Материнский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Добавить к сравнению
ao_kb_xlnov

Ипотека «На готовое жилье» | АО КБ «Хлынов»

Описание компании: АО КБ «Хлынов» – универсальный региональный банк с более чем 30-летней историей, предлагающий широкий спектр кредитных и депозитных продуктов, активно развивающий ипотечное направление и заслуживший доверие клиентов за счёт стабильности и прозрачности условий.

Актуальные тарифы: ипотека на готовое жильё предоставляется на сумму от 300000 до 7100000 рублей сроком от 3 до 30 лет со ставкой от 23,40% до 25,20%, при этом полная стоимость кредита (ПСК) находится в диапазоне от 24,003% до 25,419%.

Условия: минимальный первоначальный взнос начинается от 20,1% стоимости приобретаемого объекта, залогом выступает недвижимость в готовом состоянии, обязательным является страхование имущества, а дополнительное страхование жизни и здоровья может снизить ставку.

Опции: допускается использование средств материнского капитала от 1000 до 775628 рублей, предусмотрена возможность кредитных каникул, а досрочное погашение разрешено как полное, так и частичное, без ограничений и штрафов.

Требования: заёмщику необходимо быть гражданином Российской Федерации в возрасте от 21 до 74 лет на момент окончания кредита, иметь стаж работы от 3 месяцев (для ИП – от 6 месяцев), доход в рублях и регистрацию в регионе присутствия банка, допускается до 4 созаёмщиков и оформление долевой собственности.

Документы: для получения ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС, ИНН, подтверждение дохода в виде справки 2-НДФЛ или формы банка, копия трудовой книжки и согласие супруга, а для недвижимости необходим отчёт об оценке, выписка из ЕГРН и договор купли-продажи.

Подача заявки: клиент может подать заявку онлайн через сайт банка или в офисе, срок рассмотрения составляет от 1 до 5 дней, одобрение действительно 120 дней, а процесс принятия решения осуществляется в автоматическом или ручном режиме в зависимости от предоставленных данных.

Средний рейтинг услуги Ипотека «На готовое жильё» АО КБ Хлынов составляет 4,3 из 5 звёзд, что объясняется стабильной работой банка, прозрачными условиями кредитования и удобным процессом подачи заявки при отсутствии программ господдержки.

   Поделиться

Сумма:

300 000 ₽ - 7 100 000 ₽

Ставка:

23,40% - 25,20%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

24,003% - 25,419%

еще 6 предложений
Ипотека «На покупку квартиры в строящемся доме» | АО КБ "Хлынов"

Описание компании: АО КБ «Хлынов» — это региональный банк с долгой историей работы на финансовом рынке России, который за десятилетия укрепил позиции в сфере кредитования и особенно ипотечных программ, предлагая клиентам проверенные временем решения и надежность сотрудничества.

Актуальные тарифы: ипотека на покупку квартиры в строящемся доме предусматривает сумму кредита от 300000 до 7100000 рублей сроком от 3 до 30 лет при процентной ставке от 23,40% до 25,20%, при этом полная стоимость кредита (ПСК) составляет 24,003–25,419%.

Условия предоставления кредита: первый взнос начинается от 30,1%, залогом на этапе строительства выступают права требования, а после регистрации права собственности обеспечением становится приобретаемая квартира, при подключении страховки ставка снижается на 1%.

Опции для заемщиков: допускается переуступка прав требования, возможно использование материнского капитала до 15% от стоимости жилья, график платежей выбирается заемщиком — аннуитетный или дифференцированный, а досрочное погашение разрешено без штрафов.

Требования к заемщику: минимальный возраст установлен от 21 года, максимальный возраст на момент полного возврата кредита не превышает 74 лет, обязательна регистрация в регионе присутствия банка, стаж работы должен быть подтвержден официально от 3 месяцев, для индивидуальных предпринимателей — от 6 месяцев.

Документы для оформления ипотеки: потребуется паспорт, СНИЛС, ИНН, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, трудовая книжка, а также документы на объект недвижимости — договор долевого участия или переуступки, проект договора и выписка из ЕГРН после оформления права собственности.

Подача заявки: оформить ипотеку можно как в офисе банка, так и онлайн, время рассмотрения заявки составляет до 48 часов, решение принимается индивидуально, а комиссия за выдачу кредита отсутствует, что делает процесс удобным и быстрым для клиента.

Средний рейтинг ипотеки «На покупку квартиры в строящемся доме» в АО КБ Хлынов составляет 4,2 звезды из 5, что отражает стабильность банка, прозрачные условия кредитования и удобство оформления, при этом часть клиентов отмечает сравнительно высокие процентные ставки.
Ипотека «Рефинансирование» | АО КБ "Хлынов"

Описание компании: АО КБ «Хлынов» – это региональный банк с многолетней историей, устойчивыми финансовыми показателями и широким спектром услуг, в том числе ипотекой «Рефинансирование», которая позволяет заемщикам снизить долговую нагрузку и получить более комфортные условия кредитования.

Актуальные тарифы: сумма кредита доступна от 300000 до 7100000 рублей, срок погашения варьируется от 3 до 30 лет, процентная ставка устанавливается в диапазоне 23,40–25,20 процента годовых, при этом полная стоимость кредита составляет от 24,003 до 25,419 процента, а первый взнос начинается от 20,1 процента для готового жилья и от 30,1 процента для строящихся объектов.

Условия: залогом по ипотеке выступает приобретаемая квартира или права по договору долевого участия, допускается объединение ипотечного и потребительского кредита, а также использование материнского капитала в качестве части первоначального взноса, при этом господдержка для программы рефинансирования не предусмотрена.

Опции: предусмотрена возможность досрочного погашения без комиссий, заемщики могут получать скидку по процентной ставке за подключение страхования, для зарплатных клиентов предусмотрено дополнительное снижение ставки, допускается участие до 4 созаемщиков, а график платежей устанавливается аннуитетный, что позволяет планировать расходы равномерно.

Требования: минимальный возраст заемщика составляет 21 год, максимальный возраст на момент полного возврата кредита не должен превышать 74 лет, гражданство обязательно только Российской Федерации, требуется стаж работы от 3 месяцев для наемных сотрудников, от 6 месяцев для индивидуальных предпринимателей и от 3 месяцев регистрации для самозанятых, при этом допускается кредитная история при условии отсутствия просрочек более 30 дней.

Документы: для оформления ипотеки необходим паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ, а также документы по объекту недвижимости, включая отчет об оценке, договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН или свидетельство о собственности, что обеспечивает прозрачность сделки и подтверждение ликвидности объекта.

Подача заявки: заявление на рефинансирование можно оформить онлайн, через мобильное приложение или в офисе банка, предварительное решение выдается в течение 1–3 рабочих дней, а срок действия одобрения достигает 90 дней, что позволяет заемщику спокойно подготовить полный пакет документов и согласовать сделку.

Средний рейтинг ипотеки «Рефинансирование» и банка АО КБ «Хлынов» составляет 4,3 из 5 звезд, что объясняется устойчивостью финансовых показателей, стабильностью работы на рынке и положительными отзывами клиентов, при этом часть оценок снижается из-за относительно высоких процентных ставок.
Ипотека «Дом с землей» | АО КБ "Хлынов"

Описание компании: АО КБ «Хлынов» — региональный банк с многолетней историей, устойчивыми финансовыми результатами и развитой сетью офисов в Кирове, Йошкар-Оле, Чебоксарах, Ижевске, Ульяновске и районных центрах Кировской области, который занимает прочное место на рынке и играет важную роль в экономике региона.

Актуальные тарифы: ипотека «Дом с землей» предоставляется в сумме от 300000 ₽ до 7100000 ₽ сроком на 3–15 лет при процентной ставке от 23,9 % до 26,2 % с полной стоимостью кредита в диапазоне 24,502–26,418 %, где обязательный первоначальный взнос начинается от 30,1 %.

Условия: объектом залога становится приобретаемый жилой дом с земельным участком, допускается использование материнского капитала до 15 % стоимости, обязательным является страхование недвижимости и жизни, при этом предоставляются скидки на ставку за подключение дополнительных услуг и участие в зарплатных проектах.

Опции: предусмотрена возможность досрочного погашения кредита без штрафов, допускается оформление ипотеки на нескольких созаемщиков — до 4 человек, допускаются заемщики с различными формами занятости, включая ИП, самозанятых и пенсионеров, а также использование долевой собственности при покупке готовой недвижимости.

Требования: минимальный возраст заемщика составляет 21 год, максимальный возраст на момент полного возврата — 74 года, необходим стаж работы от 3 месяцев, для индивидуальных предпринимателей требуется подтверждение деятельности не менее 6 месяцев, а для самозанятых регистрация не менее 3 месяцев.

Документы: при подаче заявки предоставляются паспорт, ИНН, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или документы индивидуального предпринимателя, копия трудовой книжки и документация по объекту недвижимости, включающая выписку из ЕГРН и договор купли-продажи.

Подача заявки: клиент может оформить заявку онлайн за несколько минут или посетить офис банка, срок рассмотрения обычно занимает от 2 до 7 рабочих дней, а одобрение сохраняет силу в течение 90 дней, что позволяет спокойно подобрать подходящий объект недвижимости.

Средний рейтинг ипотечной программы «Дом с землей» АО КБ Хлынов составляет 4,3 из 5 звезд благодаря стабильным условиям кредитования, прозрачным требованиям к заемщикам и положительным отзывам клиентов при наличии ограничений по ставкам и отсутствию господдержки.
Ипотека «Под залог имеющейся квартиры» | АО КБ "Хлынов"

Описание компании: АО КБ «Хлынов» — это региональный банк с более чем двадцатилетней историей, занимающий устойчивые позиции на рынке ипотечного кредитования и предлагающий широкий спектр финансовых продуктов как для физических лиц, так и для бизнеса.

Актуальные тарифы: ипотека под залог имеющейся квартиры предоставляется в размере от 300000 до 7100000 рублей на срок от 3 до 30 лет с процентной ставкой от 23.90 до 26.95 процента и полной стоимостью кредита от 24.502 до 27.166 процента.

Условия: заемщик может получить до 69.9% от оценочной стоимости квартиры, минимальный первый взнос начинается с 0 процентов, залог оформляется нотариально, допускается досрочное погашение без штрафных санкций, а график платежей строится по аннуитетной схеме.

Опции: предусмотрено рефинансирование с объединением нескольких кредитов, участие в зарплатном проекте дает скидку на ставку до 0.8 процента, страхование жизни и здоровья снижает процентную ставку дополнительно на 1 процент, а подтверждение целевого использования средств уменьшает ставку еще на 1.25 процента.

Требования: заемщику должно быть от 21 года на момент подачи заявки и не более 74 лет на момент окончания срока ипотеки, необходим подтвержденный доход в рублях и стаж работы не менее 6 месяцев общий и 3 месяцев на текущем месте, допускается до 4 созаемщиков и участие индивидуальных предпринимателей при наличии документов о доходе.

Документы: для оформления потребуются паспорт гражданина РФ, СНИЛС, справка 2-НДФЛ или по форме банка, трудовой договор или трудовая книжка, а также документы на объект недвижимости, включая отчет об оценке, выписку из ЕГРН и технический или кадастровый паспорт.

Подача заявки: клиент может подать заявление как онлайн, так и в офисе банка, рассмотрение занимает от 1 до 3 рабочих дней, окончательное решение принимается до 5 дней, а одобрение действительно в течение 90 дней, при этом подача заявки занимает всего несколько минут и не сопровождается комиссиями.

Средний рейтинг услуги ипотека под залог имеющейся квартиры в АО КБ Хлынов составляет 4.3 из 5 звезд благодаря прозрачным условиям кредитования, широкому диапазону сумм и сроков, а также удобному сервису подачи заявки, при этом часть заемщиков отмечает высокую процентную ставку как главный минус.
ЗКП «Комбинированное страхование банковских карт и электронных средств платежа» | АО КБ "Хлынов"

Описание компании: АО КБ «Хлынов» — это региональный банк с многолетней историей, который укрепил позиции на рынке за счет стабильной финансовой деятельности, широкого спектра услуг и надежного сотрудничества с клиентами как среди частных лиц, так и корпоративного сектора.

Актуальные тарифы: полис комбинированного страхования карт и электронных средств платежа доступен по фиксированной стоимости 1 999 рублей при покрытии до 100 000 рублей или 3 999 рублей при сумме покрытия до 200 000 рублей, что делает продукт понятным и предсказуемым для клиентов без скрытых платежей.

Условия: срок действия договора составляет 1 год, территория страхования охватывает весь мир, страховая защита распространяется на карты Visa, MasterCard, МИР и Union Pay, выпущенные АО КБ «Хлынов» на имя держателя, а активация полиса происходит сразу после оплаты и акцепта оферты.

Опции: к программе добавлены юридическая помощь при мошенничестве и консультации по кибербезопасности, что обеспечивает клиентам не только финансовую защиту, но и практическую поддержку в случае мошеннических действий или подозрительных операций.

Требования: застрахованными считаются только физические лица с действующими картами банка, при этом исключены виртуальные карты и карты, выпущенные за пределами Российской Федерации, а также случаи, когда законом предусмотрено обязательное возмещение средств самим банком.

Документы: для получения выплаты требуется предоставить заявление, подтверждающие материалы и копии, которые можно подать в электронном виде через личный кабинет ВСК, что ускоряет процесс рассмотрения и обеспечивает удобство без необходимости посещения офиса.

Подача заявки: оформление страхового полиса возможно онлайн через сайт банка с подтверждением по SMS, при этом клиенты получают возможность оперативно подключить услугу и сразу воспользоваться защитой без задержек.

Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется стабильной выплатой страхового покрытия, прозрачными условиями договора и высоким уровнем надежности АО КБ Хлынов, при этом оценка снижена из-за ограниченного выбора тарифов и отсутствия гибкой настройки программы.
ДМС «Защита от несчастных случаев» | АО КБ "Хлынов"

АО КБ «Хлынов»: это универсальный банк с развитой сетью и долгой историей, активно участвующий в экономике региона и предлагающий клиентам широкий спектр услуг, включая страховые программы добровольного медицинского страхования от несчастных случаев.

Актуальные тарифы: стоимость полиса составляет от 1 020 ₽ до 2 040 ₽, а страховое покрытие варьируется в пределах от 150 000 ₽ до 300 000 ₽, что обеспечивает сочетание доступной цены и надежной финансовой защиты.

Условия страхования: срок действия договора равен одному году, защита действует круглосуточно на территории всей Российской Федерации, предусмотрен полный возврат премии в течение 30 дней после заключения договора, а также активация полиса с 6-го дня.

Опции программы: страховое покрытие включает смерть от несчастного случая, инвалидность I–III группы, травмы, экстренную госпитализацию, а также поствакцинальные осложнения и смертельно опасные заболевания, обеспечивая комплексную защиту.

Требования к застрахованным: оформить договор могут лица в возрасте от 18 до 65 лет, при этом исключаются профессиональные спортсмены, военные, сотрудники силовых структур, а также граждане с онкологическими заболеваниями, ВИЧ или тяжелыми психическими расстройствами.

Документы для выплат: для получения компенсации подаются заявление, копия полиса, паспорт, а также медицинские заключения или нотариальные документы в зависимости от конкретного страхового случая, после чего решение принимается в течение 10 рабочих дней.

Подача заявки: оформление доступно в онлайн-формате через официальный сайт банка с подтверждением по СМС, что позволяет быстро подключить услугу и при необходимости пролонгировать действие полиса без визита в офис.

Средний рейтинг программы ДМС «Защита от несчастных случаев» от АО КБ «Хлынов»: составляет 4,6 звезды из 5 благодаря сбалансированным тарифам, прозрачным условиям выплат и положительным отзывам клиентов о надежности страховой защиты.

+ −
Ипотека в России: актуальные предложения и условия
С момента последней проверки

История и масштабы банка

Банк «Хлынов» основан в конце XX века и с того времени вырос до универсальной кредитной организации регионального значения. Его развитие связано с активным расширением клиентской базы, внедрением современных технологий обслуживания и формированием устойчивого портфеля кредитов и вкладов.

Офисная сеть

Филиальная сеть охватывает десятки офисов в регионах России, преимущественно в Приволжском федеральном округе. Офисы банка размещены в крупных городах и районных центрах, что обеспечивает доступность услуг для населения и бизнеса.

Срок работы на рынке

Свыше 30 лет на финансовом рынке – срок, который подтверждает надёжность банка и его устойчивость к экономическим колебаниям. За этот период банк прошёл этапы реформирования банковской системы России и адаптировался к современным требованиям регулирования.

Финансовый и сравнительный анализ

Показатели банка демонстрируют стабильность: рост активов, увеличение клиентской базы и диверсификацию доходов. В сравнении с другими региональными банками «Хлынов» занимает уверенные позиции благодаря активной работе с частными клиентами и малым предприятиями.

Регулирование со стороны государства

Деятельность банка регулируется Центральным банком РФ. Банк соответствует требованиям законодательства, включая Федеральный закон № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», что гарантирует соблюдение стандартов защиты прав заёмщиков.

Финансовые показатели и надежность

По данным открытой отчётности, капитал банка устойчив, коэффициенты ликвидности соответствуют нормативам. Уровень просроченной задолженности контролируется. Надёжность подтверждается рейтингами, выданными специализированными агентствами.

Программы лояльности

Для клиентов действуют специальные условия по вкладам, бонусные программы, льготы по страховым продуктам и скидки на комиссионные услуги. Это стимулирует долгосрочные отношения и формирует доверие со стороны населения.

Роль в экономике

Банк вносит вклад в развитие экономики регионов через кредитование бизнеса и поддержку жилищных программ. Сотрудничество с малыми и средними предприятиями способствует созданию рабочих мест и развитию предпринимательства.

Развитие банка

Стратегия развития направлена на цифровизацию услуг, улучшение мобильного и интернет-банкинга, а также внедрение новых кредитных продуктов. Одним из приоритетов остаётся ипотечное кредитование.

Условия предоставления ипотечного кредита

Программа ориентирована на приобретение готовых объектов недвижимости и учитывает требования российского законодательства.

Основные параметры кредита

  • Сумма кредита: от 300 000 ₽ до 7 100 000 ₽ сумма зависит от стоимости объекта и подтвержденного дохода заемщика

  • Процентная ставка: от 23,40% до 25,20% итоговая ставка зависит от страхования и параметров заемщика

  • Срок ипотеки: от 3 до 30 лет срок определяется исходя из возраста заемщика и его платежеспособности

  • Первоначальный взнос: от 20,1% от стоимости жилья чем выше первый взнос тем ниже размер ежемесячного платежа

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 24,003% до 25,419% учитываются все комиссии и страховые взносы

Цель и тип недвижимости

  • Назначение кредита: покупка готового жилья по договору купли-продажи

  • Категории недвижимости: вторичное жилье готовые новостройки (первичка) готовые дома по ИЖС апартаменты не предусмотрены

  • Требования к объекту: 100% готовность отсутствие необходимости в капитальном ремонте для ИЖС обязательны разрешения на строительство и ввод в эксплуатацию

  • Переуступка прав: не допускается

  • Залог: приобретаемое жилье выступает обеспечением по кредиту

Страхование и дополнительные возможности

  • Страхование имущества: обязательно ставка 0,22% от остатка задолженности ежегодно

  • Страхование жизни и здоровья: добровольное но при оформлении ставка по ипотеке может быть снижена

  • Страхование титула: не требуется

  • Материнский капитал: допускается использование суммы от 1 000 ₽ до 775 628 ₽ в счет первоначального взноса или погашения кредита

  • Господдержка и рефинансирование: не предусмотрены

  • Объединение кредитов: недоступно

Требования к заемщику

  • Возраст: минимум 21 год максимум 74 года на момент окончания срока кредита

  • Гражданство: только РФ

  • Прописка: обязательна постоянная или временная в регионе присутствия банка с исключениями для ряда территорий

  • Стаж работы: от 3 месяцев на последнем месте работы для ИП — от 6 месяцев для самозанятых — от 3 месяцев для пенсионеров — от 1 до 2 месяцев

  • Доход: подтвержденный индивидуально оценивается исходя из платежеспособности заемщика

  • Валюта дохода: только RUB

  • Созаемщики и поручительство: допускается до 4 созаемщиков оформление недвижимости в долевую собственность возможно

  • Кредитная история: испорченная рассматривается индивидуально

  • Льготы: возможны ипотечные каникулы

Платежные условия

  • График платежей: аннуитетный равные ежемесячные платежи на весь срок кредита

  • Способы погашения: наличными в офисе банка или безналичным переводом на счет

  • Досрочное погашение: разрешено полностью или частично без комиссий и штрафов

  • Пеня при просрочке: 0,1% от суммы задолженности за каждый день просрочки

  • Валюта кредита: RUB

  • Программы для ИП и самозанятых: доступны

  • Форма занятости: допускается только официальная трудоустроенность самозанятость или статус ИП

Условия подачи и рассмотрения заявки

  • Формат подачи: онлайн на сайте банка или лично в офисе

  • Срок рассмотрения: от 1 до 5 рабочих дней

  • Принятие решения: автоматическое или ручное

  • Срок действия одобрения: 120 дней

  • Необходимые документы:

    • паспорт РФ

    • СНИЛС

    • ИНН

    • копия трудовой книжки

    • согласие супруга или супруги

    • документы по доходам и объекту недвижимости

  • Подтверждение дохода: справка 2-НДФЛ за 6 месяцев или справка банка за 3–6 месяцев

  • Требования к объекту: отсутствие обременений рыночная стоимость не ниже 70% от заявленной год постройки не старше 50 лет

  • Документы по объекту: отчет об оценке от аккредитованной компании договор купли-продажи выписка из ЕГРН

Сравнительные условия ипотечных кредитов

Ниже приведен список банков России с ключевыми параметрами ипотечных кредитов. Данные помогут заемщикам сравнить условия и выбрать подходящую программу.

Сбербанк

  • Сумма: от 300 000₽ до 100 000 000₽

  • Ставка: от 14,5% до 20%

  • Срок: от 1 года до 30 лет

  • Первоначальный взнос: от 15% стоимости недвижимости

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 15,5% до 21%

Комментарий: минимальная ставка среди предложений подходит для крупных сумм и долгого срока.

ВТБ

  • Сумма: от 600 000₽ до 100 000 000₽

  • Ставка: от 18% до 25,2%

  • Срок: от 3 лет до 30 лет

  • Первоначальный взнос: от 15% стоимости недвижимости

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 18,5% до 32,478%

Комментарий: высокая верхняя граница ПСК делает программу менее выгодной при длительном сроке.

Альфа-Банк

  • Сумма: от 600 000₽ до 70 000 000₽

  • Ставка: от 20% до 27,874%

  • Срок: от 3 лет до 30 лет

  • Первоначальный взнос: от 20% стоимости недвижимости

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 20,5% до 37,283%

Комментарий: программа подходит заемщикам с устойчивым доходом но имеет самые высокие ставки и ПСК.

Тинькофф

  • Сумма: от 1 000 000₽ до 50 000 000₽

  • Ставка: от 18,7% до 25%

  • Срок: от 3 лет до 30 лет

  • Первоначальный взнос: от 15% стоимости недвижимости

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 19,2% до 26%

Комментарий: удобный онлайн-сервис но сумма кредита начинается от 1 млн ₽ что ограничивает доступность.

Газпромбанк

  • Сумма: от 500 000₽ до 100 000 000₽

  • Ставка: от 15% до 22%

  • Срок: от 3 лет до 30 лет

  • Первоначальный взнос: от 20% стоимости недвижимости

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 15,5% до 23%

Комментарий: сочетание крупных сумм и умеренной ставки делает продукт конкурентным для покупателей дорогой недвижимости.

Росбанк

  • Сумма: от 300 000₽ до 50 000 000₽

  • Ставка: от 16% до 24%

  • Срок: от 5 лет до 30 лет

  • Первоначальный взнос: от 20% стоимости недвижимости

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 16,5% до 25%

Комментарий: выгодные условия при длительных сроках но минимальный срок от 5 лет может быть неудобен.

Райффайзенбанк

  • Сумма: от 500 000₽ до 60 000 000₽

  • Ставка: от 17% до 23%

  • Срок: от 3 лет до 25 лет

  • Первоначальный взнос: от 20% стоимости недвижимости

  • Полная стоимость кредита (ПСК): от 17,5% до 24%

Комментарий: программа удобна для среднесрочных кредитов но максимальный срок короче чем у конкурентов.

Вывод

Среди предложений наименьшую ставку предлагает Сбербанк, а наиболее сбалансированные условия с учетом крупных сумм и ставки дает Газпромбанк. Наименее выгодные параметры по ставкам и ПСК у Альфа-Банка. Выбор зависит от целей заемщика, суммы и желаемого срока.

Этапы оформления ипотеки

  1. Предварительная подготовка: заемщик оценивает свои финансовые возможности проверяет кредитную историю подбирает объект недвижимости соответствующий условиям банка

  2. Подача заявки: осуществляется онлайн или через офис банка предоставляются документы удостоверяющие личность и подтверждающие доход

  3. Рассмотрение заявки: банк проводит проверку заемщика и объекта недвижимости в течение 1–5 дней

  4. Одобрение кредита: при положительном решении выдается документ действительный 120 дней в течение которых заемщик должен завершить сделку

  5. Оценка объекта: независимая аккредитованная компания составляет отчет о рыночной стоимости недвижимости

  6. Страхование имущества: заемщик заключает договор обязательного страхования недвижимости от рисков

  7. Заключение договора: подписывается договор купли-продажи и кредитный договор жилье оформляется в залог

  8. Выдача кредита: банк перечисляет средства продавцу после чего заемщик получает право собственности

  9. Погашение кредита: заемщик вносит ежемесячные платежи по аннуитетному графику с возможностью досрочного закрытия

Возможные риски и на что обратить внимание

  • Высокая процентная ставка: ставки от 23,40% значительно выше государственных льготных программ

  • Страховые расходы: обязательное страхование увеличивает расходы заемщика

  • Возрастные ограничения: максимальный возраст 74 года может ограничить длительность кредита

  • Ограниченный перечень регионов: есть список исключений где оформление ипотеки невозможно

  • Обременения на объекте: при выявлении юридических ограничений банк откажет в выдаче кредита

  • Просрочка платежей: штрафы по 0,1% в день значительно увеличивают долг

Основные термины и определения

  • Аннуитетные платежи: равные ежемесячные выплаты включающие и проценты и основной долг

  • Первоначальный взнос: сумма внесенная заемщиком своими средствами до выдачи кредита

  • Полная стоимость кредита (ПСК): показатель учитывающий все проценты комиссии и страховые расходы

  • Залог недвижимости: обеспечение обязательств по кредиту приобретаемое жилье оформляется в собственность с обременением

  • Материнский капитал: государственная мера поддержки семей используемая для оплаты части ипотеки

  • ИЖС: индивидуальное жилищное строительство дом построенный и введенный в эксплуатацию в соответствии с законом

  • Вторичное жилье: квартира которая уже находится в собственности и продается повторно

  • Первичка: новая квартира в доме введенном в эксплуатацию и готовом к заселению

  • Кредитные каникулы: возможность временно приостановить платежи при сложных обстоятельствах

  • Рефинансирование: замена действующего кредита новым на других условиях в данной программе не предусмотрено

  • 2-НДФЛ: справка о доходах физического лица подтверждающая официальный заработок

  • ИНН: индивидуальный номер налогоплательщика обязательный документ для заемщика

  • СНИЛС: страховой номер лицевого счета используемый для идентификации гражданина

  • ЕГРН: единый государственный реестр недвижимости содержащий сведения о правах на объект

  • Оценка недвижимости: профессиональное заключение аккредитованной компании о стоимости жилья

  • Просрочка по кредиту: невнесение платежа в срок с начислением пени

  • Созаемщик: лицо участвующее в выплате ипотеки совместно с основным заемщиком

  • Поручительство: дополнительное обеспечение когда третье лицо обязуется погашать долг при невыплате заемщика

  • Господдержка: специальные программы льготного кредитования в рамках данной ипотеки отсутствуют

  • Страхование титула: защита от утраты права собственности по решению суда в программе не применяется

Данная статья носит исключительно информационно-ознакомительный характер и не является публичной офертой условия уточняйте у официальных представителей банка


Расчет Ипотеки / Рефинансирование

  1. Вопрос Что означает ипотека «На готовое жилье» в АО КБ «Хлынов»? Ответ Это кредитный продукт банка предназначенный для покупки готовых квартир или домов на вторичном рынке недвижимости либо новостроек с полной готовностью к заселению.

  2. Вопрос Какие минимальные и максимальные суммы кредита доступны в АО КБ «Хлынов» по ипотеке «На готовое жилье»? Ответ Сумма кредита определяется стоимостью объекта и платежеспособностью заемщика обычно начинается от нескольких сотен тысяч рублей и может достигать десятков миллионов.

  3. Вопрос Какой срок кредитования доступен заемщикам в банке «Хлынов»? Ответ Срок составляет от 3 до 30 лет что позволяет выбрать как короткий период для быстрой выплаты так и длительный для снижения ежемесячной нагрузки.

  4. Вопрос Каков минимальный первоначальный взнос по ипотеке «На готовое жилье» в банке «Хлынов»? Ответ Первый взнос начинается от 20% стоимости приобретаемой недвижимости что соответствует стандартным требованиям банковского сектора.

  5. Вопрос Какие процентные ставки предлагает АО КБ «Хлынов» по программе? Ответ Ставка колеблется в пределах от 23% до 25% точное значение зависит от страхования дохода заемщика и выбранных условий.

  6. Вопрос Что учитывается в полной стоимости кредита (ПСК) по ипотеке «На готовое жилье»? Ответ В расчет включаются проценты расходы на страхование оценку объекта и другие обязательные платежи что формирует диапазон от 24% до 25%.

  7. Вопрос Можно ли использовать материнский капитал при оформлении ипотеки в банке «Хлынов»? Ответ Да допускается использование материнского капитала начиная от 1 000 рублей и до полного объема государственной выплаты.

  8. Вопрос Поддерживает ли банк «Хлынов» государственные льготные программы по ипотеке? Ответ Нет в программе «На готовое жилье» отсутствуют субсидированные ставки и государственная поддержка.

  9. Вопрос Предусмотрено ли рефинансирование действующей ипотеки в АО КБ «Хлынов»? Ответ Нет банк не предоставляет возможность рефинансирования по этой программе и не объединяет ипотеку с другими кредитами.

  10. Вопрос Какие требования предъявляются к заемщику по возрасту? Ответ Минимальный возраст составляет 21 год а максимальный — 74 года на момент завершения срока кредита.

  11. Вопрос Обязательно ли наличие гражданства Российской Федерации для получения ипотеки в банке «Хлынов»? Ответ Да кредит предоставляется только гражданам РФ.

  12. Вопрос Какие требования предъявляются к прописке заемщика? Ответ Нужна постоянная или временная регистрация в регионе присутствия банка за исключением ряда регионов входящих в перечень ограничений.

  13. Вопрос Какой трудовой стаж необходим для оформления ипотеки? Ответ Минимально требуется 3 месяца на последнем месте работы для ИП — 6 месяцев для самозанятых — 3 месяца для пенсионеров — 1–2 месяца.

  14. Вопрос Допускается ли привлечение созаемщиков при оформлении кредита? Ответ Да банк разрешает участие до 4 созаемщиков что повышает вероятность одобрения и увеличивает сумму кредита.

  15. Вопрос Как банк «Хлынов» относится к заемщикам с испорченной кредитной историей? Ответ Такие заявки рассматриваются индивидуально банк может одобрить кредит при наличии подтвержденного дохода и залога.

  16. Вопрос Какие виды страхования обязательны по ипотеке? Ответ Страхование имущества обязательно в размере 0,22% от остатка задолженности страхование жизни и здоровья добровольно но снижает ставку титульное страхование не требуется.

  17. Вопрос Какие способы погашения кредита доступны заемщику? Ответ Оплата возможна наличными в офисе банка или безналичным переводом на счет заемщика в банке.

  18. Вопрос Можно ли погасить ипотеку досрочно без штрафов? Ответ Да допускается как полное так и частичное досрочное погашение без ограничений и штрафных санкций.

  19. Вопрос Какой график платежей используется при ипотеке «На готовое жилье»? Ответ Применяется аннуитетный график когда заемщик ежемесячно вносит одинаковую сумму включающую проценты и часть основного долга.

  20. Вопрос Каковы последствия просрочки платежа по ипотеке? Ответ Начисляется пеня в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день задержки.

  21. Вопрос Какие документы необходимо предоставить для оформления ипотеки в АО КБ «Хлынов»? Ответ Потребуются паспорт РФ СНИЛС ИНН копия трудовой книжки справка о доходах согласие супруга а также документы по объекту недвижимости включая выписку из ЕГРН и отчет об оценке.

  22. Вопрос Каков срок рассмотрения заявки в банке «Хлынов»? Ответ Заявка рассматривается в течение 1–5 рабочих дней решение может быть принято как автоматически так и вручную.

  23. Вопрос Сколько действует одобрение по ипотеке после получения положительного ответа? Ответ Одобрение действительно в течение 120 дней за это время заемщик должен завершить сделку.

  24. Вопрос Есть ли комиссии за оформление ипотеки в банке «Хлынов»? Ответ Нет банк не взимает дополнительные комиссии за подачу или рассмотрение заявки.

  25. Вопрос Какие требования предъявляются к объекту недвижимости? Ответ Жилье должно быть полностью готово без обременений год постройки не старше 50 лет и стоимость не ниже 70% от рыночной оценки по заключению аккредитованной компании.

 

Сильные и слабые стороны ипотеки «На готовое жилье» | АО КБ «Хлынов»

Плюсы:

  1. Долгий срок кредитования до 30 лет позволяет снизить ежемесячную нагрузку и распределить выплаты.

  2. Гибкая сумма кредита от 300 000 ₽ делает продукт доступным для разных категорий заемщиков.

  3. Аннуитетные платежи удобны так как сумма ежемесячного взноса остается одинаковой.

  4. Возможность досрочного погашения без штрафов позволяет быстрее закрыть кредит.

  5. Использование материнского капитала снижает финансовую нагрузку семьи.

  6. Привлечение до 4 созаемщиков увеличивает шансы на одобрение и позволяет взять большую сумму.

  7. Минимальный стаж работы от 3 месяцев облегчает доступ к ипотеке для молодых специалистов.

  8. Доступность программы для ИП и самозанятых расширяет круг потенциальных заемщиков.

  9. Отсутствие комиссий за оформление делает условия прозрачными.

  10. Возможность кредитных каникул дает заемщику запас времени при финансовых трудностях.

Минусы:

  1. Высокие процентные ставки от 23% до 25% значительно увеличивают итоговую переплату.

  2. Обязательное страхование имущества повышает расходы заемщика.

  3. Первоначальный взнос от 20% требует крупных накоплений перед оформлением кредита.

  4. Нет господдержки и субсидированных ставок что делает продукт менее выгодным.

  5. Невозможность рефинансирования ограничивает гибкость при изменении условий.

  6. Ограниченный список регионов где программа не действует снижает доступность.

  7. Высокая полная стоимость кредита (ПСК) от 24% до 25% делает кредит дорогим.

  8. Возрастные ограничения до 74 лет сокращают срок кредитования для пожилых заемщиков.

  9. Нет объединения кредитов ипотека и потребительский кредит не могут быть совмещены.

  10. Требования к объекту недвижимости строгие и не все варианты жилья могут пройти проверку банка.

Загрузка

Загрузка

Начался сбор отзывов

На основе 0 отзывов

0.00 В целом
0%
0%
0%
0%
0%
Вы первый кто оставляет отзыв о “Ипотека «На готовое жилье» | АО КБ «Хлынов»”

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Написать отзыв

Отзывы

Отзывов пока нет.

Категория: , , , , , , , , Теги: , , , , , , , , , , , , ,

Сопутствующие услуги

Материнский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека «Приобретение квартиры на этапе строительства» | «СИБСОЦБАНК» ООО

Сумма:

500 000 ₽ - 30 млн. ₽

Ставка:

от 23,2%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,01%

ПСК:

23,198 - 25,687%

Описание компании: СИБСОЦБАНК ООО – региональный кредитно-финансовый институт, работающий более тридцати лет и предоставляющий услуги населению и бизнесу, в том числе ипотечное кредитование с фокусом на новостройки и апартаменты на этапе строительства.

Актуальные тарифы: ипотечная программа предусматривает кредит от 500 000 до 30 000 000 рублей со сроком от 3 до 30 лет и процентной ставкой от 23,2% годовых, при этом полный расчет стоимости кредита варьируется в пределах 23,198–25,687% в зависимости от выбранных условий.

Условия: минимальный первоначальный взнос установлен на уровне 20,01% стоимости жилья, допускается использование материнского капитала как для первого платежа, так и для досрочного закрытия части кредита.

Опции: предусмотрены льготные скидки по ставке для сотрудников медицинских учреждений и МЧС, возможность получения ипотечных каникул сроком до полугода, а также досрочное погашение займа без ограничений и штрафов.

Требования: заемщик должен быть гражданином Российской Федерации в возрасте от 21 до 60 лет на момент оформления, с минимальным доходом от 20 000 рублей и стажем работы не менее трех месяцев на текущем месте, допускается участие до четырех созаемщиков.

Документы: для рассмотрения заявки потребуются паспорт, СНИЛС, анкета-заявление, трудовая книжка или копия, справка о доходах по форме 2-НДФЛ либо по форме банка, а также военный билет для мужчин до 27 лет.

Подача заявки: оформить ипотеку можно онлайн через сайт банка либо при личном визите в офис, предварительное решение принимается автоматически за 5–10 минут, полное рассмотрение занимает до трех рабочих дней, одобрение действительно в течение 90 дней.

Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд благодаря стабильной работе банка, прозрачным условиям ипотеки и гибкому обслуживанию заемщиков, несмотря на сравнительно высокие процентные ставки.

связанные услуги 4
Онлайн решениеСрочное решениеБез справок
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Под залог квартиры» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 20 млн. ₽

Ставка:

от 23%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 0%

ПСК:

23,32%-28,046%

Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России с историей более 180 лет, обслуживающий десятки миллионов клиентов и предлагающий комплексные решения для физических и юридических лиц, включая популярный продукт — ипотеку под залог квартиры, которая отличается крупными суммами кредитования и гибкими условиями.

Актуальные тарифы: ипотека под залог квартиры предоставляется в размере от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽, ставка варьируется от 23% годовых при базовой ставке 24%, а срок кредитования устанавливается от 3 до 30 лет, что позволяет заемщикам планировать долгосрочные финансовые обязательства.

Условия: минимальный первоначальный взнос установлен на уровне от 0%, при этом при отказе от страхования жизни или при наличии проблемной кредитной истории ставка может увеличиться на 1–2%, а оформление займа возможно как в офисе, так и онлайн через платформу ДомКлик.

Опции: клиентам предоставляется возможность рефинансировать до трёх кредитов одновременно, воспользоваться ипотечными каникулами сроком до 6 месяцев, а также подключить автосписание платежей без комиссии, что делает процесс обслуживания кредита удобным и предсказуемым.

Требования: заемщиком может стать гражданин России в возрасте от 18 до 75 лет с официальным подтверждением дохода от 20 000 рублей в месяц и общим стажем работы от одного года, допускается участие до трёх созаемщиков и возможность оформления займа индивидуальными предпринимателями или самозанятыми.

Документы: обязательными являются паспорт и СНИЛС, а также документы, подтверждающие доход по форме банка, 2-НДФЛ или выпиской со счёта, при этом для пенсионеров потребуется пенсионное удостоверение, а для недвижимости — отчет об оценке и выписка из ЕГРН.

Подача заявки: оформить ипотеку можно онлайн через ДомКлик, по телефону или в офисе банка, решение принимается в течение 1–2 дней, действует предварительное одобрение на срок до 90 дней, а заключение договора требует личного визита в отделение.

Средний рейтинг услуги «Ипотека под залог квартиры» в ПАО Сбербанк составляет 4,6 звезды из 5, что объясняется устойчивой репутацией банка, прозрачными условиями кредитования и высоким уровнем цифрового сервиса, при этом клиенты отмечают строгие требования к заемщикам как возможный недостаток.

связанная услуга 31
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека «Дальневосточная и арктическая ипотека» | АО “ДОМ.РФ”

Сумма:

500 000 ₽ - 9 млн. ₽

Ставка:

от 2%

Срок ипотеки:

3 - 20 лет

Первый взнос:

от 20%

ПСК:

21,020% - 22,939%

Описание компании: АО «ДОМ.РФ» — государственный институт развития, который специализируется на ипотечном кредитовании, управлении жилищными проектами и выпуске ипотечных ценных бумаг, обеспечивая гражданам доступ к льготным кредитным программам и поддерживая развитие строительной отрасли России.

Актуальные тарифы: сумма кредита составляет от 500 000 до 9 000 000 рублей, срок ипотеки варьируется от 3 до 20 лет, ставка начинается от 2% годовых, при этом первый взнос устанавливается от 20% и полная стоимость кредита находится в диапазоне 21,020%–22,939%.

Условия предоставления ипотеки: программа распространяется на покупку первичного или вторичного жилья, строительство индивидуального жилого дома при участии подрядчика, допускается использование материнского капитала, а залогом выступает приобретаемая недвижимость.

Опции для заемщиков: допускается участие до четырех созаемщиков, возможно использование ипотечных каникул сроком до шести месяцев, допускается переуступка прав требования по договору долевого участия и разрешено оформление недвижимости в долевую собственность.

Требования к заемщику: возраст должен быть от 21 года на момент оформления кредита и не более 75 лет к концу срока действия договора, обязательным условием является гражданство Российской Федерации, подтверждение дохода происходит автоматически через портал Госуслуги.

Документы для оформления ипотеки: необходим паспорт гражданина РФ, СНИЛС, согласие на обработку данных, а также документы о семейном статусе и отчёт об оценке недвижимости при покупке вторичного жилья, при этом дополнительные справки о доходах не требуются.

Подача заявки: процесс возможен онлайн через сайт АО «ДОМ.РФ» или Госуслуги, срок рассмотрения составляет от одного до трех рабочих дней, решение отображается в личном кабинете, а одобрение действительно в течение 90 дней.

Средний рейтинг ипотеки: средний рейтинг ипотеки «Дальневосточная и арктическая ипотека» от АО «ДОМ.РФ» составляет 4,6 из 5 звезд благодаря низкой ставке от 2%, господдержке, гибким условиям для заемщиков и надежности банка, при этом небольшое снижение оценки связано с ограниченной региональной доступностью программы.

связанных услуг 29
Материнский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека «Приобретение квартиры или нежилой недвижимости в строящемся доме» | ПАО АКБ «Приморье»

Сумма:

1 млн. ₽ - 30 млн. ₽

Ставка:

22,5% – 24,0%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

22,711% – 29,561%

Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» является стабильным региональным банком с более чем тридцатилетней историей работы, который развивает сеть офисов в Приморском крае и на Дальнем Востоке, обеспечивая население и бизнес современными кредитными и депозитными услугами.

Актуальные тарифы: сумма ипотеки составляет от 1 млн до 30 млн рублей, срок кредитования от 3 до 30 лет, процентная ставка находится в диапазоне 22.5%–24.0%, а полная стоимость кредита (ПСК) варьируется от 22.711% до 29.561%.

Условия предоставления: первоначальный взнос начинается от 30%, при покупке у аккредитованных застройщиков возможен сниженный порог до 20.1%, залогом служит приобретаемая квартира или нежилое помещение после регистрации права собственности, допускается использование материнского капитала.

Опции программы: предусмотрены скидки при страховании жизни заемщика и дисконт на объекты у партнёрских застройщиков, дополнительно ставка снижается для зарплатных и VIP-клиентов, а также при первоначальном взносе более 50%.

Требования к заемщику: возраст на дату полного погашения кредита должен быть от 21 до 75 лет, трудовой стаж не менее одного года, из которых на последнем месте не менее трёх месяцев, допускается до трёх созаёмщиков, включая супруга или супругу.

Необходимые документы: заявителю требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС и анкета-заявка, также предоставляется справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, выписка со счёта и трудовая книжка, индивидуальные предприниматели подают декларации и выписку из ЕГРИП.

Подача заявки: оформление возможно через офис банка, сайт или мобильное приложение, предварительное одобрение выдается за один день, окончательное решение принимается в срок до пяти дней, результат действует 120 дней.

Средний рейтинг услуги и компании составляет 4.4 из 5 звёзд благодаря широкому выбору условий кредитования, надёжности банка и прозрачности параметров ипотеки, несмотря на относительно высокую процентную ставку.

связанные услуги 4
Онлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Под залог дома» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 20 млн. ₽

Ставка:

от 23%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

23,32%-28,046%

Описание компании: ПАО Сбербанк является крупнейшим банком России с более чем вековой историей, охватывающей путь от первых сберегательных касс до современной экосистемы цифровых и финансовых услуг, а также занимает лидирующие позиции по ипотечному кредитованию благодаря надежности, обширной филиальной сети и высокому уровню технологического развития.

Актуальные тарифы: ипотека под залог дома доступна на сумму от 300 000 ₽ до 20 000 000 ₽, при этом кредит не может превышать 60% от рыночной стоимости объекта, процентная ставка стартует от 23% годовых, срок кредитования составляет от 1 года до 30 лет, а минимальный первоначальный взнос фиксируется на уровне от 20,1%.

Условия предоставления: обязательным является страхование недвижимости по ставке 0,28% от остатка задолженности, дополнительно можно оформить страхование жизни и титула, а при плохой кредитной истории банк вправе увеличить ставку до 2%, при этом заёмщикам предоставляется возможность льготных ипотечных каникул до 6 месяцев в случае форс-мажорных обстоятельств.

Опции по обслуживанию: клиенту доступны аннуитетные платежи, возможность досрочного погашения без комиссии начиная со второго дня после оформления кредита, подключение автоплатежа без дополнительных сборов, онлайн-управление кредитом через мобильное приложение и сервис «ДомКлик», а также скидки на услуги партнёров, включая страхование и ремонт.

Требования к заёмщику: возраст клиента должен составлять от 18 до 75 лет на момент полного погашения, необходимый общий трудовой стаж — от 1 года, при этом стаж на текущем месте работы не менее 3 месяцев, доход подтверждается документально и должен быть не ниже 20 000 ₽ в месяц, допускается до 3 созаёмщиков, а также учитываются различные источники дохода, включая зарплату, пенсии и аренду.

Документы для оформления: обязательным является паспорт гражданина РФ, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, документы на залоговое имущество, включая выписку из ЕГРН и отчёт об оценке, а также договор, подтверждающий право собственности на недвижимость, которая должна находиться в хорошем состоянии и быть полностью готовой к эксплуатации.

Подача заявки: возможна как в офисе банка, так и в онлайн-формате через сайт, мобильное приложение или телефон, предварительное решение принимается в течение 1–3 дней, полное одобрение в среднем занимает 3–5 рабочих дней, после чего клиент получает уведомление по SMS или в личном кабинете, а срок действия одобрения составляет 90 дней.

Средний рейтинг услуги: средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что объясняется высокой надежностью Сбербанка, широким выбором ипотечных программ и удобным цифровым сервисом, при этом часть клиентов отмечает относительно высокие процентные ставки по кредиту.

связанные услуги 33
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Для семей с 2 детьми» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 30 млн. ₽

Ставка:

от 6%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

20,819–21,026%

Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший универсальный финансовый институт России, предоставляющий полный спектр банковских и инвестиционных услуг для физических и юридических лиц: организация основана более века назад и сегодня является лидером по объему активов, кредитов и депозитов в стране.

Актуальные тарифы: семейная ипотека от Сбербанка предоставляется по ставке от 6% годовых с фиксированными условиями, сумма кредита варьируется от 300 000 ₽ до 30 000 000 ₽ в зависимости от региона, а срок кредитования составляет от 1 до 30 лет, что позволяет выбрать оптимальный вариант под семейный бюджет.

Условия предоставления: минимальный первоначальный взнос начинается от 20,1%, при этом допускается использование материнского капитала для оплаты части стоимости жилья или первоначального взноса, а при отказе от страхования жизни ставка увеличивается на 1%, что делает участие в страховой программе финансово выгодным.

Опции для заёмщиков: программа допускает как покупку готового жилья, так и приобретение квартиры в строящемся доме, а также индивидуального жилого дома при наличии разрешения на строительство, кроме того, возможна рефинансирование действующей ипотеки и объединение до трёх кредитов в один с улучшением условий.

Требования к заёмщикам: к участию допускаются граждане Российской Федерации в возрасте от 18 до 75 лет, имеющие официально подтверждённый доход не менее 20 000 ₽ в месяц, при этом общий трудовой стаж должен составлять не менее года, а на последнем месте работы — не менее трёх месяцев, что подтверждает финансовую устойчивость заявителя.

Документы для оформления: обязательными являются паспорт гражданина РФ, свидетельства о рождении детей, документы, подтверждающие доход, а также договор купли-продажи или долевого участия, при покупке вторичного жилья требуется отчёт об оценке объекта, выполненный аккредитованным оценщиком.

Подача заявки: оформить ипотеку можно через онлайн-сервис ДомКлик, в офисе банка или по телефону, при этом решение принимается в течение 1–3 рабочих дней, а одобрение действует 90 дней, что удобно для поиска подходящего жилья, дополнительным преимуществом является электронная подача документов через Госуслуги с возможностью биометрической идентификации.

Дополнительные возможности: предусмотрено досрочное погашение без комиссии, автоплатёж без удержаний и участие в программе «Ипотечные каникулы» сроком до 6 месяцев при снижении дохода, также действуют скидки 0,3% для зарплатных клиентов и бонусные программы от партнёров на ремонт и страхование.

Средний рейтинг ипотечной программы «Для семей с 2 детьми» и деятельности ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звёзд, что отражает высокий уровень доверия клиентов, устойчивость банка, прозрачность условий и эффективность обслуживания.

связанных услуг 36
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Арктическая» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 9 млн. ₽

Ставка:

от 2%

Срок ипотеки:

3 - 20 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

21,834–25,601%

Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России, работающий более века. Банк завоевал доверие миллионов клиентов и занимает лидирующие позиции по объему активов, что подтверждает его надежность и стратегическую роль в экономике страны.

Актуальные тарифы: ипотека «Арктическая» предоставляется по ставке от 2% годовых. Базовая ставка начинается от 3%, сумма кредита — от 300 000 до 9 000 000 ₽, срок — от 3 до 20 лет. Минимальный первоначальный взнос — 20,1%.

Условия предоставления: жилье приобретается только в арктической зоне РФ. Допустима покупка квартиры, дома или таунхауса на первичном и вторичном рынке, а также строительство с подрядчиком. В залог оформляется приобретаемая недвижимость.

Опции для заемщиков: государственная поддержка снижает финансовую нагрузку. Разрешается использование материнского капитала, досрочное погашение кредита — без штрафов. Для увеличения суммы займа можно привлечь до трех созаемщиков.

Требования к заемщику: кредит доступен гражданам России старше 18 лет. На момент полного погашения заемщику должно быть не более 75 лет. Необходим подтвержденный доход в рублях РФ и стаж от трех месяцев на текущем месте работы.

Документы для оформления: обязательно — паспорт и подтверждение дохода. Дополнительно предоставляются договор купли-продажи или ДДУ, отчет об оценке (для вторичного жилья), выписка из ЕГРН, а также страховые полисы при льготной ставке.

Подача заявки: оформить можно онлайн через ДомКлик или в офисах банка. Рассмотрение заявки занимает до пяти рабочих дней, решение приходит в электронном виде. Одобрение действует около трех месяцев, что дает время на выбор объекта.

Рейтинг программы: ипотека «Арктическая» от Сбербанка имеет средний балл 4,6 из 5. Клиенты отмечают выгодные условия с господдержкой, надежность банка и гибкость программ. Среди минусов — сложность оформления документов и ограниченный выбор жилья.

связанные услуги 45
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Для индивидуальных предпринимателей» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 100 млн. ₽

Ставка:

от 17%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

19,309–27,042%

Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России, работающий более 180 лет и являющийся системно значимой кредитной организацией страны, которая обеспечивает стабильность и развитие экономики, предлагая клиентам комплекс банковских и цифровых услуг для бизнеса и частных лиц.

Актуальные тарифы: ипотечная программа «Для индивидуальных предпринимателей» предусматривает ставку от 17% годовых, сумму кредита от 300 000 ₽ до 100 млн ₽, срок до 30 лет и минимальный первоначальный взнос от 20,1%, при этом ставка может увеличиться на 1% при отказе от страхования жизни и здоровья, а для клиентов без зарплатного проекта надбавка составит 0,3%.

Условия предоставления ипотеки: кредит выдается под залог приобретаемой недвижимости, при этом допускается покупка квартиры, дома или строительство объекта индивидуального жилищного строительства, рефинансирование текущих ипотек и использование материнского капитала на оплату первоначального взноса или частичное погашение займа.

Опции и преимущества: программа предусматривает возможность привлечения до трёх созаёмщиков, участие в государственных программах поддержки, включая семейную и IT-ипотеку, а также оформление электронных сделок, что сокращает сроки и снижает процентную ставку при электронной регистрации через платформу DomClick.

Требования к заёмщику: индивидуальный предприниматель должен иметь официальный статус ИП не менее одного года, положительную кредитную историю, гражданство Российской Федерации и возраст от 18 до 75 лет на момент полного погашения кредита, при этом допускается участие супругов и близких родственников в качестве созаёмщиков.

Необходимые документы: для оформления ипотеки требуется паспорт гражданина РФ, СНИЛС или ИНН, налоговая декларация, подтверждающая доход от предпринимательской деятельности, а также документы по объекту недвижимости, включая договор купли-продажи или долевого участия, выписку из ЕГРН и отчёт об оценке для вторичного жилья.

Подача заявки: оформить ипотеку можно онлайн через DomClick или в любом отделении Сбербанка, решение принимается в течение двух дней, действует предварительное одобрение сроком на 90 дней, а заключение договора осуществляется в офисе, где заемщик подписывает документы и получает возможность перевести средства на счёт продавца без дополнительных комиссий.

Средний рейтинг ипотечной программы «Для индивидуальных предпринимателей» от ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звёзд, что отражает высокую надёжность банка, стабильность условий кредитования и положительные отзывы клиентов о качестве обслуживания и скорости принятия решений.

связанных услуг 35
Онлайн решениеСрочное решениеБез справок
Подробнее
Ипотека «Машино-место» | «СИБСОЦБАНК» ООО

Сумма:

300 000 ₽ - 2 млн. ₽

Ставка:

23,998% - 35,187%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,01%

ПСК:

25,198% - 37,587%

Описание компании: СИБСОЦБАНК ООО — это универсальный банк с более чем тридцатилетней историей работы на финансовом рынке России: организация доказала устойчивость в периоды экономических изменений, сохранила репутацию надёжного партнёра и активно развивает ипотечные направления, включая специализированные продукты для клиентов, которым важно удобное и прозрачное кредитование.

Актуальные тарифы: Ипотека «Машино-место» предлагается в диапазоне сумм от 300 000 ₽ до 2 000 000 ₽, со ставкой от 23,998% до 35,187% и сроком кредитования от 3 до 30 лет: минимальный первый взнос составляет 20,01%, а эффективная полная стоимость кредита (ПСК) фиксируется в пределах от 22,5198% до 37,587%.

Условия предоставления: В рамках программы допускается покупка машино-места как в строящемся доме, так и на вторичном рынке: залогом выступают права требования по договору долевого участия или само машино-место после регистрации права собственности, при этом обязательным остаётся имущественное страхование, а страхование жизни оформляется по желанию заёмщика.

Опции продукта: Программа предусматривает возможность рефинансирования действующего кредита на аналогичные цели, досрочного погашения без штрафов и комиссий, а также участия созаёмщиков в количестве до четырёх человек: предусмотрены кредитные каникулы по федеральному закону и допускается уступка прав требования по ДДУ.

Требования к заёмщику: Кредит доступен гражданам Российской Федерации в возрасте от 21 до 60 лет, при условии что к моменту погашения старшему заёмщику не более 76 лет: необходим подтверждённый доход в рублях, положительная кредитная история, стаж работы от трёх месяцев для наёмных сотрудников или два года прибыльной деятельности для индивидуальных предпринимателей.

Документы для оформления: Для подачи заявки требуется паспорт гражданина РФ, анкета-заявление, документы о доходе и трудовой занятости, а также бумаги по объекту недвижимости: договор долевого участия или купли-продажи, при покупке вторички — отчёт об оценке и выписка из ЕГРН, при этом отсутствуют комиссии за оформление и выдачу кредита.

Подача заявки: Заявка может быть подана онлайн через сайт банка или лично в офисе: срок рассмотрения составляет до трёх рабочих дней, решение предоставляется в электронном или письменном виде и действительно в течение 90 дней, что позволяет клиенту спокойно завершить сделку без спешки.

Средний рейтинг услуги «Ипотека Машино-место» и работы СИБСОЦБАНК ООО составляет 4,3 звезды из 5, что объясняется устойчивостью банка на рынке, прозрачными условиями кредитования и удобством сервиса при сохранении относительно высоких процентных ставок.

связанных услуг 6
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Под низкий процент» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 30 млн. ₽

Ставка:

от 6%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 10%

ПСК:

20,819–21,026%

Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России, предоставляющий комплексные банковские услуги населению, бизнесу и государственным структурам, а также активно развивающий цифровые продукты и сервисы, включая ипотечное кредитование под низкий процент, обеспечивая высокий уровень доверия благодаря устойчивым показателям, государственному участию и широкому присутствию на рынке.

Актуальные тарифы: Ипотека «Под низкий процент» доступна по ставке от 6% годовых, при этом базовая ставка составляет 7%, срок кредитования варьируется от 3 до 30 лет, а сумма займа устанавливается в пределах от 300 000 ₽ до 30 000 000 ₽ в зависимости от региона и типа недвижимости, что позволяет подобрать подходящий вариант практически под любую финансовую ситуацию.

Условия предоставления: Минимальный первоначальный взнос начинается от 10% стоимости объекта, при этом использование материнского капитала допускается для покрытия части этой суммы, а надбавки за отказ от страхования жизни или зарплатного проекта составляют от +0,2% до +1%, обеспечивая прозрачность и предсказуемость конечных расходов заемщика.

Опции кредитования: Клиент может выбрать аннуитетную или дифференцированную схему платежей, при этом допускается досрочное погашение без комиссий и ограничений, возможна реструктуризация графика при изменении дохода, а также предоставляются кредитные каникулы до шести месяцев при снижении дохода более чем на 30%, что повышает гибкость обслуживания долга.

Требования к заемщику: Минимальный возраст составляет 21 год, максимальный — 75 лет на момент полного погашения кредита, стаж работы должен быть не менее 6 месяцев, из которых не менее 3 месяцев — на последнем месте, допускаются официально трудоустроенные лица, индивидуальные предприниматели и самозанятые с подтвержденным доходом, а участие до трёх созаёмщиков позволяет увеличить шансы на одобрение.

Документы для оформления: Для подачи заявки требуется паспорт гражданина Российской Федерации, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, документы, подтверждающие трудовую занятость, а также правоустанавливающие документы на приобретаемую недвижимость и отчёт об оценке объекта, если речь идёт о вторичном жилье, что обеспечивает прозрачность сделки и защиту сторон.

Подача заявки: Заявка подаётся онлайн через платформы ДомКлик или СберБанк Онлайн, по телефону или лично в офисе, решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, действует 90 дней, а заключение договора возможно только при личном визите для подписания документов и нотариального заверения, что гарантирует безопасность сделки и соблюдение юридических норм.

Дополнительные преимущества: Участники зарплатного проекта получают скидку 0,3% на ставку, а подключение пакета «ДомКлик Плюс» снижает процент ещё на 0,5%, что делает условия выгодными для постоянных клиентов, кроме того, предусмотрены льготы для семей с детьми, IT-специалистов и участников программ господдержки, включая семейную и военную ипотеку.

Средний рейтинг: Средний рейтинг ипотечной программы «Под низкий процент» и деятельности ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звёзд, что отражает высокий уровень доверия клиентов, надёжность банка и конкурентные условия кредитования при стабильном качестве сервиса.

связанные услуги 33
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Рефинансирование под низкий процент» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 30 млн. ₽

Ставка:

от 6%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 0%

ПСК:

20,819%–26,038%

Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший финансовый институт России, который работает на рынке более века и заслужил репутацию надёжного партнёра для миллионов клиентов, обеспечивая доступ к кредитованию, вкладам, инвестициям и современным цифровым сервисам.

Актуальные тарифы: минимальная ставка по ипотеке для рефинансирования начинается от 6%, сумма кредита варьируется от 300 000 ₽ до 30 000 000 ₽ в зависимости от региона, срок погашения составляет от 1 года до 30 лет, а первый взнос может быть равен 0%, что делает программу доступной для разных категорий заёмщиков.

Условия предоставления ипотеки: допускается рефинансирование кредитов, выданных на покупку жилья в новостройке или на вторичном рынке, допускается объединение до пяти кредитов, включая ипотечные и потребительские, а в качестве обеспечения принимается залог недвижимости с обязательным страхованием имущества.

Опции для клиентов: возможна оплата основного долга материнским капиталом, предоставляется участие в программах господдержки, допускается временная отсрочка платежей в формате ипотечных каникул до 6 месяцев, а также предусмотрена возможность досрочного погашения кредита без комиссий и ограничений.

Требования к заёмщику: возраст клиента должен быть от 18 до 75 лет на момент погашения, подтверждённый доход начинается от 15 000 ₽ в месяц, необходим общий трудовой стаж не менее одного года за последние пять лет и не менее шести месяцев на текущем месте работы, допускается привлечение до трёх созаёмщиков для повышения шансов на одобрение.

Документы для оформления: стандартный пакет включает паспорт гражданина Российской Федерации, заполненную анкету, справку о доходах в формате 2-НДФЛ или по форме банка, а также документы на недвижимость — договор купли-продажи, договор долевого участия или свежую выписку из ЕГРН, а для вторичной недвижимости дополнительно требуется отчёт об оценке.

Подача заявки: процесс оформления доступен онлайн через сервисы Домклик или Сбербанк Онлайн, а также в офисе банка, срок рассмотрения заявки составляет от 2 до 5 рабочих дней, решение фиксируется в электронном виде или в офисе, а одобрение действительно в течение 90 дней, что позволяет клиенту спокойно завершить сделку.

Средний рейтинг услуги: Средний рейтинг услуги «Ипотека рефинансирование под низкий процент» в ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5, что объясняется высокой надёжностью банка, доступностью условий для разных категорий клиентов и качественной цифровой инфраструктурой, при этом незначительные минусы связаны с бюрократией и сроками рассмотрения заявок.

связанные услуги 47
Онлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека «Под залог имеющейся квартиры» | «СИБСОЦБАНК» ООО

Сумма:

500 000 ₽ - 15 млн. ₽

Ставка:

от 26%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 0%

ПСК:

25,998 - 31,987%

Описание компании: СИБСОЦБАНК ООО — региональный банк с более чем двадцатилетним опытом работы на финансовом рынке, который зарекомендовал себя в Сибири как надежная и стабильная кредитная организация, предлагающая широкий спектр услуг для физических и юридических лиц.

Актуальные тарифы: ипотека под залог имеющейся квартиры предоставляется на сумму от 500 000 до 15 000 000 рублей, срок кредитования составляет от 3 до 30 лет, процентная ставка фиксируется на уровне от 26 процентов годовых и корректируется в зависимости от категории заемщика и условий страхования.

Условия: первоначальный взнос отсутствует, поскольку залогом выступает квартира заемщика, кредит можно использовать на любые цели без целевого назначения, а объект недвижимости должен быть полностью готовым и находиться в хорошем состоянии без зарегистрированных несовершеннолетних владельцев.

Опции: предусмотрены льготные ставки для сотрудников медицинских учреждений и МЧС, возможность привлекать до четырех созаемщиков, участие в федеральной программе «ипотечные каникулы» с отсрочкой платежей до шести месяцев, а также полное или частичное досрочное погашение без штрафов.

Требования: заемщик должен быть гражданином Российской Федерации в возрасте от 21 года, с подтвержденным доходом от 30 000 рублей в месяц после вычета обязательств, для наемных сотрудников необходим общий стаж от 12 месяцев и не менее 3 месяцев на текущем месте, для индивидуальных предпринимателей — не менее 24 месяцев прибыльной деятельности.

Документы: обязательными являются паспорт гражданина РФ, СНИЛС, трудовая книжка или договор, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или данные из ФНС через сервис SFR, а также выписка из ЕГРН на объект недвижимости, договор купли-продажи или иной документ, подтверждающий право собственности, и отчет об оценке квартиры.

Подача заявки: оформление возможно как онлайн через официальный сайт и мобильное приложение банка, так и в офисе, срок рассмотрения заявки составляет от одного до пяти рабочих дней, решение действует до 90 дней, что позволяет заемщику планировать сделку без спешки и рисков.

Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 звезды из 5, что объясняется устойчивыми финансовыми показателями банка, прозрачными условиями ипотеки и положительными отзывами клиентов при сохранении отдельных замечаний к уровню процентной ставки.

связанных услуг 5
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Покупка жилья в Белгородской, Курской, Херсонской, Донецкой и Луганской областях» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 6 млн. ₽

Ставка:

от 2%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 10,1%%

ПСК:

21,311%–25,034%

Описание компании: ПАО Сбербанк является крупнейшей финансовой организацией России и Восточной Европы, история которой насчитывает более 180 лет, и сегодня банк остается символом надежности, стабильности и ключевым участником экономики страны.

Актуальные тарифы: ипотечная программа «Покупка жилья в Белгородской, Курской, Херсонской, Донецкой и Луганской областях» предусматривает сумму кредита от 300000 ₽ до 6000000 ₽, срок до 30 лет и процентную ставку от 2% годовых при использовании господдержки.

Условия кредитования: минимальный первый взнос составляет от 10.1%, обязательным является залог приобретаемой недвижимости, а при отказе от страхования жизни процентная ставка повышается на 0.5–1%.

Опции для заемщиков: допускается использование материнского капитала как первоначального взноса или для досрочного погашения, предусмотрены ипотечные каникулы до 6 месяцев, а также возможность привлечения до 3 созаемщиков для повышения платежеспособности.

Требования к заемщику: возраст от 18 лет и до 75 лет на момент полного погашения кредита, гражданство Российской Федерации, минимальный стаж работы от 3 месяцев на последнем месте, подтвержденный доход от 30000 ₽ и положительная кредитная история.

Документы для оформления: стандартный пакет включает паспорт гражданина РФ, СНИЛС, военный билет для мужчин, справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме банка, а также документы по объекту недвижимости, включая отчет об оценке и выписку из ЕГРН.

Подача заявки: клиент может подать заявление онлайн через сервис «ДомКлик» или «Сбербанк Онлайн», а также лично в офисе банка, при этом срок рассмотрения обычно составляет 1–3 рабочих дня, а решение действует до 90 дней.

Средний рейтинг ипотечной программы «Покупка жилья в Белгородской, Курской, Херсонской, Донецкой и Луганской областях» от ПАО Сбербанк составляет 4.6 из 5, что объясняется сочетанием льготной процентной ставки, надежности крупнейшего банка страны и широких возможностей господдержки, при этом часть клиентов отмечает сложности в оформлении документов и длительность отдельных процедур.

связанные услуги 45
Материнский капиталОнлайн решениеСрочное решениеБез страховки
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Рефинансирование выгодное» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 12 млн. ₽

Ставка:

от 6%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 0%

ПСК:

20,819% - 26,038%

Описание компании: ПАО Сбербанк является крупнейшим банком России, ведущим историю с XIX века и обладающим широкой сетью офисов и цифровых сервисов, что делает его ключевым участником финансовой системы страны и надежным партнером для миллионов клиентов.

Актуальные тарифы: ипотечная программа «Рефинансирование выгодное» предусматривает ставку от 6% годовых, срок кредитования от 3 до 30 лет, сумму займа от 300 000 ₽ до 12 000 000 ₽ и первый взнос от 0%, при этом для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области лимит достигает 12 млн ₽, а для остальных регионов — 6 млн ₽.

Условия: заемщик может рефинансировать ипотечный кредит из другого банка, объединить до 5 действующих кредитов в один договор и дополнительно получить до 2,5 млн ₽ на личные цели, а также воспользоваться возможностью досрочного погашения без комиссий и специальными льготными ставками для семей с детьми.

Опции: обязательное страхование имущества и жизни снижает процентную ставку, доступно использование материнского капитала для погашения, допускается участие до 6 созаемщиков, предусмотрен выбор графика платежей — аннуитетный по умолчанию или дифференцированный по запросу, а также возможность переуступки прав требования для первичной недвижимости.

Требования: возраст заемщика должен составлять от 21 до 75 лет на момент окончания выплат, минимальный стаж работы — от 6 месяцев на текущем месте и не менее 1 года общего стажа, доход — от 50 000 ₽ в месяц для регионов и от 100 000 ₽ для Москвы и Санкт-Петербурга, при этом допускается участие индивидуальных предпринимателей и самозанятых.

Документы: для оформления кредита нужны паспорт, СНИЛС и анкета, для подтверждения дохода — справка 2-НДФЛ, форма банка или налоговые декларации, при рефинансировании требуется кредитный договор, график платежей и выписка из ЕГРН, а также отчет об оценке недвижимости для объектов вторичного рынка.

Подача заявки: оформление возможно онлайн через сервис ДомКлик или приложение «СберБанк Онлайн», а также в офисе банка, предварительное решение принимается за 1–2 рабочих дня, полное одобрение — до 5 дней, срок действия одобрения — 90 дней, уведомление поступает через СМС или онлайн-кабинет, при этом банк вправе запросить дополнительную информацию по рефинансируемым кредитам.

Средний рейтинг услуги «Ипотека Рефинансирование выгодное» и компании ПАО Сбербанк составляет 4,6 звезды из 5, что отражает высокую надежность банка, гибкость условий и положительный опыт большинства клиентов при оформлении и обслуживании ипотеки.

связанные услуги 22
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «На земельный участок» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 100 млн. ₽

Ставка:

от 18,3%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 25,1%

ПСК:

19,61–27,343%

Описание компании: ПАО Сбербанк занимает центральное место в банковской системе России благодаря многолетней истории, масштабам деятельности и статусу системно значимой организации, а клиенты ценят его за устойчивость, технологичное развитие, широкую сеть отделений и расширенные возможности для оформления ипотечных продуктов в том числе на покупку земельных участков под индивидуальное жилищное строительство.

Актуальные тарифы: ипотечная программа предполагает сумму от 300 000 ₽ до 100 млн ₽, ставку от 18,3%, срок кредитования до 30 лет и первоначальный взнос от 25,1%, что делает предложение доступным для разных категорий заёмщиков и позволяет гибко подобрать параметры для покупки земельного участка с учётом стоимости объекта и финансовых возможностей.

Условия предоставления: ипотека предоставляется как целевой кредит под залог приобретаемого участка, предназначенного для индивидуального жилищного строительства, допускает использование материнского капитала и участие в господдержке, а отказ от страхования жизни и отсутствие зарплатного проекта влияет на размер процентной ставки, повышая её на 0,5% и 1% соответственно.

Опции программы: клиент может рефинансировать существующую ипотеку на землю, объединять до пяти кредитов в один, использовать автоплатёж без комиссии, получать бонусы и скидки через Домклик и подключать дополнительные сервисы вроде курьерской доставки документов или дебетовой карты с кешбэком для удобства погашения.

Требования к заёмщику: оформить ипотеку могут граждане РФ в возрасте от 18 лет с подтверждённым доходом от 30 000 рублей в месяц, допустимой кредитной нагрузкой до 50%, официальной или самозанятой занятостью, возможностью привлечь до трёх созаёмщиков и соответствием возрастному ограничению до 75 лет на момент окончательного погашения кредита.

Документы для оформления: для подачи заявки требуется паспорт, СНИЛС, подтверждение дохода по форме банка или 2-НДФЛ, трудовая книжка при необходимости, а по объекту предоставляется отчёт об оценке, договор купли-продажи или аналогичный документ, подтверждающий переход прав, а также выписка из ЕГРН, подтверждающая характеристики участка.

Подача заявки: клиент может направить заявку через Домклик или обратиться в офис, получить решение в течение 1–3 дней, использовать онлайн-идентификацию через Госуслуги, а после одобрения в течение 90 дней завершить оформление сделки в отделении, где заключается кредитный договор и регистрируется залог земельного участка.

Средний рейтинг услуги составляет 4,7 из 5 звезды, что обусловлено высокой надёжностью ПАО Сбербанк, прозрачными условиями ипотеки на земельный участок и положительными отзывами клиентов о стабильности сервиса.

связанные услуги 52
Материнский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека «Строящееся жилье — Время создавать будущее!» | Банк «ВБРР» (АО)

Сумма:

1 млн. ₽ - 50 млн. ₽

Ставка:

от 21,90%

Срок ипотеки:

5 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

23,348% - 24,506%

Описание компании: Банк «ВБРР» (АО) является универсальной финансовой организацией, работающей более двух десятилетий на российском рынке и предоставляющей клиентам ипотечные продукты, инвестиционные решения, расчетно-кассовое обслуживание и современные цифровые сервисы.

Актуальные тарифы: Ипотека на строящееся жилье предусматривает сумму кредита от 1 млн ₽ до 50 млн ₽, срок кредитования от 5 до 30 лет, ставку от 21,90% годовых и полный стоимость кредита (ПСК) от 23,348% до 24,506%.

Условия кредитования: Первый взнос начинается от 20,1%, допускается использование материнского капитала для первоначального платежа или частичного погашения, а также участие в государственных программах с льготной ставкой от 6% до 8%.

Опции для заемщиков: Допускается до четырех созаёмщиков, доступна возможность рефинансирования ипотеки и объединения ее с потребительскими кредитами, предусмотрены ипотечные каникулы до 6 месяцев и возможность переуступки прав по ДДУ.

Требования к клиентам: Возраст заемщика должен составлять от 21 до 70 лет в зависимости от срока кредита, необходимо гражданство Российской Федерации, стабильный доход, стаж работы от 3 месяцев на текущем месте и подтверждение платежеспособности.

Документы для оформления: Для подачи заявки требуется паспорт, анкета заемщика, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или выписка со счета, трудовая книжка или сведения из Пенсионного фонда, а также договор долевого участия и проектная декларация по объекту.

Подача заявки: Клиент может оформить заявку онлайн через сервисы Домклик и СберБанк Онлайн либо лично в офисе банка, решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, а предварительное одобрение действует до 90 дней с момента получения.

Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 из 5 звезд, что отражает положительные отзывы клиентов о надежности банка ВБРР и прозрачности условий ипотеки при наличии отдельных замечаний по уровню процентных ставок.

связанных услуг 18
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Льготная» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 30 млн. ₽

Ставка:

от 6%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 10%

ПСК:

21,828–22,091%

Описание компании: ПАО Сбербанк — крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы, работающий более века и играющий ключевую роль в национальной финансовой системе: организация обслуживает миллионы клиентов, обладает широкой филиальной сетью и предлагает полный спектр банковских услуг, включая ипотечное кредитование с государственным субсидированием.

Актуальные тарифы: ипотека «Льготная» предоставляется на сумму от 300 000 рублей до 30 000 000 рублей, срок кредитования составляет от 1 до 30 лет, процентная ставка начинается от 6% годовых, первоначальный взнос возможен от 10%, полная стоимость кредита (ПСК) находится в пределах 21,828–22,091%, что делает программу доступной для широкого круга заёмщиков.

Условия: кредит предоставляется на покупку готового жилья, строящихся объектов или индивидуального жилищного строительства, допускается использование материнского капитала для первоначального взноса или погашения кредита, допускается рефинансирование уже существующих обязательств, а залогом выступает приобретаемая недвижимость, что обеспечивает дополнительную гарантию банка.

Опции: программа поддерживается государством до 2030 года, возможно объединение нескольких кредитов в рамках рефинансирования, включая ипотеку и потребительские кредиты, допускается привлечение до 6 созаёмщиков, а при страховании жизни и здоровья ставка снижается, что позволяет клиентам подобрать оптимальную финансовую нагрузку.

Требования: минимальный возраст заёмщика составляет 21 год, для некоторых программ — 18 лет, а максимальный возраст на момент полного погашения кредита не должен превышать 75 лет, необходим положительный кредитный рейтинг, подтверждение дохода, стаж работы от 3 месяцев, обязательное гражданство Российской Федерации и регистрация на территории страны.

Документы: для оформления ипотеки требуются паспорт, СНИЛС, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или форме банка, копия трудового договора или книжки, свидетельство о браке и рождении детей при участии в льготных программах, а также документы на объект недвижимости, включая договор купли-продажи или ДДУ, выписку из ЕГРН и отчёт об оценке для вторичного жилья.

Подача заявки: заявление может быть подано через сервис Домклик, мобильное приложение Сбербанк Онлайн или непосредственно в офисе банка, решение принимается в течение 1–3 рабочих дней, результат направляется в электронном виде, срок действия одобрения составляет до 120 дней, а досрочное погашение кредита доступно с первого дня без комиссий и ограничений.

Средний рейтинг услуги: Средняя оценка ипотеки «Льготная» ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 звезд, что объясняется низкой ставкой от 6%, возможностью использовать господдержку и гибкими условиями, включая до 6 созаёмщиков, при этом часть клиентов указывает на высокую ПСК и строгие требования к заёмщикам.

связанные услуги 59
Онлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека «Для иностранных граждан с ВНЖ» | ПАО АКБ «Приморье»

Сумма:

1 млн. ₽ - 100 млн. ₽

Ставка:

23,4% - 25,0%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 20,1%

ПСК:

23,611% - 29,948%

Описание компании: ПАО АКБ «Приморье» — универсальный банк, работающий на финансовом рынке России уже несколько десятилетий, стабильно развивающийся и предлагающий широкий спектр услуг как частным лицам, так и корпоративным клиентам.

Актуальные тарифы: ипотека для иностранных граждан с видом на жительство предоставляется в сумме от 1 до 100 миллионов рублей со сроком кредитования от 3 до 30 лет, а базовая ставка варьируется от 23,4% до 25% с возможностью снижения при страховании и выборе аккредитованных объектов недвижимости.

Условия: минимальный первоначальный взнос начинается от 20,1% для аккредитованных застройщиков и от 30% для стандартных объектов, а для домов и таунхаусов он увеличивается до 40%, что позволяет банку снижать кредитные риски и обеспечивать прозрачность сделки.

Опции: доступно оформление ипотеки на квартиры в новостройках и на вторичном рынке, жилые дома с земельными участками, земельные наделы, нежилую недвижимость и таунхаусы, также разрешена переуступка прав требования по договору долевого участия, что дает заемщику больше гибкости.

Требования: возраст заемщика должен составлять от 20 лет на момент подачи заявки до 65–75 лет к окончанию срока кредита, трудовой стаж в России должен быть подтвержден не менее чем за полгода, при этом допускается участие до двух созаемщиков для увеличения платежеспособности.

Документы: для оформления ипотеки иностранному гражданину с видом на жительство необходим паспорт, документ подтверждающий вид на жительство, справка о доходах по форме 2-НДФЛ или аналог, трудовой договор, а также пакет документов на приобретаемую недвижимость, включая выписку из ЕГРН и отчет об оценке.

Подача заявки: подача возможна онлайн через официальный сайт банка или в офисах, срок рассмотрения заявки составляет от одного до пяти рабочих дней, решение сообщается по телефону или в электронном виде, а одобрение действительно до 30 дней, что дает заемщику время на подбор подходящего объекта.

Средний рейтинг услуги и компании составляет 4,4 звезды из 5, что отражает высокий уровень надежности банка, конкурентные условия по ипотеке для иностранных граждан с видом на жительство и положительные отзывы клиентов при сохранении отдельных замечаний к уровню процентных ставок.

связанные услуги 4
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Для сотрудников МВД» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 30 млн. ₽

Ставка:

от 5,5%

Срок ипотеки:

3 - 30 лет

Первый взнос:

от 10%

ПСК:

6,0% - 7,5%

Описание компании: ПАО Сбербанк является крупнейшим универсальным финансовым институтом России, предоставляющим широкий спектр банковских, инвестиционных и цифровых услуг, с более чем 180-летней историей, масштабной сетью филиалов и современными онлайн-сервисами для удобства клиентов.

Актуальные тарифы: Ипотечная программа для сотрудников МВД предлагает сумму кредита от 300 000 до 30 000 000 рублей с процентной ставкой от 5,5%, полной стоимостью кредита (ПСК) от 6,0% до 7,5% и сроком погашения от 3 до 30 лет, что обеспечивает гибкость под различные финансовые возможности заёмщиков.

Условия: Кредит предоставляется на приобретение квартиры, дома или земельного участка с домом с минимальным первоначальным взносом от 10%, с возможностью рефинансирования существующих ипотек и с применением скидки 0,3% для зарплатных клиентов банка.

Опции: Программа предусматривает добровольное страхование жизни и здоровья, обязательное страхование имущества, кредитные каникулы до 6 месяцев при доходе не менее двух третей первоначального, автоплатеж без комиссии и возможность полного или частичного досрочного погашения без штрафов.

Требования: Для участия в ипотеке необходимо быть гражданином РФ, иметь возраст от 21 года до 75 лет на момент полного погашения, официальный доход от 20 000 рублей в месяц, общий стаж работы не менее 1 года и стаж на последнем месте работы от 6 месяцев, а также предоставить справку о службе в МВД для подтверждения права на льготу.

Документы: Для оформления кредита требуется паспорт, СНИЛС, справка о службе в МВД, подтверждение дохода в виде 2-НДФЛ или выписки со счета, договор купли-продажи, ДДУ или договор приобретения, а также выписка из ЕГРН или свидетельство о собственности на момент покупки недвижимости.

Подача заявки: Заявка подается онлайн через платформу ДомКлик с возможностью онлайн-идентификации через Госуслуги или биометрию, решение принимается в течение 1–3 дней, а одобрение действительно 90 дней с необходимостью визита в офис для заключения договора.

Средний рейтинг услуги и компании: Средний рейтинг ипотечной программы для сотрудников МВД и ПАО Сбербанк составляет 4,7 из 5 звезд, что отражает высокую надежность, прозрачные условия кредитования, оперативность рассмотрения заявок и положительные отзывы клиентов, подтверждающие удобство и выгоду использования продукта.

связанных услуг 35
ГосподдержкаМатеринский капиталОнлайн решениеСрочное решение
Подробнее
Ипотека Мурабаха | Сбербанк
Ипотека «Рефинансирование по двум документам» | ПАО Сбербанк

Сумма:

300 000 ₽ - 12 млн. ₽

Ставка:

от 6%

Срок ипотеки:

1 - 30 лет

Первый взнос:

от 0%

ПСК:

20,819%–26,038%

Описание компании: ПАО Сбербанк является крупнейшим универсальным банком России, который ведет деятельность более века, демонстрируя устойчивость, высокую надежность и системообразующую роль в экономике, при этом организация сочетает классические банковские решения с современными цифровыми сервисами и инновационной экосистемой.

Актуальные тарифы: минимальная ставка по ипотеке начинается от 6% годовых, сумма кредита может достигать 12 000 000 ₽ для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области или до 6 000 000 ₽ в других регионах, срок кредитования составляет от 1 года до 30 лет, а первоначальный взнос доступен от 0%, что делает программу доступной для широкого круга заемщиков.

Условия предоставления кредита: рефинансированию подлежат ипотечные договоры, заключенные в других банках, включая покупку готового или строящегося жилья, индивидуальное жилищное строительство и апартаменты, обязательным условием выступает отсутствие просроченной задолженности и срок действия кредитного договора не менее 90 дней.

Опции программы: предусмотрено объединение до пяти кредитов в один, возможность использования материнского капитала, участие в государственных программах, обязательное страхование недвижимости и опциональное страхование жизни и титула, что позволяет снизить ставку на 1% и увеличить финансовую гибкость заемщика.

Требования к заемщику: возраст на момент окончания договора должен составлять не более 75 лет, минимальный возраст для оформления кредита — 18 лет, общий трудовой стаж должен быть не менее одного года, а на текущем месте работы — от трех месяцев, кредитная история должна быть положительной, допускается до трех созаемщиков, среди которых супруг или супруга являются обязательными.

Документы для оформления: достаточно предоставить паспорт и СНИЛС, подтверждение дохода не требуется, а для объекта недвижимости потребуется отчет об оценке при покупке вторичного жилья и стандартный пакет документов, включая договор долевого участия, купли-продажи или выписку из ЕГРН.

Подача заявки: возможна онлайн через сервис ДомКлик или в офисе банка, срок рассмотрения составляет до двух дней, решение направляется через SMS или в личный кабинет, одобрение сохраняет силу в течение 90 дней, что дает время заемщику на выбор подходящей недвижимости и оформление сделки.

Средний рейтинг услуги «Ипотека Рефинансирование по двум документам» и компании ПАО Сбербанк составляет 4,6 из 5 звезд, что отражает высокую надежность, гибкость условий и масштабную поддержку клиентов, при этом часть отзывов указывает на сложность бюрократических процедур и длительность отдельных этапов оформления.

связанные услуги 59
Популярные поисковые запросы: ВТБ Микрозайм осаго кредитные карты Рефинансирование с кэшбэком онлайн вклад
Закрыть Моя корзина
Закрыть Список пожеланий
Закрыть Просмотренные услуги
Закрыть
Сравнить Условия (0 Вар.)
Сравнить продукт
Сравнить продукт
Сравнить продукт
Сравнить продукт
Сравнить продукт
Сравнить продукт
Очистить все Давайте сравним!
Закрыть
Категории