- Ипотека «КУБ — Материнский капитал» | Банк «КУБ» (АО)
Сумма:
500 000 ₽ - 79,9%
Ставка:
от 25,2%
Срок ипотеки:
1 год
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
27,432% - 28,825%
Описание компании: Банк “КУБ” (АО) — стабильный региональный банк с более чем 30-летней историей, активно работающий на территории Челябинской области, Республики Башкортостан и города Екатеринбург, предлагающий клиентам широкий выбор кредитных и депозитных продуктов с упором на ипотечное кредитование, включая специализированную программу с использованием средств материнского капитала.
Актуальные тарифы: ипотека «КУБ — Материнский капитал» предлагается на срок до 1 года, процентная ставка составляет от 25,2% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах от 27,432% до 28,825%, сумма кредита может достигать 79,9% от рыночной стоимости жилья, но не превышать лимит по сертификату материнского капитала.
Условия: средства материнского капитала направляются на погашение основного долга по ипотеке единовременно в конце срока, при этом ежемесячно выплачиваются только проценты, первый взнос по ипотеке начинается от 20,1% от стоимости недвижимости, при этом страхование не требуется, а досрочное погашение встроено в схему погашения за счёт сертификата.
Опции: доступны сделки с недвижимостью как на первичном, так и на вторичном рынке, разрешена переуступка прав требования по договорам долевого участия до момента регистрации собственности, залогом выступает либо право требования, либо объект недвижимости после оформления права собственности, допускается оформление долевой собственности с обязательным выделением долей детям в течение 6 месяцев после снятия обременения.
Требования: заёмщику необходимо быть гражданином Российской Федерации с постоянной регистрацией в указанных регионах, возраст — от 18 лет и до достижения пенсионного возраста на момент завершения срока ипотеки, минимальный стаж работы — от 3 месяцев, при отсутствии подтверждённого дохода необходимо наличие депозита в банке на сумму, покрывающую шесть ежемесячных платежей, обязательным условием является поручительство супруга(-и) на весь срок действия кредита.
Документы: для подачи заявки потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, свидетельство о рождении ребёнка, сертификат материнского капитала, а также, при наличии, трудовая книжка или справка с места работы, подтверждение дохода не требуется при наличии депозита, объект недвижимости должен соответствовать техническим требованиям: отсутствует аварийное состояние, фундамент должен быть цементным, кирпичным или каменным.
Подача заявки: возможна в онлайн-формате через интернет-банк или при личном визите в ближайшее отделение банка “КУБ”, предварительное решение принимается в течение 1 дня, после чего осуществляется оформление сделки и регистрация сделки в электронном виде, дополнительных комиссий не предусмотрено, сделка оформляется с применением электронной регистрации, при этом документы по объекту недвижимости подаются в зависимости от типа рынка — ДДУ для новостроек и договор купли-продажи для вторичного жилья.
Средний рейтинг услуги «Ипотека КУБ — Материнский капитал» составляет 4,3 из 5 звёзд, благодаря простому оформлению, возможности использовать материнский капитал без подтверждения дохода и оперативному рассмотрению заявок.
связанных услуг 17 - Ипотека «Льготная» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 10%
ПСК:
21,828–22,091%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы, работающий более века и играющий ключевую роль в национальной финансовой системе: организация обслуживает миллионы клиентов, обладает широкой филиальной сетью и предлагает полный спектр банковских услуг, включая ипотечное кредитование с государственным субсидированием.
Актуальные тарифы: ипотека «Льготная» предоставляется на сумму от 300 000 рублей до 30 000 000 рублей, срок кредитования составляет от 1 до 30 лет, процентная ставка начинается от 6% годовых, первоначальный взнос возможен от 10%, полная стоимость кредита (ПСК) находится в пределах 21,828–22,091%, что делает программу доступной для широкого круга заёмщиков.
Условия: кредит предоставляется на покупку готового жилья, строящихся объектов или индивидуального жилищного строительства, допускается использование материнского капитала для первоначального взноса или погашения кредита, допускается рефинансирование уже существующих обязательств, а залогом выступает приобретаемая недвижимость, что обеспечивает дополнительную гарантию банка.
Опции: программа поддерживается государством до 2030 года, возможно объединение нескольких кредитов в рамках рефинансирования, включая ипотеку и потребительские кредиты, допускается привлечение до 6 созаёмщиков, а при страховании жизни и здоровья ставка снижается, что позволяет клиентам подобрать оптимальную финансовую нагрузку.
Требования: минимальный возраст заёмщика составляет 21 год, для некоторых программ — 18 лет, а максимальный возраст на момент полного погашения кредита не должен превышать 75 лет, необходим положительный кредитный рейтинг, подтверждение дохода, стаж работы от 3 месяцев, обязательное гражданство Российской Федерации и регистрация на территории страны.
Документы: для оформления ипотеки требуются паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, копия трудового договора или книжки, свидетельство о браке и рождении детей при участии в льготных программах, а также документы на объект недвижимости, включая договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН и отчёт об оценке для вторичного жилья.
Подача заявки: заявление может быть подано через сервис Домклик, мобильное приложение Сбербанк Онлайн или непосредственно в офисе банка, решение принимается в течение 1–3 рабочих дней, результат направляется в электронном виде, срок действия одобрения составляет до 120 дней, а досрочное погашение кредита доступно с первого дня без комиссий и ограничений.
Средний рейтинг услуги: Средняя оценка ипотеки «Льготная» ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется низкой ставкой от 6%, возможностью использовать господдержку и гибкими условиями, включая до 6 созаёмщиков, при этом часть клиентов указывает на высокую ПСК и строгие требования к заёмщикам.
связанные услуги 59 - Ипотека «Материнский капитал для покупки жилья» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
от 150 000 ₽
Ставка:
от 28,00%
Срок ипотеки:
1 год
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
28,972%-32,551%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) – это универсальное финансовое учреждение с более чем тридцатилетней историей работы на рынке, предоставляющее широкий спектр услуг для населения и бизнеса, активно развивающее региональную сеть филиалов и дистанционных сервисов, а также стабильно занимающее позиции в рейтингах надежности.
Актуальные тарифы: сумма ипотеки начинается от 150000 рублей и ограничена размером федерального и регионального материнского капитала, срок кредитования составляет 12 месяцев, процентная ставка фиксируется от 28,00% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 28,972% до 32,551%, минимальный первоначальный взнос установлен от 20%.
Условия предоставления: в рамках программы разрешена покупка квартиры, дома, комнаты или доли в жилом объекте как на первичном, так и на вторичном рынке, допускается индивидуальное жилищное строительство, в залог передается приобретаемая недвижимость, обязательно страхование имущества, жизни и титула, переуступка прав требования не предусмотрена, рефинансирование не осуществляется.
Опции для заемщика: допускается привлечение до четырех созаемщиков, обязательное участие супруга в случае брака, возможность досрочного погашения без штрафов, внесение платежей через онлайн-банк, кассу или автоплатеж, расчет ежемесячных платежей по аннуитетной схеме, подключение к программе господдержки с использованием федеральных и региональных субсидий.
Требования к заемщику: гражданство Российской Федерации, возраст от 18 лет на момент получения кредита до 70 лет на дату полного погашения, наличие постоянной или временной регистрации на территории страны, подтвержденный официальный доход, положительная кредитная история, соответствие требованиям по трудоустройству, отсутствие фактов лишения родительских прав у распорядителя средств материнского капитала.
Документы для оформления: паспорт гражданина РФ, страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на приобретаемую недвижимость, включая выписку из ЕГРН и отчет об оценке, договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий сделку.
Подача заявки: оформить ипотеку можно через онлайн-форму на сайте банка или в офисе, срок рассмотрения заявки составляет до одного часа, решение доводится до клиента по телефону или посредством SMS, комиссии за рассмотрение не взимаются, при одобрении кредит действует на условиях, зафиксированных в момент согласования.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что отражает высокую надежность Банка Левобережный, привлекательные условия ипотеки с материнским капиталом и положительные отзывы клиентов при редких замечаниях по уровню процентной ставки.
связанных услуг 5 - Ипотека «Материнский капитал ДОСТУПНЫЕ МЕТРЫ» | АО “АБ “РОССИЯ”
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 26%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
24,001% - 29,064 %
Описание компании: Акционерное общество «Акционерный банк “Россия”» — крупная российская кредитная организация с многолетней историей, широким спектром финансовых продуктов и устойчивой позицией на рынке, предлагающая ипотечные программы, включая продукт «Материнский капитал ДОСТУПНЫЕ МЕТРЫ», с ориентацией на надёжность, прозрачные условия и доступность для семей с детьми.
Актуальные тарифы: сумма кредита варьируется от 300 тысяч до 30 миллионов рублей, срок займа составляет от 1 до 30 лет, процентная ставка начинается от 26% годовых, а полная стоимость кредита находится в диапазоне 24,001%–29,064%, что позволяет заемщикам заранее оценить общую нагрузку и выбрать оптимальный формат погашения.
Условия: минимальный первоначальный взнос составляет 20,01% при зачислении заработной платы на карту банка и 30,01% в иных случаях, предусмотрены надбавки и скидки в зависимости от страхования жизни и здоровья, а также от типа приобретаемого объекта, при этом обязательным является залог приобретаемой квартиры.
Опции: возможно досрочное погашение в любое время без комиссий, допускается участие до двух созаёмщиков, разрешено использование средств материнского капитала как на первоначальный взнос, так и на частичное или полное погашение кредита, при этом программа распространяется на готовое жильё на вторичном рынке, исключая объекты индивидуального жилищного строительства.
Требования: возраст заёмщика от 21 года, мужчины должны завершить выплаты до достижения 65 лет, женщины — до 60 лет, допускается продление до 70 лет при определённых условиях, необходимо гражданство РФ, постоянная или временная регистрация в регионе не менее шести месяцев, стаж работы от трёх месяцев на последнем месте и общий трудовой стаж от одного года.
Документы: для подачи заявки требуется паспорт гражданина РФ, второй документ, СНИЛС, трудовой договор или контракт, военный билет для мужчин младше 27 лет, документы о браке и детях, а также сертификат на материнский капитал, подтверждение дохода в форме справки 2-НДФЛ или документа от работодателя, возможно предоставление выписок по счетам.
Подача заявки: возможна в офисах банка или через онлайн-форму на официальном сайте, срок рассмотрения до 14 рабочих дней, решение действительно 90 дней с момента одобрения, оформление сделки происходит при личном присутствии с обязательным предоставлением документов на приобретаемый объект и подтверждением его соответствия установленным требованиям.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5, что обусловлено высокой надёжностью банка, прозрачными условиями кредитования, гибкими параметрами ипотечной программы и положительными отзывами клиентов при редких замечаниях по скорости рассмотрения заявок.
связанных услуг 18 - Ипотека «Материнский капитал НОВЫЕ МЕТРЫ» | АО “АБ “РОССИЯ”
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 24%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,692%– 29,064%
Описание компании: АО АКБ «РОССИЯ» — один из ключевых универсальных банков России, работающий на рынке более трёх десятилетий: организация отличается высокой финансовой устойчивостью, широкой сетью филиалов в крупных регионах и активным участием в финансировании розничных и корпоративных проектов, включая ипотечные программы с использованием материнского капитала.
Актуальные тарифы: программа «Материнский капитал НОВЫЕ МЕТРЫ» предусматривает сумму кредита от 300 000 до 30 000 000 рублей, срок до 30 лет для квартир и до 15 лет для домов или таунхаусов, процентную ставку от 24% годовых, полную стоимость кредита (ПСК) от 22,692% до 29,064%, первый взнос от 20,1%, а также возможность снижения ставки на 2% при получении заработной платы на карту банка.
Условия предоставления кредита: залогом выступает приобретаемая недвижимость или права требования по договору долевого участия, допускается цессия, обязательным является страхование имущества, а страхование жизни и здоровья заемщика проводится по желанию с возможным увеличением ставки на 1% при отказе, при этом господдержка в рамках иных федеральных программ не предусмотрена.
Опции и особенности: предусмотрено участие до двух созаемщиков, допускается оформление недвижимости в долевую собственность, возможна покупка квартиры у юридического лица или дома/таунхауса при аккредитованном застройщике, допускается досрочное погашение без штрафов, а погашение возможно через офис, банкоматы или безналичные переводы.
Требования к заемщику: гражданство Российской Федерации, возраст от 21 до 70 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы не менее одного года и не менее трёх месяцев на последнем месте, для ИП и самозанятых — подтверждённая деятельность не менее двенадцати месяцев, отсутствие просроченной задолженности, обязательное участие супруга в качестве созаемщика при отсутствии брачного договора с раздельным режимом имущества.
Документы для оформления: паспорт гражданина РФ, второй документ, СНИЛС, трудовая книжка, военный билет для лиц младше 27 лет, свидетельства о рождении детей, сертификат на материнский капитал, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, выписки по счетам, а также пакет документов по объекту недвижимости в зависимости от типа приобретаемого жилья.
Подача заявки: возможна подача в офисе банка, срок рассмотрения до 14 рабочих дней, решение действует 90 дней, после одобрения необходимо предоставить все документы по объекту и заемщику для заключения кредитного договора, оформление происходит в присутствии всех участников сделки с обязательной регистрацией залога.
Средний рейтинг услуги составляет 4,3 из 5 звезд, что обусловлено устойчивой репутацией банка, четкими условиями ипотеки и прозрачной структурой платежей, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 15 - Ипотека «Новостройка» | АО «ТБанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
20,9 %
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
20,939 % - 29,948 %
Описание компании АО «ТБанк»: АО «ТБанк» — универсальный российский банк, стабильно работающий на финансовом рынке более 20 лет, предлагающий широкий спектр кредитных и инвестиционных продуктов, с разветвлённой сетью офисов и высоким уровнем цифровизации, активно развивающий ипотечное направление, включая программы с господдержкой.
Офисы банка доступны в большинстве регионов РФ, услуги предоставляются как онлайн, так и через аккредитованных застройщиков, при этом многие процессы автоматизированы и занимают считанные минуты.Актуальные тарифы по ипотеке «Новостройка»: ставка по кредиту составляет от 6% по льготной семейной программе и до 20,9% в стандартных условиях, сумма финансирования доступна от 500 000 рублей до 50 миллионов, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 20,939% до 29,948%, в зависимости от категории заемщика и параметров сделки.
Финансирование предоставляется исключительно на приобретение строящейся недвижимости у застройщика, включая апартаменты, через договор долевого участия и с использованием эскроу-счета, при этом переуступка прав не допускается.Условия кредитования: срок ипотеки составляет от 1 до 30 лет, первый взнос начинается от 20% от стоимости объекта, допускается использование материнского капитала только для погашения кредита, но не на первоначальный взнос.
Приобретаемое жильё до момента полного погашения остается в залоге у банка, страхование имущества обязательно, а страхование жизни и титула рекомендовано, но не упоминается как обязательное.Опции программы: доступно участие в государственной семейной ипотеке — для семей с детьми, рождёнными после 1 января 2018 года, или с ребёнком с инвалидностью, а также стандартная программа, открытая для всех граждан РФ с 18 лет без ограничения по семейному статусу.
Досрочное погашение разрешено в полном объёме без штрафов и комиссий, проценты начисляются по аннуитетной схеме равными платежами, а просрочка наказывается пеней в размере 0,1% в день.Требования к заёмщику: минимальный возраст — от 18 лет, максимальный — до 70 лет на момент полного расчета по кредиту, обязательно наличие российского гражданства и регистрации на территории РФ.
Банк не требует официальных справок о доходах, подходит как для трудоустроенных, так и для самозанятых граждан, возможно привлечение до трёх созаёмщиков, долевая собственность по договору обязательна.Необходимые документы: для подачи заявки требуется только паспорт и СНИЛС, при оформлении по семейной ипотеке также необходимо предоставить свидетельства о рождении детей, дополнительных справок о доходах не требуется.
Документы по объекту включают договор долевого участия и эскроу-счет, оценка имущества или другие документы, такие как выписка из ЕГРН, в требованиях не указаны.Подача заявки на ипотеку «Новостройка»: оформление возможно в онлайн-формате через сайт банка, мобильное приложение или при участии аккредитованного застройщика, посещение офиса для подачи заявления не требуется.
Рассмотрение заявки занимает от нескольких минут до трёх рабочих дней, решение приходит автоматически, действует в течение ограниченного срока, который не уточняется банком.Средний рейтинг ипотечной программы «Новостройка» от АО ТБанк — 4,6 из 5, что обусловлено стабильными условиями кредитования, высоким уровнем одобрения заявок, прозрачной ставкой от 6% и удобством онлайн-оформления без необходимости подтверждения дохода.
связанных услуг 25 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «НС Банк»
Сумма:
500 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 15%
Срок ипотеки:
5 - 20 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
15,963% - 32,098%
Описание компании: АО «НС Банк» работает на российском финансовом рынке более двадцати лет: за это время организация заняла прочные позиции в банковском секторе, сформировала линейку кредитных и депозитных продуктов, а также зарекомендовала себя как надежный партнер для частных и корпоративных клиентов.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется в размере от 500 000 ₽ до 20 000 000 ₽ на срок от 5 до 20 лет при процентной ставке от 15% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 15,963% до 32,098% в зависимости от оценки платежеспособности заемщика и качества залога.
Условия ипотеки: первый взнос может отсутствовать при использовании имеющейся недвижимости в качестве залога, допускается привлечение до трех созаемщиков, предоставляется возможность объединения нескольких кредитов при рефинансировании, а также допускается использование материнского капитала как части первоначального взноса или для досрочного погашения.
Опции программы: заемщик может использовать полученные средства для покупки квартиры, таунхауса, дома, апартаментов или земельного участка под ИЖС, для ремонта или благоустройства жилья, для консолидации долгов или рефинансирования, при этом банк допускает переуступку прав требований по договорам долевого участия.
Требования к заемщику: возраст клиента должен составлять от 23 до 70 лет на момент окончания договора, необходима постоянная регистрация на территории Российской Федерации, минимальный стаж работы на последнем месте от трех месяцев, допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых при подтверждении дохода в рублях, а также рассматриваются заемщики с испорченной кредитной историей при наличии надежного залога.
Документы для оформления: обязательны паспорт гражданина РФ, СНИЛС, подтверждение дохода через справку 2-НДФЛ, Госуслуги или выписку из ПФР, а также документы на объект недвижимости, включающие отчет об оценке, выписку из ЕГРН и договор купли-продажи или ДДУ.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн или в офисе банка, срок рассмотрения составляет до пяти рабочих дней, одобрение действительно в течение тридцати календарных дней, окончательное решение принимается после оценки объекта и анализа финансового положения заемщика.
Средняя оценка услуги «Ипотека под залог недвижимости» в АО «НС Банк» составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется надежностью банка, гибкими условиями кредитования и возможностью рефинансирования, при этом клиенты отмечают высокую процентную ставку как основной недостаток.
связанные услуги 3 - Ипотека «Под залог недвижимости» | АО «Экспобанк»
Сумма:
500 000 ₽ - 60 млн. ₽
Ставка:
от 24,0%
Срок ипотеки:
1 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
26,625% - 35,845%
Описание компании: АО «Экспобанк» — универсальный банк, работающий на российском рынке более тридцати лет, предлагающий широкий спектр финансовых продуктов и услуг для физических и юридических лиц, среди которых особое место занимает ипотека под залог недвижимости.
Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 500 000 до 60 000 000 рублей, срок оформления ипотеки доступен от 1 года до 15 лет, процентная ставка начинается от 24 процентов годовых, показатель полной стоимости кредита варьируется от 26,625 до 35,845 процента, при этом первый взнос может составлять от 0 процентов, что делает программу максимально гибкой для заемщиков с разным уровнем дохода.
Условия предоставления ипотеки: кредит носит нецелевой характер, что позволяет использовать полученные средства по собственному усмотрению, в качестве залога принимаются квартиры, апартаменты, жилые дома с земельным участком, машино-места и ликвидная коммерческая недвижимость, досрочное погашение разрешено без штрафов, а при просрочке платежей начисляется пеня в размере 0,1 процента от суммы задолженности за каждый день.
Опции программы: ставка может быть снижена при оформлении полиса имущественного страхования предмета залога на 0,5 процентных пункта и полиса страхования жизни и здоровья заемщика на 1,5 процентных пункта, допускается участие до трех созаемщиков, что позволяет увеличить размер доступного кредита, а также предусмотрена возможность для индивидуальных предпринимателей и самозанятых при условии подтвержденного дохода.
Требования к заемщику: минимальный возраст составляет 21 год, максимальный возраст на момент окончания срока кредитования — 70 лет для мужчин и 73 года для женщин, необходим общий трудовой стаж не менее 12 месяцев и стаж на последнем месте работы от 3 месяцев, обязательна регистрация на территории Российской Федерации и наличие подтвержденного дохода в рублях.
Документы для оформления ипотеки: заемщику необходимо предоставить паспорт гражданина Российской Федерации, справку 2-НДФЛ или по форме банка для подтверждения дохода, отчет об оценке недвижимости, выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий право собственности на объект, который выступает предметом залога.
Подача заявки: оформление возможно только в офисе Экспобанка, срок рассмотрения составляет от 5 минут до одного рабочего дня, окончательное решение выдается в день подачи заявления, а одобрение действительно в течение 30 календарных дней, что позволяет клиенту оперативно заключить сделку.
Средний рейтинг услуги Ипотека под залог недвижимости в АО Экспобанк составляет 4,3 звезды из 5, что обусловлено высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования и возможностью оформления ипотеки с минимальным первоначальным взносом, при этом часть клиентов отмечает сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 10 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 23%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,034% - 28,146%
Описание компании: ПАО «Московский Кредитный Банк» — крупная универсальная финансовая организация России, работающая на рынке более двух десятилетий, предлагающая полный спектр услуг для физических и юридических лиц, включая ипотеку под залог недвижимости, с устойчивыми позициями в топ-10 банков страны и развитой филиальной сетью по всей стране.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости предоставляется на суммы от 500 000 до 70 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет с процентной ставкой от 23% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) от 24,034% до 28,146%, при этом залогом может выступать приобретаемая или имеющаяся квартира, апартаменты, дом с земельным участком или коммерческая недвижимость.
Условия: допускается участие в программах господдержки, например в семейной ипотеке со сниженной ставкой от 6%, возможно объединение кредитов при рефинансировании, включая ипотечные и потребительские, а также использование материнского капитала в качестве первоначального взноса.
Опции: при отсутствии дополнительного страхования жизни и трудоспособности процентная ставка увеличивается на 1 процентный пункт, при отказе от внесения платежа на счёт за 15 дней до даты списания — на 2 процентных пункта, а досрочное погашение возможно с первого месяца без штрафов при подаче заявки минимум за 5 дней до даты списания.
Требования: минимальный возраст заёмщика — 18 лет, допускается участие до трёх созаёмщиков, обязательна регистрация в любом регионе РФ и подтверждённое трудоустройство в регионе обслуживания банка, стаж работы для наёмных сотрудников — от 1 месяца, для индивидуальных предпринимателей — от 1 года, для самозанятых — от 6 месяцев.
Документы: для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода и занятости (2-НДФЛ, 3-НДФЛ, справка по форме банка, выписка по счёту), документы на объект недвижимости, а при необходимости — отчёт об оценке и свидетельство о браке.
Подача заявки: возможна в офисе банка, через интернет-банк или мобильное приложение, срок рассмотрения в среднем составляет 2 рабочих дня, положительное решение действительно в течение 3 месяцев, а проверка объекта недвижимости занимает до 3 рабочих дней.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звёзд, что обусловлено конкурентными условиями кредитования, гибкими требованиями к заёмщику, широким выбором объектов под залог и стабильной репутацией банка на рынке.
связанная услуга 21 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ПАО КБ «УБРиР»
Сумма:
300 000 ₽ - 15 млн. ₽
Ставка:
от 24,5%
Срок ипотеки:
5 - 15 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
24,244%-27,882%
Описание компании: ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» — один из крупнейших региональных банков страны, работающий более 30 лет, обладающий развитой сетью филиалов и современными цифровыми сервисами, предлагающий надежные кредитные программы и ипотечные продукты для физических и юридических лиц.
Актуальные тарифы: ипотека под залог недвижимости доступна в сумме от 300000 до 15 миллионов рублей на срок от 5 до 15 лет, процентная ставка начинается от 24,5%, первый взнос составляет от 0%, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в пределах 24,244%–27,882%, что позволяет заемщику выбирать оптимальные параметры займа.
Условия: программа не требует подтверждения целевого использования средств, при этом допускается предоставление в залог квартиры, жилого дома или таунхауса, при отказе от комплексного страхования ставка увеличивается на 1,5%, надбавки действуют и для не зарплатных клиентов, а также при выборе определенного типа недвижимости.
Опции: заемщик может выбрать удобный график платежей по аннуитетной схеме, досрочное погашение доступно без комиссий, предусмотрено использование онлайн-банка и мобильного приложения для расчетов, а также оплата через отделения и переводы с карты, что делает процесс максимально удобным.
Требования: кредит могут получить граждане РФ в возрасте от 19 до 75 лет с подтвержденным доходом от 22440 рублей, допускается до трех созаёмщиков, поручительство не требуется, просрочки по действующим кредитам не допускаются, что делает программу доступной для широкого круга заемщиков.
Документы: обязательными являются паспорт и СНИЛС, подтверждение занятости в виде трудовой книжки, договора или выписки, а также документ, подтверждающий доход, например справка 2-НДФЛ или выписка из ПФР, при крупных суммах от 20 миллионов рублей требуется дополнительная выписка из Социального фонда России.
Подача заявки: оформление возможно как онлайн, так и в офисе банка, решение принимается в течение одного дня, срок действия одобрения сохраняется до 30 календарных дней, а подача заявки требует минимального пакета документов, что ускоряет процесс получения кредита.
Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что отражает высокий уровень надежности банка, прозрачные условия ипотеки и широкие возможности кредитования под залог недвижимости, при этом клиенты отмечают значительные процентные ставки как основной фактор снижения оценки.
связанные услуги 13 - Ипотека «Под ключ с переменной ставкой» | ТКБ БАНК ПАО
Сумма:
18 млн. ₽ - 75%
Ставка:
переменная
Срок ипотеки:
10 - 25 лет
Первый взнос:
до 75 %
ПСК:
27,011%-27,765%
Описание компании: ТКБ БАНК ПАО — универсальная кредитная организация, работающая на рынке более 30 лет, с широкой филиальной сетью по России и устойчивой деловой репутацией, предлагающая комплексные банковские продукты как для физлиц, так и для бизнеса.
Основное направление в розничном сегменте — ипотечное кредитование с гибкими программами, включая ипотеку с переменной ставкой, которая адаптируется к изменениям ключевой ставки ЦБ РФ.Актуальные тарифы: Ипотечная программа «Под ключ с переменной ставкой» предлагает сумму от 18 млн рублей с максимальным лимитом до 75% от рыночной стоимости недвижимости, ставка рассчитывается по формуле ключевая ставка Банка России плюс 6 п.п., а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 27,011% до 27,765% в зависимости от параметров сделки.
Срок кредитования варьируется от 10 до 25 лет, минимальный первоначальный взнос — от 25% при обычных условиях и до 75% при использовании материнского капитала.Условия предоставления: Программа позволяет оформить ипотеку под залог приобретаемой или имеющейся недвижимости, при этом максимальный размер финансирования под залог уже принадлежащего объекта не должен превышать 65% от его стоимости.
Доступны объекты на первичном и вторичном рынке, ИЖС, апартаменты, комнаты, жилые дома, включая нежилые помещения при соблюдении критериев пригодности.Опции и дополнительные возможности: Поддерживается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса, предусмотрено участие в государственных субсидированных программах (включая семейную и сельскую ипотеку), доступно рефинансирование текущей ипотеки и оформление кредита для индивидуальных предпринимателей и самозанятых.
Допускается долевая собственность и участие созаёмщиков, включая супруга или третьих лиц с письменного согласия, а также страхование жизни и имущества с гибкими опциями.Требования к заёмщику: Возрастной диапазон составляет от 20 до 70 лет, гражданство — обязательное наличие паспорта РФ, однако допускается рассмотрение заявок от нерезидентов, при условии наличия регистрации и легального дохода в рублях.
Минимальный стаж работы на текущем месте должен составлять не менее 3 месяцев, общий трудовой стаж — не менее 12 месяцев, для индивидуальных предпринимателей — от 6 месяцев официальной деятельности.Необходимые документы: Обязательными являются паспорт гражданина РФ, заполненная анкета, согласие на обработку персональных данных, а также подтверждение дохода — это может быть справка по форме 2‑НДФЛ, по форме банка или выписка из ПФР; при внесении крупного первоначального взноса возможна заявка без подтверждения дохода.
Для вторичного жилья необходим отчёт об оценке объекта, выписка из ЕГРН или свидетельство, а также договор (КП, ДДУ), подтверждающий право собственности или намерение его получения.Подача заявки и оформление: Подать заявку можно как в онлайн-режиме через официальный сайт, так и при личном визите в офис банка, предварительное решение по ипотеке принимается мгновенно, а окончательное — в течение 1–5 рабочих дней, после чего менеджер связывается с клиентом по телефону.
Срок действия одобрения не указан в открытых источниках, однако оформление сделки сопровождается без комиссии, с возможностью досрочного погашения без штрафов.Средний рейтинг ипотечной программы «Под ключ с переменной ставкой» и ТКБ БАНК ПАО составляет 4,6 из 5 звезд благодаря гибким условиям кредитования, высокой одобряемости заявок, разнообразию объектов и поддержке государственных программ.
связанные услуги 13 - Ипотека «Под низкий процент» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 30 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 10%
ПСК:
20,819–21,026%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России, предоставляющий комплексные банковские услуги населению, бизнесу и государственным структурам, а также активно развивающий цифровые продукты и сервисы, включая ипотечное кредитование под низкий процент, обеспечивая высокий уровень доверия благодаря устойчивым показателям, государственному участию и широкому присутствию на рынке.
Актуальные тарифы: Ипотека «Под низкий процент» доступна по ставке от 6% годовых, при этом базовая ставка составляет 7%, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, а сумма займа устанавливается в пределах от 300 000 ₽ до 30 000 000 ₽ в зависимости от региона и типа недвижимости, что позволяет подобрать подходящий вариант практически под любую финансовую ситуацию.
Условия предоставления: Минимальный первоначальный взнос начинается от 10% стоимости объекта, при этом использование материнского капитала допускается для покрытия части этой суммы, а надбавки за отказ от страхования жизни или зарплатного проекта составляют от +0,2% до +1%, обеспечивая прозрачность и предсказуемость конечных расходов заемщика.
Опции кредитования: Клиент может выбрать аннуитетную или дифференцированную схему платежей, при этом допускается досрочное погашение без комиссий и ограничений, возможна реструктуризация графика при изменении дохода, а также предоставляются кредитные каникулы до шести месяцев при снижении дохода более чем на 30%, что повышает гибкость обслуживания долга.
Требования к заемщику: Минимальный возраст составляет 21 год, максимальный — 75 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы должен быть не менее 6 месяцев, из которых не менее 3 месяцев — на последнем месте, допускаются официально трудоустроенные лица, индивидуальные предприниматели и самозанятые с подтвержденным доходом, а участие до трёх созаёмщиков позволяет увеличить шансы на одобрение.
Документы для оформления: Для подачи заявки требуется паспорт гражданина Российской Федерации, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, документы, подтверждающие трудовую занятость, а также правоустанавливающие документы на приобретаемую недвижимость и отчёт об оценке объекта, если речь идёт о вторичном жилье, что обеспечивает прозрачность сделки и защиту сторон.
Подача заявки: Заявка подаётся онлайн через платформы ДомКлик или СберБанк Онлайн, по телефону или лично в офисе, решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, действует 90 дней, а заключение договора возможно только при личном визите для подписания документов и нотариального заверения, что гарантирует безопасность сделки и соблюдение юридических норм.
Дополнительные преимущества: Участники зарплатного проекта получают скидку 0,3% на ставку, а подключение пакета «ДомКлик Плюс» снижает процент ещё на 0,5%, что делает условия выгодными для постоянных клиентов, кроме того, предусмотрены льготы для семей с детьми, IT-специалистов и участников программ господдержки, включая семейную и военную ипотеку.
Средний рейтинг: Средний рейтинг ипотечной программы «Под низкий процент» и деятельности ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звёзд, что отражает высокий уровень доверия клиентов, надёжность банка и конкурентные условия кредитования при стабильном качестве сервиса.
связанные услуги 33
