- Ипотека «Залог недвижимости» | ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
Сумма:
900 000 ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
от 21,49%
Срок ипотеки:
1 - 30 лет
Первый взнос:
от 0 %
ПСК:
21,684% - 37,763%
Описание компании: ПАО «БАНК УРАЛСИБ» — один из крупнейших универсальных банков Российской Федерации, действующий более 30 лет и предлагающий широкий спектр финансовых услуг физическим и юридическим лицам по всей стране, с развитой офисной сетью более чем в 250 городах и активным внедрением цифровых решений.
Актуальные тарифы: ставка по ипотеке под залог недвижимости начинается от 21,49% годовых, с максимальной суммой кредита до 50 000 000 ₽ и полным сроком погашения до 30 лет, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 21,684% до 37,763%, что делает продукт гибким как для покупки недвижимости, так и для решения потребительских целей.
Условия предоставления: ипотека оформляется как на приобретение, так и под залог уже имеющейся недвижимости, допускается нулевой первоначальный взнос, аннуитетный график погашения, возможность досрочного закрытия без комиссий и использование материнского капитала как части оплаты, а также наличие программ с государственной поддержкой, включая семейную и военную ипотеку.
Опции и возможности: доступно оформление кредита на вторичное и первичное жильё, апартаменты и ИЖС, допускается выкуп последних долей, возможна рефинансирующая программа с объединением потребительских займов, индивидуальные условия для ИП, владельцев бизнеса и самозанятых, а также ипотека по двум документам без подтверждения полного дохода.
Требования к заёмщику: минимальный возраст от 21 года, максимальный — до 70 лет на момент окончания выплат, гражданство РФ, регистрация в любом регионе России, подтверждение официального дохода либо через 2-НДФЛ, либо по форме банка, возможность привлечения до трёх созаёмщиков, работающих официально или в статусе ИП или самозанятых.
Документы: обязательны паспорт гражданина РФ, подтверждение дохода, документы на недвижимость — в случае вторичного жилья необходима оценка объекта, договор купли-продажи или ДДУ, выписка из ЕГРН, а также документы по залогу, при этом объект должен быть аккредитован банком, а страхование имущества — обязательное условие, при добровольном отказе от страхования жизни процентная ставка увеличивается на 1%.
Подача заявки: осуществляется в онлайн-формате через интернет-банк или в офисах банка, срок рассмотрения от 1 до 3 рабочих дней, положительное решение действительно в течение двух месяцев, после чего возможно подписание договора, а все условия и этапы оформления подробно разъясняются клиенту на всех стадиях взаимодействия.
Средний рейтинг ипотечной программы «Залог недвижимости» от ПАО БАНК УРАЛСИБ составляет 4,3 из 5, что обусловлено стабильными условиями, широким выбором программ, лояльными требованиями к заёмщику и надёжностью банка.
связанных услуг 16 - Ипотека «Под залог имеющейся недвижимости» | Банк «Левобережный» (ПАО)
Сумма:
300 000 ₽ - 20 млн. ₽
Ставка:
от 21,00%
Срок ипотеки:
3 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
21,240% — 35,003%
Описание компании: Банк «Левобережный» (ПАО) — крупный универсальный региональный банк, работающий на финансовом рынке России более 30 лет, с развитой сетью отделений в Сибири и сильной репутацией в сфере розничного кредитования и ипотечного бизнеса.
Финансовая стабильность, публичный статус и строгий контроль со стороны Банка России делают его одной из надежных кредитных организаций в своем сегменте.Актуальные тарифы: ставка по ипотеке под залог имеющейся недвижимости начинается от 21% годовых, при этом базовая ставка составляет 27%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 21,240% до 35,003% в зависимости от комплектации условий.
Максимальное понижение ставки возможно для зарплатных клиентов (-6%) и при подтверждении дохода (-4%), при этом допускаются надбавки: отказ от страхования (+0,8%), залог комнаты или нежилой недвижимости (+2%).Условия: сумма ипотечного кредита устанавливается от 300 000 до 20 000 000 рублей, при этом ограничение составляет не более 70% от рыночной стоимости залогового объекта недвижимости.
Срок кредитования от 3 до 25 лет, а первоначальный взнос может отсутствовать, если стоимость залога полностью покрывает нужную сумму кредита.Опции: программа позволяет направить средства как на покупку жилой или нежилой недвижимости, так и на улучшение жилищных условий либо потребительские цели, включая объединение других долгов и рефинансирование.
Допускается использование материнского капитала для покрытия части обязательств, а также участие самозанятых и индивидуальных предпринимателей.Требования: гражданство Российской Федерации, возраст заемщика от 18 до 70 лет на дату полного погашения, наличие регистрации на территории РФ и подтвержденный стаж от 6 месяцев (для ИП — от 12 месяцев, для владельцев бизнеса — от 24 месяцев).
Кредитная история должна быть приемлемой, допускается привлечение до четырех участников сделки, включая созаемщиков и супругов.Документы: требуется подтверждение дохода через выписку из СФР, форму 2-НДФЛ, налоговую декларацию или справку по счёту, а также комплект документов на залоговую недвижимость — выписка из ЕГРН, договор купли-продажи, отчет об оценке объекта.
Дополнительно могут запрашиваться документы, подтверждающие личность, регистрацию, а также согласие супруга или брачный договор при необходимости.Подача заявки: оформление возможно полностью онлайн через сайт банка, после чего инициируется звонок менеджера в течение 15 минут для уточнения данных и дальнейшего сопровождения.
Банк рассматривает заявку оперативно, решение принимается индивидуально, одобрение действительно ограниченное время, после чего требуется подача полного пакета документов.Средняя оценка ипотечной программы «Под залог имеющейся недвижимости» в Банке «Левобережный» составляет 4,4 из 5 звезд благодаря гибким условиям кредитования, широкому диапазону ставок, возможности без первоначального взноса и быстрой онлайн-подаче заявки.
связанных услуг 5 - Ипотека «Под залог недвижимости» | ТКБ БАНК ПАО
Сумма:
500 000 ₽ - 65%
Ставка:
26,0% - 29,4%
Срок ипотеки:
10 - 25 лет
Первый взнос:
от 0%
ПСК:
26,681%-29,951%
Описание компании: ТКБ БАНК ПАО — универсальный российский банк с более чем 25-летним опытом, предоставляющий широкий спектр услуг в сегментах частного и корпоративного кредитования, с устойчивой финансовой позицией, лицензией Центрального банка РФ и активным присутствием в ключевых регионах страны.
Актуальные тарифы: ипотека «Под залог недвижимости» предоставляется на сумму от 500 000 ₽ до 65% от стоимости объекта, процентная ставка варьируется от 26,0% до 29,4% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 26,681% до 29,951%, что отражает реальные финансовые расходы клиента при использовании данной программы.
Условия: срок кредитования составляет от 10 до 25 лет, возможна подача заявки без первоначального взноса, допускается пере-залог действующего имущества, а также использование залога третьих лиц и объектов с износом до 50%, включая квартиры, дома, таунхаусы, апартаменты и нежилую недвижимость.
Опции: допускается использование материнского капитала в качестве первоначального взноса даже до перевода средств из ПФР, предусмотрено страхование жизни, титула и имущества по тарифам страховой компании, разрешены сделки по доверенности и объекты, находящиеся в залоге у других банков.
Требования: минимальный возраст заемщика — от 20 лет, максимальный — до 70 лет на момент полного погашения, допускаются иностранные граждане, не требуется регистрация в регионе выдачи кредита, стаж работы должен быть от 3 месяцев, при этом доход подтверждается справкой 2‑НДФЛ или эквивалентным документом.
Документы: необходимо предоставить паспорт, трудовой договор или трудовую книжку, справку о доходах, документы на объект недвижимости, включая выписку из ЕГРН или свидетельство о праве собственности, отчет об оценке и договор ДДУ либо купли-продажи.
Подача заявки: заявление можно подать онлайн на сайте банка либо при личном визите в офис, предварительное решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, полное одобрение осуществляется в кратчайшие сроки, рассмотрение и выдача кредита проходят без комиссий.
Средняя оценка ипотечной программы «Под залог недвижимости» от ТКБ БАНК ПАО составляет 4,5 из 5, что обусловлено лояльными требованиями к заёмщику, широким выбором допустимой недвижимости и возможностью оформления без первоначального взноса.
связанные услуги 14 - Кредит «Бизнес-ипотека: Финансирование покупки коммерческой недвижимости» | АО “ДОМ.РФ”
Сумма:
1 млн. ₽ - 50 млн. ₽
Ставка:
21,6% - 22,3%
ПСК:
23,219% - 25,882%
Срок кредита:
3 - 30 лет
Решение:
за 2 минуты
Описание компании: АО «ДОМ.РФ» – это крупный финансовый институт, созданный для развития ипотечного рынка и поддержки предпринимательства, который за годы работы стал одним из лидеров в сфере кредитования недвижимости и активно участвует в государственных программах, обеспечивая доступное финансирование для бизнеса и населения.
Актуальные тарифы: Сумма кредита варьируется от 1 000 000 ₽ до 50 000 000 ₽ для регионов и до 500 000 000 ₽ для Москвы и Санкт-Петербурга, срок кредитования составляет от 3 до 30 лет, фиксированная ставка находится в диапазоне 21,6–22,3% годовых, а полная стоимость кредита (ПСК) составляет от 23,219% до 25,882%.
Условия: Минимальный первоначальный взнос начинается от 20,01%, залогом выступает приобретаемая коммерческая недвижимость, обязательным является страхование имущества, а страхование жизни и титула влияет на процентную ставку, при этом решение по кредиту принимается быстро – предварительное одобрение доступно онлайн за 2 минуты, а окончательное рассмотрение занимает до 3 дней.
Опции: Доступно рефинансирование существующих кредитов на коммерческую недвижимость с возможностью объединения до 3 кредитов, предусмотрены кредитные каникулы до 6 месяцев при финансовых трудностях, досрочное погашение возможно без комиссий, а также предлагаются скидки и льготы для участников зарплатных проектов и государственных программ.
Требования: Возраст заемщика должен быть от 21 года до 75 лет на момент погашения, общий стаж работы от 1 года, для бизнеса – положительный финансовый результат, допускается до 3 созаемщиков для физических лиц, а для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей требуется поручительство собственников бизнеса.
Документы: Для оформления кредита необходимы паспорт, СНИЛС, ИНН, документы на бизнес для ИП и ЮЛ, а также оценка приобретаемой недвижимости, подтверждение дохода возможно по форме банка или справке 2-НДФЛ, а идентификация проводится через Госуслуги или биометрию.
Подача заявки: Заявка может быть подана онлайн, в офисе или по телефону, заключение договора требует визита в офис, срок рассмотрения составляет до 3 дней, одобрение действует 90 дней, а решение направляется клиенту в электронном формате или по SMS.
Средний рейтинг: 4,3 из 5 звезд, что объясняется высокой надежностью банка, прозрачными условиями кредитования и положительными отзывами клиентов, при этом часть заемщиков отмечает сравнительно высокую процентную ставку, что влияет на итоговую оценку.
связанные услуги 56
