- Ипотека «IT-специалистам» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
500 000 ₽ - 18 млн. ₽
Ставка:
от 6%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
23,608 - 26,058 %
Описание компании АО «ДОМ.РФ»: АО «ДОМ.РФ» — крупный финансовый институт с государственным участием, работающий на российском рынке более 25 лет, специализирующийся на жилищном финансировании, развитии ипотечных продуктов и поддержке строительной отрасли, включая программы с государственной поддержкой и льготными условиями.
Компания обладает широкой сетью региональных офисов, обеспечивает цифровые и дистанционные сервисы, активно участвует в развитии доступной ипотеки, а также предоставляет надежную финансовую инфраструктуру для граждан и девелоперов.Актуальные тарифы на ипотеку для IT-специалистов: программа предоставляет кредит от 500 000 ₽ до 18 000 000 ₽ сроком от 1 до 30 лет, при этом льготная ставка составляет от 6% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 23,608% до 26,058% в зависимости от суммы, объекта и условий страхования.
Максимальный лимит по льготной ставке распространяется на сумму до 9 миллионов рублей, остальная часть до 18 млн может быть оформлена по стандартной рыночной ставке.Условия кредитования по программе: ипотека доступна исключительно для покупки первичного жилья, готовых объектов от застройщика или строительства в рамках индивидуального жилого строительства (ИЖС), с обязательным соответствием техническим требованиям.
Залогом выступает приобретаемая недвижимость, апартаменты допускаются при наличии автономных коммуникаций, но не в цокольных этажах, а объекты с печным отоплением и без автоматизированного водоснабжения не одобряются.Опции программы и возможности заемщика: допускается использование материнского капитала для первого взноса, возможен заем до 18 млн ₽ с объединением нескольких ипотек, однако рефинансирование и переуступка прав требования не разрешены.
Созаемщики и поручители допускаются при условии однократного участия в льготной программе, тип платежей — аннуитетный, досрочное погашение разрешено стандартными условиями, пеня в случае просрочки не раскрывается.Требования к заемщикам: оформить ипотеку могут граждане РФ в возрасте от 21 до 51 года, официально трудоустроенные в аккредитованной IT-компании с минимальным стажем от 3 месяцев и ежемесячным доходом от 150 000 ₽ в городах с населением свыше миллиона (за исключением Москвы и Санкт-Петербурга), либо от 90 000 ₽ в других регионах.
Регион регистрации значения не имеет, но сама программа в Москве и Санкт-Петербурге недоступна, доход должен быть в рублях, и только при официальной форме занятости, ИП и самозанятые не участвуют.Перечень необходимых документов: стандартный комплект включает паспорт, подтверждение дохода (справка 2-НДФЛ или аналогичная форма от работодателя), документ о трудоустройстве, а также пакет по объекту недвижимости: договор долевого участия или купли-продажи, выписка из ЕГРН, оценка недвижимости и иные документы по требованию банка.
Дополнительные документы могут запрашиваться индивидуально в зависимости от параметров сделки, формы занятости и характеристик объекта.Порядок подачи и рассмотрения заявки: подача доступна в онлайн-формате и в отделениях АО «ДОМ.РФ», также реализована дистанционная сделка с использованием КЭП и QR-кода, позволяющая сократить срок оформления.
Информация о сроках рассмотрения заявки, длительности действия одобрения и точной процедуре принятия решения банком не раскрыта, однако весь процесс можно пройти удалённо, что особенно удобно для IT-сектора.Средняя оценка ипотеки для IT-специалистов от АО «ДОМ.РФ» составляет 4,6 из 5, что объясняется выгодными условиями кредитования с низкой процентной ставкой от 6%, высокой надёжностью государственного банка и прозрачной программой, разработанной с учётом особенностей дохода и занятости в IT-секторе.
связанные услуги 13 - Ипотека «Вторичное жильё» | АО «Альфа-Банк»
Сумма:
600 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 25,79%
Срок ипотеки:
3 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,1%
ПСК:
26,273% - 32,115%
АО «Альфа-Банк» — универсальный российский банк с более чем 30-летним опытом работы в сфере финансовых услуг:
Организация входит в число системно значимых кредитных учреждений страны, предлагает обширный спектр продуктов для частных и корпоративных клиентов, занимает лидирующие позиции по объёму активов и внедрению цифровых решений, а ипотека на вторичное жильё — одно из ключевых направлений его деятельности.Актуальные тарифы по ипотеке на вторичное жильё от АО «Альфа-Банк» включают широкий диапазон условий:
Сумма кредитования составляет от 600 000 до 70 000 000 рублей, базовая процентная ставка начинается от 25,79% годовых, полная стоимость кредита (ПСК) — от 26,273% до 32,115%, срок кредитования — от 3 до 30 лет, а минимальный первоначальный взнос — от 30,1% от стоимости недвижимости.Условия ипотечной программы ориентированы на гибкость и соответствие потребностям заёмщика:
Кредит предоставляется в рублях РФ, приобретаемая недвижимость остаётся в залоге до полного погашения, страхование имущества обязательно, страхование жизни и титула — по желанию, отказ от них приводит к повышению процентной ставки, досрочное погашение разрешено без штрафных санкций.Опции включают поддержку различных категорий недвижимости и вариантов занятости заёмщика:
Допускается приобретение квартир, апартаментов, домов с коммуникациями и таунхаусов при соблюдении требований к объекту, включая отсутствие аварийности и незаконных перепланировок, а также удалённость не более 100 км от населённого пункта в случае ИЖС; доступны программы для наёмных работников, ИП и самозанятых, включая возможность участия до трёх созаёмщиков.Требования к заёмщику определяют возрастные и профессиональные критерии:
Минимальный возраст — 21 год, максимальный — до 75 лет на дату завершения выплат, гражданство — только РФ, прописка не требуется, стаж для сотрудников — от 4 месяцев, для ИП — от 1,5 лет, доход должен быть подтверждён официальными документами, допускается участие заёмщиков с долей собственности, кредитная история проверяется индивидуально.Перечень документов, необходимых для оформления ипотеки, является стандартным для банковского сектора:
Потребуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка о доходах (2-НДФЛ или по форме банка), документы на недвижимость, включая отчёт об оценке, выписку из ЕГРН, договор купли-продажи или ДДУ, а также иные документы по запросу кредитной организации.Подача заявки на ипотеку организована с учётом удобства клиента и скорости обработки информации:
Предварительное решение доступно онлайн за 1 минуту, полное рассмотрение заявки занимает не более одного дня, подать документы можно как через сайт банка, так и в офисе, одобрение сохраняет силу в течение ограниченного срока, который уточняется индивидуально при оформлении.Средний рейтинг ипотечной программы на вторичное жильё от АО «Альфа-Банк» составляет 4,4 из 5 благодаря стабильности условий, широкой сумме кредитования до 70 млн рублей, удобству онлайн-подачи заявки и высокой надежности банка.
связанные услуги 53 - Ипотека «Вторичный рынок недвижимости» | ТКБ БАНК ПАО
Сумма:
500 000 ₽ - 1 млн. ₽
Ставка:
25,5% - 28,9%
Срок ипотеки:
10-25 лет
Первый взнос:
от 20%
ПСК:
26,185%-29,446%
Описание компании: ТКБ БАНК ПАО — универсальный коммерческий банк с более чем 20-летним опытом на российском рынке, специализирующийся на кредитовании физических и юридических лиц, включая ипотечные программы, предлагая устойчивые условия, высокий уровень цифровизации и широкую географию присутствия, включая такие регионы, как Республика Адыгея.
Банк входит в список системно значимых кредитных организаций, регулируется Банком России и активно внедряет инновации в процессы подачи и одобрения заявок.Актуальные тарифы: процентная ставка на ипотеку для вторичного жилья варьируется от 25,5% до 28,9% годовых в зависимости от параметров кредита и участия в добровольных страховых программах, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 26,185% до 29,446%.
Максимальная сумма кредита не ограничена, а при использовании материнского капитала возможно оформление ипотеки на сумму до 1 млн ₽, что делает программу доступной для семей с детьми.Условия: срок кредитования составляет от 10 до 25 лет, минимальный первоначальный взнос начинается от 20% от стоимости объекта, при этом в залог передаётся приобретаемая недвижимость, которая должна находиться в регионе присутствия банка.
Разрешается оформление жилья в долевую собственность, особенно в случае участия супругов в сделке, при этом возможно использование объектов различной категории: квартиры, апартаменты, таунхаусы, комнаты, жилые дома с участком и даже нежилая недвижимость.Опции: доступно добровольное страхование жизни, потери трудоспособности и титула, при отказе от которого процентная ставка может быть увеличена до конца срока кредита, а обязательное страхование распространяется на риск утраты или повреждения объекта.
Предусмотрено досрочное погашение без комиссий и штрафов, возможен перевод средств через TKB Express, сайт банка, терминалы, системы Золотая Корона, ЮMoney или из стороннего банка.Требования: возраст заёмщика должен быть от 20 до 70 лет на момент полного погашения кредита, обязательно наличие регистрации по месту жительства или пребывания в регионе присутствия банка, а также подтверждённый трудовой стаж не менее 12 месяцев, из которых не менее 3 месяцев — на последнем месте работы.
Допускается участие индивидуальных предпринимателей, самозанятых, официальных работников и владельцев бизнеса, а при наличии брака супруг автоматически включается в договор как созаёмщик, если не оформлено нотариальное согласие или брачный договор.Документы: обязательны анкета-заявление, паспорт, согласие на обработку персональных данных, а также документы, подтверждающие доход и занятость, которые могут быть представлены в виде справки по форме 2-НДФЛ, по форме банка, в свободной форме или выпиской с зарплатного счёта, заверенной в банке.
Оформление закладной возможно после регистрации права собственности, через подачу пакета документов в контакт-центр с последующей регистрацией в Росреестре.Подача заявки: возможно оформление как онлайн, так и через отделение, при этом вся процедура одобрения занимает от 3 до 5 рабочих дней, решение принимается после анализа документов и финансовой состоятельности заёмщика.
При первоначальном взносе от 60% допускается подача заявки только по паспорту, без дополнительных подтверждающих документов, а срок действия предварительного одобрения зависит от конкретной ситуации и не указан публично.Средняя оценка услуги «Ипотека на вторичный рынок недвижимости» от ТКБ БАНК ПАО составляет 4,3 из 5 звезд, что обусловлено стабильностью условий, возможностью онлайн-оформления и отсутствием штрафов за досрочное погашение.
связанные услуги 14 - Ипотека «Вторичный рынок» | КБ “Кубань Кредит” ООО
Сумма:
500 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 22%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,289% - 26,108%
Описание компании: КБ «Кубань Кредит» ООО — универсальный банк с устойчивым положением в южных регионах России, работает на рынке более 30 лет и предлагает широкий спектр финансовых услуг для частных и корпоративных клиентов.
Отличается высокой степенью надёжности, стабильной динамикой активов и капитализации, поддерживает ключевые отрасли экономики и активно развивает ипотечное кредитование, включая сегмент вторичной недвижимости.Актуальные тарифы: Ипотека на вторичный рынок предоставляется на сумму от 500 000 до 100 000 000 рублей, сроком от 5 до 30 лет, с процентной ставкой от 22% годовых и полной стоимостью кредита (ПСК) в диапазоне от 22,289% до 26,108%.
Минимальный первоначальный взнос составляет 20,1%, при этом возможно применение субсидий и государственных программ, включая использование материнского капитала на оплату части стоимости жилья или в счёт погашения долга.Условия предоставления: Приобретаемая недвижимость должна соответствовать требованиям: объект должен быть жилым, готовым к эксплуатации, с износом не более 70%, зарегистрированным в ЕГРН и иметь полный комплект технической документации.
В качестве залога используется приобретаемая недвижимость, обязательным условием является заключение договора имущественного страхования, при отказе от которого процентная ставка увеличивается на 1%.Опции в рамках программы: Предусмотрена возможность привлечения неограниченного количества созаёмщиков, включая супругов, которые обязаны стать солидарными залогодателями, а также использование материнского капитала и региональных субсидий.
Для врачей, педагогов и социальных работников доступна субсидия в размере до 1 млн рублей, а многодетные семьи могут воспользоваться федеральной выплатой в 450 тыс. рублей на погашение части ипотечного долга.Требования к заёмщикам: Возраст на момент погашения не должен превышать 75 лет, минимально допустимый возраст — от 18 лет, официальная регистрация в регионе присутствия банка обязательна.
Необходим подтверждённый доход в рублях, трудовой стаж — не менее 3 месяцев на последнем месте работы, общий — от одного года, для ИП и самозанятых — от шести месяцев ведения деятельности.Документы для оформления: Для подачи заявки потребуются паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы, подтверждающие доход (форма 2-НДФЛ или справка по форме банка), трудовая книжка или договор, а также документы по объекту недвижимости.
Последние включают выписку из ЕГРН, технический паспорт, отчёт об оценке и предварительный договор купли-продажи при необходимости, при этом электронная регистрация возможна по инициативе заёмщика.Подача заявки: Заявление можно подать в офисе банка или в онлайн-формате через официальный сайт, при этом при полной подаче документов дистанционно предусмотрено снижение процентной ставки на 0,1%.
Срок рассмотрения — от 1 до 3 рабочих дней, предварительное решение отправляется по SMS или электронной почте в течение одного дня, процесс оформления сопровождается консультацией и технической поддержкой.Средняя оценка услуги и банка составляет 4,6 из 5 звезд благодаря стабильной работе на рынке, высокой одобряемости заявок, разветвленной сети офисов, а также возможности получения ипотеки на вторичное жилье с использованием субсидий и материнского капитала.
связанных услуг 15 - Ипотека «Вторичный рынок» | ПАО “Московский Кредитный Банк”
Сумма:
500 000 ₽ - 70 млн. ₽
Ставка:
от 24%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,01%
ПСК:
25,044 - 28,149%
Описание компании: Публичное акционерное общество “Московский Кредитный Банк” (ПАО МКБ) является одним из крупнейших универсальных банков России, работающим на рынке более 30 лет, с развитой сетью отделений, широким портфелем услуг и устойчивыми финансовыми показателями.
Банк входит в топ-10 крупнейших кредитных организаций страны, обладает высокой степенью надежности и находится под контролем Банка России, что гарантирует соответствие всем регуляторным требованиям.Актуальные тарифы: Ставка по ипотеке на вторичное жилье стартует от 24% годовых при полной стоимости кредита (ПСК) в диапазоне от 25,044% до 28,149%, при этом минимальный размер кредита составляет 500 000 рублей, а максимальный лимит достигает 70 000 000 рублей.
Срок кредитования доступен от 1 года до 30 лет, что позволяет гибко подобрать финансовую нагрузку в зависимости от дохода заемщика и целей покупки.Условия: Ипотечная программа рассчитана на покупку готовых квартир и апартаментов на вторичном рынке недвижимости, где приобретаемый объект выступает в качестве залога.
Первоначальный взнос начинается от 20,01%, обязательным условием является имущественное страхование, а использование материнского капитала допускается в качестве части стартового взноса.Опции: Предусмотрено досрочное погашение без штрафов с возможностью частичной или полной оплаты кредита, подача заявления осуществляется минимум за 5 дней до желаемой даты списания.
Также реализована система аннуитетных платежей, а при выборе опции внесения средств на счёт за 15 дней до даты списания можно избежать повышения ставки на 2 процентных пункта.Требования: Заемщик должен быть гражданином Российской Федерации, иметь постоянную регистрацию в регионе присутствия банка и официальное трудоустройство, для индивидуальных предпринимателей необходим минимум 1 год ведения деятельности.
Минимальный возраст — от 18 лет, форма занятости допускает как сотрудников организаций, так и самозанятых и ИП при наличии подтвержденного дохода.Документы: Необходимы стандартные справки о доходах — по форме 2-НДФЛ, выписка из банка или форма МКБ, для ИП дополнительно предоставляются налоговые декларации, бухгалтерская отчетность и выписки из реестров ЕГРИП/ЕГРЮЛ.
Для адвокатов и нотариусов потребуется соответствующее удостоверение или свидетельство, подтверждающее статус.Подача заявки: Доступна онлайн-форма на официальном сайте банка и через мобильное приложение, также можно обратиться лично в офис, а срок предварительного рассмотрения составляет около 2 рабочих дней.
После проверки объекта недвижимости, которая длится до 3 дней, решение поступает в виде СМС, одобрение действует в течение 3 месяцев с момента выдачи.Средний рейтинг услуги: Средний рейтинг программы ипотечного кредитования «Вторичный рынок» от ПАО “Московский Кредитный Банк” составляет 4,6 из 5 звезд, что обусловлено стабильностью условий, широким лимитом по сумме до 70 млн рублей и возможностью досрочного погашения без штрафов.
связанных услуг 16 - Ипотека «Жилищное кредитование» | АО «Россельхозбанк»
Сумма:
100 000 ₽ - 60 млн. ₽
Ставка:
29,2% - 31,7%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 30%
ПСК:
29,654% - 32,030 %
Описание компании: АО «Россельхозбанк» — системно значимый государственный банк, ориентированный на аграрный сектор и региональное развитие, с обширной офисной сетью в более чем 70 регионах России и активами в триллионы рублей, занимает ведущие позиции на рынке ипотечного кредитования.
Банк стабильно входит в топ-5 крупнейших российских финансовых организаций, обладает высокой степенью надёжности, участвует в госпрограммах и активно финансирует жилищное строительство, включая индивидуальное и долевое.Актуальные тарифы: кредит предоставляется на сумму от 100 000 до 60 000 000 рублей при покупке квартиры или до 20 000 000 рублей на покупку дома с земельным участком, срок ипотечного договора составляет от 1 года до 30 лет, процентная ставка варьируется от 29,2% до 31,7% годовых в зависимости от условий сделки и участия в страховании жизни.
Полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 29,654% до 32,030%, что отражает все сопутствующие расходы и является важным показателем при сравнении предложений на рынке.Условия предоставления: минимальный первоначальный взнос установлен в размере от 30% от стоимости недвижимости, возможно оформление кредита на покупку жилья в новостройке, на вторичном рынке, а также на объект в стадии строительства, при этом допускается переуступка прав требований по договору долевого участия (ДДУ).
Залогом выступает приобретаемая недвижимость или права требования, а также требуется обязательное страхование объекта, при отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 1%.Опции ипотечной программы: доступно использование материнского капитала, допускается рефинансирование ранее оформленных кредитов, включая возможность подачи заявки на объединение нескольких кредитов, а также предусмотрены ипотечные каникулы для отдельных категорий заёмщиков, например, военнослужащих.
Возможна покупка недвижимости в долевую собственность через ДДУ или договор купли-продажи, а также допускается оформление сделки с объектами на этапе регистрации.Требования к заёмщику: минимальный возраст клиента должен составлять не менее 21 года, максимальный возраст — до 65 лет на момент последнего платежа, при наличии созаёмщика — до 75 лет, обязательное условие — гражданство Российской Федерации и наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.
Стаж работы — не менее 3 месяцев на текущем месте и не менее 6 месяцев за последние 5 лет для зарплатных клиентов, для остальных — общий стаж не менее 1 года, подтверждение дохода обязательно, предпочтительно в рублях.Необходимые документы: паспорт гражданина РФ или военный билет, СНИЛС, трудовая книжка или электронная выписка с Госуслуг, справка 2-НДФЛ или по форме банка, документы, подтверждающие семейное положение, при наличии брачного договора — его копия, а также документы по объекту недвижимости: договор купли-продажи, выписка из ЕГРН или оценочный отчёт.
При покупке жилья в новостройке или на этапе строительства требуется подтверждение государственной регистрации объекта и аккредитация застройщика банком.Подача заявки: заявление подаётся онлайн через официальный сайт АО «Россельхозбанк» или лично в любом офисе банка, предварительное решение принимается в срок до 5 рабочих дней, далее следует этап оценки объекта и заключения договора, общее время на оформление сделки не превышает 85 дней.
Срок действия предварительного одобрения составляет 90 дней, что даёт клиенту время на подбор недвижимости и согласование всех условий.Средний рейтинг ипотечной программы «Жилищное кредитование» от АО «Россельхозбанк» составляет 4,3 из 5, что обусловлено широкой доступностью, возможностью покупки различных видов недвижимости и высоким уровнем надёжности, несмотря на относительно высокие процентные ставки.
связанных услуг 25 - Ипотека «Залог недвижимости» | ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
Сумма:
900 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,49%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0 %
ПСК:
21,684% - 37,763%
Описание компании: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» — один из крупнейших универсальных банков Российской Федерации, действующий более 30 лет и предлагающий широкий спектр финансовых услуг физическим и юридическим лицам по всей стране, с развитой офисной сетью более чем в 250 городах и активным внедрением цифровых решений.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке под залог недвижимости начинается от 21,49% годовых, с максимальной суммой кредита до 50 000 000 ₽ и полным сроком погашения до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,684% до 37,763%, что делает продукт гибким как для покупки недвижимости, так и для решения потребительских целей.
Условия предоставления: ипотека оформляется как на приобретение, так и под залог уже имеющейся недвижимости, допускается нулевой первоначальный взнос, аннуитетный график погашения, возможность досрочного закрытия без комиссий и использование материнского капитала как части оплаты, а также наличие программ с государственной поддержкой, включая семейную и военную ипотеку.
Опции и возможности: доступно оформление кредита на вторичное и первичное жильё, апартаменты и ИЖС, допускается выкуп последних долей, возможна рефинансирующая программа с объединением потребительских займов, индивидуальные условия для ИП, владельцев бизнеса и самозанятых, а также ипотека по двум документам без подтверждения полного дохода.
Требования к заёмщику: минимальный возраст от 21 года, максимальный — до 70 лет на момент окончания выплат, гражданство РФ, регистрация в любом регионе России, подтверждение официального дохода либо через 2-НДФЛ, либо по форме банка, возможность привлечения до трёх созаёмщиков, работающих официально или в статусе ИП или самозанятых.
Документы: обязательны паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода, документы на недвижимость — в случае вторичного жилья необходима оценка объекта, договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН, а также документы по залогу, при этом объект должен быть аккредитован банком, а страхование имущества — обязательное условие, при добровольном отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 1%.
Подача заявки: осуществляется в онлайн-формате через интернет-банк или в офисах банка, срок рассмотрения от 1 до 3 рабочих дней, положительное решение действительно в течение двух месяцев, после чего возможно подписание договора, а все условия и этапы оформления подробно разъясняются клиенту на всех стадиях взаимодействия.
Средний рейтинг ипотечной программы «Залог недвижимости» от ПАО БАНК УРАЛСИБ составляет 4,3 из 5, что обусловлено стабильными условиями, широким выбором программ, лояльными требованиями к заёмщику и надёжностью банка.
связанных услуг 16 - Ипотека «Коммерческая недвижимость» | ПАО “БАНК УРАЛСИБ”
Сумма:
900 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 21,49%
Срок ипотеки:
3 - 15 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
21,684% - 39,205%
Описание компании: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» — универсальный банк федерального масштаба, работающий на российском финансовом рынке более 30 лет, обладает стабильной деловой репутацией, развитой филиальной сетью и входит в число крупнейших кредитных организаций страны.
Он оказывает полный спектр банковских услуг физическим и юридическим лицам, активно развивает цифровые сервисы и предлагает доступные ипотечные решения, включая коммерческую ипотеку с возможностью покупки объектов у аккредитованных застройщиков.Актуальные тарифы: ставка от 21,49% годовых, сумма кредита — от 900 000 до 20 000 000 рублей, срок — от 3 до 15 лет, полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,684% до 39,205% в зависимости от параметров заемщика.
Кредит предоставляется в российских рублях с аннуитетной системой погашения, возможна корректировка ставки при оформлении или отказе от личного страхования, а также при участии созаёмщиков.Условия ипотечного кредита: минимальный первоначальный взнос от 20,1%, допускается использование материнского капитала как части первого взноса при наличии собственных средств не менее 5% от стоимости объекта.
Залогом выступает приобретаемая коммерческая недвижимость, допускается участие в долевом строительстве с оформлением договора ДДУ и переуступкой прав требования.Опции для клиентов: участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых, возможность привлечения до трёх созаёмщиков, персональное сопровождение заявки и сделки менеджером, гибкие сроки рассмотрения от 1 до 5 рабочих дней.
Программа доступна для ИП с подтвержденной деятельностью, с возможностью оформления ипотеки с обязательным поручительством от собственников бизнеса или супругов.Требования к заемщикам: гражданство Российской Федерации, наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка, возраст — от 21 года до 70 лет на дату полного погашения кредита.
Минимальный стаж на последнем месте работы — от 3 месяцев, для ИП — подтверждение предпринимательской деятельности и поручительство, для всех категорий заемщиков допускается оформление в долевую собственность.Документы для оформления ипотеки: паспорт гражданина РФ, СНИЛС, документы, подтверждающие доход, трудовая занятость или регистрацию ИП, а также пакет документов на объект недвижимости.
Для строящихся объектов потребуется договор участия в долевом строительстве с аккредитованным застройщиком, отчет об оценке и подтверждение прав собственности не являются обязательными на этапе подачи заявки.Подача заявки и процесс сделки: подать заявку можно онлайн через официальный сайт или лично в офисе, после чего с клиентом связывается менеджер для уточнения деталей.
После одобрения заявки заемщик выбирает объект недвижимости, согласовывает дату сделки, подписывает договор и направляет его на государственную регистрацию через МФЦ, Росреестр или электронный сервис.Средний рейтинг услуги: Средняя оценка программы «Ипотека на коммерческую недвижимость» от ПАО БАНК УРАЛСИБ составляет 4,4 звезды из 5, что объясняется сочетанием устойчивой репутации банка, гибкими условиями по залогу и возможностью участия для ИП, при этом пользователи отмечают высокую ПСК и ограниченные льготы как факторы, влияющие на снижение оценки.
связанные услуги 14 - Ипотека «КУБ» | Банк «КУБ» (АО)
Сумма:
1 млн. ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
22,4% - 26,9%
Срок ипотеки:
2 - 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
22,868% - 31,196%
Описание компании: Кредит Урал Банк (КУБ) — региональный универсальный банк, работающий на рынке с начала 1990-х годов, имеющий широкую сеть офисов в Челябинской области, Башкортостане, Екатеринбурге и Москве, предлагающий стабильные и надёжные финансовые продукты, включая ипотеку, с активным участием в государственных программах и партнёрством с крупными застройщиками.
Актуальные тарифы: Ипотечная ставка составляет от 22,4% до 26,9% годовых, сумма кредитования — от 1 до 10 миллионов рублей, срок — от 2 до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 22,868% до 31,196%, что делает предложения банка актуальными как для покупки готового жилья, так и объектов ИЖС или апартаментов.
Условия: Первоначальный взнос начинается от 20,1%, допускается использование материнского капитала, возможно участие в госпрограммах «Молодая семья», ИТ-ипотеке и семейной ипотеке, доступна программа «Ипотека+» с возможностью объединения действующих кредитов под залог недвижимости, а также предоставляются ипотечные каникулы и кэшбэк до 13% на категорию «Дом и ремонт».
Опции: Ипотека оформляется как на первичное жильё, так и на вторичный рынок, ИЖС и апартаменты, предусмотрено страхование имущества в обязательном порядке, личное — по усмотрению, допускается оформление кредита без справок в рамках ИТ-программы, а также возможно предоставление займа студентам с участием совершеннолетних созаёмщиков.
Требования: Возраст заемщика от 18 лет (или от 21 года при отсутствии зарплатного проекта), наличие постоянной регистрации в Челябинской области, Башкортостане, Екатеринбурге или Москве, минимальный доход — от 10 000 рублей, стаж работы от 3 месяцев, допускаются индивидуальные предприниматели и самозанятые, при условии предоставления необходимой информации о доходах или их эквивалента.
Документы: Для оформления ипотеки потребуются паспорт, СНИЛС, документы по объекту недвижимости, трудовая книжка или договор, справка 2-НДФЛ (необязательна в ИТ-ипотеке), а также выписка из ЕГРН, оценочный отчёт, договор ДДУ или купли-продажи, в зависимости от вида приобретаемой недвижимости.
Подача заявки: Оформление ипотеки возможно онлайн, через ипотечные центры или в офисах банка, срок рассмотрения заявки составляет от 72 часов (по ИТ-программе) до 10 рабочих дней (для других программ), одобренная сумма перечисляется на счёт продавца безналичным способом, после чего оформляется право собственности с обязательной регистрацией в ЕГРН.
Средняя оценка услуги составляет 4,6 звезды из 5 — это объясняется стабильной работой банка, прозрачными условиями ипотеки, возможностью участия в госпрограммах и высоким уровнем клиентской поддержки.
связанные услуги 12 - Ипотека «Новостройка» | ПАО Сбербанк
Сумма:
300 000 ₽ - 100 млн. ₽
Ставка:
от 23,7%
Срок ипотеки:
1 – 30 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
23,030% — 29,909%
Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший системно значимый банк Российской Федерации, предоставляющий финансовые услуги более 180 лет, с широким покрытием по всей стране и развитой экосистемой цифровых и розничных решений.
Банк обслуживает свыше 100 миллионов клиентов, предлагает комплексные ипотечные программы, участвует в госпрограммах поддержки заёмщиков и активно внедряет инновации в процесс кредитования.Актуальные тарифы: Ипотека «Новостройка» от Сбербанка предлагает кредитование на сумму от 300 000 до 100 000 000 рублей сроком от 1 до 30 лет с процентной ставкой от 21,4% до 23,7% годовых.
Полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 23,030% до 29,909% в зависимости от параметров сделки, первый взнос начинается от 20,1%, валюта кредита — рубли РФ, предоставление осуществляется единовременно или частями.Условия: Кредит выдается на покупку квартиры в новостройке от аккредитованного застройщика, оформленной по договору долевого участия (ДДУ) или аналогичному правоустанавливающему документу.
В качестве залога оформляется приобретаемая недвижимость, обязательным является страхование имущества, допускается использование материнского капитала и участие в льготных ипотечных программах.Опции: Предусмотрена возможность привлечения до трёх созаёмщиков, доступно досрочное погашение без штрафов, аннуитетный график платежей, а также специальные предложения на квартиры от застройщиков-партнёров.
Оплата кредита возможна через «Сбербанк Онлайн», отделения, кассы, «Золотую Корону», интернет-банк любого банка или отделения «Почты России».Требования: Возраст заёмщика от 18 лет на момент подачи заявки и до 75 лет на момент полного погашения кредита, гражданство — только Российская Федерация, официальное трудоустройство с подтверждением дохода.
Стаж на текущем месте работы должен составлять не менее 3 месяцев, кредитная история оценивается, при наличии негативных записей в БКИ банк может отказать в кредитовании.Документы: Для оформления необходим паспорт гражданина РФ, справка о доходах, документы, подтверждающие занятость и платежеспособность, а также документация на приобретаемую квартиру.
Если используется материнский капитал, необходимо предоставить соответствующий сертификат и документы из Пенсионного фонда, при участии созаёмщиков документы предоставляются на каждого участника.Подача заявки: Возможна подача онлайн-заявки через сервис «Домклик» либо личное обращение в офис Сбербанка, рассмотрение занимает не более 8 рабочих дней.
После одобрения клиенту предоставляется договор на подписание, а денежные средства перечисляются застройщику напрямую либо в соответствии с графиком поэтапного финансирования.Средний рейтинг ипотечной программы «Новостройка» от ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 звёзд, что обусловлено высокими лимитами, гибкими условиями, участием в господдержке и широкой доступностью сервиса в онлайн-формате.
связанные услуги 43 - Ипотека «Новый дом» | АКБ «Энергобанк» (АО)
Сумма:
от 500 000 ₽
Ставка:
от 24,80%
Срок ипотеки:
1 - 25 лет
Первый взнос:
от 20,1%
ПСК:
24,504%-29,393%
Описание компании: АКБ «Энергобанк» (АО) — универсальный региональный банк с более чем 20-летней историей работы в финансовом секторе Российской Федерации, осуществляющий деятельность под контролем Центрального банка РФ и входящий в систему страхования вкладов, предлагает широкий спектр финансовых услуг для физических лиц, бизнеса и застройщиков.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке «Новый дом» начинается от 24,80% годовых, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 24,504% до 29,393% в зависимости от условий страхования, категории клиента и предоставления подтверждающих документов, минимальная сумма кредита составляет 500 000 рублей, а срок оформления – от 1 до 25 лет.
Условия: кредит предоставляется в российских рублях на приобретение жилья в строящихся многоквартирных домах у аккредитованных застройщиков, при этом отсутствует обязательное страхование жизни, но требуется обязательное страхование залогового имущества после государственной регистрации права собственности, тип платежей выбирается клиентом — аннуитетный или дифференцированный график.
Опции: предусмотрены надбавки к базовой ставке: +1% при отсутствии страхования жизни и потери трудоспособности, +1% за отказ от страхования залогового имущества в последующие годы, +1% для индивидуальных предпринимателей или владельцев 50% долей в бизнесе, а также скидка -0,3% предоставляется при подтверждении дохода выпиской из ПФР, все надбавки и скидки суммируются согласно политике банка.
Требования: заемщиком может быть гражданин РФ с постоянной регистрацией в Республике Татарстан или в радиусе 50 км от города присутствия банка, возраст — от 21 года на момент оформления до 62 лет (мужчины) и до 57 лет (женщины) на дату полного погашения, наличие непрерывного трудового стажа на последнем месте работы не менее 6 месяцев, для индивидуальных предпринимателей и руководителей организаций — действующий бизнес от 1 года.
Документы: обязательны оригинал договора долевого участия (или договора уступки прав требований), зарегистрированного в Росреестре, подтверждение первоначального взноса продавцу недвижимости, документы, подтверждающие стабильный доход, паспорт гражданина РФ и справки по требованию банка, дополнительная документация может запрашиваться при наличии индивидуальных условий.
Подача заявки: решение по ипотеке принимается в течение 1–2 рабочих дней, заявка подается через отделения банка либо онлайн-форму на официальном сайте, при этом возможно одновременное предоставление всех документов на первом этапе, что ускоряет процесс одобрения, досрочное погашение кредита возможно в любое время без штрафов и дополнительных комиссий.
Средняя оценка по ипотеке «Новый дом» от АКБ Энергобанк составляет 4,3 из 5, что обусловлено прозрачными условиями кредитования, отсутствием обязательного страхования жизни и гибкой системой погашения без дополнительных комиссий.
связанных услуг 19 - Ипотека «Покупка дома с земельным участком» | ПАО «Совкомбанк»
Сумма:
300 000 ₽ - 10 млн. ₽
Ставка:
от 23,49%
Срок ипотеки:
5 - 30 лет
Первый взнос:
от 30,01%
ПСК:
25,820 % - 27,838 %
Описание компании: Совкомбанк — один из крупнейших частных банков России с опытом работы на рынке более 20 лет, входит в топ-10 по активам, обладает широкой филиальной сетью из тысяч офисов и банкоматов, что обеспечивает доступность финансовых продуктов в любом регионе страны.
Финансовая организация демонстрирует стабильность, высокий уровень капитализации и регулируется Банком России, активно развивая ипотечное направление, в том числе кредиты на покупку частного дома с земельным участком.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке начинается от 23,49% годовых, сумма займа может составлять от 300 000 до 10 000 000 рублей, срок кредитования — от 5 до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) варьируется в диапазоне от 25,820% до 27,838% в зависимости от условий и категории клиента.
Первоначальный взнос начинается от 30,01%, при участии в зарплатном проекте возможна скидка 0,5 п.п., а при отказе от акций может быть надбавка 0,5 п.п. к ставке.Условия ипотечного кредита: предметом ипотеки может выступать жилой дом с земельным участком, предназначенным для индивидуального жилищного строительства (ИЖС), с обязательным отсутствием обременений и аварийного состояния, а сам объект должен стоять на кадастровом учете.
Залогом выступает приобретаемая недвижимость, допускается оформление в долевую собственность и использование материнского капитала в счёт первоначального взноса, также доступна программа рефинансирования и объединение нескольких кредитов с возможностью получения дополнительных средств.Опции по обслуживанию и выплатам: предусмотрена аннуитетная схема погашения, а также возможность досрочного погашения без штрафов, в том числе частичного, доступен широкий спектр способов оплаты: через карту, интернет-банк, банкоматы, кассы, сторонние платёжные сервисы и Почту России.
Пеня при просрочке начисляется по ключевой ставке Центрального банка РФ за каждый день, валюта кредитования — только рубли.Требования к заёмщику: возраст — от 20 до 85 лет, обязательно наличие гражданства РФ, подтверждённого официального трудоустройства или бизнеса, общий стаж — от 1 года, стаж на текущем месте — не менее 3 месяцев, регистрация в регионе присутствия банка не требуется.
Созаемщиком может быть супруг/супруга при отсутствии брачного договора, допускается привлечение до четырёх созаемщиков при соблюдении аналогичных требований по гражданству, возрасту и занятости.Необходимые документы: стандартный пакет включает паспорт гражданина РФ, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на объект недвижимости, а также при необходимости — документы, подтверждающие использование материнского капитала.
Дополнительно могут потребоваться договор купли-продажи или участия в долевом строительстве, а также выписка из ЕГРН, если объект приобретается на вторичном рынке, допускается оформление сделки по доверенности.Подача заявки на ипотеку: возможна как в офисе, так и в режиме онлайн, предварительное решение принимается за 5 минут, окончательное — в срок от 1 дня, при этом одобрение действует около 3 месяцев с момента получения.
Формат оформления предусматривает электронный документооборот и консультацию с представителем банка, также клиент получает уведомления на каждом этапе процесса.Средний рейтинг ипотечной программы «Покупка дома с земельным участком» от ПАО «Совкомбанк» составляет 4,3 из 5, что объясняется сбалансированными условиями по срокам и суммам, гибкостью требований к заёмщику и возможностью использовать материнский капитал, несмотря на сравнительно высокую процентную ставку.
связанных услуг 39
