 процентных пункта, а досрочное погашение возможно с первого месяца без штрафов при подаче заявки минимум за 5 дней до даты списания.
Требования: минимальный возраст заёмщика — 18 лет, допускается участие до трёх созаёмщиков, обязательна регистрация в любом регионе РФ и подтверждённое трудоустройство в регионе обслуживания банка, стаж работы для наёмных сотрудников — от 1 месяца, для индивидуальных предпринимателей — от 1 года, для самозанятых — от 6 месяцев.
Документы: для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода и занятости (2-НДФЛ, 3-НДФЛ, справка по форме банка, выписка по счёту), документы на объект недвижимости, а при необходимости — отчёт об оценке и свидетельство о браке.
Подача заявки: возможна в офисе банка, через интернет-банк или мобильное приложение, срок рассмотрения в среднем составляет 2 рабочих дня, положительное решение действительно в течение 3 месяцев, а проверка объекта недвижимости занимает до 3 рабочих дней.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звёзд, что обусловлено конкурентными условиями кредитования, гибкими требованиями к заёмщику, широким выбором объектов под залог и стабильной репутацией банка на рынке.
связанная услуга 21
