Upbit находится под расследованием нарушений KYC южнокорейскими регуляторами

• Upbit грозит штраф в размере 34 миллиардов долларов за более чем 500 000 нарушений KYC в Южной Корее
• ПФР может приостановить деятельность Upbit на шесть месяцев из-за нарушений и нарушений требований KYC
• Upbit финансирует 20 процентов депозитов K-Bank, что вызывает обеспокоенность на фоне расследования регулирующих органов

Upbit, крупнейшая криптовалютная биржа Южной Кореи, может быть приостановлена ​​из-за предполагаемых нарушений процедур «Знай своего клиента» (KYC). Подразделение финансовой разведки (FIU) Комиссии по финансовым услугам (FSC) опубликовало уведомление для Upbit о несоблюдении необходимых уровней идентификации клиентов. Если финансовые штрафы будут применяться по максимальной ставке, разрешенной законодательством Южной Кореи, — 100 миллионов вон (приблизительно 68 500 долларов США) за нарушение, то Upbit может понести штрафы, превышающие 34 миллиарда долларов США.

Расследование ПФР в отношении Upbit началось после того, как во время продления лицензии компании были выявлены аномалии. Результаты показали, что значительное количество документов, удостоверяющих личность, были либо размыты, либо содержали неузнаваемые изображения и не соответствовали строгим стандартам KYC, требуемым южнокорейскими регулирующими органами. Эти нарушения являются частью более широкой обеспокоенности по поводу доминирующего положения на рынке Upbit, который ежедневно обрабатывает сделки на сумму более 8 миллиардов долларов, и его потенциала отрицательно влиять на стабильность рынка.

Последствия для Upbit и стабильности рынка

В ответ на обвинения ПФР предложило приостановить регистрацию новых пользователей на Upbit на шесть месяцев, хотя нынешние пользователи останутся без изменений. Upbit должен до 20 января 2025 года предоставить отзыв по уведомлению о приостановке, а на следующий день ожидается принятие решительного решения властей. Это нормативное действие может иметь серьезные последствия для Upbit и его банковского партнера K-Bank. На операции Upbit приходится около 20% депозитов K-Bank, что создает существенный риск банкротства банка в случае прекращения оказания услуг Upbit.

Еще больше усугубляет ситуацию то, что FSC также расследует, действовала ли Upbit как фирма-монополист и ее отношения с другими организациями финансового сектора. Эти расследования происходят в то время, когда Южная Корея совершенствует свою правовую базу, чтобы лучше справляться с быстро растущим и все более популярным рынком криптовалют.

Более широкое влияние на сектор криптовалют

Случай с Upbit показывает, что внимание регуляторов к криптовалютным биржам не уменьшилось, а только усиливается. В Южной Корее довольно строгий подход к регулированию, о чем свидетельствуют многочисленные серьезные штрафы за нарушение финансовых законов, призванных предотвратить различные финансовые преступления и улучшить финансовый рынок. Потенциальные штрафы в размере 34 миллиардов долларов против Upbit показывают степень рисков для операторов, которые не соблюдают правила, и должны служить предупреждением для других участников сектора.

Этот случай также отражает тенденцию правительств добиваться все более строгих стандартов защиты потребителей и прозрачности в криптовалютной индустрии. По мере взросления рынка такое же нормативное давление будет расти, в результате чего у всех участников рынка не останется иного выбора, кроме как значительно улучшить свои соответствующие программы соответствия, чтобы избежать суровых последствий, подобных тем, что были в случае с Upbit.